Cara Menyetor Uang Dalam Jumlah Besar

Tidak ada batasan jumlah uang yang dapat Anda setorkan ke rekening giro atau tabungan Anda. Kecuali untuk beberapa formalitas, proses penyetoran sejumlah besar uang mirip dengan jumlah yang lebih kecil. Formalitas ini membantu lembaga keuangan mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank, diciptakan untuk mendeteksi kemungkinan kegiatan pencucian uang, dan uang Anda akan tersedia untuk Anda dalam beberapa hari kerja, tergantung jumlahnya. Inilah yang harus Anda ketahui tentang menyetorkan cek besar atau menyetor $5, 000 tunai.

Menyetorkan Cek Besar atau Uang Tunai

Ketika menyetorkan cek atau sejumlah uang tunai yang besar, Anda akan melengkapi slip setoran di bank Anda, seperti yang Anda lakukan untuk jumlah yang lebih kecil. Catat jumlah uang tunai dan cek, jika ada, dan jumlah keseluruhan dalam kotak yang sesuai. Tunjukkan kepada teller bentuk resmi dari identifikasi gambar, seperti SIM atau KTP negara Anda.

Secara hukum, teller harus menanyakan beberapa pertanyaan tentang uang ketika Anda menyetorkan cek atau sejumlah uang yang besar. Mereka biasanya bertanya tentang sumbernya dan mencatat informasinya dalam laporan transaksi mata uang. Laporan ini untuk Internal Revenue Service, dan itu diperlukan ketika pelanggan menyetor atau menarik $10, 000 atau lebih. Anda akan menerima tanda terima di akhir transaksi.

Memahami Pengajuan Laporan Aktivitas Mencurigakan

Bank Anda harus mengajukan Laporan Kegiatan Mencurigakan, atau SAR, ketika melihat perilaku yang mungkin ilegal. Contohnya, adalah ilegal untuk mencoba dan mencegah bank mengajukan RKPT dengan menyetorkan uang dalam jumlah kecil selama periode waktu tertentu, baik di cabang yang sama atau cabang yang berbeda dari bank yang sama. Ini disebut penataan dan dapat mengakibatkan IRS menyita uang. Meminta teller untuk tidak mengajukan RKPT dapat menyebabkan perwakilan tersebut mengajukan SAR juga.

Mempertimbangkan Biaya Setoran Tunai

Beberapa bank membebankan biaya setoran tunai untuk transaksi melebihi jumlah yang ditentukan oleh kebijakan internal bank dan jenis rekening. Ini karena jumlah waktu yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi. Biaya lebih umum untuk pelanggan bisnis, tetapi beberapa bank juga membebankan biaya kepada individu.

Sebagai contoh, Santander Bank menagih pelanggan bisnis dengan akun Cek Bisnis Dasar baik 22 sen atau 27 sen untuk setiap $100 dalam setoran setelah $7, 500 , sementara biaya ini tidak akan berlaku sampai setelah $40, 000 dalam setoran untuk pelanggan Business Checking Plus. Chase memungkinkan nasabah Tabungan Total Bisnis menyetor hingga​ $5, 000 per siklus pernyataan tanpa biaya.

Menyadari Penangguhan Cek

Peraturan FDIC CC membahas deposito bank. Bank harus menahan setoran cek sebesar $5, 000 dan naik. Saat Anda menyetor sejumlah hingga $5, 000, bank dapat menahannya selama dua hari kerja, dan jumlah berapa pun di atas $5, 000 akan dirilis setelah tujuh hari kerja.

Penangguhan lebih lama untuk akun kurang dari 30 hari tua. Untuk akun baru tersebut, uang akan tersedia setelah sembilan hari.