ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> fund >> Dana investasi publik

4 Dana Dividen dan Pendapatan Vanguard Berperingkat Tinggi

Pelopor

Investor yang ingin menetapkan porsi pendapatan dari portofolio mereka sering melakukannya melalui dana. Lagi pula:Jika pendapatan yang dapat diandalkan adalah prioritas, Anda mungkin juga menghargai stabilitas – dan sekumpulan kepemilikan yang terdiversifikasi akan memberikan lebih dari itu daripada beberapa saham individual.

Meskipun tentu saja ada banyak pilihan di luar sana, mereka yang ingin menjaga biaya tetap rendah tetapi kualitas tinggi sebaiknya memeriksa beberapa dana dividen dan pendapatan Vanguard.

Nama Vanguard melekat erat pada biayanya yang sangat murah; 9 dari 10 reksa dana Vanguard yang dinilai oleh perusahaan riset independen CFRA memiliki rasio biaya kurang dari 0,30%.

Tapi jangan tidur dengan kualitas produk Vanguard. Hampir 60% reksa dananya mendapatkan peringkat bintang empat atau lima dari CFRA.

Hari ini, kita akan mempelajari empat dana dividen dan pendapatan Vanguard yang membanggakan biaya rendah dan peringkat tinggi. Todd Rosenbluth, Kepala Riset ETF dan Reksa Dana CFRA, menyebut keempat dana ini sebagai "contoh daya tarik, namun berbeda, dana ekuitas berdasarkan risiko kami, hadiah, dan analisis biaya.”

Data per 22 Maret. Imbal hasil reksa dana ekuitas menunjukkan hasil akhir 12 bulan. Hasil dari dana obligasi adalah hasil SEC, yang mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi pengeluaran dana untuk periode 30 hari terakhir.

1 dari 4

Laksamana Dana Indeks Penghargaan Dividen Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar
  • Aset yang dikelola: $54,5 miliar
  • Hasil dividen: 1,6%
  • Pengeluaran: 0,08%, atau $8 untuk setiap $10, 000 diinvestasikan

Laksamana Dana Indeks Penghargaan Dividen Vanguard (VDADX, $39,14) adalah reksa dana pasif yang melacak indeks perusahaan besar AS yang telah menaikkan dividen mereka dari waktu ke waktu. Secara khusus, setiap konstituen telah meningkatkan pembayarannya setidaknya selama 10 tahun berturut-turut.

Daftar untuk mendapatkan e-letter Investasi Mingguan GRATIS Kiplinger untuk saham, Rekomendasi ETF dan reksa dana, dan saran investasi lainnya.

Portofolio VDADX terdiri dari campuran pertumbuhan dan nilai saham perusahaan yang menunjukkan kemampuan dan komitmen untuk menumbuhkan dividen mereka dari waktu ke waktu. Hasil dari, Pemegang saham VDADX mendapatkan kapitalisasi besar berkualitas termasuk Microsoft (MSFT) dan Walmart (WMT).

Kepemilikan sektor teratas saat ini adalah konsumen (23%) dan industri (21%), dengan bobot 15% dalam perawatan kesehatan juga. Teknologi membentuk 12% aset, tapi itu kurang dari setengah dari apa yang akan Anda temukan di S&P 500. Itu tipikal VDADX, yang berarti kinerja mungkin kadang-kadang tertinggal dari benchmark seperti S&P 500 atau Nasdaq Composite ketika pertumbuhan mendukung.

Tapi itulah yang biasanya Anda harapkan dari dividen dan dana pendapatan. Tidak apa-apa. Anda masih mendapatkan yang solid, produk berbiaya rendah yang dapat menghasilkan hasil yang layak dalam jangka panjang sambil mengambil risiko di bawah rata-rata.

"Peringkat bintang lima VDADX didorong oleh profil risikonya yang rendah, berdasarkan kepemilikan dan catatan kinerjanya, serta rasio biaya 0,08% yang sangat rendah, "kata Rosenbluth.

Pelajari lebih lanjut tentang VDADX di situs penyedia Vanguard.

2 dari 4

Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar
  • Aset yang dikelola: $45,6 miliar
  • Hasil dividen: 1,6%
  • Pengeluaran: 0,27%

Jika Anda lebih suka seorang manajer manusia di pucuk pimpinan, Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (VDIGX, $33,96) adalah produk yang dikelola secara aktif yang menawarkan paparan beragam perusahaan yang berfokus pada dividen.

Sulit untuk menemukan dana dividen dan pendapatan serupa dengan biaya rendah seperti itu. "Investor yang bersedia membayar lebih sedikit untuk manajemen aktif akan menganggap VDIGX menarik karena rasio pengeluaran dana 0,27% masih jauh lebih rendah daripada rekan-rekan 0,94%, "kata Rosenbluth.

Pasangkan biaya rendah dengan pengembalian jangka panjang di atas rata-rata, dan Anda memiliki kepemilikan inti yang berfokus pada pendapatan yang kuat.

Portofolio VDIGX saat ini terdiri dari sekitar 40 saham berkapitalisasi besar, dengan bobot tertinggi saat ini dimiliki oleh perawatan kesehatan (21%) dan saham industri (21%). Bahan pokok konsumen (15%), pilihan konsumen (12%) dan keuangan (11%) juga merupakan bagian besar dari aset. Ini menghasilkan satu set 10 kepemilikan teratas yang mencakup American Express (AXP), UnitedHealth Group (UNH) dan Johnson &Johnson (JNJ).

Lagi, fokus di sini adalah dividen, yang mengakibatkan tidak tumbuhnya tetapi juga risiko di bawah rata-rata. Kemiringan itu tidak menguntungkan dana dalam jangka yang relatif pendek, tetapi VDIGX telah mengalahkan rata-rata kategori selama 10 tahun terakhir, dan lebih baik dari 88% rekan selama 15 tahun terakhir.

Pelajari lebih lanjut tentang VDIGX di situs penyedia Vanguard.

3 dari 4

Vanguard Dana Indeks Obligasi Korporat Jangka Panjang Laksamana

Gambar Getty

  • Kategori dana: Obligasi jangka panjang
  • Aset yang dikelola: $5,3 miliar
  • Hasil SEC: 3.4%
  • Pengeluaran: 0,07%*

Indeks Obligasi Korporasi Jangka Panjang Vanguard Laksamana Dana (VLTCX, $26,80) adalah biaya rendah, reksa dana pendapatan tetap berbasis indeks yang memiliki obligasi korporasi kelas investasi dengan jangka waktu jatuh tempo yang panjang.

Sebelum Anda membeli saham VLTCX (atau dana obligasi jangka panjang apa pun), ingat:Harga obligasi jangka panjang cenderung melihat lebih banyak tekanan turun di lingkungan tingkat kenaikan daripada obligasi jangka menengah dan pendek.

Calon pembeli juga harus menyadari risiko kredit yang terkait dengan obligasi tingkat investasi, yang terdiri dari sebagian besar portofolio VLTCX. Indeks Obligasi Korporasi Jangka Panjang Vanguard memegang lebih dari 2, 400 obligasi dengan rata-rata jatuh tempo efektif 23 tahun. Kira-kira setengah dari portofolio berada dalam obligasi dengan peringkat BBB (tingkat terendah dari peringkat investasi), dan 39% lainnya dalam obligasi berperingkat A, dengan sisanya dinilai AA atau AAA.

Yang mengatakan, investor dalam obligasi jangka panjang secara historis telah dihargai dengan lebih banyak pengembalian seperti saham selama cakrawala waktu yang lebih lama.

VLTCX, yang merupakan salah satu dari sedikit dana dividen dan pendapatan Vanguard yang mengumpulkan lima bintang penuh dari CFRA, " membebankan rasio biaya 0,07% yang sangat kecil dan memiliki imbalan yang kuat dan profil risiko yang lebih rendah, berdasarkan catatan kinerja dan perolehan pendapatannya, sesuai dengan model kami, "kata Rosenbluth.

* VLTCX adalah salah satu dari segelintir produk Vanguard yang mengenakan biaya pembelian di muka. Biaya ini adalah 1%. Investor yang memiliki opsi untuk berinvestasi di ETF dapat menghindari hal ini dengan membeli ETF Obligasi Korporat Jangka Panjang Vanguard ( VCLT ), yang juga memiliki biaya sedikit lebih rendah, pada 0,05%.

Pelajari lebih lanjut tentang VLTCX di situs penyedia Vanguard.

4 dari 4

Dana Tingkat Investasi Jangka Panjang Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Obligasi jangka panjang
  • Aset yang dikelola: $20,0 miliar
  • Hasil SEC: 2.8%
  • Pengeluaran: 0,22%

Vanguard Investor Dana Kelas Investasi Jangka Panjang (VWESX, $10,55) menempatkan kekuatan otak Wellington Management dan Vanguard untuk bekerja memilih portofolio obligasi jangka panjang dengan imbal hasil tinggi. Dan itu berlaku untuk sebuah lagu.

"Meskipun secara aktif dikelola bersama oleh kelompok Pendapatan Tetap Wellington dan Vanguard, VWETX membebankan rasio biaya 0,12% yang jauh lebih murah daripada 0,77% untuk rekanan reksa dana pendapatan tetap yang berfokus pada kredit, "kata Rosenbluth.

Seperti VLTCX, VWESX terkonsentrasi pada obligasi jangka panjang, dengan rata-rata jatuh tempo 22 tahun. Tetapi sementara perusahaan berkualitas tinggi adalah inti dari portofolio ini, itu juga akan memegang sejumlah kecil obligasi muni kena pajak. Kualitas kredit lebih tinggi, juga, dengan hanya 6% kepemilikan yang membawa peringkat BBB, 64% di A dan sisanya di atas.

Lagi, kondisi pasar dan ekonomi saat ini tidak mendukung obligasi jangka panjang, maupun dana dividen dan pendapatan Vanguard yang menahannya. Tetapi VWESX telah mengalahkan rata-rata kategori dan tolok ukurnya dalam jangka waktu yang lebih lama (10 dan 15 tahun), sebagian berkat kualitas kredit yang tinggi itu.

"Profil risiko yang kuat dan biaya sederhana berkontribusi positif terhadap peringkat bintang lima CFRA, "kata Rosenbluth.

Pelajari lebih lanjut tentang VWESX di situs penyedia Vanguard.

Kent Thune tidak memegang posisi di salah satu dana obligasi ini pada saat tulisan ini dibuat. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi, sehingga dalam keadaan apa pun informasi ini tidak mewakili rekomendasi khusus untuk membeli atau menjual sekuritas.

Dana investasi publik

Dana investasi publik