Mengklaim Pengurangan IRA Terlambat

Mengklaim potongan IRA adalah bagian yang sangat penting dari pengajuan pengembalian pajak Anda. Manfaat besar memiliki IRA adalah Anda mendapatkan perlakuan pajak yang menguntungkan. Karena itu, Anda tidak ingin mengabaikan untuk memasukkan pengurangan pajak Anda. Berikut adalah dasar-dasar bagaimana Anda dapat mengklaim pengurangan IRA yang tidak Anda sertakan pada pengajuan pajak awal Anda.

pilihan yang tersedia

Saat Anda berkontribusi pada IRA, uang yang Anda sumbangkan dapat dikurangkan dari pajak. Ini memiliki efek menurunkan beban pajak Anda. Hasil dari, Anda mungkin mendapatkan pengembalian dana yang lebih besar atau akhirnya membayar lebih sedikit kepada pemerintah. Ketika Anda lupa mencantumkan potongannya, Anda memiliki dua opsi untuk memperbaikinya. Anda dapat mengajukan pengembalian pajak yang diubah, atau Anda dapat memberi tahu IRS bahwa Anda tidak menginginkan pengurangan kontribusi dan mengubah IRA Anda menjadi Roth IRA. Berikut adalah dasar-dasar cara melakukan setiap opsi.

Pengembalian yang Diubah

Anda dapat mengajukan pengembalian pajak yang diubah untuk setiap pengembalian pajak Anda selama empat tahun terakhir. Karena itu, jika Anda menyadari bahwa Anda lupa untuk mengurangi kontribusi IRA Anda dari tiga tahun lalu, belum terlambat untuk memperbaikinya. Jika Anda memiliki profesional pajak yang melakukan pajak untuk Anda, Anda perlu memperingatkannya tentang kesalahan tersebut. Jika profesional pajak mengabaikan potensi pengurangan, dia akan sering mengurus semua biaya yang terkait dengan refiling. Jika Anda lupa memberikan dokumentasi yang sesuai, Anda mungkin harus membayar dia untuk mengisi ulang pajak. Profesional pajak Anda akan menangani dokumen yang sesuai untuk mengajukan kembali pengembalian pajak yang diubah untuk Anda dan mengirimkannya ke IRS.

Jika Anda melakukan pajak sendiri, Anda harus menangani pengembalian yang diubah. Anda dapat mengunjungi situs web IRS dan mengunduh formulir pengembalian pajak yang diubah yang Anda perlukan untuk memulai.

Kumpulkan semua dokumen IRA Anda bersama-sama. Jika Anda memiliki tanda terima yang menunjukkan bahwa Anda telah memberikan kontribusi, maka Anda harus menyertakannya dengan dokumen Anda. Saat Anda mengajukan pengembalian yang diubah, itu selalu membantu untuk memiliki bukti bahwa Anda benar-benar melakukan apa yang Anda klaim. Isi formulir pengembalian yang diubah dan kemudian lampirkan salinan semua tanda terima yang Anda bisa. Tanda tangani formulir dan buat salinannya untuk catatan pribadi Anda. Kemudian kirim formulir ke IRS. Jika Anda jatuh tempo pengembalian dana yang lebih besar, mereka akan mengirimkan cek lagi untuk perbedaannya.

Ubah ke Tidak Dapat Dikurangi

Jika Anda ingin mengubah kontribusi Anda menjadi non-deductible, Anda juga perlu mengunduh formulir yang sesuai dari situs web IRS. Yang ini disebut Formulir 8606, dan itu memungkinkan Anda untuk tidak mengambil potongan atas kontribusi. Isi dan kirimkan ke IRS. Kemudian Anda perlu menghubungi penyedia IRA Anda dan meminta mereka mengonversi IRA Anda ke Roth IRA.