Apa itu Otorisasi Perdagangan?

Otorisasi perdagangan adalah tingkat kekuasaan atau wewenang yang diberikan kepada broker atau agen oleh klien untuk melaksanakan semua transaksi, dengan demikian membangun akuntabilitas akun perdaganganAkun perdaganganAkun perdagangan adalah akun investasi online yang digunakan pedagang untuk membeli sekuritas dan memantau perdagangan. Hal ini memungkinkan investor untuk membeli dan dan aset.

Konsep kuasa jual beli relatif mirip dengan surat kuasa. atau POA, adalah dokumentasi hukum yang memberi kuasa kepada kuasa hukum atau agen hukum untuk bertindak atas nama prinsipal. Pengacara dan didirikan sebelum agen baru mengambil peran mereka. Ini membebaskan klien dari kewajiban tertentu sambil membebankan kewajiban tersebut kepada broker atau agen yang dengannya kekuasaan atau kebijaksanaan tersebut diberikan.

Ringkasan

• Otorisasi perdagangan mengacu pada pemberian hak eksklusif kepada agen perdagangan atau broker untuk mengelola dan mengontrol akun investasi klien.
• Dengan otorisasi perdagangan, agen pihak ketiga memegang hak eksklusif untuk melakukan dan mengelola semua aktivitas akun sesuai dengan tujuan klien.
• Ada dua tingkat otorisasi perdagangan:(1) otorisasi perdagangan terbatas, yang memungkinkan agen untuk bertindak berdasarkan peluang perdagangan yang menguntungkan tetapi membatasi penarikan, dan (2) otorisasi perdagangan penuh, yang memungkinkan agen untuk melakukan semua aktivitas akun yang tersedia untuk klien.

Cara Kerja Otorisasi Perdagangan

Kapan Menggunakan

Tingkat otorisasi perdagangan memungkinkan pihak ketiga untuk mengakses beberapa peran dan tanggung jawab pada akun yang ditunjuk atas nama investor. Otorisasi perdagangan menjadi bermanfaat ketika investor memilih untuk mencari layanan profesional keuangan pada penasihat keuangan. Ini berlaku untuk akun investasi lama dan baru.

Otorisasi oleh investor kepada pihak ketiga untuk mengelola akun investasi dapat mengambil salah satu dari dua bentuk otorisasi perdagangan – otorisasi perdagangan penuh atau otorisasi perdagangan terbatas. Agar otorisasi menjadi efektif, mereka harus secara tertulis. Pemegang rekening utama memberikan agen yang dipilih keleluasaan untuk membelanjakan dana dan menjual atau membuang dana berdasarkan persetujuan yang didokumentasikan secara formal.

Kondisi

Pemegang rekening utama tidak kehilangan hak untuk bertindak bahkan setelah memberikan kuasa kepada agen. Penasihat profesional harus beroperasi sesuai dengan instruksi yang diberikan demi kepentingan terbaik klien. Klien dapat meminta informasi dari agen kapan saja.

Jika investor ingin mencabut otorisasi perdagangan sebelumnya untuk mengeksekusi perjanjian baru, pemberitahuan tertulis dan bertanggal yang menunjukkan pencabutan pialang awal dan lembaga keuangan tempat rekening tersebut berada ditujukan kepada pialang baru. Klien masih memiliki keleluasaan untuk mencabut otorisasi untuk alasan yang wajar, asalkan dia waras.

Pencabutan dengan cara apa pun tidak dapat mempengaruhi kewajiban yang dihasilkan dari transaksi yang awalnya aktif. Namun, jika klien tidak waras, agen dapat berhenti menawarkan jasa penasihat keuangan melalui perintah pengadilan permanen karena bertindak tidak semestinya.

Tingkat Otorisasi Perdagangan

Otorisasi oleh individu kepada agen dapat berupa otorisasi perdagangan penuh atau otorisasi perdagangan terbatas.

1. Otorisasi Perdagangan Penuh

Di bawah otorisasi perdagangan penuh, manajer keuangan profesional memegang hak eksklusif untuk melakukan semua aktivitas yang berkaitan dengan akun sesuai dengan tujuan pemegang akun utama.

Izin perdagangan penuh memberi agen hak untuk melakukan semua aktivitas akun yang tersedia untuk klien, termasuk akses dan penarikan dana. Selain itu, itu mewajibkan organisasi keuangan untuk mengikuti instruksi agen resmi, termasuk memberikan sekuritas dan pembayaran, tanpa batasan.

2. Otorisasi Perdagangan Terbatas

Agen pihak ketiga yang beroperasi di bawah otorisasi perdagangan terbatas dapat berdagang menggunakan dana yang disimpan di akun investasi penjamin emisi. Hasil dari, peluang perdagangan yang menguntungkan dapat dieksplorasi atas nama yang bertanda tangan di bawah ini.

Selain itu, otorisasi perdagangan terbatas memungkinkan agen untuk meminjam dana yang diperlukan sesuai dengan ketentuan transaksi margin, apalagi meminta penyerahan uang dan surat berharga dari rekening penjamin emisi.

Item tambahan agen pihak ketiga dapat mencakup komunikasi dan informasi tentang akun. Otorisasi perdagangan terbatas tidak mengizinkan agen pihak ketiga untuk menarik atau menebus aset dari rekening pemegang utama, tidak seperti dalam otorisasi perdagangan penuh.

Proses dan Tata Cara Proses Otorisasi Perdagangan

Sebagian besar perusahaan pialang memasukkan konsep otorisasi perdagangan ke dalam praktik bisnis mereka. Beberapa perusahaan pialang, termasuk Morgan Stanley atau Edward Jones, mengizinkan pemegangnya untuk menunjuk otorisasi perdagangan kepada pihak ketiga profesional. Agen pihak ketiga dapat menjadi staf internal perusahaan pialang atau agen yang tidak terafiliasi.

Dalam kasus lain, kuasa untuk mengelola rekening penjamin emisi dapat diberikan kepada anggota keluarga. Berbagai perusahaan pialang mengikuti proses dan prosedur yang berbeda untuk merancang otorisasi perdagangan. Biasanya, perusahaan pialang akan memberikan formulir otorisasi perdagangan kepada klien mereka, bersama dokumentasi lainnya melalui portal online mereka.

Untuk mengotorisasi agen pihak ketiga, investor diminta untuk mengisi kombinasi dokumentasi yang diperlukan dan mengikuti proses pengajuan perusahaan. Kemudian, perusahaan pialang akan menghubungi klien mereka untuk memberi tahu mereka tentang pembentukan otorisasi perdagangan, mengizinkan agen untuk mulai menjalankan peran atas nama klien.

Bacaan Terkait

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® global - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus memajukan karir Anda, sumber daya tambahan di bawah ini akan berguna:

• EscrowEscrowEscrow adalah pengaturan bagi pihak ketiga untuk memegang aset suatu transaksi. Aset disimpan di akun pihak ketiga dan hanya dirilis ketika
• Kepemilikan Pasif Kepemilikan Pasif Kepemilikan pasif mengacu pada tahap dalam bisnis ketika pemilik bisnis tidak terlibat dalam menjalankan bisnis sehari-hari.
• Surat Kuasa Khusus Surat Kuasa Khusus Surat kuasa khusus adalah dokumen hukum yang menguraikan ruang lingkup wewenang yang diberikan kepada agen, dikenal sebagai pengacara sebenarnya, oleh
• UnderwritingUnderwritingDalam perbankan investasi, underwriting adalah proses di mana bank meningkatkan modal untuk klien (korporasi, lembaga, atau pemerintah) dari investor dalam bentuk ekuitas atau surat utang. Artikel ini bertujuan untuk memberikan pemahaman yang lebih baik kepada pembaca tentang proses peningkatan modal atau underwriting