Akankah Penyitaan Mempengaruhi Lisensi Efek Saya?

Sebagai profesional berlisensi di industri jasa keuangan, Anda memegang standar yang lebih tinggi dalam hal mengelola keuangan pribadi Anda sendiri. Klien mengandalkan Anda untuk mendapatkan saran ahli dalam menangani urusan keuangan mereka. Jadi, tergantung pada keadaan yang menyebabkan penyitaan, broker-dealer dapat menentukan bahwa ketidakmampuan Anda untuk melakukan pembayaran rutin pada hipotek Anda memiliki beberapa pengaruh pada kredibilitas Anda sebagai manajer uang.

Persyaratan Sponsor

Untuk mendapatkan lisensi sekuritas dan bekerja sebagai penasihat keuangan, Anda harus dipekerjakan oleh dan disponsori oleh broker-dealer. Pialang-dealer diatur oleh Securities and Exchange Commission, atau SEC, dan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan. Setiap negara bagian juga mengatur broker-dealer di bawah undang-undang negara bagian yang dikenal sebagai hukum "langit biru", meskipun hukum dan aturan bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian. Pialang-dealer bertanggung jawab untuk memastikan profesional sekuritas berlisensi mematuhi standar yang ditetapkan oleh industri sekuritas.

Formulir U4

Anda harus melaporkan setiap penyitaan atau kebangkrutan pribadi yang telah terjadi dalam 10 tahun terakhir pada dokumen FINRA yang dikenal sebagai Formulir U4. Ini juga termasuk situasi di mana penyitaan terjadi setelah Anda mendaftarkan U4. Anda harus memperbarui U4 Anda dengan informasi baru. Otoritas Pengatur Industri Keuangan dapat menjatuhkan tindakan disipliner seberat melarang Anda dari industri sekuritas karena gagal memperbarui U4 dengan informasi tentang penyitaan.

Kredibilitas

Penyitaan tidak secara otomatis mendiskualifikasi Anda dari bekerja di industri sekuritas, tapi ketika kamu, sebagai pengelola uang, berakhir dalam kesulitan keuangan yang parah, itu menyebabkan kekhawatiran. Masalah uang bisa membuat Anda lebih cenderung melakukan tindakan curang. Ini adalah tanda bahaya bahwa Anda mungkin tidak mampu mengelola uang orang lain karena penilaian buruk yang Anda gunakan dalam mengelola uang Anda sendiri.

Sistem Pemeriksaan Pialang

Broker-dealer Anda mungkin tidak ingin mengalami rasa malu karena salah satu perwakilan terdaftarnya terdaftar secara publik di sistem BrokerCheck Otoritas Pengatur Industri Keuangan dengan penyitaan pada catatan Anda. Masyarakat umum dapat online dan meneliti pialang saham melalui sistem BrokerCheck di situs web Otoritas Pengatur Industri Keuangan. Seorang pialang-dealer mungkin merasa bahwa mempekerjakan seorang penasihat dengan penyitaan buruk bagi citra perusahaan.