Apa itu Investasi Jangka Panjang?

Investasi jangka panjang adalah aset yang ingin dimiliki oleh individu atau perusahaan untuk jangka waktu lebih dari tiga tahun. Instrumen yang memfasilitasi investasi jangka panjang termasuk saham, real estatReal EstatReal estat adalah properti nyata yang terdiri dari tanah dan bangunan, yang meliputi bangunan, perlengkapan, jalan, struktur, dan sistem utilitas. Hak milik memberikan hak milik atas tanah, perbaikan, dan sumber daya alam seperti mineral, tanaman, hewan, air, dll., uang tunai, dll. Investor jangka panjang mengambil tingkat risiko yang substansial dalam mengejar pengembalian yang lebih tinggi.

Investasi jangka panjang tidak tunduk pada penyesuaian apa pun karena fluktuasi pasar sementara. Namun, investasi tersebut dapat diturunkan nilainya untuk mencerminkan penurunan nilai pasar.

Keuntungan Investasi Jangka Panjang

Investasi jangka panjang cenderung mengarah pada penciptaan kekayaan yang berarti dalam jangka panjang. Banyak individu yang tidak memiliki keahlian yang dibutuhkan untuk berpartisipasi dalam pasar derivatif Pasar DerivatifPasar derivatif mengacu pada pasar keuangan untuk instrumen keuangan seperti kontrak berjangka atau opsi. bergantung pada hasil investasi jangka panjang untuk merencanakan masa depan keuangan mereka. Ini mungkin termasuk pendapatan dividen dari kepemilikan saham dan bunga yang diterima dari deposito tetap.

2. Lebih sedikit memakan waktu

Investasi jangka panjang kurang memakan waktu karena investor tidak perlu memantau pasar untuk fluktuasi kecil setiap hari.

3. Biaya transaksi yang lebih rendah

Biaya broker dan pajak capital gain membentuk sebagian besar biaya investasi, tidak termasuk faktor risiko. Investor jangka panjang dikenakan biaya transaksi lebih jarang, jika tidak pada tingkat yang lebih rendah, dari investor jangka pendekInvestor Jangka Pendek vs Jangka PanjangDalam artikel ini, pelajari lebih lanjut tentang investor jangka pendek vs investor jangka panjang. Investor jangka pendek adalah investor yang berinvestasi pada instrumen keuangan. Banyak investor dapat mengizinkan pengembalian ke dalam rekening bank mereka sambil menunda pajak capital gain. Pajak keuntungan modal juga dibebankan pada tingkat yang lebih rendah daripada keuntungan jangka pendek.

Strategi untuk Investasi Jangka Panjang

1. Strategi pendapatan saat ini

Strategi pendapatan saat ini mencakup serangkaian keputusan alokasi yang ditujukan untuk mengidentifikasi entitas mapan yang menyediakan distribusi di atas rata-rata tanpa risiko gagal bayar, seperti ekuitas berkapitalisasi besar dan saham unggulan Blue Chip Blue Chip adalah saham perusahaan mapan dengan reputasi keandalan, kualitas, dan stabilitas keuangan. Saham blue chip biasanya merupakan pemimpin pasar di sektor mereka dan memiliki kapitalisasi pasar mencapai miliaran dolar. Ini paling cocok untuk investor yang mencari strategi yang relatif stabil dan konsisten.

Untuk mengidentifikasi perusahaan yang cocok, investor harus fokus pada pendorong utama pengembalian pemegang saham jangka panjang. Mereka termasuk keunggulan kompetitif bisnis, prospek pertumbuhannya, dan kompetensi tim manajemennya daripada laporan triwulanan dan harga saham. Ciri ciri peluang investasi yang baik antara lain:

• Perusahaan dengan sejarah substansial dari peningkatan dividen yang stabil atau konsisten

Peristiwa langka sering menyebabkan penurunan sementara pada harga saham perusahaan. Kejadian seperti itu biasa terjadi di industri minyak, yang sangat sensitif terhadap perubahan situasi geopolitik. Dia, Namun, tidak mempengaruhi kapasitas pembayaran dividen perusahaan secara permanen. Sebaliknya, itu menyajikan kesempatan membeli daripada ancaman bagi investor jangka panjang.

• Perusahaan yang beroperasi di industri dengan perubahan rendah dengan kemakmuran pendapatan yang meningkat

Ini berarti bahwa ketika pendapatan dan populasi tumbuh, orang lebih cenderung membelanjakan barang-barang di industri semacam itu. Mereka termasuk industri dalam kebutuhan pokok konsumen, seperti makanan dan minuman dan kesehatan.

2. Strategi pertumbuhan modal

Strategi pertumbuhan modal bertujuan untuk memaksimalkan apresiasi semua sekuritas dalam portofolio selama periode 10 tahun atau lebih. Portofolio tersebut dapat terdiri dari ekuitas dan produk kemasan seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Strategi semacam itu dapat mencakup beragam campuran sekuritas tergantung pada selera risiko individu.

Biasanya, apresiasi modal maksimum hanya dapat dicapai melalui alokasi agresif, yang sangat berisiko. Investor biasanya memilih dana target-date, sebagai tujuan utama dari investasi adalah untuk mendanai pendidikan perguruan tinggi atau rencana pensiun. Mereka bisa menjadi agresif pada awalnya, dan saat tanggal target mendekat, mereka menjadi lebih konservatif.

3. Strategi investasi berimbang

Strategi investasi berimbang ditujukan untuk menggabungkan investasi dalam portofolio sedemikian rupa sehingga risiko dan pengembaliannya seimbang. Khas, saham dan obligasi merupakan persentase yang sama dari kepemilikan portofolio semacam itu. Strategi seperti itu paling cocok untuk investor dengan selera risiko menengah.

Di sisi pelestarian modal, mereka termasuk instrumen dengan hasil rendah tetapi aman seperti obligasi bermutu tinggi dan saham yang membayar dividen tetap. Di samping itu, saham yang lebih berisiko tetapi membayar lebih tinggi, seperti saham preferen, dan ekuitas di perusahaan dengan kapitalisasi pasar dan peringkat kredit yang rendah, sudah termasuk. Mereka mewakili aspek pertumbuhan modal yang agresif dari strategi yang seimbang.

Sumber daya tambahan

CFI adalah penyedia resmi dari Global Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™ Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)® Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam karir keuangan. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus memajukan karir Anda, sumber daya tambahan di bawah ini akan berguna:

• Berinvestasi:Panduan untuk PemulaInvestasi:Panduan untuk Pemula Panduan Berinvestasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk berdagang
• Surat Berharga Pendapatan Tetap Surat Berharga Tetap Surat Berharga Tetap adalah jenis instrumen utang yang memberikan imbal hasil dalam bentuk regular, atau tetap, pembayaran bunga dan pembayaran kembali
• Income InvestingIncome InvestingInvestasi pendapatan adalah strategi investasi yang dipusatkan pada pembangunan portofolio investasi yang secara khusus terstruktur untuk menghasilkan pendapatan reguler.
• Perwalian Investasi Real Estat (REITs)Perwalian Investasi Real Estat (REIT)Perwalian investasi real estat (REIT) adalah dana investasi atau sekuritas yang berinvestasi pada properti real estat yang menghasilkan pendapatan. Dana tersebut dioperasikan dan dimiliki oleh perusahaan pemegang saham yang menyumbangkan uang untuk diinvestasikan dalam properti komersial, seperti gedung perkantoran dan apartemen, gudang, rumah sakit, Pusat perbelanjaan, perumahan siswa, hotel