Berapa pengembalian pajak penghasilan federal rata-rata?

Artikel ini telah diperiksa faktanya oleh editor kami dan anggota tim spesialis produk Credit Karma Tax®, dipimpin oleh Manajer Senior Operasi Christina Taylor.

Mendapatkan pengembalian pajak federal mungkin sama menariknya bagi sebagian orang seperti kembang api pada Empat Juli — dan sama seperti tradisi Amerika .

Faktanya, 55% responden dalam survei Credit Karma baru-baru ini mengatakan bahwa mereka lebih suka mendapatkan pengembalian uang dan memiliki lebih sedikit pembayaran untuk dibawa pulang sepanjang tahun. Sementara mendapatkan pengembalian pajak berarti Anda membayar lebih pajak Anda sepanjang tahun (dan pada dasarnya memberi Paman Sam pinjaman tanpa bunga), Anda mungkin melihat pengembalian dana sebagai rencana tabungan de-facto jika Anda kesulitan menyimpan uang sendiri. Dan dari 30% responden survei yang mengatakan berencana untuk menghemat sebagian besar restitusi pajak yang mereka dapatkan di tahun 2020, lebih dari setengah (51%) ingin menggunakan uang itu untuk membangun tabungan darurat mereka.

Pengembalian pajak bisa menjadi rejeki nomplok yang signifikan, tetapi jumlah pengembalian dana dapat berubah dari tahun ke tahun seiring dengan perkembangan situasi keuangan dan undang-undang pajak Anda. Itu terutama benar dengan banyak perombakan pajak besar dalam beberapa tahun terakhir — perubahan yang dapat terus memengaruhi pengembalian dana pada tahun 2020.

• Bagaimana rata-rata jumlah pengembalian pajak berubah selama beberapa tahun terakhir?
• Apa yang mungkin mempengaruhi ukuran rata-rata pengembalian pajak tahun ini?
• Dapatkah saya mengubah berapa banyak pajak yang dipotong selama setahun?

Bagaimana rata-rata jumlah pengembalian pajak berubah selama beberapa tahun terakhir?

Anda mungkin pernah mendengar tentang Undang-Undang Pemotongan Pajak &Pekerjaan, yang merupakan perombakan terbesar sistem perpajakan dalam beberapa dekade. Undang-undang masif ini mulai berlaku pada tahun pajak 2018, artinya kebanyakan orang melihat perubahan terbesar ketika mereka mengajukan pengembalian pajak pada tahun 2019.

Selama musim pengarsipan pajak 2019 (ketika orang mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal 2018 mereka), IRS merilis laporan mingguan tentang bagaimana musim pajak berkembang. Laporan-laporan ini termasuk jumlah pengembalian pajak rata-rata setiap minggu. Ada banyak kejutan di pertengahan Februari, di awal musim, ketika tampaknya pengembalian pajak rata-rata turun hampir 17%, dibandingkan dengan tahun sebelumnya dengan aturan pajak “normal”.

IRS belum merilis angka resmi untuk seluruh musim pajak 2019. Namun pada Oktober 2019, rata-rata restitusi pajak 2018 hanya 1,5% lebih rendah dari rata-rata 2017, menurut data IRS.

2015

$2, 860

+ 2.3%

2016

$2, 895

+ 1,2%

2017

$2, 899

+ 0,4%

2018

$2, 781*

– 1,5%

* Pada 18 Oktober, 2019

Apa yang mungkin mempengaruhi ukuran rata-rata pengembalian pajak tahun ini?

Waktu akan menunjukkan apakah rata-rata pengembalian pajak untuk tahun pajak 2019 lebih atau kurang dari tahun lalu. Tetapi beberapa perubahan undang-undang perpajakan yang berlaku pada tahun 2019 dapat memengaruhi pengembalian dana yang akan diterbitkan pada tahun 2020 untuk pajak 2019.

Tidak ada lagi penalti ACA

Sebelum reformasi perpajakan tahun 2017, undang-undang Perawatan yang Terjangkau, atau ACA, mengharuskan setiap orang untuk memiliki pertanggungan asuransi kesehatan yang memenuhi standar minimum tertentu — atau menghadapi hukuman karena memilih untuk mengabaikan pertanggungan. Hukuman itu hingga 2,5% dari pendapatan rumah tangga mereka atau biaya paket dengan harga terendah yang tersedia melalui pasar pertukaran kesehatan.

Tetapi Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan 2017 menetapkan jumlah hukuman nol pada 31 Desember, 2018. Artinya, jika Anda belum memiliki perlindungan asuransi kesehatan di tahun 2019, Anda tidak perlu membayar penalti (walaupun tidak memiliki asuransi kesehatan dapat dikenakan biaya yang cukup besar jika Anda sakit atau terluka dan membutuhkan perawatan kesehatan).

Tidak ada lagi pemotongan pembayaran tunjangan atau pelaporan pendapatan

Tunjangan yang dibayarkan kepada mantan pasangan dulunya dapat dikurangkan dari pajak bagi mereka yang melakukan pembayaran. Dan jika Anda menerima pembayaran tunjangan, Anda diharapkan untuk melaporkan uang tersebut sebagai penghasilan kena pajak atas pengembalian pajak Anda.

Maju, ini berubah karena undang-undang perpajakan yang baru disahkan pada tahun 2017. Bagi orang yang bercerai atau berpisah secara resmi setelah 31 Desember, 2018, atau yang membuat modifikasi kualifikasi pada perjanjian tunjangan yang ada, pembayaran tunjangan tidak lagi dikurangkan dari pajak. Dan jika Anda berada di pihak penerima kesepakatan yang diselesaikan setelah tanggal batas tersebut, Anda tidak perlu melaporkan tunjangan sebagai pendapatan.

Dapatkah saya mengubah berapa banyak pajak yang dipotong selama setahun?

Dua faktor utama mempengaruhi apakah Anda mendapatkan pengembalian dana dan ukuran pengembalian dana yang mungkin harus Anda bayar — total kewajiban pajak Anda untuk tahun tersebut dan berapa banyak pajak yang telah Anda bayarkan sepanjang tahun.

Jika Anda membayar lebih dari kewajiban pajak Anda untuk tahun itu, Anda bisa mendapatkan pengembalian dana. Dan semakin Anda membayar pajak lebih, semakin besar pengembalian pajak yang mungkin Anda dapatkan. Sebaliknya, jika Anda kurang membayar pajak Anda, Anda dapat berutang pada tanggal 15 April — termasuk denda keterlambatan pembayaran jika Anda telah membayar lebih dari 10% dari total kewajiban Anda.

Mendapatkan jumlah pemotongan Anda seakurat mungkin memiliki keuntungan, IRS mengatakan, termasuk membantu Anda menghindari tagihan pajak atau penalti yang tidak terduga saat Anda mengajukan dan meningkatkan gaji yang dapat dibawa pulang sepanjang tahun. Tetapi jika Anda salah satu dari banyak orang Amerika yang lebih memilih untuk mendapatkan pengembalian pajak, Anda dapat dengan mudah menyesuaikan pemotongan pajak Anda dengan mengirimkan kembali Formulir W-4 baru dengan majikan Anda. Cukup tulis berapa banyak tambahan yang ingin Anda potong dari setiap gaji di Baris 6 dari W-4, dan kemudian menyerahkannya kembali ke majikan Anda.

Intinya

Jumlah pengembalian dana rata-rata bervariasi dari waktu ke waktu, dan banyak faktor yang dapat memengaruhi berapa banyak pengembalian dana yang mungkin Anda dapatkan — atau bahkan jika Anda mendapatkannya sama sekali. Yang penting untuk diingat adalah bahwa Anda memiliki kendali atas apakah Anda mendapatkan pengembalian dana. Anda dapat melakukan penyesuaian pada pemotongan dan/atau membuat perkiraan pembayaran pajak sepanjang tahun untuk mendekati kewajiban pajak Anda yang sebenarnya sesuka Anda.

Membayar lebih dari yang Anda berutang dapat memberi Anda pengembalian uang. Membayar lebih sedikit dapat menambah tagihan pada Hari Pajak. Dan melakukannya dengan benar dapat berarti Anda menyimpan lebih banyak uang di saku Anda sepanjang tahun daripada membiarkan pemerintah federal menggunakannya tanpa bunga selama 12 bulan.

Christina Taylor adalah manajer senior operasi pajak untuk Credit Karma Tax®. Dia memiliki lebih dari belasan tahun pengalaman di bidang pajak, akuntansi dan operasi bisnis. Christina mendirikan konsultan akuntansinya sendiri dan mengelolanya selama lebih dari enam tahun. Dia ikut mengembangkan produk persiapan pajak DIY online, menjabat sebagai chief operating officer selama tujuh tahun. Dia adalah Agen Terdaftar dan bendahara Asosiasi Nasional Pemroses Pajak Terkomputerisasi saat ini dan memegang gelar sarjana dalam administrasi bisnis/akuntansi dari Baker College dan MBA dari Meredith College. Anda dapat menemukannya di LinkedIn.