ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> fund >> Dana investasi publik

15 Reksa Dana Vanguard Terbaik untuk Investor dari Semua Garis

Gambar Getty

Ketika datang ke reksa dana Vanguard, Anda mungkin berpikir bahwa alam semesta penawaran begitu besar sehingga tidak mungkin untuk memilih opsi yang tepat. Kami tidak akan menyalahkan Anda:Vanguard adalah salah satu manajer aset terkemuka di dunia, dengan $ 7 triliun yang mengejutkan di bawah manajemen.

Namun, kenyataannya adalah bahwa reksa dana Vanguard telah meningkat menjadi dominasi seperti itu bukan karena mereka terlalu kompleks atau banyak. Raksasa investasi ini sebenarnya hanya menawarkan sekitar 130 atau lebih reksa dana – banyak di antaranya telah ada dan mengikuti rencana yang sama selama beberapa dekade.

itu daya tarik Vanguard:pendekatan yang terbukti benar untuk hemat biaya, investasi lepas tangan. Anda akan menemukan dana indeks super murah yang khas dari Vanguard di daftar reksa dana teratas ini, tetapi Anda juga akan menemukan opsi yang dikelola secara aktif untuk investor yang hanya membutuhkan bantuan untuk memahami pasar.

Berikut adalah 15 reksa dana Vanguard terbaik yang mencakup berbagai strategi investasi. Apapun jenis investor Anda, Anda harus dapat menemukan setidaknya beberapa yang berguna, pilihan berbiaya rendah yang sesuai dengan tujuan Anda.

Data per 22 Juli. Imbal hasil dana mewakili hasil akhir 12 bulan, yang merupakan ukuran standar untuk dana ekuitas, kecuali dinyatakan lain. Investasi awal minimum untuk semua dana yang tercantum di sini adalah $3, 000.

1 dari 15

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar
  • Aset yang dikelola: $241,2 miliar
  • Menghasilkan: 1,3%
  • Rasio biaya: 0,04%, atau $4 setiap tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX, $403,40) menjadi dana indeks pertama Wall Street pada tahun 1975 atas perintah pendiri Vanguard Jack Bogle. Hari ini, itu tetap menjadi salah satu cara paling populer untuk mendapatkan eksposur yang terdiversifikasi ke pasar ekuitas A.S. dalam satu holding.

Daftar untuk mendapatkan e-letter Lonceng Penutupan GRATIS Kiplinger:Pandangan harian kami tentang berita utama pasar saham yang paling penting, dan langkah apa yang harus dilakukan investor.

Reksa dana Vanguard ini tampak sederhana, menawarkan eksposur investor ke 500 perusahaan besar dan menengah yang sebagian besar berbasis di AS, yang saat ini termasuk saham populer seperti Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) dan Nvidia (NVDA). Faktanya, karena banyak perusahaan terbesar di planet ini adalah raksasa teknologi seperti ini, teknologi informasi membentuk sekitar 27% dari seluruh dana.

Umumnya, Vanguard 500 Index dipandang sebagai holding inti yang terdiversifikasi dan hemat biaya untuk hampir semua jenis investor yang menginginkan eksposur ke perusahaan-perusahaan AS yang diperdagangkan secara publik. Itu menjadikannya salah satu reksa dana Vanguard terbaik untuk hampir semua gaya investor.

Catatan:VFIAX juga diperdagangkan sebagai ETF, NS Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Pelajari lebih lanjut tentang VFIAX di situs penyedia Vanguard.

2 dari 15

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar
  • Aset yang dikelola: $257,6 miliar
  • Menghasilkan: 1,3%
  • Rasio biaya: 0,04%

Melihat lebih dari sekadar saham terbesar di Wall Street, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX, $109.58) memungkinkan investor untuk mengambil eksposur ke beberapa 3, 800 posisi total. Sesuai dengan namanya, ini menyumbang hampir seluruh pasar saham domestik.

Namun, karena VTSAX ditimbang berdasarkan ukuran, masih banyak berinvestasi di saham teknologi besar, dengan sektor yang menyumbang bagian yang sama (27%) dengan VFIAX, sebagian besar berkat kelompok raksasa Lembah Silikon triliunan dolar yang sama. Lebih-lebih lagi, 10 posisi teratas secara keseluruhan membentuk 22% dari seluruh portofolio meskipun faktanya ribuan perusahaan lain memiliki saham fraksional dalam susunan reksa dana Vanguard ini.

Itu menghasilkan portofolio dengan campuran 70-17-6 besar-sedang-kecil untuk VTSAX, versus 85-15-0 untuk VFIAX – jadi, sedikit lebih beragam berdasarkan ukuran, tetapi masih terikat pada saham berkapitalisasi besar. Tapi itu cukup menjadi perbedaan bagi banyak investor untuk lebih memilih Vanguard Total Stock Market Index daripada Vanguard 500.

Catatan:VTSAX juga diperdagangkan sebagai ETF, NS Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI).

Pelajari lebih lanjut tentang VTSAX di situs penyedia Vanguard.

3 dari 15

Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar asing
  • Aset yang dikelola: $48,6 miliar
  • Menghasilkan: 2.4%
  • Rasio biaya: 0,11%

Melihat melampaui saham AS, NS Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX, $34.88) memungkinkan investor untuk melengkapi kepemilikan inti mereka atas saham AS dengan saham internasional – tanpa posisi yang tumpang tindih. Itu karena VTIAX adalah bekas AS, artinya mengecualikan semua saham domestik dari daftar sekitar 7, 500 total kepemilikan.

Sekarang, wilayah yang mendominasi Vanguard Total International Stock Index adalah Eropa, dengan sekitar 40% dari total aset dalam saham seperti raksasa makanan Swiss Nestle SA (NSRGY) dan raksasa mode dan barang konsumen Prancis LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY). Namun, pasar negara berkembang masih terwakili dengan baik dengan lebih dari 25% aset terikat di wilayah termasuk China, India dan Brasil.

Jika Anda ingin tetap menggunakan reksa dana Vanguard terbaik saat Anda melengkapi kepemilikan domestik inti Anda, VTIAX adalah cara yang murah dan sederhana untuk melakukannya.

Catatan:VTIAX juga berdagang sebagai ETF, NS Vanguard Total Saham Internasional ETF (VXUS).

Pelajari lebih lanjut tentang VTIAX di situs penyedia Vanguard.

4 dari 15

Dana Penjelajah Internasional Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Pertumbuhan kecil/menengah asing
  • Aset yang dikelola: $2,8 miliar
  • Menghasilkan: 1,0%
  • Rasio biaya: 0,39%

Tentu saja, daftar besar saham multinasional mungkin pada akhirnya tidak memberi Anda lebih banyak diversifikasi. Nestle adalah, Lagipula, sama tergantung pada selera konsumen AS seperti banyak perusahaan makanan domestik lainnya. Jadi, mengapa tidak melapisi pendekatan yang lebih kualitatif untuk investasi internasional Anda daripada hanya memilih saham luar negeri yang besar?

Itulah yang Dana Penjelajah Internasional Vanguard (VINEX, $22.46) tidak. Portofolio yang dikelola secara aktif dari sekitar 530 perusahaan asing mengambil taktik yang lebih strategis daripada sekadar berinvestasi di perusahaan multinasional besar dengan nama yang dapat dikenali. Contohnya, kepemilikan teratas termasuk perusahaan semikonduktor Belanda ASM International NV (ASMIY) dan perusahaan farmasi Jepang Nippon Shinyaku – dua perusahaan yang mungkin belum pernah didengar oleh sebagian besar investor AS, tetapi itu tetap sangat mengungguli S&P 500 sejauh ini pada tahun 2021.

Lebih-lebih lagi, banyak kepemilikan Vanguard International Explorer tidak mudah diakses oleh investor domestik biasa. Itulah nilai sebenarnya dari VINEX dibandingkan eks-U.S. dana indeks yang berfokus pada perusahaan multinasional terkemuka.

Jika Anda mencari potensi pertumbuhan luar negeri yang sebenarnya, VINEX kemungkinan adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang VINEX di situs penyedia Vanguard.

5 dari 15

Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Campuran besar
  • Aset yang dikelola: $51,2 miliar
  • Menghasilkan: 1,5%
  • Rasio biaya: 0,26%

NS Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (VDIGX, $37,40) menekankan stabilitas dan pertumbuhan pendapatan dengan cara yang sederhana dan hemat biaya.

Seberapa sederhana? Hanya lebih dari 40 saham yang membentuk dana ini sekarang, dengan perusahaan termasuk raksasa perawatan kesehatan Johnson &Johnson (JNJ), ikon makanan cepat saji McDonald's (MCD) dan perusahaan asuransi UnitedHealth Group (UNH) di dekat bagian atas daftar.

Misi Manajer Donald Kilbride adalah menargetkan kualitas tinggi, biasanya perusahaan besar yang menunjukkan potensi (dan biasanya praktik yang ada) meningkatkan dividen. Tapi hasil semata bukanlah intinya – maka hasil saat ini 1,5%, sementara sedikit lebih baik daripada hasil 1,3% S&P 500, bukanlah jumlah pendapatan yang mengubah permainan.

Perlu dicatat bahwa sementara saham yang mengakar ini lebih stabil daripada perusahaan teknologi berorientasi pertumbuhan yang tidak membayar dividen, stabilitas ini dapat mengakibatkan investor meninggalkan keuntungan di atas meja ketika segalanya berjalan baik untuk Wall Street. Contoh kasus:Bahkan memperhitungkan dividen, VDIGX telah berkinerja buruk di S&P sejauh ini pada tahun 2021.

Tetapi jika stabilitas dan pertumbuhan pendapatan penting bagi Anda, VDIGX adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik yang dapat Anda beli. Morningstar mencatat bahwa dana tersebut menawarkan risiko yang sangat rendah dibandingkan dengan rekan-rekannya dalam kategori campuran besar.

Pelajari lebih lanjut tentang VDIGX di situs penyedia Vanguard.

6 dari 15

Dana Nilai Pilihan Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Nilai mid-cap
  • Aset yang dikelola: $6,7 miliar
  • Menghasilkan: 1.1%
  • Rasio biaya: 0,31%

Investasi nilai melibatkan pencarian perusahaan yang memiliki nilai inheren dalam operasi mereka dan tidak terlalu bergantung pada rencana pertumbuhan masa depan atau keinginan Wall Street.

NS Dana Nilai Pilihan Vanguard (VASVX, $30.26) adalah pilihan yang dihormati bagi mereka yang tertarik dengan strategi ini. VASVX terdiri dari sekitar 120 saham, terutama (93%) di AS, dan menguasai sedikit kurang dari $7 miliar aset yang dikelola.

Tidak seperti beberapa dana indeks yang lebih besar dan lebih pasif di luar sana, Pendekatan tertarget Vanguard Selected Value yang dikelola secara aktif dan fokus pada sebagian besar perusahaan menengah memungkinkannya untuk mengejar investasi "nilai dalam" alih-alih hanya daftar tipikal saham kebutuhan pokok konsumen berkapitalisasi besar yang biasanya Anda lihat.

Contoh kasus:Kepemilikan teratas saat ini termasuk perusahaan sewa bandara yang berbasis di Dublin, AerCap Holdings (AER), Perusahaan pakaian Kanada Gildan Activewear (GIL) dan perusahaan komputasi menengah Amerika Arrow Electronics (ARW).

Jika Anda terjebak dalam blue chips lama yang sama, ini adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik untuk menghirup udara segar.

Pelajari lebih lanjut tentang VASVX dari situs penyedia Vanguard.

7 dari 15

Dana Penjelajah Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Pertumbuhan kecil
  • Aset yang dikelola: $24,3 miliar
  • Menghasilkan: 0,1%
  • Rasio biaya: 0,41%

Sisi lain dari nilai, tentu saja, adalah pertumbuhan. Dan Dana Penjelajah Vanguard (VEXPX, $143,96) mewakili salah satu reksa dana Vanguard terbaik bagi mereka yang ingin melihat melampaui saham berkapitalisasi besar untuk menemukan peluang pertumbuhan di luar jalur.

Portofolio saat ini menawarkan 750 atau lebih total posisi, tetapi kapitalisasi pasar rata-rata hanya $6,4 miliar. Itu bisa menarik bagi investor yang skeptis bahwa perusahaan triliun dolar yang matang dapat terus mengungguli dan tumbuh pada tingkat yang signifikan selamanya.

Manajer VEXPX telah sangat memusatkan lebih dari dua pertiga aset menjadi hanya tiga sektor:Teknologi informasi (23%), kesehatan (22%) dan industri (20%). Kepemilikan teratas saat ini termasuk perusahaan diagnostik medis Irlandia Icon (ICLR), pengecer pakaian Burlington Stores (BURL) dan perusahaan perangkat lunak cloud Silicon Valley Five9 (FIVN).

Perusahaan kecil membawa lebih banyak risiko, tentu saja, tetapi mereka juga secara teoritis memiliki lebih banyak potensi dalam jangka panjang. VEXPX adalah cara murah untuk memanfaatkan potensi ini.

Catatan:VEXPX juga diperdagangkan sebagai saham kelas Admiral (VEXRX).

Pelajari lebih lanjut tentang VEXPX di situs penyedia Vanguard.

8 dari 15

Saham Investor Dana Volatilitas Minimum Global Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Stok kecil/menengah dunia
  • Aset yang dikelola: $2,8 miliar
  • Menghasilkan: 1,9%
  • Rasio biaya: 0,21%

Setelah volatilitas tahun 2020, banyak investor mulai mencari dana dengan profil risiko yang lebih rendah yang akan membantu melestarikan sarang telur mereka di masa-masa sulit. Di situlah Saham Investor Dana Volatilitas Minimum Global Vanguard (VMVFX, $14.84) ​​masuk, memberikan strategi yang dirancang untuk memuluskan rintangan di jalan untuk portofolio Anda.

Agar jelas, tidak ada investasi yang 100% bebas risiko. Tetapi dana yang dikelola secara aktif mengkhususkan diri pada saham AS dan asing yang cenderung "bergoyang" lebih sedikit daripada rekan-rekan mereka, yang berarti VMVFX lebih cenderung bertahan ketika keadaan menjadi serba salah untuk Wall Street.

Mungkin tidak mengejutkan, daftar sekitar 300 saham sedikit bias terhadap perawatan kesehatan (16%), teknologi (15%) dan kebutuhan pokok konsumen (14%). Andalan teknologi besar seperti Microsoft termasuk di antara kepemilikan teratas, karena raksasa perusahaan ini terlalu kuat untuk pergi ke mana pun dalam waktu dekat, seperti juga raksasa perawatan kesehatan AS terkemuka termasuk J&J dan Amgen (AMGN) yang dapat mengandalkan "pelanggan" medis terlepas dari lingkungan ekonomi yang lebih luas.

Sebuah kata peringatan, namun:Sementara gangguan jangka pendek menyakitkan, tren jangka panjang pasar saham secara keseluruhan selalu lebih tinggi. Faktanya, Vanguard memperingatkan dalam dokumentasi resminya bahwa "kami berhati-hati agar tidak mengharapkan investasi volatilitas rendah atau minimum untuk mengungguli, atau bahkan cocok, pasar ekuitas global dalam jangka panjang."

Dengan kata lain, VMVFX bukanlah jalur yang ideal untuk pertumbuhan. Tetapi ini adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik bagi investor yang membutuhkan polis asuransi jangka pendek.

Catatan:VMVFX juga diperdagangkan sebagai saham kelas Laksamana (VMNVX).

Pelajari lebih lanjut tentang VMVFX di situs penyedia Vanguard.

9 dari 15

Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares

Gambar Getty

  • Kategori dana: Pertumbuhan besar (ESG)
  • Aset yang dikelola: $13,8 miliar
  • Menghasilkan: 1,0%
  • Rasio biaya: 0,14%

Sementara peristiwa baru-baru ini di Wall Street mungkin membuat banyak orang berpikir tentang volatilitas, peristiwa baru-baru ini di Main Street juga membuat banyak investor berpikir keras tentang tanggung jawab sosial dalam portofolio mereka – dan bagaimana mereka dapat memiliki keyakinan bahwa mereka mendukung perusahaan yang selaras dengan nilai-nilai pribadi mereka.

NS Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX, $42,78) adalah salah satu jawaban untuk pertanyaan ini. Dana ini mengacu pada FTSE4Good US Select Index, indeks tertimbang kapitalisasi pasar yang terdiri dari sedikit di bawah 500 saham dengan kapitalisasi besar dan menengah yang disaring untuk lingkungan, sosial, dan kriteria tata kelola perusahaan – dikenal dengan singkatan ESG oleh sebagian besar investor.

Agar jelas, ini adalah indeks "eksklusif", artinya hanya mengeluarkan saham yang tidak memenuhi standar minimum hak asasi manusia atau yang terlibat dalam perjudian atau produksi bahan bakar fosil. Jadi dalam banyak hal, daftarnya sangat mirip dengan dana indeks berkapitalisasi besar Anda, dengan raksasa pencarian Alphabet (GOOGL), Pembuat EV Tesla (TSLA) dan bank besar JPMorgan Chase (JPM) di dekat kepala kelas.

Tetap, jika Anda mencari cara sederhana dan hemat biaya untuk memotong produsen Minyak Besar atau senjata api, VFTAX bisa jadi cocok.

Pelajari lebih lanjut tentang VFTAX di situs penyedia Vanguard.

10 dari 15

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares

Gambar Getty

  • Kategori dana: Ikatan inti jangka menengah
  • Aset yang dikelola: $80,0 miliar
  • Hasil SEC: 1,3%*
  • Rasio biaya: 0,05%

Sejauh ini sudah banyak reksa dana Vanguard dalam daftar ini untuk memainkan pasar saham dengan berbagai cara. Namun, obligasi tetap menjadi bagian penting dari portofolio jangka panjang dan menyeluruh, baik untuk memberikan pendapatan yang dapat diandalkan serta cara untuk memuluskan volatilitas dan mengurangi profil risiko Anda.

NS Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX, $11.42) adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik untuk investor pendapatan tetap. Ini masif, cara sederhana dan murah untuk mendapatkan eksposur luas ke obligasi "tingkat investasi" AS.

Terutama, dana tersebut diinvestasikan dalam Treasury AS dan sekuritas berbasis hipotek (MBSes) dari semua jatuh tempo, dari obligasi yang jatuh tempo hanya dalam beberapa tahun hingga masalah jangka panjang yang tidak akan jatuh tempo selama beberapa dekade. Sekitar dua pertiga dari dana tersebut ada di obligasi yang didukung pemerintah ini, sedangkan sisanya berada di perusahaan papan atas termasuk emiten seperti Bank of America (BAC).

Sayangnya, dengan suku bunga terus meluncur lebih rendah selama beberapa tahun terakhir, Vanguard Total Bond Market Index hanya menghasilkan 1,3%. Namun, itu hampir sama dengan S&P 500 – dan mengingat Treasury AS dan obligasi korporasi berkualitas tinggi jauh lebih stabil daripada rata-rata saham Anda, hari gajian itu datang dengan profil risiko yang jauh lebih rendah.

Sadarilah bahwa, seperti dana obligasi lainnya di luar sana, kenaikan suku bunga dapat menyebabkan harga obligasi dalam portofolio turun nilai nominalnya. Jadi jika tarif mulai naik, VBTLX bisa mengalami rasa sakit jangka pendek.

Catatan:VBTLX juga diperdagangkan sebagai ETF, NS Vanguard Total Pasar Obligasi (BND).

* Hasil SEC mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi biaya dana untuk periode 30 hari terakhir dan merupakan ukuran standar untuk dana obligasi dan saham preferen.

Pelajari lebih lanjut tentang VBTLX di situs penyedia Vanguard.

11 dari 15

Saham Investor Dana Treasury Jangka Pendek Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Obligasi pemerintah jangka pendek
  • Aset yang dikelola: $7,9 miliar
  • Hasil SEC: 0,0%
  • Rasio biaya: 0,20%

Jika stabilitas dan keamanan adalah tujuan utama Anda, NS Saham Investor Dana Treasury Jangka Pendek Vanguard (VFISX, $10,71) adalah alternatif untuk seluruh alam semesta obligasi tingkat investasi VBLTX, alih-alih hanya berfokus pada obligasi Treasury jangka pendek.

Ini mengurangi profil risiko Anda secara signifikan dalam dua cara penting. Sebagai permulaan, Anda tidak mengambil utang perusahaan apa pun dan malah bergantung sepenuhnya pada pemerintah AS sebagai peminjam pilihan. Jika Paman Sam bangkrut, kita semua memiliki masalah yang jauh lebih besar daripada 401(k) kita, Lagipula.

Kedua, penting untuk dipahami bahwa "durasi" pinjaman kepada pemerintah ini hanya beberapa tahun; sekarang, durasi rata-rata obligasi yang dimiliki VFISX hanya 1,9 tahun, yang secara efektif berarti kenaikan tarif sebesar 1 poin persentase akan menyebabkan VFISX turun hanya 1,9%.

Semakin jauh waktu Anda pergi semakin sulit untuk memprediksi hal-hal, tetapi bahkan jika Anda yakin Washington pada akhirnya akan hancur, hanya dua tahun bukanlah waktu yang lama bagi seluruh Departemen Keuangan untuk berantakan.

Pengorbanan besar untuk tingkat kepastian ini adalah investor premium kecil yang dibayar atas pinjaman ini kepada pemerintah federal. Secara khusus, hasil di VFISX sekarang hanya 2 basis poin (0,02%). Bahkan di saat inflasi kecil, bahwa pengembalian modal investasi Anda kemungkinan besar tidak akan mempertahankan daya belinya selama beberapa tahun ke depan.

Itulah sebabnya banyak investor menggunakan dana semacam ini sebagai tempat penyimpanan uang tunai jangka pendek sampai mereka siap untuk menggunakannya kembali.

Catatan:VFISX juga diperdagangkan sebagai saham kelas Laksamana (VFIRX).

Pelajari lebih lanjut tentang VFISX di situs penyedia Vanguard.

12 dari 15

Saham Investor Dana Sekuritas Dilindungi Inflasi Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Obligasi yang dilindungi inflasi
  • Aset yang dikelola: $37,0 miliar
  • Hasil SEC: -1,7%
  • Rasio biaya: 0,20%

Berbicara tentang inflasi, yang dikelola secara aktif Saham Investor Dana Sekuritas Dilindungi Inflasi Vanguard (VIPSX, $14.69) menawarkan investasi atau lindung nilai yang menarik bagi mereka yang khawatir tentang kenaikan harga dalam jangka panjang. Dana ini dirancang untuk melindungi portofolio Anda melalui fokus pada Treasury Inflation Protected Securities, atau TIPS.

Obligasi kelas khusus ini tidak hanya didukung oleh kepercayaan penuh dan kredit dari pemerintah federal, tetapi juga diindeks ke inflasi. Dengan kata lain, jika inflasi yang tak terkendali melanda, Anda akan melihat nilai peningkatan VIPSX dalam bentuk barang untuk melindungi Anda.

Ini mungkin terdengar sangat bagus, Anda bertanya-tanya mengapa ada investor yang mengejar obligasi konvensional dalam lingkungan inflasi. Namun, penting untuk dicatat bahwa potensi keuntungan dalam nilai pokok yang akan Anda nikmati diimbangi – atau tergantung pada kondisi pasar, terkadang lebih dari diimbangi – dengan pengurangan hasil. Pertimbangkan bahwa momok inflasi telah menyebabkan imbal hasil TIPS yang baru-baru ini diterbitkan menjadi benar-benar negatif, dengan VIPSX menghasilkan -1,7% saat ini.

Ini adalah risiko nyata dalam TIPS, yang melihat hasil negatif untuk pertama kalinya pada tahun 2010 setelah kekhawatiran inflasi setelah krisis keuangan global dan dana talangan pemerintah terkait. Perlu juga dicatat bahwa terlepas dari ketakutan ini, inflasi berjalan pada tingkat tahunan sekitar 1,6% pada tahun 2010 – hampir tidak cukup untuk membenarkan hasil negatif tersebut.

Tetapi jika Anda benar-benar khawatir tentang inflasi, VIPSX adalah salah satu reksa dana Vanguard terbaik yang bisa Anda beli.

Catatan:VIPSX juga diperdagangkan sebagai saham kelas Admiral ( V ).

Pelajari lebih lanjut tentang VIPSX di situs penyedia Vanguard.

13 dari 15

Saham Investor Dana Perusahaan Hasil Tinggi Vanguard

Gambar Getty

  • Kategori dana: Obligasi hasil tinggi
  • Aset yang dikelola: $29,6 miliar
  • Hasil SEC: 2.8%
  • Rasio biaya: 0,23%

Jika Anda tertarik dengan pendapatan dari pasar obligasi, lalu Saham Investor Dana Perusahaan Hasil Tinggi Vanguard (VWEHX, $6.00) layak untuk dilihat. Dana yang dikelola secara aktif ini sudah mapan, dengan total aset yang dikelola sekitar $30 miliar, dan menempati peringkat sebagai salah satu dari 25 reksa dana favorit Kiplinger.

VWEHX mencari tingkat pendapatan yang lebih tinggi daripada yang biasanya diberikan oleh peminjam yang lebih layak kredit di pasar obligasi dengan berinvestasi terutama pada sekuritas perusahaan dari perusahaan yang sedikit ternoda. Di antara posisi dalam dana saat ini adalah obligasi dari produsen percetakan Xerox (XRX) dan operator kasino Caesars Entertainment (CZR). Jelas sekali, ada lebih banyak risiko dalam meminjamkan ke perusahaan seperti ini daripada mega-cap andalan, tetapi ada juga tingkat pengembalian investasi yang lebih baik jika perusahaan-perusahaan ini terus membayar utang mereka dengan baik.

Seberapa baik tingkat pengembalian itu? Hasil SEC saat ini sebesar 2,8% lebih dari dua kali lipat hasil pada S&P 500, dan jauh lebih baik daripada kebanyakan dana dividen berkapitalisasi besar dan dana obligasi tingkat investasi.

Juga, dengan lebih dari 600 ikatan berbeda untuk membangun beberapa diversifikasi, kemungkinan bahwa bahkan jika beberapa dari investasi ini pergi ke selatan, Vanguard High-Yield Corporate akan tetap menjadi pemain yang solid dalam jangka panjang.

Catatan:VWEHX juga diperdagangkan sebagai saham kelas Laksamana (VWEAX).

Pelajari lebih lanjut tentang VWEHX di situs penyedia Vanguard.

14 dari 15

Saham Investor Vanguard Wellington Fund

Gambar Getty

  • Kategori dana: Alokasi (50% -70% ekuitas)
  • Aset yang dikelola: $120,3 miliar
  • Menghasilkan: 1,7%
  • Rasio biaya: 0,24%

Hampir seabad Saham Investor Vanguard Wellington Fund (VWELX, $49,03) bukan hanya salah satu reksa dana Vanguard terbaik yang ditawarkan. Itu juga yang tertua, dan juga mengklaim sebagai dana "seimbang" tertua di negara ini, mencari untuk mengalokasikan investor ke dalam campuran saham dan obligasi untuk pendekatan yang lebih beragam daripada hanya berpegang pada satu kelas aset.

Didirikan pada tahun 1929, Pemilihan Kiplinger 25 ini bertujuan untuk mempertahankan sekitar dua pertiga dari portofolio dalam bentuk saham dan sepertiga lainnya dalam obligasi untuk diversifikasi yang luas. Meskipun obligasi adalah bagian "lebih kecil" dari portofolio, VWELX masih memegang hampir 1, 100 masalah utang yang berbeda, memberikan dana ini pandangan yang sangat beragam dari kelas aset ini.

Sebaliknya, sementara saham mewakili dua pertiga dari total portofolio, Manajer Wellington hanya memiliki total 60 posisi saat ini. Yang mengatakan, bauran industri masih layak; teknologi merupakan sektor terbesar dengan pembobotan (20%), tetapi lima sektor lainnya memiliki peringkat sekitar 10% atau lebih untuk melihat pasar ekuitas secara luas.

Semua keseimbangan ini datang dengan biaya yang sangat rendah, dengan struktur biaya yang cukup terjangkau jika dibandingkan dengan dana alokasi aset terdiversifikasi lainnya.

Catatan editor:Saham VWELX dan kelas Admiral VWENX saat ini ditutup untuk investor baru kecuali mereka membeli langsung melalui akun pialang Vanguard.

Pelajari lebih lanjut tentang VWELX di situs penyedia Vanguard.

15 dari 15

Dana Pertumbuhan Vanguard LifeStrategy

Gambar Getty

  • Kategori dana: $20,8 miliar
  • Aset yang dikelola: $20 miliar
  • Menghasilkan: 1,6%
  • Rasio biaya: 0,14%

Melengkapi daftar reksa dana Vanguard teratas ini adalah salah satu "dana dana" utamanya – the Dana Pertumbuhan Vanguard LifeStrategy (VASGX, $44.11), yang merupakan penggabungan dari persembahan lainnya, termasuk beberapa pilihan yang telah disebutkan dalam daftar ini.

Idenya cukup sederhana:Jika Anda seorang investor yang ingin mencakup beberapa kelas aset dan mengambil pendekatan holistik untuk portofolio Anda daripada memilih dan memilih posisi individu, VASGX akan menyeimbangkan segalanya untuk Anda.

Sekarang, Lima kepemilikan VASGX termasuk dana ekuitas domestik Vanguard Total Stock Market sebesar 49% dari dana tersebut, dana saham asing Vanguard Total International (32%), Vanguard Total Pasar Obligasi II (VTBIX, 14%) untuk mewakili obligasi AS tingkat investasi, dan kemudian Vanguard Total International Bond Fund (VTABX) dan Vanguard Total International Bond II Index Fund (VTIIX) memberikan eksposur pendapatan tetap luar negeri untuk melengkapi dana tersebut.

Anda memiliki semua basis Anda tercakup dalam satu dana di sini. Ini semua yang dibutuhkan banyak investor untuk mendekati portofolio mereka dalam satu posisi. Namun, ketahuilah bahwa jika Anda tidak menyukai campuran ini, Anda tidak benar-benar memiliki banyak suara dalam penyesuaian dana.

Pelajari lebih lanjut tentang VASGX di situs penyedia Vanguard.

Dana investasi publik

Dana investasi publik