Temukan Perencana Pensiun yang Membuat Anda Nyaman

Jika Anda sedang mencari perencana pensiun , ada beberapa hal yang ingin Anda pertimbangkan. Anda perlu menemukan seseorang yang membuat Anda nyaman dan yang dapat memberikan layanan yang Anda butuhkan. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan tentang memilih perencana pensiun.

Kepribadian

Satu hal yang ingin Anda pertimbangkan adalah kepribadian perencana pensiun. Meskipun ini belum tentu merupakan aspek yang paling penting, akan sangat membantu jika Anda merasa nyaman berbicara dengannya. Anda ingin memastikan bahwa Anda bekerja dengan seseorang yang cocok dengan Anda. Anda harus dapat berbicara dengannya secara terus terang agar prosesnya berhasil. Ini berarti Anda perlu meluangkan waktu untuk berbicara dengan perencana pensiun sebelum mendaftar.

Pengalaman

Anda juga harus melihat tingkat pengalaman perencana pensiun. Anda ingin bekerja dengan seseorang yang telah berhasil mengembangkan rencana pensiun untuk orang lain. Anda tidak ingin bekerja dengan seseorang yang baru lulus sekolah dan belum memiliki pengalaman di lapangan. Rencana pensiun Anda bukanlah sesuatu yang ingin Anda mainkan. Idealnya, Anda ingin menemukan seseorang yang telah berkecimpung di industri ini selama bertahun-tahun dan berhasil dalam apa yang dia lakukan.

Jasa

Anda juga perlu mencari tahu layanan apa yang dapat diberikan oleh perencana pensiun kepada Anda. Setiap perencana keuangan berbeda dalam hal apa yang dapat dia tawarkan kepada klien. Anda ingin menemukan seseorang yang menawarkan berbagai layanan untuk Anda manfaatkan. Sebagai contoh, Anda menginginkan perencana keuangan yang dapat menjual berbagai jenis sekuritas dan memberikan nasihat keuangan dan siapa yang tahu dasar-dasar mengembangkan rencana pensiun.

Struktur Biaya

Ketika melihat perencana pensiun yang berbeda, Anda ingin memastikan bahwa Anda memahami bagaimana mereka akan menagih Anda untuk layanan mereka. Ada banyak cara berbeda agar perencana keuangan berpotensi dibayar. Beberapa dari mereka akan menerima komisi atau biaya transaksi pada setiap perdagangan yang mereka lakukan untuk klien. Lainnya akan menerima tarif per jam atau gaji dari perusahaan mereka. Yang lain lagi akan mendapatkan persentase dari aset yang dimiliki klien mereka di akun mereka. Anda akan ingin memastikan bahwa Anda memahami bagaimana struktur biaya bekerja sehingga Anda dapat membandingkan satu perencana keuangan dengan yang berikutnya.

Mendekati

Ada banyak cara berbeda bagi seseorang untuk berinvestasi untuk masa pensiun. Karena ini, perencana pensiun akan memiliki sudut pandang yang berbeda dalam hal bagaimana membangun portofolio. Jika Anda memiliki ide sendiri tentang bagaimana Anda ingin berinvestasi, Anda perlu memastikan bahwa Anda menemukan seorang perencana yang berbagi ide-ide yang sama. Anda tidak perlu terlibat dengan perencana keuangan yang sangat agresif jika Anda lebih suka pendekatan yang lebih pasif.