Cara Berinvestasi dan Membeli Saham AS dari India

Untuk waktu yang sangat lama, sangat sulit untuk berinvestasi di saham AS dari India; sering mahal, dan disediakan untuk orang kaya uber. Tetapi karena semakin banyak investor ritel yang masuk, ditambah dengan komisi rendah dan pembukaan akun yang mudah, ratusan ribu investor India memiliki akses yang belum pernah terjadi sebelumnya ke pasar AS.

Tren berinvestasi di ekuitas AS semakin menonjol secara global dan tidak terbatas hanya di India. Beberapa tahun terakhir, jutaan investor di seluruh dunia telah memperoleh akses langsung ke saham AS.

Di blog ini, kami akan menjawab tiga pertanyaan umum.

1. Bisakah saya berinvestasi di saham AS?
2. Haruskah saya berinvestasi di saham AS?
3. Bagaimana saya berinvestasi di saham AS dari India?

Menjelang akhir, kami akan menjelaskan metode mana yang terbaik untuk ANDA, apa yang harus Anda cari dalam sebuah platform, dan bagaimana perpajakan bekerja saat berinvestasi di luar negeri.

Tapi mari kita mulai dengan pertanyaan pertama.

Bisakah saya berinvestasi di saham AS?

Sederhananya, Ya, Anda dapat berinvestasi di saham AS dari India.

Faktanya, Anda dapat berinvestasi lebih dari sekadar saham AS – dan Anda harus mempertimbangkannya.

Di luar saham, Anda dapat berinvestasi dalam aset seperti ETF, perumahan, dan bahkan komoditas. Dan orang-orang seperti Anda berinvestasi dalam aset ini – di tahun 2017, Orang India adalah investor terbesar ke-5 di real estat AS.

Jadi bagaimana ini terjadi?

Sehat, di masa lalu (sekitar tahun 2004), Anda harus meminta izin RBI setiap kali Anda perlu mengirim atau menginvestasikan uang ke luar negeri.

Tapi hari ini, ini adalah proses yang jauh lebih mudah dengan sesuatu yang disebut LRS.

LRS adalah singkatan dari Liberalized Remittance Scheme dan memungkinkan warga negara India untuk berinvestasi/mengirim hingga $250, 000 di pasar luar negeri, per orang, per tahun.

Jika Anda ingin berinvestasi lebih dari batas, Anda cukup mengajukan pengecualian dengan RBI.

Tiga hal penting yang perlu diperhatikan tentang LRS:

1. LRS dapat dilakukan dengan berinvestasi pada saham asing, membayar pendidikan anak Anda, membeli paket wisata, mentransfer uang, dll.
2. Jika Anda menginvestasikan lebih dari 7 lakh INR (~ $10, 000) dalam satu tahun anggaran, Anda akan dikenakan pajak 5%, dikumpulkan di sumbernya.
3. Anda dapat mengklaim 5% ini terhadap pajak yang harus dibayar saat mengajukan ITR. Jadi, jika Pajak Dipungut di Sumber (TCS) Anda lebih tinggi dari pajak terutang Anda, Anda akan mendapatkan pengembalian dana.

Takeaway – LRS bukan hanya untuk investasi, tetapi beberapa kasus penggunaan di luar itu juga. Menemukan platform yang memungkinkan Anda memanfaatkan LRS secara maksimal adalah kunci untuk perencanaan keuangan jangka panjang Anda.

Haruskah Saya Berinvestasi di Saham AS dari India?

Sehat, itu tergantung pada berbagai faktor – modal di tangan, selera risiko dan rencana masa depan Anda antara lain.

Tapi bagaimanapun juga, Anda harus sangat mempertimbangkannya. Inilah lima alasan mengapa -

1. Pengembalian Lebih Baik

Sederhananya, secara historis, Pasar AS mengungguli pasar India*.

Investasi Rs 100 di BSE Sensex akan memberi Anda Rs 236,2 sepuluh tahun kemudian. Sangat mengesankan.

Namun, investasi Rs 100 di S&P 500 akan memberi Anda sejumlah Rs 444,5, hampir dua kali lipat pengembalian Sensex, secara mutlak.

Disparitas keuntungan ini dapat dikaitkan dengan AS sebagai rumah bagi perusahaan yang jauh lebih besar dan lebih inovatif, sesuatu yang akan kita bahas nanti di blog. Tapi yakinlah, mengalahkan kinerja pasar AS berdasarkan risiko yang disesuaikan cukup sulit.

Untuk lebih lanjut tentang itu dan pandangan mendalam tentang kinerja historis kedua pasar, Anda dapat membaca blog kami, berjudul Dekade Terakhir Berinvestasi Di AS Vs India.

*Kinerja historis bukan merupakan indikator kinerja masa depan. Modal terancam.

2. Risiko Lebih Rendah

Diversifikasi adalah nama permainan ketika membangun portofolio untuk pengembalian jangka panjang yang stabil.

Dengan tidak menyimpan semua telur Anda ke dalam satu keranjang geografis, Anda tidak hanya melindungi diri Anda dari volatilitas pasar tetapi juga memiliki modal untuk kembali jika salah satu investasi Anda tidak berjalan sesuai rencana.

Di 2011, ketika S&P BSE Sensex terkoreksi 25%, S&P 500 datar. Demikian pula, pada tahun 2018, ketika S&P 500 memberikan 6% negatif kepada investor, Sensex melihat keuntungan sebesar 6%.

Pasar AS juga memiliki saham dan ETF dari negara dan benua lain (Cina, Afrika, dll), memungkinkan Anda untuk lebih mendiversifikasi portofolio Anda jika Anda memilih untuk melakukannya.

3. Devaluasi Mata Uang

Meskipun ekonomi makro mungkin bukan elemen yang dapat Anda kendalikan untuk keuangan pribadi Anda, itu benar-benar harus menjadi sesuatu yang Anda pertimbangkan.

Begitu yakin, Rupee India merosot terhadap dolar AS – tetapi apa artinya bagi Anda?

Sehat, mari kita ambil contoh. Katakanlah Anda menabung untuk pendidikan anak Anda di perguruan tinggi Ivy League dan/atau Anda ingin membeli rumah di AS. Anda telah memilih untuk menghemat $100, 000 (75 lakh) dalam sepuluh tahun untuk mencapai tujuan ini.

Di sinilah devaluasi mata uang dimulai.

Dalam sepuluh tahun sejak 2011, dolar AS telah terapresiasi 67% terhadap Rupee India. Jadi, sementara Anda membutuhkan INR 45, 000 untuk membeli $1000 pada tahun 2011, Anda sekarang membutuhkan INR 75, 000 untuk mendapatkan jumlah yang sama.

Dengan menggunakan logika ini, $100, 000 bisa berharga 75 lakh hari ini, tetapi sepuluh tahun dari sekarang mungkin menelan biaya 1,25 crores.

Dengan menginvestasikan $100 itu, 000 di pasar AS dari offset, Anda tidak hanya akan mendapatkan hasil yang lebih baik, tetapi Anda juga aman dari slide penilaian ini.

4. Nilai dan Investasi Tematik

Dunia sedang membuat pergeseran menuju energi bersih, cryptocurrency, robotika, AI, dan perangkat lunak.

Jadi di mana perusahaan terbaik yang menangani masalah besar ini berada dan go public? AS dari A

Peraturan India membuat perusahaan listing sedikit menantang, jadi sulit untuk berinvestasi dalam potensi ide-ide ini sebelum mereka mencapai kecocokan pasar produk perusahaan.

Selain itu, Anda mungkin mengonsumsi lebih banyak produk AS daripada varian India mereka. Google, Netflix, Amazon, Apel, Facebook, Microsoft – daftarnya tidak ada habisnya.

Investasikan dalam produk yang Anda gunakan dan di industri tempat Anda membangun.

5. Delta Waktu

Dibandingkan dengan ekuivalen globalnya, pasar India cukup muda.

Sementara BSE dan NSE diakui pada paruh kedua abad ke-20, NYSE dan LSE sudah ada sejak awal 1800-an.

Usia pasar saham penting karena tiga alasan.

Satu , karena bursa global telah ada lebih lama, ada lebih banyak variasi dan kualitas perusahaan yang lebih tinggi untuk dipilih.

Dua , karena pertukaran global lebih matang, mereka juga biasanya kurang stabil.

Tiga , mengingat perawakan mereka yang lebih besar, perusahaan dari seluruh dunia daftar di bursa ini. Spotify (Swedia), Atlassian (Inggris Raya), Alibaba (Cina), Coupang (Korea) hanyalah beberapa dari perusahaan global tempat Anda dapat berinvestasi.

Ketika Anda siap, ada tiga cara umum untuk berinvestasi di saham AS.

1. Perusahaan pialang domestik yang telah bermitra dengan pialang asing
2. Platform teknologi yang menghubungkan Anda dengan broker asing
3. Pialang teregulasi internasional, seperti Winvesta

Lebih lanjut tentang ini sebentar lagi. Namun terlepas dari bagaimana Anda berinvestasi, langkah-langkah untuk berinvestasi sebagian besar tetap sama.

Bagaimana Berinvestasi di Saham AS dari India?

1. Daftar: Masukkan nomor telepon Anda, nama, tanggal lahir, kebangsaan, Negara tempat tinggal, dan email.
2. Lengkapi KYC Anda: Berikan kartu PAN Anda, Kartu Aadhar, dan video KYC.
3. Lakukan beberapa pertanyaan lagi: Jawab pertanyaan dasar seperti Status Pekerjaan Anda, Pengalaman Investasi, Sumber Pendanaan, dan isi perjanjian W8 BEN Anda.
4. Menambah dana: Anda hampir sampai. Yang tersisa hanyalah mendanai akun Anda. Anda bisa mulai dengan hanya $10.
5. Mulai Berinvestasi: Lakukan perdagangan pertama Anda! Jika Anda menggunakan Winvesta, Anda mendapatkan $10 saat mendanai akun Anda, 10 perdagangan gratis untuk bulan pertama Anda dan 3 perdagangan gratis setiap bulan setelahnya!

Apa metode terbaik untuk saya?

Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, ada tiga saluran untuk berinvestasi langsung di saham AS.

1. Perusahaan pialang domestik yang telah bermitra dengan pialang asing
2. Platform teknologi yang menghubungkan Anda dengan broker asing
3. Pialang teregulasi internasional seperti Winvesta

Pialang domestik sering membebankan biaya selangit yang memotong margin keuntungan Anda, membuat investasi menjadi prospek yang jauh lebih sulit. Platform teknologi hanya itu – platform teknologi yang mengambil uang Anda sambil mengekspos Anda pada risiko platform, dengan bantuan hukum di bawah standar jika/ketika terjadi kesalahan.

Kami telah mencantumkan kelebihan dan kekurangan platform ini dalam panduan praktis di bawah ini.

Satu Bit Terakhir – Perpajakan

Perlakuan pajak untuk berinvestasi di pasar AS sebenarnya cukup sederhana. TIDAK ada pajak capital gain di AS untuk orang asing, dan pajak keseluruhan yang Anda bayarkan tetap sama dengan apa yang akan Anda bayar untuk investasi India. Pelajari lebih lanjut tentang implikasi pajak dari investasi di pasar AS di sini. Harap diperhatikan bahwa peraturan pajak akan tergantung pada keadaan pribadi dan dapat berubah di masa mendatang.