Apa itu Petugas Perwalian?

Petugas perwalian adalah karyawan yang digaji dari perusahaan perwalian, bank atau perusahaan manajemen investasi yang menawarkan layanan kepercayaan. Petugas perwalian mengelola dan mengelola akun perwalian dan memastikan bahwa administrasi akun perwalian mematuhi undang-undang federal dan negara bagian.

Jalur karir

Petugas perwalian berasal dari berbagai latar belakang, dan majikan biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana sebelum mempekerjakan orang yang tidak berpengalaman untuk memulai jalur karir petugas kepercayaan. Jalur karir yang biasa untuk menjadi petugas perwalian dimulai di bawah bimbingan petugas perwalian senior. Bisnis kepercayaan itu kompleks, dan bagi mereka yang tidak memiliki gelar sarjana hukum, pelatihan di tempat kerja adalah satu-satunya metode untuk mendapatkan pengalaman nyata dalam mengelola akun perwalian.

Pengacara

Banyak petugas perwalian memiliki gelar sarjana hukum dan tidak memerlukan pelatihan di tempat kerja yang sama dengan petugas perwalian dengan latar belakang pendidikan yang berbeda. Sebagai seorang pengacara, petugas perwalian sudah terampil membaca perjanjian hukum dan memahami undang-undang perwalian dan konsekuensi pajak dari rekening perwalian. Banyak perusahaan lebih suka manajer departemen perwalian memiliki gelar sarjana hukum.

tugas

Selain administrasi kepercayaan dari beban akun yang ditetapkan, sebagian besar pengusaha di dunia saat ini membutuhkan petugas kepercayaan untuk bertindak sebagai petugas penjualan kepercayaan. Umumnya, petugas kepercayaan memiliki tujuan penjualan bisnis baru yang harus dipenuhi, dan jika dia tidak memenuhi target penjualan, petugas perwalian terancam kehilangan pekerjaannya. Petugas perwalian juga berfungsi sebagai penasihat keuangan yang membantu klien dengan perencanaan perumahan dan keuangan, tetapi bekerja dengan pengacara klien dan profesional pajak.

Sertifikasi

Petugas perwalian tidak diharuskan memiliki lisensi dalam bentuk apa pun. Setelah tiga tahun bekerja di bidang kepercayaan, banyak petugas perwalian yang mengejar sertifikasi Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), karena ini adalah sertifikasi bergengsi untuk petugas kepercayaan. Petugas perwalian dengan CTFA telah lulus ujian komprehensif tentang pengetahuan perwalian dan diharuskan menghadiri kelas pendidikan berkelanjutan reguler tentang topik perwalian saat ini untuk mempertahankan sertifikasi.