Berkonsentrasi pada proses Perencanaan Keuangan

Proses Keuangan

Seperti setiap proses, perencanaan keuangan memiliki langkah-langkah yang membantu Anda untuk membuat proses ini lebih mudah dan bahkan bermanfaat. Jadi, Anda ditawari beberapa langkah yang harus dipertimbangkan.

1. Jadi, pada awalnya Anda harus mengidentifikasi dan mempersingkat, tujuan jangka menengah dan jangka panjang. Idealnya, setiap tujuan akan memiliki tanggal dan jumlah dolar yang menyertainya.

2. Kemudian evaluasi situasi Anda saat ini dan hitung kekayaan bersih Anda. Melakukan ini, Anda perlu menilai dengan jujur ​​status keuangan Anda saat ini, termasuk positif dan negatif.

3. Meninjau pertanggungan asuransi Anda, termasuk kehidupan, disabilitas, rumah, mobil, tanggung jawab payung dan perawatan jangka panjang, akan menjadi langkah Anda selanjutnya.

4. Untuk mengidentifikasi peluang penghematan pajak dan potensi pengurangan, Anda harus meninjau situasi pajak Anda saat ini.

5. Meninjau rencana warisan Anda akan membantu Anda untuk memastikan bahwa keinginan Anda, kehendak hidup, surat kuasa kesehatan dari pengacara dan dokumen perencanaan perkebunan lainnya adalah yang terbaru dan valid.

6. Untuk mengamankan masa pensiun Anda, Anda harus membuat rencana pendanaan pensiun yang juga mencakup kapan Anda berencana untuk pensiun dan berapa banyak yang Anda perlukan untuk mendukung gaya hidup pensiun Anda.

7. Anda harus membuat rencana pendanaan kuliah jika Anda memiliki anak. Rencana ini akan membantu Anda menutupi biaya pendidikan tinggi.

8. Poin selanjutnya adalah mengembangkan rencana investasi secara keseluruhan dengan portofolio investasi yang tepat. Ini mendukung tujuan Anda, sambil tetap berada dalam cakrawala waktu investasi dan toleransi risiko Anda.

Ingat, bahwa semua bidang ini adalah bantuan Anda. Pastikan mereka akan membantu Anda mengembangkan peta jalan keuangan awal Anda.

Setelah memikirkan rencanamu, tinjau dan tingkatkan secara berkala dengan memberikan diri Anda pemeriksaan tahunan untuk memastikan Anda tetap berada di jalur yang benar. Anda harus siap karena hidup akan melemparkan Anda bola kurva dari waktu ke waktu. Artinya, akan ada banyak peristiwa dan kejadian dalam hidup Anda seperti perceraian, penyakit serius dan kehilangan pekerjaan yang tidak terduga dan untuk semua ini akan lebih baik bagi Anda untuk memiliki rencana keuangan Anda.

Oleh WiserAdvisor | Bicaralah dengan Penasihat Dapatkan Jawaban
Ikuti WiserAdvisor di Twitter:https://twitter.com/WiserAdvisor