Cara Meneliti Saham:Panduan Langkah-demi-Langkah

Meneliti saham bisa sangat melelahkan. Ada begitu banyak informasi yang tersedia sehingga Anda mungkin tidak tahu bagaimana memulainya atau di mana Anda harus memusatkan perhatian Anda. Panduan langkah demi langkah tentang cara meneliti saham ini akan membantu Anda memahami apa yang penting—dan apa yang tidak.

Melakukan penelitian tentang stok sama seperti melakukan penelitian tentang mesin pencuci piring baru. Hanya alih-alih mempertimbangkan warna dan apakah itu terdengar seperti pesawat lepas landas atau tidak, Anda sedang mempertimbangkan bagaimana kinerja perusahaan secara finansial, jika mereka memiliki kepemimpinan yang kuat, bagaimana nilai-nilai mereka selaras dengan nilai Anda, bagaimana mereka menghasilkan uang, dan proyek masa depan yang mereka jalani. Inilah pendekatan yang memastikan Anda sepenuhnya memahami saham yang ingin Anda investasikan.

Bosan mencoba mencari cara untuk berinvestasi? Wealthsimple menawarkan teknologi canggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin tidak pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis — mulailah berinvestasi dalam hitungan menit.

Tentukan berapa banyak yang akan Anda investasikan

Sebelum Anda melakukan penelitian tentang saham, memutuskan berapa banyak Anda ingin berinvestasi. Salah satu strategi investasi adalah memilih biaya rendah, campuran aset yang beragam seperti robo-advisors. Anda bisa memilih saham individu, tapi itu adalah praktik yang terkenal berisiko. Jika Anda berencana untuk memilih saham sendiri dan melakukan perdagangan, diperingatkan bahwa Anda bisa kehilangan segalanya.

Setelah Anda memiliki strategi investasi inti Anda—dan memiliki sisa uang, Anda tidak keberatan mengambil risiko—Anda mungkin ingin berinvestasi di saham. Sebelum Anda memulai, perhatikan bahwa berinvestasi di saham harus mewakili sebagian kecil dari keseluruhan portofolio Anda—karena risiko bawaan yang terkait dengan mengikat banyak uang pada nasib satu perusahaan.

Putuskan apa yang akan Anda investasikan

Langkah selanjutnya adalah mencari tahu di mana Anda ingin meletakkan uang Anda. Apakah Anda ingin berinvestasi dalam industri seperti energi terbarukan? Atau apakah Anda lebih suka membeli saham di perusahaan tertentu seperti GM Financial atau Apple?

Berinvestasi dalam Exchange Traded Fund (ETF) adalah salah satu cara untuk mencapai diversifikasi. ETF mewakili saham dari banyak perusahaan dalam suatu industri, menyebarkan risiko dan mendiversifikasi investasi Anda.

Jika Anda lebih suka berinvestasi di masing-masing perusahaan, Namun, inilah yang perlu Anda pertimbangkan sebelum membeli saham perusahaan:

Periksa laporan perusahaan

Perusahaan publik diwajibkan untuk mempublikasikan laporan dengan informasi tentang pendapatan, batas pemasukan, dan seterusnya. Sebagian besar perusahaan akan memiliki laporan ini tersedia di situs web mereka.

Cari bagian yang ditargetkan untuk investor dan tinjau halaman tersebut untuk informasi terbaru. Jika Anda kesulitan menemukan laporan, periksa EDGAR, yang merupakan basis data pengarsipan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). Untuk laporan dan dokumen yang diajukan kepada Administrator Sekuritas Kanada, periksa SEDAR, yang merupakan singkatan dari System for Electronic Document Analysis and Retrieval.

Laporan perusahaan akan memberi tahu Anda bagaimana mereka menghasilkan uang, risiko apa yang dihadapi bisnis, dan lintasan perusahaan. Setiap perusahaan dapat menawarkan beberapa laporan untuk ditinjau investor. Mulailah dengan pengarsipan 10-K perusahaan, yang diajukan setiap tahun ke SEC. Pihak ketiga yang independen mengaudit informasi dalam laporan ini, yang kembali lima tahun.

Laporan komprehensif ini akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana perusahaan menghasilkan uang, setiap masalah dengan manajemen, dan faktor risiko saat ini dan potensial.

Saat meninjau laporan, inilah yang harus Anda pertimbangkan:

• Sumber Pendapatan :Penting untuk memahami bagaimana perusahaan menghasilkan uang. Baca bagian pembahasan dan analisis manajemen untuk mendapatkan gambaran tentang sumber pendapatan.* *

• Risiko Perusahaan :Setiap perusahaan menghadapi risiko. Laporan perusahaan akan memiliki bagian tentang risiko bagi perusahaan dan industri. Juga, coba pertimbangkan potensi risiko yang tidak disebutkan dalam laporan.

• Lintasan Perusahaan :Meninjau pendapatan historis dan arus kas perusahaan. Bagian bisnis mana yang diinvestasikan oleh perusahaan? Di mana ia menempatkan uangnya dalam hal pertumbuhan? Cari tahu bagaimana mereka mendapatkan arus kas dan seberapa baik itu terbayar sejauh ini. Tinjau hasil yang diproyeksikan untuk proyek saat ini dan masa depan.

Tinjau keuangan

Keuangan perusahaan adalah bagian penting dari gambaran tersebut. Tempat terbaik untuk menemukan informasi ini adalah laporan 10-K perusahaan, karena pihak ketiga yang independen mengaudit data. Laporan tersebut mencakup data keuangan selama lima tahun terakhir dan dapat membantu Anda melihat tren.

Berikut adalah tiga angka yang harus Anda tinjau:

• Batas pemasukan :Laba bersih perusahaan adalah ukuran penting untuk profitabilitasnya. Ini termasuk pendapatan perusahaan dikurangi biaya, depresiasi, pajak, minat, dan seterusnya. Ini menunjukkan jika perusahaan mengalami keuntungan atau kerugian pada akhir tahun (atau kuartal).

• Rasio harga terhadap pendapatan (P/E) :Angka ini mengukur harga saham perusahaan saat ini terhadap pendapatan per sahamnya. Rasio ini sering dihitung dengan menggunakan data historis, tetapi dapat menunjukkan kinerja masa depan. Bandingkan rasio P/E perusahaan dengan yang lain di industri untuk menentukan bagaimana ia menghadapi persaingan.

• Pengembalian ekuitas :Untuk menghitung laba atas ekuitas perusahaan, membagi laba bersih dengan ekuitas pemegang saham. Angka ini penting karena menunjukkan jika perusahaan menggunakan uang investor secara efektif untuk meningkatkan keuntungan.

Memahami industri perusahaan

Sebelum berinvestasi dalam saham perusahaan, Anda perlu memahami industri ini. Apakah industri tumbuh atau menyusut? Apakah ada yang mengganggunya? Pertimbangkan peluang apa yang dimiliki perusahaan untuk menghasilkan uang di industri.

Teliti pesaing utama perusahaan dan bagaimana mereka menumpuk. Apakah mereka lebih baik didanai? Apakah mereka menawarkan produk unggulan atau titik harga yang lebih rendah? Pertimbangkan apakah pesaing memiliki lebih banyak bakat di pihak mereka atau keunggulan lain seperti paten yang memberi mereka keunggulan.

Lihatlah kepemimpinan perusahaan

Tanpa kepemimpinan yang kuat di pucuk pimpinan, banyak perusahaan tidak dapat berfungsi dengan baik. Penting untuk meneliti tim kepemimpinan dan rencana mereka untuk perusahaan.

Selidiki lebih dari sekadar nama dan bios dasar di situs web perusahaan atau dalam laporan. Teliti setiap anggota tim kepemimpinan untuk mengetahui lebih lanjut tentang latar belakang mereka, gaya manajemen, dan masalah masa lalu.

Mengawasi bendera merah yang mungkin tidak langsung jelas. Masalah masa lalu untuk salah satu pejabat eksekutif mungkin menandakan masa depan yang sulit bagi perusahaan. Pastikan Anda merasa nyaman dengan manajemen perusahaan sebelum menginvestasikan uang Anda di dalamnya.

Periksa bagaimana nilai-nilai perusahaan selaras dengan nilai Anda

Tinjau pernyataan misi perusahaan, praktik bisnis, dan sejarah. Pertimbangkan posisi apa yang dimiliki perusahaan terhadap isu-isu terkini di industri mereka.

Selain situs web dan materi perusahaan, membaca laporan berita tentang kepemimpinan senior perusahaan. Apakah tindakan mereka sejalan dengan citra publik perusahaan? Bagaimana mereka menangani krisis? Anda dapat belajar banyak tentang perusahaan berdasarkan tindakan mereka di saat stres.

Ketika Anda berinvestasi dalam saham perusahaan, Anda memberikan suara untuk mendukung tindakannya saat ini dan di masa lalu. Pastikan Anda merasa nyaman mendukung tindakan perusahaan sebelum membeli satu lembar sahamnya.

Baca pendapat ahli

Sebagai bagian dari penelitian Anda, Anda juga dapat meninjau pendapat ahli tentang perusahaan dan industri. Jika kamu melakukan, perlu diingat bahwa banyak analis berada di belakang tren dan cenderung berfokus untuk membuat manajemen senang daripada memberikan analisis yang baik.

Jangan gunakan ini sebagai strategi penelitian utama Anda, tetapi dapat membantu Anda mengisi kesenjangan pengetahuan. Ambil analisis ahli apa pun dengan sebutir garam dan lakukan penelitian tambahan untuk memastikan Anda memiliki gambaran lengkap.

Pemikiran terakhir tentang meneliti saham

Sebelum Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi pada saham individual, menutupi dasar-dasar Anda dengan portofolio yang terdiversifikasi, yang akan menghasilkan pengembalian yang konsisten dalam jangka panjang. Jika Anda memiliki sisa uang, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi pada saham individual.

Lanjutkan dengan hati-hati karena kemungkinan besar Anda akan kehilangan investasi sama seperti Anda akan keluar di depan. Teliti setiap perusahaan dan industri sebelum membeli saham dengan uang hasil jerih payah Anda.

Siap berinvestasi saham? Wealthsimple Trade memungkinkan Anda membeli dan menjual ribuan saham dari perangkat genggam Anda menggunakan aplikasi mudah kami. Tanpa dokumen dan perdagangan bebas komisi tanpa batas berarti Anda dapat memulai hanya dengan $1. Mulailah hari ini hanya dalam beberapa menit.