Ulasan Morningstar

Bintang fajar

Peringkat keseluruhan

9.25

Intinya

Morningstar adalah alat yang sangat baik untuk investor reksa dana. Dengan peringkat analis-kembali dan berbagai fitur unggulan, ada alasan mengapa ini adalah pilihan populer di kalangan investor jangka panjang.

kelebihan

• Peringkat yang Didukung Analis
• Artikel Premium
• Penyaring Dana

Kontra

• Tidak Dapat Mengekspor ke Excel
• Alatnya Kurang

Keseluruhan penampilan

9.0

Biaya

9.0

Integrasi Alat

9.0

Opsi Investasi

10.0

Reksa dana mungkin adalah salah satu alat terpenting bagi investor yang ada di dalamnya untuk jangka panjang. Mereka menawarkan minimum investasi yang rendah dan diversifikasi yang luas, sehingga investor jangka panjang mendapat keuntungan besar.

Jika Anda tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang reksa dana, Anda harus mempertimbangkan untuk membuka akun di Morningstar.

Morningstar adalah sumber online untuk belajar tentang reksa dana, saham, ETF, dan investasi obligasi.

Mereka memberikan peringkat pada dana, berita industri, saran untuk investasi, dan banyak lagi. Mereka dianggap sebagai otoritas pada investasi reksa dana pada khususnya dan dapat sangat membantu bagi calon investor.

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana Morningstar dapat membantu Anda membuat keputusan investasi yang lebih tepat, simak ulasan kami berikut ini.

Apa itu Morningstar?

Sejak didirikan di Chicago pada tahun 1984, Morningstar telah didedikasikan untuk memberdayakan kesuksesan investor.

Morningstar adalah alat berita dan penasihat investasi yang menggunakan lebih dari 150 analis internal untuk memberikan informasi paling berguna tentang reksa dana kepada pengguna, saham, obligasi, dan investasi ETF.

Mereka beroperasi di 27 negara dan memiliki lebih dari 5, 000 karyawan di seluruh dunia.

Sementara Morningstar memiliki kemampuan untuk obligasi, ETF, dan saham, fokus mereka adalah pada reksa dana.

Untuk alasan ini, mereka sangat berguna bagi investor jangka panjang.

Fitur Morningstar

Cara terbaik untuk mendiskusikan apa yang dilakukan Morningstar adalah dengan mengevaluasi fitur-fiturnya. Sebagai alat investasi, mereka memiliki beberapa fitur yang dapat membantu mendidik dan memberi tahu Anda tentang keputusan investasi.

Berikut adalah beberapa fitur yang menjadikan Morningstar sebagai tambahan yang bagus untuk perangkat investor Anda.

Daftar Peringkat

Salah satu fitur Morningstar yang paling menonjol adalah daftar peringkat mereka.

Analis memprediksi saham terbaik, ETF, menjalin kedekatan, dan reksa dana picks dan mereka memperbarui daftar di situs. Anda masih perlu melakukan penelitian sendiri, tetapi daftar memudahkan untuk menemukan peluang investasi.

Morningstar menggunakan sistem peringkat bintang lima yang unik untuk menentukan peringkat reksa dana. Berdasarkan kinerja, dana diberi peringkat dengan 10% teratas menerima peringkat bintang 5 dan 10% terbawah menerima peringkat bintang satu. Mereka dipecah berdasarkan tiga, lima, dan dasar sepuluh tahun. Reksa dana apa pun dengan rekam jejak tiga tahun atau kurang tidak memenuhi syarat.

Analis juga memiliki peringkat yang didasarkan pada skala berjenjang. Daripada mendasarkan penilaian mereka pada kinerja, analis menilai dana berdasarkan analisis berwawasan ke depan. Analis Morningstar mengamati proses reksa dana, pertunjukan, rakyat, perusahaan utama, dan harga serta memprediksi masa depan dana tersebut.

Morningstar juga menawarkan daftar peringkat untuk pedagang saham. Dua daftar paling berguna di situs untuk saham adalah "saham bintang 5" dan "parit lebar + undervalued." Daftar ini berfokus pada saham yang dihargai secara kompetitif dibandingkan dengan nilai pasar reguler.
Morningstar juga memiliki daftar untuk ETF, tetapi ini tidak berubah sesering daftar saham.

Akhirnya, Morningstar memiliki daftar untuk obligasi hasil tinggi, obligasi asing, dana indeks obligasi, dan dana obligasi inti. Daftar ini sangat bagus untuk investor obligasi pemula, tetapi mereka tidak cukup rinci untuk pedagang obligasi tingkat lanjut untuk membuat keputusan investasi yang baik.

Penyaring Dana

Morningstar memiliki fitur penyaringan dana untuk memastikan bahwa Anda dapat menyaring investasi Anda berdasarkan kriteria khusus Anda. Versi gratis memiliki versi dasar dari fitur ini, tetapi pengguna premium memiliki akses ke penyaring dana yang lebih canggih.

Penyaring dana memiliki layar multi-faktor yang dapat disesuaikan dengan lebih dari 100 kriteria berbeda untuk dipilih. Anda dapat dengan mudah mengatur ukuran untuk setiap faktor dan menambah dan menghapus faktor sesuka Anda. Fitur ini memudahkan untuk menetapkan bahkan persyaratan yang ketat untuk apa yang akan lulus atau gagal di layar Anda.

Dana serupa

Jika Anda telah berinvestasi dalam dana tertentu yang Anda sukai, Morningstar juga dapat membantu Anda menemukan dana serupa untuk diinvestasikan.

Anda cukup memasukkan nama reksa dana ke pencari dana sejenis, dan Morningstar akan kembali dengan daftar dana serupa. Anda dapat mengurutkan dana berdasarkan kinerja serupa, risiko, operasi dan biaya, dan banyak lagi.

Fitur ini sangat bagus untuk mereka yang ingin melakukan diversifikasi berdasarkan reksa dana yang telah mereka investasikan.

Artikel Premium

Sebagai salah satu sumber pendidikan, Morningstar ingin memberi Anda lebih dari sekadar alat untuk membantu Anda mempelajari investasi Anda. Mereka juga memiliki blog yang kuat dengan banyak artikel informatif tentang pilihan saham dan reksa dana terbaik, berita industri, dan banyak lagi.

Fitur ini gratis untuk pengguna non-Morningstar, tetapi mereka juga memiliki artikel premium yang hanya tersedia untuk pengguna premium. Ini adalah insentif besar untuk musim semi untuk keanggotaan premium.

Harga Morningstar

Morningstar memiliki dua versi yang tersedia untuk pengguna:gratis dan premium.

Morningstar Gratis

Versi gratisnya memberi pengguna akses ke banyak penelitian yang Anda perlukan sebagai investor pemula. Versi ini menghasilkan pendapatan dari iklan berbayar sehingga Anda dapat menggunakan fitur secara gratis dengan kapasitas terbatas.

Morningstar Premium

Versi premium memberi Anda akses penuh ke semua fitur di atas. Akun premium memiliki akses ke stok terperinci, ETF, menjalin kedekatan, dan peringkat reksa dana dan penyaringan lanjutan. Versi premium adalah yang terbaik untuk investor aktif dan lanjutan.

Versi premium dimulai dengan uji coba gratis 14 hari, setelah itu Anda akan membayar $29,95 per bulan atau $199 untuk tahun tersebut. Morningstar saat ini menjalankan penawaran promosi yang akan kami bahas lebih detail di bawah ini.

Mulai

Mendaftar dengan Morningstar sangat mudah.

Ketika Anda pergi ke beranda, Anda dapat memilih untuk mendaftar keanggotaan dasar. Ini akan membutuhkan memberikan nama lengkap Anda, surel, dan membuat kata sandi. Mereka juga akan menanyakan apakah Anda seorang profesional keuangan. Dengan informasi ini, Anda dapat membuat akun gratis dengan Morningstar.

Jika Anda memutuskan untuk meningkatkan ke keanggotaan premium, mereka akan meminta informasi kartu kredit Anda. Mereka akan tetap melanjutkan uji coba gratis Anda, tetapi Anda akan ditagih secara otomatis setelah uji coba 14 hari selesai.

Keamanan

Karena Morningstar adalah layanan penelitian, sebenarnya tidak banyak informasi yang mereka butuhkan dari Anda untuk memulai. Ini bagus dalam hal informasi sensitif yang disimpan di server mereka.

Yang telah dibilang, mereka melacak aktivitas Anda di situs mereka dan membaginya dengan pihak ketiga. Jika Anda ingin menyisih dari ini untuk penggunaan yang lebih aman, Anda memiliki pilihan untuk melakukannya. Hubungi departemen layanan pelanggan mereka dan tunjukkan bahwa Anda ingin berhenti berbagi dengan pihak ketiga, dan tim mereka akan mengurus sisanya.

Layanan Pelanggan Morningstar

Morningstar memiliki banyak bantuan, namun rumit, fitur. Jika Anda mengalami masalah saat menggunakannya, Anda akan ingin meminta bantuan seseorang. Untunglah, Morningstar memiliki tim layanan pelanggan yang dapat membantu Anda dengan navigasi situs, keanggotaan, dan banyak lagi.

Alat dukungan pertama yang dimiliki Morningstar adalah halaman FAQ. Halaman ini dipecah menjadi beberapa bagian untuk membantu Anda menemukan jawaban dengan cepat. Bagian-bagian ini adalah:

• Perubahan Peringkat
• Kutipan dana
• Navigasi situs baru
• Keanggotaan
• Manajer portofolio
• Teknis
• Fitur yang hilang

Jika Anda masih kesulitan menyelesaikan masalah Anda, Morningstar memiliki tim dukungan pelanggan yang dapat Anda hubungi. Mereka tersedia melalui email ([email protected]) dan telepon (312-424-4288.) Mereka juga memiliki jam operasi tertentu yang tercantum di bawah ini:

• Senin sampai Selasa, 9 pagi sampai 8 malam CST
• Rabu sampai Jumat, 9 pagi sampai 6 sore CST

Keseluruhan, Layanan pelanggan Morningstar cukup standar. Antara email, telepon, dan dukungan FAQ, pilihan dukungan mereka bukanlah apa-apa untuk ditulis di rumah.

Penawaran Promosi Morningstar

Semua anggota premium diberikan masa percobaan 14 hari untuk melihat apakah mereka ingin berkomitmen pada keanggotaan premium.

Selain itu, Morningstar menjalankan penawaran promosi waktu terbatas pada harga keanggotaan mereka. Anda bisa mendapatkan potongan $100 dari keseluruhan keanggotaan Anda.

Saat ini, Morningstar menawarkan:

• Diskon $30 untuk keanggotaan tahunan mereka
• Diskon $70 untuk keanggotaan dua tahun
• Diskon $100 untuk keanggotaan tiga tahun

Ini adalah kesepakatan yang sangat baik jika Anda memutuskan bahwa Morningstar adalah alat yang ingin Anda terus gunakan.

Pro dan kontra

Morningstar adalah alat yang sangat mengesankan, tapi itu tidak membantu dalam segala hal. Berikut beberapa kelebihan dan kekurangan Morningstar.

kelebihan

• Peringkat yang didukung analis: Ketika berbicara tentang investasi, ada baiknya memiliki lebih dari sekadar algoritme yang menilai keputusan Anda. Morningstar memiliki lebih dari 150 analis internal untuk memperbarui daftar peringkat, menulis artikel, dan membuat penilaian tentang investasi terbaik saat ini.
• Artikel premium: Artikel premium Morningstar adalah alat pendidikan tambahan untuk membantu Anda merasa lebih percaya diri tentang investasi Anda. Artikel mereka akan menjelaskan topik investasi secara mendalam, membahas strategi investasi, dan bahkan mengidentifikasi beberapa saham dan reksa dana berkinerja terbaik. Ini sangat baik untuk investor yang ingin tetap berada di depan kurva.
• Penyaring dana: Penyaringan adalah bagian penting dari proses investasi. Untunglah, Morningstar memiliki penyaring dana untuk membantu Anda melakukan investasi yang sesuai dengan keyakinan atau kriteria investasi Anda.

Kontra

• Tidak dapat diekspor ke Excel: Jika Anda serius, investor jangka panjang, kemungkinan Anda memiliki informasi investasi yang tersedia dalam dokumen Excel. Sama mengesankannya dengan Morningstar, mereka tidak memiliki kemampuan mengekspor Excel. Ini dapat berarti bahwa Anda harus mengimpor data secara manual dari Morningstar ke dalam spreadsheet daripada membuatnya tersedia untuk diekspor.
• Alat stok dan ETF kurang: Morningstar dianggap sebagai ahli reksa dana, tetapi mereka kekurangan alat untuk membantu saham dan ETF. Jika Anda adalah seorang trader saham/ETF yang rajin, Morningstar mungkin bukan untuk Anda.

Alternatif untuk Morningstar

Meskipun Morningstar terdengar seperti layanan baru, ada perusahaan lain di luar sana yang menawarkan alat kepada investor. Berikut adalah beberapa situs lain yang dapat membantu Anda memenangkan investasi Anda.

Zachs

Penelitian Investasi Zachs, singkatnya Zach, adalah perusahaan yang sering dibandingkan dengan Morningstar.

Awalnya didirikan pada tahun 1978, Zachs bertujuan untuk memberikan penelitian yang akan memberikan keuntungan bagi investor. Mereka menggunakan analisis kualitatif reksa dana, ETF, dan lebih banyak lagi untuk membantu investor mereka membuat keputusan yang tepat dan mengalami kesuksesan.

Mirip dengan Bintang Kejora, Zachs menggunakan peringkat untuk menilai reksa dana yang sukses. Analis mereka mengidentifikasi kepemilikan teratas dalam setiap dana, yang membantu mereka menentukan peringkat keseluruhan reksa dana.

Penasihat Saham Motley Fool

Motley Fool adalah perusahaan multimedia yang mirip dengan Yahoo Finance atau MarketWatch. Mereka menawarkan berita gratis, nasihat keuangan, dan penelitian yang bermanfaat bagi investor yang rajin.

Program penasihat saham mereka benar-benar menonjol, Namun. Mereka mengklaim bahwa program mereka mengalahkan pengembalian S&P 500 dengan memilih saham yang berkinerja lebih baik. Dalam pemilihan saham mereka, mereka mencakup berbagai informasi yang berguna seperti tingkat risiko, kapitalisasi pasar, dan kinerja sejak rekomendasi.

Keseluruhan, Motley Fool adalah alat yang sangat baik untuk pedagang saham yang ingin mendapatkan keuntungan.

Apakah Bintang Kejora Untuk Anda?

Morningstar adalah alat yang sangat baik untuk investor reksa dana. Dengan peringkat yang didukung analis dan berbagai fitur unggulan, ada alasan mengapa ini adalah pilihan populer di kalangan investor jangka panjang.

Layanan Morningstar adalah yang terbaik untuk investor reksa dana, investor beli dan tahan, dan siapa pun yang ingin melakukan diversifikasi. Sebagian besar, ini adalah alat yang berguna untuk investor reksa dana pemula dan lanjutan.