Apa itu Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA)?

Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) adalah organisasi perlindungan investor tertua di AS, muncul lebih dari satu abad yang lalu pada tahun 1919. Keanggotaan NASAA terdiri dari 67 administrator dari semua negara bagian Amerika Serikat, wilayah, dan distrik.

Administrator diberi tanggung jawab untuk melindungi investor yang membeli sekuritas atau mencari nasihat investasiInvestasi:Panduan Pemula Panduan Investasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar investasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk trading, dan mandatnya meluas ke berbagai penerbit sekuritas dan perantara yang menjual dan menawarkan sekuritas untuk dijual kepada publik.

Anggota NASAA berpartisipasi dalam tindakan penegakan untuk melindungi investor dari penipuan investasi dengan menyelidiki pelanggaran undang-undang negara bagian dan federal yang berkaitan dengan perlindungan investor. Asosiasi juga mengoordinasikan program pelatihan, bengkel, dan seminar untuk staf badan keamanannya di negara bagian, distrik, provinsi, dan wilayah AS.

Tujuan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara

Tujuan utama dari Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara adalah untuk membantu investor mendeteksi dan mencegah penipuan investasi dalam perdagangan sekuritas. Organisasi bertindak sebagai advokat bagi investor yang tidak memiliki pengalaman atau keahlian untuk melindungi kepentingan mereka dari firma keamanan dan penasihat investasi.

NASAA mencapai tujuannya dengan menyelidiki pelanggaran undang-undang investasi di tingkat negara bagian dan provinsi melalui para anggotanya. Keanggotaan grup terdiri dari regulator keamanan dari seluruh Amerika Utara yang merupakan bagian dari sistem regulasi pelengkap yang berjalan dari tingkat negara bagian/provinsi ke tingkat federal.

Organisasi ini juga mempromosikan pendidikan investor dengan menyelenggarakan pelatihan dan seminar di mana investor dibekali dengan pengetahuan tentang perdagangan yang aman, penipuan investasi, kejahatan dunia maya, dan alat yang perlu mereka gunakan untuk membuat keputusan keuangan yang terinformasi.

NASAA juga bertanggung jawab untuk melisensikan pialang saham dan penasihat investasi yang mengelola aset kurang dari $100 juta. Ini juga melisensikan perusahaan keamanan yang beroperasi di tingkat negara bagian, serta mendaftarkan penawaran sekuritas tertentu.

Selain lisensi pialang saham, NASAA juga membuat ujian sekuritas seperti Seri 63, Seri 65, dan Seri 66 yang harus dilalui agen sebelum diperbolehkan menjual sekuritas di tingkat negara bagian. Ini bertanggung jawab untuk meninjau penawaran keamanan usaha kecil dan menawarkan panduan kepada perusahaan tersebut tentang cara mengumpulkan dana dari publik sambil memastikan kepatuhan dengan undang-undang keamanan negara.

NASAA bekerja sama dengan organisasi lain seperti NASDAQ, Komisi Bursa Efek (SEC)Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC)Komisi Sekuritas dan Bursa AS, atau SEC, adalah lembaga independen dari pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Hal ini juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuritas dan bursa saham dan opsi, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE) adalah bursa efek terbesar di dunia, menampung 82% dari S&P 500, serta 70 yang terbesar, dan organisasi lain untuk menegakkan kepatuhan terhadap peraturan keamanan dan mempromosikan perlindungan investor.

Kegiatan Utama NASAA

NASAA bertanggung jawab untuk melakukan fungsi berikut untuk melindungi investor:

1. Perizinan pialang saham

NASAA bertanggung jawab untuk mendaftarkan dan melisensikan broker-dealer, perusahaan penasihat investasi, dan perusahaan keamanan yang melakukan bisnis di negara bagian, daerah, propinsi, atau tingkat wilayah AS.

2. Menyelidiki keluhan investor

Sebagai organisasi yang bertanggung jawab atas perlindungan investor, NASAA bertanggung jawab untuk menyelidiki keluhan investor tentang penawaran sekuritas dan kemungkinan kasus penipuan keuangan. Keanggotaannya terdiri dari regulator yang bekerja di bawah yurisdiksi jaksa agung negara bagian, dan adalah, karena itu, dilengkapi dengan baik untuk menyelidiki keluhan.

3. Menegakkan hukum sekuritas

Keanggotaan NASAA berwenang untuk mendenda, menghukum, dan memberikan restitusi kepada investor yang dirugikan.

4. Mempromosikan pendidikan investor

NASAA menawarkan pelatihan kepada investor untuk membekali mereka dengan pengetahuan tentang alat penting untuk mengevaluasi sekuritas, mengidentifikasi dan mencegah penipuan, dan hak-hak mereka sebagai konsumen dari penawaran efek.

5. Meninjau perusahaan pialang dan penasihat investasi

NASAA secara rutin memeriksa perusahaan pialang dan penasihat investasi berlisensi untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang keamananSecurities and Exchange Commission (SEC) Komisi Sekuritas dan Bursa AS, atau SEC, adalah lembaga independen dari pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Ini juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuritas dan bursa saham dan opsi. Ini juga mengaudit kantor cabang perusahaan untuk memeriksa praktik penjualan mereka dan pemeliharaan catatan akun klien yang akurat.

6. Mengadvokasi undang-undang sekuritas negara yang kuat

NASAA bertanggung jawab untuk memperjuangkan undang-undang dan peraturan negara bagian yang kuat dan konsisten yang melindungi kepentingan investor. Sejalan dengan tanggung jawab, organisasi mengadvokasi kebijakan pro-investor melalui kesaksian kongres dan surat komentar.

Aturan Keamanan Siber Model NASAA

Keanggotaan NASAA memilih untuk mengadopsi model paket aturan keamanan siber pada Mei 2019. Model tersebut menentukan bagaimana perusahaan penasihat investasi mengumpulkan dan memanfaatkan data pribadi klien mereka dan memberikan panduan tentang bagaimana perusahaan harus merancang prosedur keamanan siber dan praktik privasi mereka. Namun, paket aturan model perlu diadopsi oleh masing-masing negara bagian, distrik, provinsi, dan wilayah untuk menjadi hukum di bawah yurisdiksi itu.

Aturan model terdiri dari tiga komponen utama. Komponen pertama mewajibkan firma penasihat investasi untuk menerapkan prosedur dan praktik informasi yang melindungi data klien. Perusahaan investasi wajib menyediakan, pada keterlibatan awal dengan klien dan kemudian setiap tahun, kebijakan privasi tentang cara mengumpulkan dan membagikan informasi pribadi pribadi.

Komponen kedua adalah amandemen kerangka kerja pencatatan model NASAA yang ada yang mengharuskan perusahaan untuk memelihara catatan kepatuhan mereka terhadap kebijakan tersebut.

Komponen ketiga dan terakhir adalah amandemen yang menyebabkan kegagalan untuk menetapkan, menjaga, dan menegakkan kebijakan privasi model yang melanggar aturan model NASAA tentang praktik bisnis yang tidak etis.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI menawarkan Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi bagi mereka yang ingin membawa karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan mengembangkan basis pengetahuan Anda, silakan jelajahi sumber daya tambahan yang relevan di bawah ini:

• Perantara KeuanganPerantara KeuanganPerantara keuangan mengacu pada lembaga yang bertindak sebagai perantara antara dua pihak untuk memfasilitasi transaksi keuangan. Lembaga yang biasa disebut sebagai perantara keuangan antara lain bank umum, bank investasi, reksa dana, dan dana pensiun.
• Perdagangan Orang DalamPerdagangan Orang DalamPerdagangan orang dalam mengacu pada praktik pembelian atau penjualan sekuritas perusahaan publik saat memiliki informasi material yang
• Surat Berharga Surat Berharga Surat Berharga adalah instrumen keuangan jangka pendek tidak terbatas yang diterbitkan baik untuk efek ekuitas atau untuk efek utang dari perusahaan publik. Perusahaan penerbit membuat instrumen-instrumen ini dengan tujuan untuk mengumpulkan dana guna membiayai kegiatan bisnis dan ekspansi lebih lanjut.
• National Association of Securities Dealers (NASD)National Association of Securities Dealers (NASD)National Association of Securities Dealers (NASD) adalah badan pengatur yang bertanggung jawab untuk mengawasi industri sekuritas. Itu ditugaskan dengan kedua