Bagaimana Mengobati Cek yang Dibatalkan dalam Laporan Rekonsiliasi Bank

Cek yang telah dikliringkan oleh bank disebut cek yang dibatalkan. Bank telah membayar dan mempertanggungjawabkan dana tersebut, dan telah memberi Anda cek asli atau gambar pindaian dari cek tersebut. Ini berarti, sejauh menyangkut bank, transaksi selesai -- kecuali Anda menemukan kesalahan dan menghubungi bank. Menyesuaikan cek yang dibatalkan dengan laporan mutasi bank adalah cara Anda akan menemukan masalah dengan transaksi, jika ada.

Langkah 1

Lihat nomor cek pada cek atau cek yang dibatalkan. Jika Anda memiliki lebih dari satu cek yang dibatalkan, menempatkan mereka dalam urutan numerik dari terendah ke tertinggi.

Langkah 2

Tempatkan daftar rekening giro Anda di sebelah dua laporan rekonsiliasi bank terbaru.

Langkah 3

Centang setiap cek yang dibatalkan dengan memberi tanda centang pada pernyataan rekonsiliasi. Konfirmasikan bahwa jumlahnya sesuai dengan sen.

Langkah 4

Centang cek yang dibatalkan dalam daftar rekening giro dengan memberi tanda centang pada kolom yang ditentukan. Untuk menemukan kolom yang tepat, lihat judul di bagian atas register. Jika semuanya cocok di cek, daftar akun dan pernyataan rekonsiliasi, periksa pengurangan untuk memastikan saldo akun benar. Jika angkanya salah, periksa mereka lagi, dan jika tidak benar, hubungi bank Anda.

Langkah 5

Selesaikan rekonsiliasi setelah Anda mengkonfirmasi keakuratan pernyataan dengan membandingkannya dengan cek dan setoran yang dibatalkan. Tambahkan setoran yang dilakukan setelah tanggal penerbitan laporan ke saldo akhir laporan. Kemudian kurangi penarikan yang belum dibayar, cek yang telah Anda tulis, Transaksi ATM dan biaya yang dikeluarkan dari rekening setelah tanggal penerbitan pernyataan.

Tip

Akun harus direkonsiliasi setiap bulan ketika laporan diterima.

Hal yang Anda Butuhkan

• Pena atau pensil

• Memeriksa daftar akun

• 2 laporan rekonsiliasi bank terbaru

• Kalkulator