Cara Memindahkan Stok Setelah Kematian

Kematian anggota keluarga atau orang terkasih lainnya bisa sangat menyulitkan baik secara emosional maupun finansial ketika berhadapan dengan pengalihan aset seperti saham. Ini bisa sangat membingungkan dan mungkin memiliki beban pajak yang terkait dengannya. Mengetahui berbagai pendaftaran untuk stok dan prosedur yang terlibat dapat membuatnya lebih mudah.

Langkah 1

Tentukan bagaimana saham itu didaftarkan. Pendaftaran yang berbeda adalah Pemilik Tunggal Perorangan, transfer Pada Kematian, Penyewa Bersama dengan Hak Bertahan dan Penyewa Bersama yang Sama. Saham juga dapat ditempatkan dalam kepercayaan. Mengetahui bagaimana saham didaftarkan akan menentukan berapa banyak upaya yang diperlukan untuk mentransfernya.

Langkah 2

Amankan formulir transfer kepemilikan saham dan isi dengan lengkap. Tentu saja, untuk rekening yang tidak dimiliki bersama, harta warisan harus dibuktikan terlebih dahulu sebelum proses pemindahan dapat dilakukan. Untuk akun Transfer On Death, tidak ada surat wasiat yang dibutuhkan dan mereka tidak harus dimasukkan dalam surat wasiat.

Langkah 3

Dapatkan Jaminan Tanda Tangan Medali jika diperlukan. Dalam beberapa situasi, seperti ketika ada lebih dari jumlah tertentu saham, jaminan seperti itu diperlukan. Ini bisa didapatkan dari bank yang mengikuti program Medallion Stamp. Program ini menjamin tanda tangan pada sertifikat saham. Stempel notaris bukan pengganti Stempel Medali.

Langkah 4

Lengkapi Pengabaian Pajak Warisan jika negara bagian membutuhkannya. Beberapa negara bagian mungkin memerlukan pengabaian ini dan beberapa mungkin tidak.