ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Financial management >> menginvestasikan

Broker Interaktif vs. TradeStation:Mana yang lebih baik untuk Anda?

Broker Interaktif dan TradeStation adalah dua broker online paling populer, dan keduanya menargetkan aktif, pedagang dengan volume lebih tinggi daripada kebanyakan pemain online tradisional. Tetapi masing-masing juga menawarkan sejumlah fitur yang dapat menarik bagi investor baru atau menengah, termasuk harga murah, berbagai sekuritas yang dapat diperdagangkan dan platform perdagangan bertenaga tinggi.

Jadi, Interactive Brokers dan TradeStation menyediakan banyak fitur menarik – mari kita uraikan dengan membandingkannya dengan lima faktor utama yang penting bagi investor.

Harga

Broker Interaktif dan TradeStation keduanya memiliki dua tingkatan harga utama, yang masing-masing dapat menarik bagi kelompok pelanggan yang berbeda, juga.

Pialang Interaktif menawarkan dua paket utama:

  • Pro: Rencana awal broker menawarkan perdagangan saham dan ETF dengan minimum $1, tapi itu minimal. Pialang mengenakan biaya setengah sen per saham, jadi setelah perdagangan Anda melampaui 200 saham, Anda akan melewati minimum itu. Sebagai contoh, perdagangan 1, 000 saham bisa berharga $5.
  • Ringan: Paket berbiaya rendah ini memungkinkan Anda melakukan perdagangan saham dan ETF tanpa batas tanpa biaya. Namun, Anda tidak akan menikmati tarif margin terendah broker dalam paket ini (selengkapnya di bawah).

Dua rencana utama TradeStation diatur sebagai berikut:

  • PILIHAN TS: Paket ini memungkinkan Anda memperdagangkan saham dan ETF tanpa komisi dan opsi seharga $0,60 per kontrak. Anda juga akan mendapatkan akses gratis ke TradeStation Desktop. Paket ini membutuhkan $2, setoran minimal 000.
  • TS PERGI: Paket ini memungkinkan Anda memperdagangkan saham dan ETF tanpa komisi dan opsi sebesar $0,50 per kontrak. Namun, Anda akan membayar biaya tambahan yang cukup besar untuk setiap perdagangan dengan TradeStation Desktop, meskipun Anda masih memiliki akses ke platform perdagangan gratis. Paket ini tidak memiliki setoran minimum.

Pilihan

Adapun perdagangan opsi, Pialang Interaktif menawarkan harga standar $0,65 per kontrak, dengan minimal $1. Berdagang lebih dari 10, 000 kontrak sebulan? Anda akan menikmati harga standar $0,50 per kontrak, dan harga turun serendah $0,15 kontrak untuk perdagangan lebih dari 100, 000 kontrak.

TradeStation mengenakan biaya $0,50 atau $0,60 per kontrak tergantung pada paket yang Anda gunakan. Garis dasar $0,50 adalah harga non-diskon terendah di industri, tidak termasuk broker tanpa biaya seperti Webull dan Robinhood.

Tepian: Untuk komisi saham dan ETF, broker ini adalah leher dan leher. Anda dapat memilih paket tanpa komisi dengan salah satu broker dan memulai — dan itu mungkin cukup untuk sebagian besar investor. Untuk opsi, TradeStation tampak seperti pilihan yang lebih baik mengingat harga standarnya yang lebih rendah jika Anda memperdagangkan lusinan atau bahkan ratusan kontrak per bulan. Tetapi pedagang yang benar-benar aktif kemungkinan akan lebih menyukai komisi Interaktif yang dikurangi secara substansial pada volume yang lebih tinggi.

Pinjaman margin

Bagaimana Broker Interaktif dan TradeStation membandingkan tarif mereka untuk pinjaman margin?

Pialang Interaktif

Jumlah pinjaman Tingkat margin 0 – $100, 0001,59 persen (Tingkat tolok ukur + 1,5 persen)$100, 000 – $1 juta1,09 persen (Tarif tolok ukur + 1 persen)$1 juta – $3 juta0,75 persen (Tarif tolok ukur + 0,5 persen*)$3 juta – $200 juta0,75 persen (Tarif tolok ukur + 0,3 persen*)$200+ juta0. 75 persen (Tingkat tolok ukur + 0,3 persen*)

* Pialang menempatkan batas bawah pada tarif ini pada 0,75 persen.

Pialang Interaktif memiliki tingkat margin yang berfluktuasi berdasarkan tingkat patokan. Mulai April 2021, tarif tertinggi yang dikenakan adalah 1,59 persen (untuk saldo margin kurang dari $100, 000), lalu turun menjadi 1,09 persen dan seterusnya, karena jumlah pinjaman margin meningkat.

Tarif Interactive Broker berjenjang, berarti bahwa terlepas dari berapa banyak Anda meminjam, Anda masih akan membayar tarif di setiap level. Sebagai contoh, jika Anda meminjam $ 200, 000, Anda membayar tarif dasar untuk $100 pertama, 000 (patokan ditambah 1,5 persen). Kemudian untuk $100 berikutnya, 000, Anda membayar tarif untuk tingkat tersebut (tarif benchmark ditambah 1 persen), pinjaman hingga $ 1 juta, dan seterusnya.

Stasiun Perdagangan

Jumlah pinjaman Tingkat margin 0 – $49, 999,5 persen$50, 000 – $499, 9998,75 persen$500, 000 – $1, 999, 9995,5 persen$2+ juta3,5 persen

Tarif TradeStation dapat disesuaikan jika suku bunga keseluruhan berfluktuasi.

Tepian: Pialang Interaktif adalah pemenang yang jelas di sini, dengan tingkat yang lebih rendah bahkan untuk pinjaman margin yang lebih sederhana. Saat Anda meminjam lebih banyak, tingkat menurun lebih lanjut. Faktanya, Suku bunga A.S. sangat rendah (dan diperkirakan akan rendah untuk beberapa waktu) sehingga Interactive Brokers harus menetapkan harga terendah di 0,75 persen. Sebaliknya, tingkat margin akan lebih rendah lagi.

Surat berharga yang dapat diperdagangkan

Baik TradeStation dan Interactive Brokers menawarkan di antara luasnya sekuritas yang dapat diperdagangkan terluas di industri ini. Faktanya, masing-masing menawarkan setidaknya satu jenis yang tidak ditawarkan oleh yang lain. Inilah cara mereka menumpuk satu sama lain:

Keamanan yang dapat diperdagangkan Pialang Interaktif Stasiun Perdagangan SahamYesYesETFsYesYesOptionsYesYesBondsYesYesReksadanaYaYaMasa DepanYaYaForexYa—Mata Uang Kripto—YaMetalYa—

Pialang Interaktif dan TradeStation terikat dalam semua kategori utama (saham, ETF, obligasi, opsi dan reksa dana). Ketika datang ke sekuritas yang lebih maju, ada beberapa diferensiasi, Namun, dengan masing-masing membawa sesuatu yang berbeda ke meja. Broker Interaktif menghadirkan forex dan logam, sementara TradeStation menawarkan perdagangan dalam lima mata uang kripto.

Tepian: Terlalu dekat untuk dipanggil, kecuali Anda membutuhkan salah satu jenis perdagangan tingkat lanjut. Jika Anda membutuhkan perdagangan kripto, kemudian TradeStation mendapat anggukan. Atau jika Anda membutuhkan forex dan logam, kemudian Pialang Interaktif.

Platform dan alat perdagangan

Pengundian yang lebih besar untuk pedagang yang lebih aktif mungkin adalah platform dan alat perdagangan pialang, dan kedua broker memiliki banyak penawaran di area ini, termasuk web, platform desktop dan seluler.

Pialang Interaktif memiliki banyak cara untuk berdagang, tetapi menyoroti Workstation Trader-nya. Ini adalah platform desktop berfitur lengkap yang memberikan pemantauan waktu nyata, data pasar, grafik dan berita streaming yang dapat disesuaikan dan memungkinkan Anda berdagang lebih dari 100 pasar. Anda akan mendapatkan alat untuk analitik opsi, dan dapat beralih ke platform WebTrader lama atau berdagang dari portal klien.

Tambahan terbaru pada rangkaian alat Interactive Brokers adalah sistem penilaian terperinci untuk ESG (lingkungan, faktor sosial dan pemerintahan). Ini menilai perusahaan di sejumlah area granular (seperti emisi atau hak asasi manusia), dan memberikan skor untuk setiap kategori LST dan secara keseluruhan. Anda dapat dengan cepat membandingkan perusahaan dengan grafik yang mudah digunakan.

TradeStation menyatukan platform berbasis web dan platform Desktop TradeStation andalannya. Yang terakhir membawa lebih dari 10 jenis grafik dengan lusinan indikator teknis, atau Anda dapat membuat sendiri. Anda akan memiliki puluhan tahun data historis, juga. Jika opsi ini terlihat menarik, Anda mungkin harus memilih paket harga TS SELECT broker, Namun.

TradeStation membawa sejumlah alat, termasuk OptionsStation Pro, untuk menganalisis dan mengeksekusi perdagangan opsi, dan Portofolio Maestro, yang menganalisis portofolio Anda untuk mengurangi eksposur berlebihan terhadap risiko di seluruh kepemilikan Anda. Anda mendapatkan alat pengujian kembali, kedalaman pasar, daftar tontonan dan seterusnya.

Tepian: Kedua broker menawarkan banyak alat dan platform perdagangan yang solid, jadi siapa yang menang mungkin lebih bergantung pada kebutuhan Anda atau apa yang nyaman Anda gunakan daripada apa yang disediakan oleh broker. Dan untuk investor baru, jangan ditunda oleh platform dan alat yang rumit. Anda masih akan memiliki akses ke entri pesanan yang disederhanakan yang membawa pesanan Anda ke pasar tanpa semua analisis.

Biaya akun

Baik Interactive Brokers dan TradeStation membebankan biaya lebih banyak daripada beberapa broker berperingkat teratas Bankrate (seperti Fidelity), tetapi dalam kasus tertentu Anda dapat melewati biaya tersebut dengan beberapa tindakan sederhana.

Interactive Brokers Pro mengharuskan Anda untuk menghasilkan setidaknya $10 komisi setiap bulan, jika akun Anda kurang dari $100, 000. Jika tidak, maka Anda akan dikenakan biaya selisihnya, hingga $10 per bulan. Jika akun Anda kurang dari $2, 000, maka minimum bulanan Anda adalah $20. Tetapi jika Anda memiliki lebih dari $100, 000 ekuitas di akun Anda, Anda tidak akan memiliki minimum bulanan sama sekali. Namun, jika Anda menggunakan platform Lite, Anda tidak akan dikenakan biaya aktivitas apa pun.

Di antara biaya akun utama, Pialang Interaktif tidak membebankan biaya transfer-out untuk transfer ACATS, yang biasanya berjalan sekitar $75 di broker lain.

TradeStation membebankan biaya tidak aktif $50 per tahun, meskipun Anda dapat dengan mudah menghindarinya jika Anda memiliki saldo rata-rata lebih dari $2, 000 atau telah menempatkan lima atau lebih perdagangan dalam periode 12 bulan.

Tapi hati-hati dengan biaya TradeStation lainnya. Pialang mengenakan biaya $35 per tahun untuk IRA dan akan memotong Anda dengan tambahan $50 untuk mengakhiri IRA. Plus, itu memukul Anda untuk salah satu biaya transfer-out tertinggi di industri di $125.

Tepian: Pialang Interaktif. Tetapi balapan ini lebih dekat daripada yang terlihat ketika membandingkan platform Pro Interactive dengan TradeStation. Jika Anda memiliki lebih dari $100, 000 di akun Anda, Broker Interaktif mungkin adalah pemenangnya, karena Anda dapat melewati biaya TradeStation. Tetapi akun yang lebih kecil mungkin lebih suka TradeStation jika mereka tidak sering berdagang atau memiliki IRA di sana. Semua itu berkata, Platform Lite Interactive memungkinkan Anda menghindari biaya aktivitas broker dan berdagang secara gratis, juga.

Intinya

Sementara Interactive Broker menawarkan banyak hal, begitu juga TradeStation, terutama di beberapa daerah, seperti perdagangan mata uang kripto. Jika Anda ingin berdagang crypto tanpa pergi ke pasar berjangka, maka Anda ingin beralih ke TradeStation (atau broker lain yang menawarkannya). Tetapi jika tingkat margin rendah benar-benar mendorong keuntungan Anda, maka mungkin Interactive Brokers adalah tujuan Anda.

Jadi mana yang lebih baik untuk Anda tidak hanya bergantung pada broker tetapi juga pada kebutuhan spesifik Anda. Jika Anda mencari broker keseluruhan yang bagus dengan sedikit lebih banyak penelitian, pendidikan dan reputasi untuk layanan pelanggan, Anda juga harus mempertimbangkan Fidelity dan Charles Schwab.

menginvestasikan

menginvestasikan