5 cara untuk meneliti saham seperti pro

Pengetahuan adalah kekuatan di Wall Street, dan pro investasi memiliki reputasi sebagai yang paling berpengetahuan. Tetapi jika Anda bukan seorang profesional? Sehat, investor individu masih dapat memanfaatkan banyak teknik top pro dan mengubah sebagian dari pengetahuan mereka sendiri menjadi kesuksesan investasi nyata.

Investor individu memiliki banyak keuntungan dibandingkan investor institusi besar – terutama kemampuan untuk berinvestasi dengan mentalitas jangka panjang dan untuk membeli permata tersembunyi yang tidak biasa. Tetapi mereka juga dapat memanfaatkan informasi untuk mengidentifikasi beberapa saham yang berpotensi terbang tinggi, juga.

Berikut adalah beberapa cara terbaik bagi investor individu untuk meneliti saham dan mendapatkan dukungan dari rekan profesional mereka, serta salah satu cara mereka dapat menyimpan lebih banyak keuntungan tersebut.

5 cara untuk meneliti saham seperti pro

Berikut adalah lima teknik yang digunakan para profesional untuk mencari tahu apa yang sebenarnya terjadi di pasar. Seringkali metode ini membutuhkan sedikit lebih banyak kesibukan daripada hanya membaca angka di layar atau neraca, tetapi Anda juga dapat mengetahui lebih banyak dengan cara itu daripada sebaliknya.

1. Gunakan saringan stok

Penyaring saham adalah tempat yang bagus untuk memulai bagi investor dalam mencari ide-ide baru. Dengan penyaring stok yang baik, Anda dapat menemukan saham yang mencapai posisi terendah 52 minggu, jika Anda seorang investor nilai, atau tertinggi baru, jika Anda mencari saham momentum yang bisa melanjutkan trennya.

Anda dapat memasangkan informasi ini dengan detail keuangan lain yang tersedia di screener, seperti pertumbuhan pendapatan perusahaan, margin keuntungan, hutang dan banyak lagi. Anda pasti ingin mencari penyaring berkualitas tinggi sehingga Anda bisa mendapatkan informasi yang sangat terperinci – dan sepenuhnya mutakhir.

Anda dapat menemukan penyaring saham di beberapa broker top, tetapi Anda mungkin ingin mencari yang paling sesuai dengan kebutuhan dan proses Anda.

2. Bicaralah dengan tim manajemen

Mungkin tampak seperti tim manajemen terlarang bagi investor individu, tapi tidak selalu. Tentu, CEO Facebook Mark Zuckerberg kemungkinan tidak akan menerima telepon Anda, tetapi Anda memiliki kesempatan nyata untuk mengajukan pertanyaan di perusahaan yang lebih kecil, di mana para eksekutif akan berbicara dengan investor saat ini atau di masa depan.

Anda akan ingin memiliki pertanyaan terkait yang menunjukkan bahwa Anda mengetahui bisnisnya, dan ini bisa menjadi momen untuk menanyakan kepada orang dalam poin-poin penting tentang bisnis ini. Bahkan jika Anda tidak bisa menelepon dengan petinggi, Anda dapat mengakses departemen hubungan investor perusahaan publik. IR, seperti yang diketahui, dapat memberi Anda rincian keuangan atau perspektif pada siaran pers, antara lain.

Juga dapat membantu untuk bertanya kepada tim manajemen perusahaan lain mana yang paling mereka hormati di industri ini dan mengapa. Garis pertanyaan ini dapat memberi Anda perspektif yang baik tentang pesaing mana yang layak untuk ditonton – dan mereka bahkan mungkin layak untuk diinvestasikan, juga.

3. Lakukan riset tangan pertama Anda sendiri

Keluar dari balik meja bisa menjadi cara yang bagus untuk mengetahui apa yang sebenarnya terjadi sebelum menjadi besar. Itu nasihat klasik dari legenda investasi Peter Lynch, yang merekomendasikan menonton tren baru yang muncul bersama teman, apakah itu produk atau layanan baru.

Pernahkah Anda mendengar tentang restoran baru yang bagus di daerah tersebut? Periksa sendiri dan lihat apa yang Anda suka dan apakah operasinya berjalan lancar. Tetangga Anda menyukai gadget teknologi baru? Lihat sendiri apa itu semua – dan kemudian nilai apakah perusahaan itu layak untuk diinvestasikan. (Apakah Anda investor pemula? Begini cara berinvestasi saham.)

Cara ini sangat bagus untuk menemukan merek konsumen baru yang panas, terutama di restoran atau ruang ritel. Penggemar makanan dapat dengan mudah mengambil selebaran masa depan seperti Chipotle dan Panera sebelum mereka menjadi nama rumah tangga yang besar. Bahkan jika investor tidak masuk di bagian bawah, restoran-restoran ini memiliki tahun-tahun pertumbuhan menarik yang tersisa di dalamnya setelah mereka "ditemukan."

4. Jalankan pemeriksaan saluran Anda sendiri

Khusus untuk merek konsumer atau retail, Anda dapat melakukan beberapa yang disebut analis Wall Street sebagai "pemeriksaan saluran". Pemeriksaan saluran adalah nama yang bagus untuk benar-benar melihat jumlah produk yang bergerak melalui sistem. Pemeriksaan saluran dapat memberi Anda informasi berharga tentang apa yang terjadi sekarang sebelum muncul dalam laporan keuangan yang dilaporkan dalam tiga atau enam bulan.

Untuk pro, pemeriksaan saluran mungkin melibatkan menelepon pemasok dan pelanggan dari target investasi dan melihat berapa banyak bisnis yang dilakukan perusahaan. Dalam kasus investor individu, Anda dapat melakukan banyak hal yang sama dengan merek konsumen, mengajukan pertanyaan seperti:

• Apakah produk baru itu mendapatkan ruang rak di toko bahan makanan lokal Anda?
• Apakah produk mendapatkan lebih banyak ruang dari waktu ke waktu atau kurang?
• Apakah tempat parkir di rantai restoran atau toko ritel baru yang panas itu semakin ramai?
• Atau mungkin restorannya semakin tidak ramai atau mendapatkan ulasan yang buruk?

Anda dapat menjalankan pemeriksaan saluran Anda sendiri dan melihat tren yang mungkin belum muncul di hasil.

5. Berlangganan buletin

Newsletter investasi adalah sumber yang bagus untuk investor individu, dan ini adalah teknik yang juga digunakan oleh investor pro, meskipun dua jenis buletin biasanya berfokus pada analisis yang jauh berbeda. Tetap, buletin yang baik dapat membantu investor individu menemukan dan mengevaluasi peluang investasi yang baik, dan memberi mereka perspektif yang lebih luas, karena pasarnya sangat besar.

Tampaknya investor Wall Street adalah mahatahu, tetapi mereka mengalihdayakan banyak penelitian ke pihak ketiga. Itulah tepatnya yang dapat dilakukan individu, tetapi mereka mungkin memiliki keuntungan tambahan, karena mereka dapat berinvestasi dalam jumlah kecil, bisnis dengan pertumbuhan tinggi yang tidak dapat disentuh oleh investor besar. Plus, Anda mungkin memiliki keuntungan tambahan dengan memantulkan ide stok yang bagus dari pro buletin.

Cari perusahaan buletin terkemuka dengan rekam jejak yang panjang dan riwayat memperlakukan pelanggan dengan baik. Dalam beberapa kasus, Anda dapat menemukan buletin yang bagus untuk beberapa ratus dolar setahun.

Bagaimana benar-benar membiarkan uang Anda bertambah

Sementara Wall Street memiliki reputasi sebagai orang yang berpengetahuan luas, sukses bukan hanya tentang memiliki banyak info. Investor terbaik benar-benar tahu bagaimana meminimalkan pajak dan menyimpan lebih banyak uang mereka. Jadi, Anda telah meneliti dan menemukan saham yang bagus – inilah cara untuk mempertahankan keuntungan Anda.

Anda mungkin telah menemukan saham undervalued yang seharusnya naik ke nilai wajar dan kemudian Anda akan menjualnya. Atau Anda mungkin berburu compounder, saham yang bisa tumbuh selama bertahun-tahun, bahkan puluhan tahun. Pikirkan PayPal, Amazon, atau Starbucks, Misalnya. Ini adalah dilema klasik antara pertumbuhan dan investasi nilai.

Tetapi apakah Anda seorang investor nilai atau pertumbuhan, penting untuk disadari bahwa jika Anda menjual investasi yang menang di akun kena pajak, Anda akan bertanggung jawab atas keuntungan kena pajak (baik dengan tarif jangka pendek atau jangka panjang). Jadi setiap kali Anda menjual investasi yang menang, kekayaan Anda akan berkurang oleh pemotongan pajak.

Sebagai gantinya, dengan tidak menjual, Anda akan menangguhkan pajak apa pun, artinya kekayaan tetap menjadi milik Anda. Tapi Anda tidak hanya menghindari pajak, Anda akan dapat menggabungkan jumlah penuh sebelum pajak setiap tahun.

Sebagai contoh, bayangkan Anda menginvestasikan $10, 000 dan memperoleh 20 persen setiap tahun tetapi dijual tepat di akhir tahun, dikenakan tarif pajak sebesar 20 persen. Dalam lima tahun Anda akan berubah menjadi $10, 000 menjadi $21, 000, dan rata-rata sekitar 16 persen keuntungan tahunan, karena pemerintah mengambil potongannya setiap tahun.

Tetapi bagaimana jika Anda memegang saham Anda selama periode itu? Anda akan menggabungkan seluruh jumlah pada 20 persen per tahun, mengubah $10, 000 menjadi lebih dari $24, 883. Bahkan jika Anda memutuskan untuk menjual pada saat itu, Anda masih akan menyadari jumlah setelah pajak sekitar $21, 906 – lebih banyak dari skenario pertama.

Perbedaan? Anda telah menambah keuntungan lebih lanjut di atas keuntungan yang harus Anda bayar pajak dalam skenario pertama. Akibatnya, dengan tidak menjual saham Anda, Anda memaksa pemerintah untuk menangguhkan pajaknya dan memberi Anda kemampuan untuk terus mengumpulkan uang secara penuh, jumlah sebelum pajak.

Begitulah cara investor legendaris menggabungkan keuntungan mereka saat itu masuk akal. Ini bukan hanya soal memiliki penelitian terbaik tetapi juga menggunakannya dengan sebaik-baiknya, dalam hal ini dengan meminimalkan pajak.

Intinya

Meskipun mudah untuk mengeluh bahwa pro Wall Street memiliki keuntungan besar dibandingkan investor individu, bahkan orang-orang kecil memiliki cara untuk menggunakan beberapa teknik profesional. Dan dalam beberapa kasus, investor individu bahkan memiliki keuntungan yang tidak dapat dimanfaatkan oleh investor besar.