Apakah Dana Indeks Membayar Dividen?

Dana indeks adalah reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang memiliki sekuritas yang sama dengan indeks tertentu, seperti S&P 500 atau Barclays Capital U.S. Aggregate Float Adjusted Bond Index. Dana indeks menyediakan cara berbiaya rendah untuk berinvestasi di pasar atau sektor tertentu. Mayoritas dana indeks membayar dividen kepada investor.

Fungsi

Reksa dana indeks dan diatur oleh Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940. Sebagai perusahaan investasi, dana ini diperlukan untuk membayar bunga atau dividen yang diperoleh dari portofolio dana, dikurangi biaya, sebagai dividen. Mayoritas dana indeks akan menahan beberapa sekuritas yang membayar dividen atau bunga. Dana ini akan membayar beberapa tingkat dividen kepada investor. Jumlah dividen tergantung pada jenis dana indeks dan indeks pelacakan tertentu.

Makna

Salah satu keunggulan reksa dana indeks adalah rendahnya biaya reksa dana ini jika dibandingkan dengan reksa dana yang dikelola secara aktif. Rasio biaya rata-rata untuk reksa dana yang dikelola adalah sekitar 1 persen. Vanguard S&P 500 Fund adalah salah satu dana indeks terbesar dan memiliki rasio pengeluaran 0,18 persen. Rasio biaya yang rendah berarti dana akan memberikan bagian yang lebih tinggi dari pendapatan portofolio dana sebagai dividen.

Jangka waktu

Dana indeks akan membayar dividen berdasarkan jenis sekuritas yang dimiliki dana tersebut. Dana indeks obligasi akan membayar dividen bulanan, meneruskan bunga yang diperoleh dari obligasi melalui investor. Dana indeks saham akan membayar dividen baik triwulanan atau setahun sekali. Dana indeks melacak yang lebih besar, indeks saham blue chip akan memiliki pembayaran triwulanan. Jika indeks terdiri dari saham pertumbuhan akan sedikit atau tidak ada dividen, dana pelacakan indeks ini akan membayar dividen tahunan yang terdiri dari dividen saham dalam dana yang dibayarkan selama setahun.

Pertimbangan

Investor dalam reksa dana indeks dapat memilih untuk mengambil dividen yang dibayarkan secara tunai atau memiliki dividen yang diinvestasikan kembali ke lebih banyak saham dana tersebut. Opsi reinvestasi membantu menambah potensi pertumbuhan dana tersebut. Saham ETF dibeli di bursa saham melalui akun pialang. Dividen dari investasi ETF akan disetorkan ke akun pialang investor. Tidak ada opsi reinvestasi dengan dana indeks ETF.

Potensi

Investor yang mencari tingkat pendapatan yang lebih tinggi dapat berinvestasi dalam dana indeks yang secara khusus menargetkan saham dengan dividen tinggi. Dana tersebut kemudian akan meneruskan dividen yang diperoleh dari saham sebagai dividen kepada investor dana. Beberapa contohnya adalah iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. ETF ini memiliki simbol saham DVY dan pada November 2010 memiliki imbal hasil distribusi sebesar 3,73 persen. Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Shares adalah reksa dana indeks dan memiliki hasil distribusi 2,63 persen.