Apa itu Nomor Folio?

Nomor folio adalah kode identifikasi untuk rekening sendiri di reksa dana. Mirip dengan nomor rekening bankNomor Rekening Bank Internasional (IBAN)Nomor Rekening Bank Internasional – biasanya disebut sebagai IBAN – adalah sistem identifikasi untuk rekening bank yang digunakan lintas batas negara. Disepakati secara internasional, sistem IBAN bertindak sebagai fasilitator untuk berkomunikasi dan memproses transaksi internasional, nomor folio membantu mengidentifikasi investor dalam dana. Ini juga mencatat jumlah uang yang dialokasikan setiap investor dalam dana tersebut, beserta kontak dan detail transaksi.

Memahami Nomor Folio

Ketika individu berinvestasi dalam reksa dana, pengembalian yang mereka terima dan struktur biaya dicatat dalam akun nomor folio mereka. Meskipun broker sering memfasilitasi investasi dan mengkomunikasikan hasilnya kepada investor. Sering, individu tersebut dapat meminta riwayat nomor folio hanya untuk menganalisis keakuratan data. Lebih-lebih lagi, rekening nomor folio dapat digunakan untuk melakukan beberapa pembelian reksa dana yang sama.

Seorang investor dapat meminta beberapa nomor folio yang terhubung langsung ke reksa dana tunggal. Jika mereka ingin menggabungkan semua kode folio mereka menjadi satu, mereka memiliki pilihan untuk melakukan itu juga.

Definisi Reksa Dana

Reksa dana adalah kendaraan investasi yang memegang sekeranjang ekuitas, obligasi, dan surat berharga lainnya. Mereka adalah investasi terdiversifikasi yang dikelola oleh manajer portofolioManajer PortofolioManajer portofolio mengelola portofolio investasi menggunakan proses manajemen portofolio enam langkah. Pelajari dengan tepat apa yang dilakukan manajer portofolio dalam panduan ini. Manajer portofolio adalah profesional yang mengelola portofolio investasi, dengan tujuan mencapai tujuan investasi klien mereka. dengan biaya murah. Mereka cenderung dibangun berdasarkan preferensi investor, yang didorong oleh toleransi risiko.

Sebagai contoh, seorang investor yang ingin memiliki portofolio yang 60/40 ekuitas dan utang akan memiliki reksa dana yang lebih berisiko secara signifikan dibandingkan dengan individu yang lebih memilih 30/70 ekuitas dan alokasi utang.

Keunggulan Reksa Dana

1. Manajemen portofolio tingkat lanjut

Ketika reksa dana dibeli dari investor institusi, biaya manajemen sering diintegrasikan untuk membayar sebagai harga kecil dari pengelolaan portofolio.

2. Investasi kembali dividen

Dividen yang diterima dari investasi saat ini diinvestasikan kembali ke dalam dana untuk memungkinkan pertumbuhan.

3. Pengurangan Risiko (Keselamatan)

Karena reksa dana menawarkan berbagai investasi dalam satu kendaraan, pada akhirnya memberikan manfaat diversifikasi, mengurangi risiko tidak sistematis.

Kekurangan Reksa Dana

1. Biaya tinggi

Meskipun diversifikasiDiversifikasiDiversifikasi adalah teknik mengalokasikan sumber daya portofolio atau modal untuk berbagai investasi.Tujuan diversifikasi adalah untuk mengurangi kerugian dan aspek pengelolaan reksa dana, mereka cenderung lebih mahal dibandingkan dengan investasi lain. Karena itu, dengan biaya yang lebih tinggi, cenderung menurunkan pengembalian investasi keseluruhan pada portofolio.

2. Tindakan manajemen yang buruk

Manajer investasi menjalankan otoritas yang signifikan atas investasi dana tersebut. Arti, jika mereka ingin melakukan perdagangan yang tidak perlu, menjual investasi dengan kerugian yang direalisasi, atau perilaku lain yang akan berdampak negatif terhadap keuntungan investor, mereka akan diizinkan untuk melakukannya, selama masih dalam strategi investasi reksa dana.

Dimana Menemukan Nomor Folio

Memeriksa laporan reksa dana dulunya adalah satu-satunya cara untuk mengakses nomor folio. Dengan demikian, ketika pernyataan ini salah tempat, banyak investor telah mengalami kesulitan untuk menerima yang baru. Namun, sekarang, ada berbagai metode untuk mengambil nomor folio seseorang termasuk:

1. Laporan akun konsolidasi

• Mereka mirip dengan buku tabungan yang diterbitkan bank untuk rekening tabungan Rekening Tabungan Rekening tabungan adalah rekening biasa di bank atau serikat kredit yang memungkinkan seseorang untuk menyetor, aman, atau menarik uang ketika dibutuhkan. Rekening tabungan biasanya membayar beberapa bunga deposito, walaupun rate nya rendah..
• Mereka dikeluarkan setiap bulan secara gratis. Jika pernyataan tambahan diminta, akan ada biaya.

2. Aplikasi atau situs web perusahaan manajemen aset (AMC)Perusahaan Manajemen Aset (AMC)Perusahaan manajemen aset (AMC) adalah perusahaan yang menginvestasikan dana gabungan atas nama kliennya. Modalnya digunakan untuk mendanai yang berbeda

• Transaksi dana dapat dilakukan melalui aplikasi atau online.
• Aplikasi dan portal online biasanya bebas komisi.

3. Laporan reksa dana

• Rumah dana memberikan pernyataan kepada investor pada saat pembelian.
• AMC mengenakan biaya untuk permintaan salinan tambahan.

Keuntungan dari Nomor Folio

Keuntungan dari nomor folio adalah sebagai berikut:

• Nomor folio dapat dengan mudah melacak dana yang disetorkan atau dikeluarkan oleh investor.
• Ini adalah metode yang mudah untuk menyimpan catatan aktivitas investor.
• Ini membantu menemukan informasi kontak investor dan riwayat transaksi.
• Ini menghemat waktu dari menjalani proses pendaftaran KYC dengan rumah dana yang sama.
• Ini memungkinkan rumah dana untuk melacak informasi pribadi individu dan riwayat transaksi.
• Individu dapat mengakses laporan investasi kapan saja dengan nomor folio.
• Investor dapat menggunakan nomor folio mereka untuk mengumpulkan informasi mengenai daftar unit MF mereka dengan AMC secara instan.
• Sistem pencatatan nomor Folio memungkinkan AMC untuk memeriksa kebenaran pemegang unit.

Belajarlah lagi

CFI menawarkan Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi bagi mereka yang ingin membawa karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karir Anda, sumber daya berikut akan membantu:

• Reksa Dana Terbuka vs. Tertutup Reksa Dana Terbuka vs Tertutup Banyak investor menganggap reksa dana open-end vs. tertutup serupa karena kedua reksa dana memungkinkan mereka cara berbiaya rendah untuk mengumpulkan modal bersama dan
• Biaya ManajemenBiaya ManajemenBiaya Manajemen adalah biaya yang dibayarkan kepada para profesional yang dipercayakan untuk mengelola investasi atas nama klien. Biasanya ditentukan sebagai persentase dari total
• Saham, obligasi, dan Reksa Dana Saham, obligasi, dan Reksa Dana Saham, obligasi, dan reksa dana adalah komponen yang terkenal dan kuat dari portofolio yang terdiversifikasi. Untuk mencapai hasil yang diinginkan untuk mencapai tujuan, ini
• Biaya SuksesBiaya SuksesDalam keuangan, biaya sukses adalah komisi yang dibayarkan kepada penasihat (biasanya bank investasi) karena berhasil menyelesaikan transaksi. Biaya bergantung pada keberhasilan membantu klien mencapai tujuan mereka, dan dengan demikian menyelaraskan kepentingan klien dan penasihat. Biasanya persentase dari nilai kesepakatan