Spesialis Dana Bersertifikat (CFS)

Apa itu Certified Fund Specialist (CFS)?

Seorang spesialis dana bersertifikat (CFS) telah menerima sertifikasi dari Institute of Business &Finance (IBF) untuk keahlian mereka dalam reksa dana dan industri reksa dana. Persyaratan untuk penunjukan termasuk lulus ujian spesialis dana bersertifikat. Ujian spesialis reksa dana bersertifikat adalah salah satu sertifikasi tertua di industri reksa dana.

Takeaways Kunci

• Spesialis reksa dana bersertifikat adalah profesional industri keuangan yang bersertifikat dalam memberikan bantuan reksa dana.
• Untuk menjadi spesialis dana bersertifikat, sertifikat harus diperoleh dari Institute of Business &Finance (IBF).
• Spesialis dana bersertifikat dapat menjadi akuntan, bankir, pialang, pengelola uang, penasihat keuangan pribadi, dan profesional lainnya dalam industri keuangan.
• Selain memiliki sertifikat, spesialis dana bersertifikat harus memenuhi 30 jam pendidikan setiap dua tahun.
• Sebelum mengikuti ujian, calon CFS harus memiliki gelar sarjana atau 2, 000 jam pengalaman kerja di industri jasa keuangan dan telah menyelesaikan program belajar mandiri IBF yang terdiri dari enam modul.

Memahami Spesialis Dana Bersertifikat

Spesialis dana bersertifikat menerima pelatihan untuk ujian dari IBF, yang merupakan pencipta dan penerbit penunjukan CFS. IBF didirikan pada tahun 1988 dan mengembangkan penunjukan CFS pada tahun yang sama. CFS memungkinkan para profesional, seperti broker, pengelola uang, dan akuntan, untuk menawarkan nasihat investasi kontemporer pada reksa dana.

IBF juga menawarkan sertifikasi industri lainnya, termasuk di bidang berikut:spesialis anuitas bersertifikat, spesialis real estat dan kepercayaan bersertifikat, spesialis pajak bersertifikat, spesialis pendapatan bersertifikat, sertifikasi Jaminan Sosial dan Medicare, sertifikasi investasi alternatif, sertifikasi perceraian, dan Master of Science di bidang jasa keuangan.

Sertifikasi spesialis keuangan bersertifikat biasanya diperoleh oleh individu yang bekerja di industri keuangan, seperti penasihat keuangan pribadi, akuntan, bankir, pialang, pengelola uang, dan perencana keuangan bersertifikat.

Memperoleh sertifikat spesialis dana bersertifikat dapat membedakan analis dengan memberi mereka sertifikasi tambahan untuk menunjukkan keahlian tambahan.

Spesialis Dana Bersertifikat vs. Seri 6

Sertifikasi CFS memberikan para profesional jasa keuangan keahlian tambahan yang diperlukan untuk memberi nasihat kepada klien tentang reksa dana mana yang paling sesuai dengan kebutuhan khusus mereka. Penunjukan ini tidak memberikan izin kepada individu untuk membeli atau menjual reksa dana. Sementara itu, lisensi Seri 6 adalah aspek lisensi yang berbeda yang dimiliki dan digunakan oleh banyak spesialis dana bersertifikat dalam urusan bisnis sehari-hari mereka. Lisensi Seri 6 memungkinkan para profesional untuk membeli dan menjual dana untuk klien mereka dan sangat membantu untuk dimiliki di industri keuangan.

Persyaratan untuk Spesialis Dana Bersertifikat

Ujian CFS dirancang untuk memberikan spesialis informasi pasar terkini tentang reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), perwalian investasi real estat (REITs), dana tertutup, dan penawaran investasi sejenis lainnya. Ini juga mencakup materi tentang analisis dana lanjutan dan pemilihan dana, alokasi aset, konstruksi portofolio, manajemen risiko, pajak, dan perencanaan perumahan.

Individu harus memiliki gelar sarjana atau 2, 000 jam pengalaman kerja layanan keuangan sebelum mengikuti ujian. Program belajar mandiri enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. IBF memperkirakan individu dapat menyelesaikan sertifikasi dalam waktu sekitar 15 minggu, meskipun mereka diberikan satu tahun untuk menyelesaikan kursus setelah terdaftar dalam program. Sertifikasi CFS membutuhkan tiga proctored, ujian online dan studi kasus untuk penyelesaian.

Sertifikasi dapat diperoleh dari IBF seharga $1, 365. Total biaya sudah termasuk pendaftaran, biaya pendidikan, buku teks, meninjau pertanyaan, ujian praktek, lembar referensi, pengiriman, ujian akhir, studi kasus, dan ijazah.

Spesialis dana bersertifikat juga harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Pendidikan berkelanjutan juga disampaikan oleh IBF, yang berusaha untuk menawarkan keunggulan dalam kesadaran profesional alat investasi kontemporer dan praktik pasar. Untuk memenuhi persyaratan, spesialis dana bersertifikat harus menyelesaikan 30 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.