Strategi Cerdas untuk Pasar Beruang

Pasar beruang mengacu pada penurunan luas dalam harga aset setidaknya 20% dari tertinggi baru-baru ini. Jelas, saat-saat ini bukanlah sesuatu yang dinanti-nantikan, tapi melawan bisa berbahaya. Di sini kami akan memandu Anda melalui delapan strategi dan pola pikir investasi penting untuk membantu Anda tetap tenang dan berpura-pura mati ketika pasar saham menggesek pengembalian Anda.

Takeaways Kunci

• Tidak ada yang ingin terjebak dengan pasar beruang, tetapi jika Anda menemukan diri Anda di tengah jatuhnya harga saham, ada beberapa strategi yang dapat Anda gunakan.
• Anda dapat mengambil sikap praktis dan defensif, mengumpulkan lebih banyak saham dengan cara yang teratur karena harga turun untuk mengambil saham yang dijual.
• Anda juga bisa menyerang dan mengambil posisi short di pasar, menguntungkan karena harga turun.

Pertahankan Ketakutan Anda

Ada pepatah lama di Wall Street:"Dow memanjat dinding kekhawatiran." Dengan kata lain, dari waktu ke waktu, Dow terus meningkat meskipun mengalami kesulitan ekonomi, terorisme, dan bencana lainnya yang tak terhitung jumlahnya. Investor harus berusaha untuk selalu memisahkan emosinya dari proses pengambilan keputusan investasi. Apa yang tampak seperti bencana global besar-besaran suatu hari nanti mungkin akan diingat sebagai tidak lebih dari sebuah kedipan di layar radar beberapa tahun ke depan. Ingatlah bahwa rasa takut adalah emosi yang dapat mengaburkan penilaian rasional atas suatu situasi. Tetap tenang dan berjalan!

Akumulasi dengan Dollar Cost Averaging

Hal terpenting yang harus diingat selama perlambatan ekonomi adalah wajar bagi pasar saham untuk mengalami tahun-tahun negatif—itu adalah bagian dari siklus bisnis. Jika Anda adalah investor jangka panjang (artinya jangka waktu 10+ tahun), salah satu pilihannya adalah memanfaatkan dollar-cost averaging (DCA). Dengan membeli saham berapapun harganya, Anda akhirnya membeli saham dengan harga rendah ketika pasar sedang turun. Dalam jangka panjang, biaya Anda akan "rata-rata turun, " meninggalkan Anda dengan harga masuk keseluruhan yang lebih baik untuk saham Anda.

Pura pura mati

Selama pasar beruang, beruang berkuasa dan banteng tidak memiliki peluang. Ada pepatah lama yang mengatakan bahwa hal terbaik yang harus dilakukan selama pasar beruang adalah bermain mati — ini adalah protokol yang sama seolah-olah Anda bertemu grizzly sungguhan di hutan. Melawan akan sangat berbahaya. Dengan tetap tenang dan tidak membuat gerakan tiba-tiba, Anda akan menyelamatkan diri dari menjadi makan siang beruang. Berpura-pura mati dalam istilah keuangan berarti menempatkan sebagian besar portofolio Anda di sekuritas pasar uang, seperti sertifikat deposito (CD), tagihan Treasury AS, dan instrumen lainnya dengan likuiditas tinggi dan jatuh tempo pendek.

Diversifikasi

Memiliki persentase penyebaran portofolio Anda di antara saham, obligasi, uang tunai, dan aset alternatif adalah inti dari diversifikasi. Bagaimana Anda membagi portofolio Anda tergantung pada toleransi risiko Anda, cakrawala waktu, sasaran, dll. Situasi setiap investor berbeda. Strategi alokasi aset yang tepat akan memungkinkan Anda untuk menghindari kemungkinan efek negatif akibat menempatkan semua telur Anda dalam satu keranjang.

Investasikan Hanya Apa yang Anda Mampu untuk Kehilangan

Investasi itu penting, tapi begitu juga makan dan menjaga atap di atas kepala Anda. Tidak bijaksana untuk mengambil dana jangka pendek (yaitu, uang untuk hipotek atau bahan makanan) dan menginvestasikannya dalam saham. Sebagai aturan umum, investor tidak boleh terlibat dalam ekuitas kecuali mereka memiliki cakrawala investasi setidaknya lima tahun, sebaiknya lebih lama, dan mereka tidak boleh menginvestasikan uang yang mereka tidak mampu kehilangannya. Ingat, pasar beruang, dan bahkan koreksi kecil, bisa sangat merusak.

Carilah Nilai yang Baik

Pasar beruang dapat memberikan peluang besar bagi investor. Triknya adalah mengetahui apa yang Anda cari. Dihajar, babak belur, underpriced:ini semua adalah deskripsi saham selama pasar bearish. Nilai investor seperti Warren Buffett sering melihat pasar beruang sebagai peluang membeli karena penilaian perusahaan yang baik dipalu bersama dengan perusahaan miskin dan duduk di penilaian yang sangat menarik. Buffett sering membangun posisinya di beberapa saham favoritnya selama masa-masa yang kurang menggembirakan di pasar karena dia tahu sifat pasar adalah menghukum bahkan perusahaan yang baik dengan lebih dari yang pantas mereka terima.

Ambil Saham di Industri Pertahanan

Saham defensif atau non-siklus adalah sekuritas yang umumnya berkinerja lebih baik daripada pasar secara keseluruhan selama masa-masa sulit. Jenis saham ini memberikan dividen yang konsisten dan pendapatan yang stabil, terlepas dari keadaan pasar secara keseluruhan. Perusahaan yang memproduksi barang-barang rumah tangga yang tidak tahan lama—seperti pasta gigi, sampo, dan krim cukur—adalah contoh industri defensif karena orang masih akan menggunakan barang-barang ini di masa-masa sulit.

Singkat

Ada cara untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan harga. Short selling adalah salah satu cara untuk melakukannya, meminjam saham di perusahaan atau ETF dan menjualnya - berharap untuk membelinya kembali dengan harga yang lebih rendah. Short selling membutuhkan akun margin, dan dapat menyebabkan kerugian berbahaya jika pasar naik dan posisi short dipanggil, menekan harga lebih tinggi. Put options adalah pilihan lain, yang mendapatkan nilai ketika harga turun, dan yang menjamin beberapa harga minimum untuk menjual sekuritas, secara efektif menetapkan dasar untuk kerugian Anda jika Anda menggunakannya untuk lindung nilai. Anda akan memerlukan kemampuan untuk memperdagangkan opsi di akun pialang Anda untuk membeli put.

Dana yang diperdagangkan di bursa terbalik (ETF) juga memberi investor kesempatan untuk mendapat untung dari penurunan indeks atau tolok ukur utama, seperti Nasdaq 100. Ketika indeks utama turun, dana ini naik memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan sementara sisa pasar menderita. Tidak seperti short selling atau put, ini dapat dibeli dengan mudah dari akun pialang Anda.