Apa itu DeFi?

Dalam dunia keuangan tradisional kita, kami memiliki sistem keuangan terpusat, diatur dan diatur oleh lembaga keuangan dan perantara pihak ketiga.

Keuangan terdesentralisasi, atau DeFi, Namun, menghilangkan “perantara” itu, dan membawa aset digital, protokol, kontrak pintar, dan DApps dibangun di atas blockchain. Istilah "DeFi" menjadi kata kunci pada tahun 2019 setelah penilaian MakerDao dan Compound setelah kedua perusahaan mengumpulkan putaran yang cukup besar dari perusahaan Modal Ventura yang berbasis di Silicon Valley, Andreessen Horowitz.

Ethereum

Pendeknya, DeFi adalah ekosistem keuangan terbuka tempat Anda dapat membangun berbagai alat dan layanan keuangan kecil dengan cara yang terdesentralisasi. Karena aplikasi ini dibangun di atas blockchain tertentu, Ethereum yang paling disukai, mereka dapat digabungkan, diubah, dan terintegrasi sebagaimana mestinya. Sebagian besar aplikasi yang menyebut diri mereka "DeFi" dibangun di atas Ethereum, karena kemudahan platform dalam membangun DApps. Setelah Ethereum 2.0 berhasil diimplementasikan, ini bisa memberikan peningkatan besar untuk DeFi juga.

DeFi unik karena memperluas penggunaan kasus blockchain tradisional dari transfer nilai sederhana ke kasus penggunaan keuangan yang lebih kompleks.

Sistem DeFi

Jenis aplikasi DeFi yang paling populer meliputi:

#1 - Pertukaran Terdesentralisasi (DEX)

Pertukaran terdesentralisasi, atau DEX, membantu pengguna menukar mata uang mereka dengan mata uang lain--apakah itu Dolar AS (USD) untuk Bitcoin (BTC) atau Eter (ETH) untuk DAI. Pertukaran ini sangat populer dan membantu menghubungkan pengguna secara langsung sehingga mereka dapat berdagang crypto satu sama lain tanpa mempercayakan uang mereka kepada perantara.

#2 - Stablecoin

Stablecoin berharga bagi para pedagang karena mereka memberikan stabilitas dan perisai terhadap volatilitas dan fluktuasi pasar. Ini adalah cryptocurrency yang terkait dengan aset di luar crypto itu, seperti Dolar AS atau Euro, untuk membantu menstabilkan harga.

Ada tiga jenis stablecoin--dijamin fiat, dijaminkan kripto, dan tidak dijaminkan. Untuk informasi lebih lanjut, silahkan klik disini.

#3 - Buka Platform Peminjaman

Mirip dengan lembaga keuangan atau bank tradisional, pengguna menyetor uang mereka dan ketika orang lain meminjam aset digital, mereka mendapatkan bunga atas Protokol Peminjaman Terbuka.

Pasar pinjaman adalah salah satu bentuk populer dari DeFi, yang menghubungkan peminjam dengan pemberi pinjaman cryptocurrency. Salah satu platform populer, Menggabungkan, memungkinkan pengguna untuk meminjam cryptocurrency atau menawarkan pinjaman mereka sendiri. Pengguna dapat menghasilkan uang dari bunga untuk meminjamkan uang mereka. Senyawa menetapkan suku bunga secara algoritmik, jadi jika ada permintaan yang lebih tinggi untuk meminjam mata uang kripto, suku bunga akan didorong lebih tinggi.

Namun, kontrak pintar, daripada perantara pihak ketiga, menentukan persyaratan pinjaman, menerapkan kondisi kontrak yang harus terjadi agar suatu peristiwa terjadi (atau tidak terjadi).

Berkat sifat transparan dari blockchain dan tidak ada perantara untuk memperlambat segalanya, pemberi pinjaman dapat memperoleh pengembalian yang lebih tinggi dan lebih jelas memahami risiko yang terkait.

#4 - Bitcoin “Terbungkus” (WBTC)

Bitcoin Terbungkus, atau WBTC, adalah token ERC-20 yang mewakili Bitcoin, yang diluncurkan di mainnet Ethereum pada Januari 2019. Sekarang dikendalikan oleh Organisasi Otonomi Terdesentralisasi (WBTC DAO)

1 WBTC =1 BTC

Penilaian ini memungkinkan BTC untuk dikonversi menjadi WBTC, dan sebaliknya. Sebagai token ERC-20, mentransfer WBTC jauh lebih cepat daripada Bitcoin biasa. Apa yang membuat WBTC unik adalah integrasinya ke dunia dompet Ethereum, Aplikasi, dan kontrak pintar.

WBTC memungkinkan pemegang Bitcoin untuk melanjutkan HODLing, saat juga menggunakan aplikasi DeFi, seperti Senyawa, pembuatDAO, dan Kava untuk meminjam atau meminjamkan uang.

#5 - Pasar Prediksi

Pasar prediksi menawarkan kemampuan untuk bertaruh pada hasil peristiwa di masa depan, seperti pemilu.

Apa yang Tetap Diperbarui:

Hasil Pertanian

Pertanian hasil memungkinkan pengguna untuk memindai berbagai token DeFi untuk mencari peluang untuk pengembalian yang lebih besar. Menarik sedikit perhatian di seluruh ruang DeFi adalah blockchain Kava Kava Labs, yang memungkinkan pengguna untuk membuat posisi utang yang dijaminkan, atau CDP, pada protokol Kava dengan imbalan stablecoin. Ini didukung oleh beberapa bursa besar, termasuk Binance, Huobi, dan OKEx, yang mempertaruhkan token kava dan berpartisipasi dalam tata kelola blockchain.

Keamanan cyber

Pada tahun 2020, DeFi memiliki beberapa tantangan, terutama protokol ekosistem dForce Lendf.me kehilangan 99,95% dananya dari eksploitasi peretasan. Beberapa hari setelah peretasan, peretas membocorkan informasi tentang identitasnya yang mengakibatkan dia mengembalikan sebagian besar dana yang dicuri. Berita ini datang setelah tes terbesar DeFi pada 12 Maret, ketika harga Ether (ETH) turun tajam, menyebabkan sistem menjadi terlalu stres dan gagal.

Pecundang besar hari itu adalah MakerDao, yang arsitektur dan infrastrukturnya yang buruk terekspos karena keterbatasan jaringan Ethereum.

Brian Kerr, CEO platform pinjaman DeFi Kava Labs, berbicara kepada Cointelegraph tentang apa yang salah dengan dForce yang memungkinkan peretasan ini terjadi. Pada pertengahan 2019, Kava mengumumkan stablecoin USDX-nya. Tak lama setelah, dForce merilis nama ticker stablecoinnya sendiri sebagai USDx. Penggunaan ticker USDX Kava menunjukkan kreativitas yang terbatas di dForce, yang kemungkinan diperluas ke kode dan bakat teknisnya juga. Robert Leshner, CEO perusahaan pinjaman DeFi Compound Finance, secara pribadi berbicara dengan Cointelegraph dalam sebuah wawancara, mengikuti tweetnya tentang peretasan $ 25 juta dan mengklaim bahwa perusahaan mencuri kode yang dapat dikenali sebagai Compound's.