Berapa jumlah minimum uang yang dapat saya investasikan di reksa dana?

Beberapa reksa dana membiarkan investor membeli tanpa minimum sama sekali—artinya bahkan $5, $10, atau $100 bisa membuat Anda berinvestasi. Meskipun ada reksa dana tanpa minimum, sebagian besar reksa dana ritel memang membutuhkan investasi awal minimum antara $500 hingga $5, 000, dengan dana kelas institusional dan dana lindung nilai yang membutuhkan minimal minimal $1 juta atau lebih.

Takeaways Kunci

• Banyak reksa dana membutuhkan investasi minimum untuk berpartisipasi, memastikan kapitalisasi yang cukup dan menutupi biaya operasional dana.
• Minimum ini biasanya dapat berkisar dari $1, 000–$3, 000 untuk investor, tetapi mereka mungkin jauh lebih besar untuk dana kelas investor institusional.
• Yang mengatakan, beberapa reksa dana sekarang menawarkan minimal $0.

Apa Itu Investasi Minimum?

Investasi minimum adalah jumlah dolar atau saham terkecil yang dapat dibeli investor saat berinvestasi dalam sekuritas tertentu, dana, atau kesempatan. Sering, reksa dana akan membutuhkan jumlah minimum untuk memastikan mereka memiliki cukup aset yang dikelola (AUM) untuk mencapai tujuan investasi mereka dan menutupi biaya overhead. Ini berarti seorang investor tidak dapat berinvestasi atau membeli jumlah berapa pun yang mereka inginkan; mereka perlu berinvestasi atau membeli setidaknya jumlah minimum yang diperlukan. Beberapa dana lebih memilih untuk melayani klien yang lebih kecil, dengan produk investasi minimum yang rendah, sementara perusahaan lain lebih menyukai investasi minimum yang lebih tinggi yang diarahkan pada individu dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi.

Untuk investor pemula, jumlah ini bisa sulit dijangkau dan seringkali berarti seluruh saldo akun mereka diinvestasikan hanya dalam satu dana. Jumlah minimum ini ditetapkan oleh masing-masing dana sebagai sarana untuk menjaga tetap kecil, perdagangan jangka pendek dari mempengaruhi arus kas dan pengelolaan harian dana. Minimum setiap dana ditentukan oleh gaya dana dan tujuan investasinya. Namun, ada beberapa dana dengan minimum yang lebih rendah yang membuat investasi reksa dana dapat diakses oleh semua investor.

Contoh Investasi Minimum

Kiplinger's merekomendasikan beberapa dana yang memiliki jumlah pembelian minimum yang lebih rendah. Charles Schwab Corporation (SCHW) menawarkan dana indeks pasar yang luas dan banyak dana tanggal target, masing-masing dengan pembelian awal minimal $100. Investor dengan kemampuan untuk berinvestasi setidaknya $250 memiliki akses ke lebih banyak dana dari banyak perusahaan yang berbeda. Sebagai contoh, American Funds menawarkan beberapa dana solid di berbagai sektor dan gaya investasi, semua pada titik harga ini. Sebagian besar reksa dana keluarga Dodge &Cox membutuhkan minimal $2, 500, sementara banyak reksa dana Vanguard membutuhkan $3, 000 untuk memulai. Sementara itu, Fidelity menawarkan beberapa reksa dana yang memiliki minimum $0.

Minimum reksa dana juga bervariasi tergantung pada jenis akunnya. Beberapa perusahaan memiliki jumlah pembelian awal yang lebih rendah untuk akun IRA. Sebagai contoh, T. Rowe Price (PRNEX) membutuhkan $2, 500 pembelian awal minimum untuk reksa dana yang disimpan di rekening non-pensiun tetapi hanya $1, 000 untuk rekening pensiun seperti IRA. Rencana tabungan perguruan tinggi dan akun Uniform Transfer to Minors Act (UTMA) juga biasanya memiliki minimum dana yang jauh lebih rendah, dan beberapa perusahaan dana bahkan mengizinkan minimum untuk dipenuhi melalui pembelian sistematis serendah $25 per bulan.

Apa yang Para Ahli Harus Katakan:

Wawasan Penasehat

Rebecca Dawson
Silber Bennett Keuangan, Los Angeles, Kalif.

Reksa dana adalah reksa dana tertutup atau terbuka. Dana tertutup menerbitkan sejumlah saham kepada publik melalui penawaran umum perdana (IPO). Saham ini diperdagangkan di pasar terbuka melalui penawaran dan permintaan pasar. Karena itu, mereka tidak dikenakan jumlah investasi minimum; harga tercermin oleh pasar dan Anda dapat membeli unit sebanyak yang Anda mampu.

Dana open-end tidak menerbitkan sejumlah saham dan "terbuka" untuk investasi baru, dan saham dibuat atau dihapuskan jika diperlukan. Dana ini menerapkan investasi minimum, yang biasanya berkisar antara $1, 000–$5, 000. Minimum dapat diturunkan secara substansial atau diabaikan sama sekali jika investasi dilakukan dalam rekening pensiun atau jika investor setuju untuk otomatis, investasi yang berulang.