Apa itu Crowdfunding Ekuitas Swasta?

Crowdfunding ekuitas swasta mengacu pada praktik menghasilkan dana melalui penjualan sekuritas seperti saham, hutang, dan catatan konversi. Ini adalah cara baru dan semakin populer bagi wirausahawan Wirausahawan adalah orang yang memulai, desain, meluncurkan, dan menjalankan bisnis baru. Alih-alih menjadi karyawan dan melapor ke supervisor, perusahaan tahap awal, atau usaha kecil untuk mendapatkan pendanaan. Dalam crowdfunding ekuitas swasta, investor mengamankan kepentingan ekuitas atau kepemilikan parsial dalam bisnis.

Ringkasan:

• Crowdfunding ekuitas swasta mengacu pada praktik menghasilkan dana melalui penjualan sekuritas seperti saham, hutang, dan catatan konversi.
• Crowdfunding ekuitas swasta mirip dengan kampanye yang dilakukan melalui aplikasi seperti Kickstarter karena semua pendanaan dikumpulkan melalui platform online.
• Ada sejumlah platform crowdfunding ekuitas swasta di pasar; investasi benih, saham lokal, dan StartEngine adalah tiga platform yang paling banyak digunakan.

Bagaimana Cara Kerja Crowdfunding Ekuitas Swasta?

Crowdfunding ekuitas swasta – biasanya disebut sebagai crowdfunding ekuitas – adalah proses mengumpulkan modal dari investor dengan menjual sekuritas seperti:

• Catatan yang dapat dikonversi
• Bagi hasil
• Utang Utang Senior dan Subordinasi Untuk memahami utang senior dan subordinasi, pertama-tama kita harus meninjau tumpukan modal. Tumpukan modal memberi peringkat prioritas berbagai sumber pembiayaan. Utang senior dan subordinasi mengacu pada peringkat mereka dalam tumpukan modal perusahaan. Dalam hal terjadi likuidasi, hutang senior dibayarkan terlebih dahulu

Sekuritas harus berasal dari perusahaan swasta – yang tidak ada di bursa efek mana pun.New York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE) adalah bursa efek terbesar di dunia, menampung 82% dari S&P 500, serta 70 dari yang terbesar – untuk dianggap sebagai crowdfunding ekuitas swasta.

Mulanya, pendanaan ekuitas swasta dicadangkan hanya untuk investor yang memenuhi syarat. Investor yang memenuhi syarat adalah individu dengan jumlah modal yang signifikan; mereka diminta untuk menginvestasikan sejumlah besar modal di perusahaan swasta.

Hari ini, Namun, investor bisa masuk ke dalam permainan dengan menginvestasikan jumlah kecil (biasanya sekitar $1, 000; Namun, jumlahnya bervariasi menurut perusahaan dan pilihan opsi investasi). Beberapa situs crowdfunding ekuitas swasta menawarkan kesempatan kepada investor untuk berinvestasi mulai dari $50 hingga $100.

Penggalangan Modal Online

Peningkatan modal ekuitas swasta melalui crowdfunding nyaman karena semuanya dilakukan secara online. Setelah pengusaha atau investor memberikan penawaran, siapa pun yang online dapat berinvestasi. Mirip dengan kampanye di situs seperti Kickstarter, calon investor pergi ke situs portal pendanaan. Di sana, mereka dapat melihat semua opsi investasi crowdfunding ekuitas. Mereka memutuskan di mana mereka ingin menginvestasikan uang mereka dan menyerahkan investasi mereka.

Hanya ada dua batasan dalam prosesnya. Pertama, semua investor harus berusia di atas 18 tahun. Juga, ada batasan seberapa banyak setiap investor dapat berinvestasi. Jumlahnya didasarkan pada kekayaan bersih dan pendapatan individu.

Platform Crowdfunding Ekuitas Pribadi Teratas

Beberapa platform tersedia untuk crowdfunding ekuitas. Tiga platform yang secara konsisten tetap berada di urutan teratas adalah sebagai berikut:

1. Investasi Benih

SeedInvest dimulai oleh Ryan Feit dan James Han pada tahun 2012 setelah melihat bahwa rekan sekelas Wharton mereka berjuang untuk mengumpulkan modal untuk startup mereka. Dalam proses pembuatan SeedInvest, Feit dan Han berjuang untuk mengubah undang-undang sekuritas, memudahkan pengusaha untuk mengumpulkan modal sendiri secara online. Mereka berperan penting dalam pengesahan UU JOBS.

Perusahaan sekarang terdiri dari tim lebih dari 20 orang, membantu lebih dari 150 perusahaan meningkatkan modal, dengan basis sekitar 250, 000 investor. SeedInvest adalah platform pertama yang terbuka untuk investor yang tidak dianggap sebagai individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNWIs)Private Wealth ManagementManajemen kekayaan pribadi adalah praktik investasi yang melibatkan perencanaan keuangan, manajemen pajak, perlindungan aset dan layanan keuangan lainnya untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNWI) atau investor terakreditasi. Manajer kekayaan swasta menciptakan hubungan kerja yang erat dengan klien kaya untuk membantu membangun portofolio yang mencapai tujuan keuangan klien.

2. Saham lokal

Localstake didirikan oleh Ryan Flynn dan Brandon Smith. Flynn bekerja di perbankan investasi, dan Smith adalah seorang manajer investasi sebelum keduanya berpasangan untuk memulai perusahaan, ingin mendukung bisnis lokal dengan cara yang berbeda. Localstake didirikan pada lima prinsip utama:

• Setiap orang harus memiliki kesempatan untuk berinvestasi di perusahaan swasta.
• Investor harus berinvestasi di area yang mereka kenal baik:komunitas mereka sendiri.
• Penelitian dan pengambilan keputusan yang dilakukan dengan cara kolaboratif membuat investor lebih terinformasi dengan baik.
• Meningkatkan modal harus dilakukan secara efisien dan murah.
• Usaha kecil dapat secara signifikan mendapatkan keuntungan dari investasi investor lokal.

3. Mesin Mulai

StartEngine didirikan dengan premis untuk membantu memberi investor akses ke perusahaan rintisan dan usaha kecil, memungkinkan investor dari semua jenis untuk mendukung kampanye yang mereka yakini. Investor dapat meneliti dan belajar tentang peluang investasi, dukungan janji, dan diuntungkan sebagaimana yang diuntungkan oleh perusahaan. Platform ini dipimpin oleh Howard Marks, salah satu pendiri Activision dan ketua Activision Studios.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI adalah penyedia resmi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)™Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)®Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam keuangan Anda karier. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• Mezzanine FundsMezzanine FundDana mezzanine adalah kumpulan modal yang diinvestasikan dalam keuangan mezzanine untuk akuisisi, pertumbuhan, rekapitalisasi, atau pembelian dengan leverage/manajemen. Dalam struktur modal sebuah perusahaan, keuangan mezzanine adalah hibrida antara ekuitas dan utang. Pembiayaan mezzanine paling sering berbentuk saham preferen atau hutang subordinasi dan tanpa jaminan.
• Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Angel/Seed InvestorEkuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor
• Pembiayaan Bibit Pembiayaan Bibit Pembiayaan bibit (juga dikenal sebagai modal bibit, uang benih, atau pendanaan awal) adalah tahap paling awal dari proses penggalangan modal dari sebuah startup. Pembiayaan benih adalah jenis pembiayaan berbasis ekuitas. Dengan kata lain, investor mengikatkan modal mereka dalam pertukaran untuk kepentingan ekuitas di perusahaan.
• Metrik Penilaian StartupMetrik Penilaian Startup (untuk perusahaan internet)Metrik Penilaian Startup untuk perusahaan internet. Panduan ini menguraikan 17 metrik penilaian e-commerce paling penting untuk internet mulai dinilai