Apa Itu Dividen? definisi,

Wawasan, dan Bagaimana Mereka Bekerja

Dividen adalah pembayaran dari suatu perusahaan kepada pemegang saham yang telah menanamkan modalnya dalam saham perusahaan tersebut. Perusahaan publik yang menawarkan dividen biasanya membayarnya pada jadwal tetap dan jumlah yang diberikan kepada pemegang saham didasarkan pada laba dan kinerja perusahaan.

Jadi, mengapa Anda harus peduli dengan dividen? Dividen tidak hanya merupakan bagian dasar dari cara kerja pasar saham, mereka juga merupakan cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan pasif. Mereka biasanya dibayar setiap tiga bulan, jadi setiap tiga bulan Anda akan melihat pembayaran dividen dari perusahaan yang membayar dividen tempat Anda berinvestasi (selama masih hijau).

Dividen juga merupakan bentuk pendapatan terverifikasi yang diterima yang dapat membantu Anda mendapatkan pinjaman dan mencapai tujuan keuangan lainnya. Ada lebih banyak peringatan dan kerumitan yang akan kita bahas di bawah ini. Baca terus untuk melihat apakah berinvestasi dalam saham yang membayar dividen adalah langkah finansial Anda berikutnya.

Bagaimana Cara Kerja Dividen?

Pendeknya, seorang investor berinvestasi di perusahaan yang membayar dividen. Pada akhir setiap kuartal, dewan direksi perusahaan akan memutuskan apakah akan membagikan dividen atau tidak berdasarkan kinerja keuangan. Dari sana, pemegang saham yang memenuhi syarat akan menerima dividen mereka dalam bentuk uang tunai (atau kadang-kadang saham perusahaan tambahan).

Lihat gambaran umum dan penjelasan proses dividen di bawah ini:

1. Seorang Investor Berinvestasi di Perusahaan yang Membayar Dividen

Tidak semua perusahaan publik membayar dividen kepada pemegang saham mereka, mereka yang melakukannya disebut "perusahaan yang membayar dividen."

2. Perusahaan Menentukan Dividen

Pada akhir setiap kuartal, perusahaan meninjau kinerja keuangan mereka. Direksi dapat memutuskan untuk membagikan dividen meskipun tidak mencapai sasaran laba, tetapi terutama jika kinerjanya baik. Terkadang perusahaan akan memutuskan untuk menerbitkan saham sebagai pengganti dividen tunai.

3. Perusahaan Mengumumkan Dividen

Ini tepat dikenal sebagai "tanggal deklarasi." Perusahaan mengumumkan bahwa mereka akan membagikan dividen dan berapa banyak dividen itu per saham. Sebagai contoh, sebuah perusahaan mungkin mengumumkan pada tanggal 29 Juni (menjelang akhir kuartal kedua) bahwa mereka akan mengeluarkan dividen sebesar $0,10 per saham. Jika Anda memiliki 100 saham, Anda harus mengharapkan pembayaran dividen sebesar $10.

4. Perusahaan Menyatakan Record Date (dan Ex-Dividend Date)

Seiring dengan jumlah dividen, perusahaan akan menyatakan “tanggal pencatatan, ” atau tanggal yang Anda perlukan dalam catatan perusahaan untuk menerima dividen. Mereka juga mengumumkan tanggal ex-dividen dan tanggal pembayaran (tanggal mereka akan dibayar). Untuk contoh kita, tanggal rekaman yang diumumkan adalah Rabu, 15 Juli.

Tanggal ex-dividend berjalan seiring dengan tanggal pencatatan — ini adalah tanggal batas untuk membeli saham dan memenuhi syarat untuk mendapatkan dividen. Investor.gov menyatakan, “Tanggal ex-dividend untuk saham biasanya ditetapkan satu hari kerja sebelum tanggal pencatatan.” Per contoh tanggal pencatatan Rabu, 15 Juli, tanggal ex-dividen adalah Selasa, 14 Juli. Anda harus membeli saham sebelum tanggal ex-dividend, jika tidak, Anda tidak akan memenuhi syarat untuk pembayaran dividen.

5. Pemegang Saham Menerima Dividen:Tanggal Pembayaran

Para pemegang saham menerima pembayaran dividen mereka pada tanggal pembayaran, biasanya dalam bentuk cek dividen atau, dalam beberapa kasus, sebagai tambahan saham perusahaan. Pembayaran dividen yang Anda terima dapat digunakan sesuka Anda — pembayaran tersebut dapat digunakan untuk membantu melunasi utang dan meningkatkan rasio utang terhadap pendapatan Anda.

Kapan Dividen Dibayarkan?

Dividen biasanya dibayarkan kepada pemegang saham setiap tiga bulan setelah perusahaan merilis kinerja keuangan mereka. Setelah jumlah dividen yang akan dibayarkan diumumkan, perusahaan akan menentukan pemegang saham mana yang berhak menerima dividen dan berapa banyak saham yang mereka miliki. Kelayakan semuanya berkaitan dengan kapan saham itu dibeli.

Tanggal Dividen Saham

Tanggal dividen menunjukkan proses bagaimana perusahaan menentukan siapa yang memenuhi syarat untuk pembayaran dividen. Tanggal khusus perusahaan dapat ditemukan di platform mereka sendiri dan di sumber daya seperti Nasdaq. Untuk rekap penjelasan kami di atas, ini adalah tanggal dividen penting:

• Tanggal Deklarasi:Perusahaan mengumumkan pembayaran dividen
• Tanggal Ex-Dividen:Tanggal batas untuk kelayakan dividen
• Record Date:Perusahaan mencatat pemegang saham yang memenuhi syarat
• Tanggal Pembayaran:Dana dividen dibagikan kepada pemegang saham

Apakah Dividen Dijamin Dari Perusahaan Pembayar Dividen?

Pendeknya, tidak. Perusahaan dapat mengembalikan dividen mereka dan tidak mengirimkannya kepada pemegang saham biasa jika mereka mau (atau jika mereka tidak mampu). Namun, setelah perusahaan mengumumkan dividen, mereka diwajibkan secara hukum untuk menindaklanjutinya.

Pengecualian:Investor Pilihan

Perusahaan juga yg dibutuhkan untuk membayar dividen terjadwal kepada “investor pilihan, ” yang merupakan investor tingkat tinggi yang menyerahkan hak mereka untuk memilih masalah perusahaan untuk jaminan pembayaran dividen yang stabil. Bahkan jika perusahaan tidak memiliki uang untuk membayar investor pilihan ketika pembayaran dividen terjadwal datang, perusahaan harus memberi investor pilihan IOU dan membayar mereka kembali untuk itu.

Mengapa Perusahaan Membayar Dividen?

Mengapa perusahaan hanya memberikan uang mereka? Alasan utama perusahaan membayar dividen adalah untuk menarik dan menarik investor. Jumlah pembayaran dividen berkorelasi dengan pembayaran dividen Anda, dan prinsip dasarnya adalah semakin banyak saham yang dimiliki seseorang, semakin besar pembayaran dividen mereka.

Menawarkan dividen yang mengesankan dapat memicu minat di antara investor yang serius dan menciptakan lebih banyak permintaan untuk saham tersebut. Dividen juga merupakan tanda bagi investor bahwa perusahaan baik secara finansial karena mereka mampu membayar dividen. Beberapa investor mungkin menggunakan dividen mereka untuk berinvestasi kembali ke perusahaan dan membeli lebih banyak saham.

Mengapa Beberapa Perusahaan Tidak Membayar Dividen?

Ada banyak faktor yang berperan dalam keputusan ini di tingkat perusahaan. Alasan utama mengapa beberapa perusahaan tidak menawarkan dividen adalah karena mereka ingin menginvestasikan kembali keuntungan maksimum ke dalam bisnis, terutama perusahaan yang tumbuh cepat yang mengikuti perkembangan rasa sakit. Perusahaan mapan juga akan mengabaikan dividen dan malah berinvestasi di properti sekunder, inovasi dan proyek lainnya dengan harapan dapat meningkatkan harga saham.

Pemegang saham yang memiliki saham di perusahaan yang tidak membayar dividen masih memiliki hak suara (dalam kasus tertentu) dan nilai saham meningkat jika perusahaan berkinerja baik — perusahaan juga dapat mengirimkan dividen bonus dengan keuntungan tinggi.

Perusahaan Pembayar Dividen

Seperti disebutkan di atas, perusahaan yang membayar dividen diperdagangkan secara publik dan biasanya memiliki rekam jejak kesuksesan yang mapan. Sebagian besar saham dividen dengan pembayaran tinggi terkait dengan utilitas, seperti listrik (mis:S&P) dan minyak (mis:Chevron). Lihat beberapa perusahaan pembayaran dividen tambahan yang dapat dikenali di bawah ini:

• Apel (AAPL)
• Wells Fargo (WFC)
• ExxonMobil (XOM)
• Microsoft (MSFT)
• QUALCOMM Inc. (QCOM)
• Johnson &Johnson (JNJ)

Untuk menemukan perusahaan pembayaran dividen tambahan, lihat sumber daya seperti Kiplinger, Bintang fajar, dan MarketWatch.

Cara Menghitung Hasil Dividen Tahunan

Hasil dividen memberi tahu investor berapa banyak yang dapat mereka harapkan dari dividen mereka. Sangat penting untuk mengetahui hasil dividen untuk memahami nilai sebenarnya dari dividen. Jika Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam saham perusahaan karena menjanjikan pembayaran dividen yang besar, dividen tersebut perlu dibandingkan dengan harga yang Anda bayar untuk saham tersebut.

Tidak ada “hasil yang ideal” karena ada faktor lain yang berperan seperti sektor industri. Perusahaan teknologi biasanya memiliki hasil yang lebih rendah (sekitar 1,5 persen) sementara sektor utilitas mendekati 3,2 persen. Yang telah dibilang, 4–6 persen cukup bagus — ini adalah hasil yang cukup tinggi tetapi juga masih merupakan hasil yang aman. Saham dividen dengan bayaran tertinggi biasanya tidak membayar lebih dari 10 persen per kuartal. Jika hasilnya sangat tinggi sehingga tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin. Dividen yang membayar sangat tinggi dapat berarti bahwa perusahaan mungkin tidak mampu membayarnya di masa depan, terutama jika mereka mendapat pukulan finansial.

Untuk menghitung hasil dividen Anda, membagi dividen tahunan per saham dengan harga per saham. Lihat dua contoh di bawah ini:

Hasil dividen:6% =Dividen per saham:$2 / Harga per saham:$30

Hasil dividen:2% =Dividen per saham:$0,50 /  Harga per saham:$20

Kelebihan dan Kekurangan Dividen:Faktor Saham yang Membayar Dividen

Setiap jenis investasi memiliki pro dan kontra dan tidak terkecuali dividen. Di bawah ini kami telah memaparkan beberapa pro dan kontra penting yang dapat membantu Anda lebih memahami risiko imbalan dengan membangun portofolio seputar saham yang membayar dividen.

kelebihan

• Bantal dari pasar: Dividen biasanya dianggap konstan, karena sebagian besar perusahaan yang membayar dividen terus membayarnya kepada investor bahkan jika pasar saham turun. Ini terutama benar jika Anda adalah investor pilihan.
• Cukup dapat diprediksi: Tidak seperti investasi tradisional, Anda dapat melihat rekam jejak perusahaan tertentu dan jenis perusahaan mereka dan memiliki gagasan bagus tentang jenis pengembalian apa yang akan Anda hasilkan.
• Penghasilan yang lebih konsisten: Terkait dengan dua poin di atas, sifat dividen triwulanan menjadikannya sumber pendapatan yang cukup konsisten. Tidak seperti menunggu harga saham naik, dividen biasanya datang empat kali setahun.

Kontra

• Batas akhir saat kembali: Karena sifat dividen yang stabil, mereka tidak akan memiliki potensi untuk menciptakan keuntungan seperti yang dapat diperoleh dalam investasi tradisional. Sebagai contoh, Anda akan mendapatkan pengembalian besar hari ini jika Anda berinvestasi di saham Amazon saat pertama kali memasuki pasar sedangkan pengembalian dividen cukup mirip dari tahun ke tahun.
• Keuntungan yang menipu: Mengetahui hasil dividen saham sangat penting. Hanya karena perusahaan yang Anda pertimbangkan untuk berinvestasi menawarkan dividen besar tidak berarti Anda akan mendapatkan banyak keuntungan dari investasi Anda.
• Potensi pemotongan dividen: Dividen cukup dapat diandalkan tetapi tidak dijamin. Jika sebuah perusahaan memutuskan sumber daya mereka akan lebih baik dimanfaatkan pada proyek baru, mereka mungkin memutar kembali distribusi dividen mereka atau memotongnya secara signifikan.

Apa yang Dapat Saya Lakukan Dengan Pembayaran Dividen Saya?

Anda akhirnya menerima dividen yang sangat dinanti - sekarang apa? Ketika Anda menerima pembayaran dividen Anda, Anda dapat melakukan apapun yang Anda inginkan dengannya. Anda dapat menggunakannya untuk membayar tagihan, simpan di tabungan Anda atau investasikan kembali.

• Tunai Mereka: Anda dapat menggunakan dividen untuk membayar apa pun yang Anda inginkan (tagihan, hak Tanggungan, dan kegiatan rekreasi).
• Investasikan Kembali Mereka: Menginvestasikan kembali pengembalian Anda ke lebih banyak saham dapat menghasilkan pengembalian yang lebih besar dalam jangka panjang.

Apakah Dividen Saya Akan Dikenakan Pajak?

Karena dividen adalah salah satu bentuk pendapatan, penghasilan dividen Anda kemungkinan akan dikenakan pajak. Tarif pajak tergantung pada jenis dividen dan berapa lama Anda memiliki saham. Jika Anda memenuhi ambang pelaporan minimum, Anda harus berkonsultasi dengan profesional pajak untuk mengetahui cara terbaik melaporkan dividen atas pajak Anda.

Apakah resolusi keuangan Anda melibatkan menabung untuk pensiun dini atau petualangan musim panas impian, investasi adalah cara yang bagus untuk membantu Anda lebih dekat untuk mencapai tujuan keuangan Anda atau meningkatkan skor kredit Anda. Juga ingat bahwa hanya karena perusahaan tidak menawarkan dividen tetap, itu tidak berarti mereka tidak layak untuk diinvestasikan. Selalu teliti perusahaan sebelum berinvestasi — karena meskipun dividen adalah keuntungan besar, mereka tidak selalu mendefinisikan perusahaan yang akan memberikan pengembalian besar atas investasi Anda.

Sumber:Dividen.com | Energi &Modal | Perumahan Indiana &Otoritas Pengembangan Masyarakat | TentuDividen