Inilah Seberapa Kaya Anda Jika Anda Menginvestasikan $500 di FAANG 6 Tahun Yang Lalu

Warren Buffett mengatakan yang terbaik:"Seseorang duduk di tempat teduh hari ini karena seseorang menanam pohon sejak lama." Salah satu pohon besar di dunia investasi adalah FAANG, akronim untuk lima saham teknologi berkinerja tinggi:Facebook, Apel, Amazon, Netflix, dan Google (sekarang Alfabet, Inc).

Mari kita cari tahu bagaimana hasil investasi $500 yang keren di FAANG selama periode investasi enam tahun.

2012:Memulai dengan baik

Sejak Facebook menggelar penawaran umum perdana (IPO) pada 18 Mei lalu. 2012, tanggal ini akan menjadi titik awal kami. Dan ini sangat bagus karena IPO Facebook saat itu adalah IPO teknologi terbesar dalam sejarah AS, mengumpulkan lebih dari $16 miliar.

Mari kita bayangkan bahwa Anda mengalokasikan tepat $100 untuk masing-masing saham FAANG. Dengan asumsi bahwa Anda dapat membeli pecahan saham, inilah berapa banyak saham FAANG yang akan Anda peroleh kembali pada 18 Mei, 2012, dibulatkan ke perseratusan terdekat. Dalam ini dan semua perhitungan di seluruh artikel ini, kita akan menggunakan harga penutupan.

• Facebook:$100 @ $38,23 per saham =2,61 saham

• Apple:$100 @ $75,77 per saham =1,32 saham

• Amazon:$100 @ $213,85 per saham =0,47 saham

• Netflix:$100 @ $9,99 =10,01 kali dibagikan

• Google:$100 @ $300.50 =0.33 share

Di penghujung tahun 2012, $500 awal Anda di FAANG akan bernilai $537, naik 7,51 persen terutama karena lonjakan 32,43 persen harga saham Netflix selama periode yang sama.

2013:Netflix memimpin paket

Anda akan senang menonton harga saham Netflix tahun ini, karena naik 297,6 persen dari tahun ke tahun, ditutup pada $52,60. Setelah 2012, Facebook diperdagangkan sideways dan tidak diperdagangkan di atas harga IPO hingga 31 Juli, 2013. Namun, hal itu juga mengakhiri tahun 2013 dengan kuat dengan kenaikan harga 105,30 persen dari tahun ke tahun. Di penghujung tahun 2013, portofolio FAANG Anda akan bernilai $1, 147,50, naik 113,69 persen dari tahun sebelumnya.

2014:Tahun pemecahan saham dan pertumbuhan yang lambat

Pada tanggal 9 Juni, 2014, Apple mengeluarkan pemecahan saham keempatnya - kali ini, pemecahan saham tujuh-untuk-satu. Ini berarti 1,32 Anda akan menjadi 9,38 saham. Awal tahun itu pada 27 Maret, 2014, Google melakukan spin-off saham 100 persen, yang mirip dengan pemecahan saham dua-untuk-satu.

Semua dikatakan dan dilakukan, nilai akhir tahun 2014 portofolio Anda sebesar $1, 160,95 berakhir sedikit di atas 2013 (peningkatan 1,17 persen dari tahun ke tahun). Apa yang menyebabkan pengembalian kecil? Pada tanggal 31 Desember, 2014 harga saham Amazon, Netflix, dan Google turun 22,18, 7.22, dan masing-masing 4,24 persen dari tahun sebelumnya.

FAANG mengalahkan S&P 500 selama enam tahun

Mari kita percepat beberapa tahun ke 18 Mei, 2018 dan menganalisis kinerja investasi kami di FAANG terhadap tolok ukur pasar saham yang paling umum, S&P500.

Dengan asumsi bahwa Anda memegang seluruh portofolio FAANG $500 Anda mulai 18 Mei, 2012 hingga Mei, 18, 2018, portofolio Anda akan bernilai $5, 059.62, pengembalian 911,92 persen kekalahan selama periode enam tahun. Jika Anda telah menempatkan investasi $500 yang sama di S&P 500, Anda akan berakhir dengan $1, 047.30 pada akhir periode enam tahun. Itu adalah pengembalian 109,46 persen yang sangat layak selama periode enam tahun yang sama, tetapi jauh di bawah portofolio FAANG.

Haruskah Anda berinvestasi di FAANG?

Jika tidak rusak, mengapa memperbaikinya, Baik? Lagipula, strategi investasi FAANG terus membuahkan hasil di tahun 2018. Namun, ini tidak berarti bahwa Anda harus meletakkan seluruh sarang telur Anda di FAANG. Berikut adalah tiga peringatan utama ketika mempertimbangkan investasi di FAANG.

Strategi investasi cocok

"Apakah FAANG cocok dengan strategi investasi saya?" Ini adalah pertanyaan terbesar yang harus Anda tanyakan pada diri sendiri sebelum mempertimbangkan investasi di FAANG. Jika Anda sangat dekat dengan usia pensiun, sangat merugikan terhadap risiko, atau memerlukan aliran pembayaran dividen yang konsisten untuk pendapatan, maka saham FAANG mungkin tidak tepat untuk Anda. Pastikan untuk terlebih dahulu menganalisis FAANG dari perspektif strategi portofolio Anda.

Toleransi terhadap volatilitas

Ketika perusahaan FAANG terus mendorong batas-batas teknologi, pasar saham terus menghargai penilaian mereka. Namun, terkadang pendulum berayun ke arah lain. Ingat kesaksian CEO Facebook di depan Kongres pada 10 April, 2018 karena masalah privasi? Harga satu saham Facebook naik dari $185,09 pada 16 Maret, 2018 menjadi $165,04 pada 10 April, 2018. Bisakah Anda mengalami kerugian 10,83 persen selama periode 25 hari?

Paparan berlebihan terhadap FAANG

Jika Anda memegang dana indeks S&P 500, Anda sudah terpapar FAANG. Mari kita asumsikan bahwa Anda memegang Saham Investor Dana Indeks Vanguard 500. Dengan memiliki satu saham dari dana indeks Vanguard ini, portofolio Anda memiliki alokasi 3,7 persen untuk Apple, 2,8 persen ke Amazon, 2,7 persen untuk Google, dan 1,80 persen ke Facebook.

Dan itu sebelum memperhitungkan investasi lain yang mungkin Anda pegang. Jika Anda juga memiliki dana indeks lain di sektor teknologi, Anda mungkin memiliki kepemilikan yang lebih besar dari masing-masing investasi tersebut. Sebagai contoh, Vanguard Information Technology Index Fund Admiral Shares [Nasdaq:VITAX] memiliki Apple, Amazon, dan Google di antara empat kepemilikan terbesarnya.

Ada banyak reksa dana di luar sana yang sudah menyertakan Apple, Facebook, Amazon, Google, atau Netflix di antara kepemilikan mereka. Pastikan untuk mempertimbangkan berapa banyak portofolio yang sudah Anda alokasikan ke FAANG sebelum Anda menambahkan lebih banyak lagi saham dari saham dengan pertumbuhan tinggi ini.

Bagaimana Anda bisa berinvestasi di FAANG tanpa merusak bank?

Dengan saham individual Amazon dan Google diperdagangkan pada $1, 574,37 dan $1, 066.36, masing-masing pada tanggal 18 Mei 2018, tidak mungkin melakukan investasi awal yang sama sebesar $500 untuk membeli kelima saham individual yang membentuk FAANG seperti yang kita lakukan dalam eksperimen ini.

Tetap, ada cara sederhana untuk mulai berinvestasi di FAANG:dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Mirip dengan reksa dana indeks, ETF melacak aset atau sekeranjang aset. Tidak seperti reksa dana indeks, ETF dapat diperdagangkan beberapa kali sepanjang hari dan tidak memerlukan investasi minimum.

Ada tiga alasan utama mengapa ETF membuat investasi di FAANG lebih mudah didekati oleh investor rata-rata.

• Rasio pengeluaran (persentase aset yang dikurangi setiap tahun fiskal untuk pengeluaran dana) untuk ETF umumnya lebih rendah daripada untuk dana yang melacak jenis investasi yang sama. Sebagai contoh, ETF Pertumbuhan Vanguard memiliki rasio pengeluaran tahunan 0,05 persen, sedangkan rata-rata rasio pengeluaran tahunan dana pertumbuhan serupa adalah 1,10 persen.

• Beberapa rumah pialang tidak membebankan biaya perdagangan saat Anda tetap menggunakan ETF internal. Sebagai contoh, pengguna Akun Pialang Vanguard dapat berdagang tanpa biaya selama mereka membeli ETF Vanguard.

• Tidak ada minimal investasi, sehingga Anda dapat membeli sesedikit satu saham ETF. Umumnya, harga untuk satu saham FAANG ETF berkisar dari $10 hingga beberapa ratus dolar. Ini mencegah Anda meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang. Ingatlah bahwa pengembalian historis (bahkan sebesar yang dari FAANG) bukanlah jaminan pengembalian di masa depan. Jadi, Anda masih harus mendiversifikasi portofolio Anda.

Berikut adalah daftar ETF FAANG untuk membantu Anda memulai penelitian Anda, tetapi pastikan untuk melihat daftar lain juga. Pembeli berhati-hatilah:Menurut definisi, a FAANG ETF adalah salah satu yang menawarkan investor setidaknya 1 persen eksposur ke saham FAANG. Meskipun diversifikasi itu bagus, pilih ETF yang paling sesuai dengan eksposur target Anda ke lima saham teknologi dengan pertumbuhan tinggi ini.