Cara Bergabung dengan Grup Angel Investor

Bagi seorang investor, tidak ada kegembiraan yang lebih besar daripada mendukung bisnis baru yang menjanjikan sejak dini dan membantu membuatnya sukses. Hari ini, ada sekitar 300, 000 orang Amerika yang, sebagai angel investor untuk startup, mencoba untuk melakukan hal itu.

Tetapi masuk ke dunia investasi malaikat tidak selalu mudah. Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) hanya mengizinkan investor terakreditasi untuk berpartisipasi—artinya Anda harus memiliki aset bersih (dikurangi rumah utama Anda) minimal $1 juta atau telah menghasilkan pendapatan tahunan lebih dari $200, 000 selama dua tahun terakhir dan "cukup mengharapkan hal yang sama untuk tahun ini." Jika Anda sudah menikah, penghasilan minimum gabungan Anda harus melebihi $300, 000.

Takeaways Kunci

• Kelompok investor malaikat terdiri dari individu dengan kekayaan bersih tinggi yang memberikan dukungan keuangan untuk perusahaan rintisan atau pengusaha kecil.
• SEC hanya mengizinkan investor terakreditasi untuk berpartisipasi dalam grup angel investor.
• Masuk akal untuk bergabung dengan grup daripada pergi sendiri sebagai investor malaikat karena Anda dapat berbagi dalam upaya uji tuntas serta uang benih.
• Kelompok investor malaikat bukan untuk semua investor karena biasanya mereka berinvestasi dalam transaksi berisiko tinggi dengan imbalan tinggi.

Jumlah angel investor aktif di Amerika Serikat terus bertambah. Center for Venture Research memperkirakan ada lebih dari 300, 000 investor malaikat individu di Amerika Serikat pada tahun 2019, yang menyediakan dana untuk lebih dari 60, 000 perusahaan per tahun.

Tapi karena kita semua tidak bisa menjadi Jeff Bezos, biasanya bijaksana untuk bekerja sama dengan kelompok investor. Bahkan jika Anda berhasil melewati rintangan peraturan SEC, memiliki kesuksesan nyata biasanya berarti bergabung dengan kelompok “malaikat” lain yang dapat berbagi tanggung jawab uji tuntas serta modal awal.

Grup Investor Malaikat Tradisional

Kabar baik bagi investor tahap awal adalah bahwa jumlah kelompok pendanaan malaikat di AS telah meledak selama beberapa dekade terakhir. Menurut Asosiasi Modal Malaikat (ACA), sekarang ada tiga kali lebih banyak kelompok daripada tahun 1999. Pada tahun 2019, Keanggotaan ACA terdiri dari 275 kelompok malaikat, dengan perkiraan total 400 grup di AS

Tetap, ini membantu untuk memiliki hubungan pribadi, karena sebagian besar grup ini mengizinkan keanggotaan hanya dengan undangan. Itu tidak berarti Anda kurang beruntung jika Anda tidak "masuk" dengan salah satu anggota saat ini, Namun. Beberapa akan mengizinkan investor malaikat baru untuk berpartisipasi dalam beberapa pertemuan sebagai tamu. Begitu mereka memahami tingkat komitmen Anda dan apa yang Anda bawa ke meja, mereka mungkin meminta Anda untuk bergabung.

Sebagian besar grup investor memerlukan biaya keanggotaan—biasanya sekitar $1, 000 atau lebih per tahun—dan mengadakan pertemuan berkala di mana mereka mendengar penawaran dari pengusaha yang membutuhkan modal.

Keuntungan dari Grup Malaikat

Meskipun menghadiri pertemuan bulanan atau triwulanan mungkin terdengar seperti banyak pekerjaan, ada beberapa alasan penting mengapa pendekatan tim populer di kalangan investor malaikat. Sebagian besar perusahaan muda mencari lebih banyak uang daripada yang bersedia diberikan oleh investor tunggal mana pun—sering kali lebih dari $1 juta. Dengan membagi kepemilikan saham itu di antara beberapa investor, seseorang mungkin hanya perlu mengeluarkan uang, katakanlah $25, 000 hingga $50, 000 pada satu kesepakatan.

Investor yang bersatu juga dapat membagi pekerjaan uji tuntas yang cukup besar yang dibutuhkan oleh setiap investasi besar. Selain menjadi penghemat waktu yang besar, operasi kolaboratif memungkinkan penyandang dana untuk memanfaatkan pengalaman dan keahlian masing-masing. Keputusan untuk berinvestasi dalam suatu bisnis tetap pada individu masing-masing, tapi dengan cara ini, calon investor mendapatkan masukan dari orang lain dalam grup sebelum mereka memutuskan apakah akan terlibat.

Mungkin keuntungan terbesar bergabung dengan grup, Namun, dapat mempelajari lebih banyak penawaran. Investasi malaikat pada dasarnya merupakan proposisi berisiko tinggi dengan imbalan tinggi. Dengan demikian, kebanyakan ahli menyarankan memiliki portofolio minimal 10 perusahaan untuk melindungi modal Anda. Ini tentu membantu untuk memiliki aliran prospek yang stabil—sesuatu yang sulit dicapai jika Anda melakukan solo dalam kaitannya dengan investasi malaikat.

Sindikat Investasi Online

Jika Anda menyukai ide untuk bergabung dengan investor lain, tetapi tidak menginginkan komitmen dari kelompok investasi tradisional, Anda memiliki alternatif. Sindikat online seperti AngelList memungkinkan individu dengan kekayaan bersih tinggi untuk bekerja sama dalam kesepakatan, seringkali tanpa biaya tahunan dan tanpa pertemuan.

Grup online juga menarik bagi mereka yang tidak siap untuk mengeluarkan uang dalam jumlah besar. Beberapa sindikat memungkinkan Anda berkontribusi hanya dengan $1, 000 untuk usaha bisnis tertentu, secara signifikan menurunkan eksposur Anda terhadap risiko.

Khas, investor utama akan memasang sejumlah besar dari total investasi—seringkali sekitar 20%—dan membiarkan anggota sindikat lainnya menendang dalam jumlah yang lebih kecil. Untuk memberi kompensasi kepada investor utama atas peran mereka yang lebih besar dalam kesepakatan, investor lain setuju untuk membayar timbal "carry"—persentase keuntungan dari investasi mereka.

Beberapa sindikat mencakup berbagai kesepakatan yang cukup luas dan yang lainnya berspesialisasi dalam industri tertentu, seperti teknologi atau kesehatan. Jika Anda tertarik untuk terhubung dengan investor lain, situs web ACA adalah tempat yang baik untuk memulai. Di sana, Anda akan menemukan direktori grup online dan tradisional yang nyaman di seluruh AS.

Garis bawah

Jika Anda baru mengenal investasi malaikat, sering membantu untuk bergabung dengan grup yang dapat bermitra dalam kesepakatan dan menyebarkan pekerjaan uji tuntas. Dan dengan sindikat online, Anda tidak perlu bertemu langsung dengan anggota lain untuk mendapatkan peluang investasi tahap awal.