Ikhtisar Sertifikasi Keuangan

Dalam dunia keuangan yang kompleks, masuk akal bahwa ada banyak jenis sertifikasi keuangan yang tersedia. Meskipun judulnya mungkin tampak mirip, setiap sertifikasi keuangan dirancang untuk membantu kebutuhan tertentu.

Jika Anda tertarik untuk berkarir di bidang manajemen keuangan, mungkin akan membingungkan untuk menentukan kredensial apa yang mungkin Anda perlukan. Jadi, mari kita lihat lebih dekat berbagai jenis sertifikasi keuangan yang tersedia.

Sertifikasi keuangan teratas

Tanpa informasi yang tepat, mungkin sulit untuk membedakan perbedaan antara sertifikasi keuangan yang berbeda. Meskipun mungkin tampak seperti lautan sup alfabet, masing-masing mewakili seperangkat keterampilan keuangan yang disesuaikan dengan kebutuhan tertentu. Apakah Anda tertarik untuk memilih profesional keuangan pribadi untuk membantu Anda atau berharap untuk menjadi profesional bersertifikat, penting untuk memahami apa arti setiap sertifikasi. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang masing-masing:

Perencana Keuangan Bersertifikat - CFP

Certified Financial Planner (CFP) memiliki pengetahuan luas dalam berbagai topik keuangan. Dengan pengetahuan ini, CFP dapat memeriksa seluruh portofolio keuangan individu dan membuat rekomendasi dalam bentuk rencana keuangan untuk bergerak menuju tujuan keuangan mereka.

Untuk menjadi FKIP, mereka harus mengikuti serangkaian kursus sebelum lulus ujian tujuh jam. CFP tidak akan memberikan sertifikasi ini kepada individu kecuali mereka lulus ujian ketat dengan 70% atau lebih tinggi. Sebagai KFP, Anda akan mengetahui seluk beluk keuangan pribadi untuk membantu klien membuat keputusan terbaik untuk hidup mereka. Dalam hal sertifikasi keuangan, CFP adalah salah satu yang paling komprehensif.

Analis Keuangan Chartered - CFA

CFA Institute memberikan Chartered Financial Analyst (CFA). Profesional dengan CFA adalah ahli investasi. CFA dapat menggunakan pengetahuan ini untuk mengelola investasi bagi klien. Sebelum menerima gelar CFA, CFA Institute mengharuskan kandidat memperoleh setidaknya empat tahun pengalaman kerja yang relevan. Plus, mereka harus menguasai sepuluh topik investasi selama tiga ujian.

Akuntan Publik Bersertifikat - CPA

Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) adalah jenis sertifikasi yang lebih umum yang dirancang untuk akuntan dan pembuat pajak. Sertifikasi ini adalah salah satu yang lebih sulit untuk didapatkan. Seorang CPA harus lulus ujian intensif setelah menyelesaikan 150 jam persyaratan kursus yang ditetapkan oleh American Institute of CPAs. Dengan pengetahuan mereka, seorang CPA dapat membantu klien untuk mengelola keuangan pribadi mereka dengan fokus pada meminimalkan kewajiban pajak.

Konsultan Keuangan Sewaan - ChFC

Chartered Financial Consultant  (ChFC) melakukan peran yang serupa dengan CFP. Faktanya, ChFC dibuat sebagai alternatif dari persyaratan CFP. Sebelum masuk ke program ini, a ChFC perlu memperoleh tiga tahun pengalaman kerja di industri keuangan. ChFC akan menjalani serangkaian kursus intensif dan ujian komprehensif sebelum menerima dokumentasi mereka. American College of Financial Services menjalankan program ChFC. Dengan empat bulan (ditambah biaya kuliah), mendapatkan ChFC sepenuhnya mungkin.

Charted Life Underwriter - CLU

Charted Life Underwriter (CLU) paling sering bekerja di industri asuransi. American College of Financial Services menjalankan program ini selain program ChFC. Profesional dengan sertifikasi ini telah menyelesaikan serangkaian sepuluh kursus dan lulus 20 jam ujian. Di akhir program, mereka akan memiliki pemahaman yang mendalam tentang asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan topik terkait asuransi lainnya.

Analis Investasi Alternatif Chartered - CAIA

Chartered Alternative Investment Analysts (CAIAs) memiliki pengetahuan luas seputar topik investasi lanjutan seperti dana lindung nilai dan real estat. Untuk mendapatkan sertifikasi ini, seorang profesional keuangan perlu menyelesaikan kursus melalui Asosiasi CAIA. Khas, itu akan memakan waktu satu tahun bagi mereka untuk menyelesaikan kursus mereka dan lulus ujian mereka. Pada akhirnya, mereka dapat dengan percaya diri mengelola peluang investasi alternatif untuk klien.

Manajer Risiko Keuangan - FRM

Manajer Risiko Keuangan (FRM) bekerja untuk mengelola risiko yang ditemukan di pasar keuangan global. Khas, seorang profesional dengan sertifikasi ini akan bekerja untuk sebuah perusahaan besar, seperti bank, untuk melindungi dari kewajiban potensial di pasar. Tetapi mereka juga dapat membantu klien individu mengelola investasi mereka. Untuk mendapatkan sertifikasi ini, seseorang harus lulus ujian delapan jam yang diadakan oleh Asosiasi Profesional Risiko Global.

Akuntan Manajemen Bersertifikat - CMA

Akuntan Manajemen Bersertifikat (CMA) serupa dalam beberapa hal dengan CPA. Tetapi alih-alih bekerja dengan individu pribadi, CMA kemungkinan akan bekerja dengan klien korporat besar. CMA memiliki pengetahuan luas tentang akuntansi dan manajemen. Dengan itu, mereka memiliki keterampilan untuk membuat keputusan strategis untuk bisnis besar. Asosiasi Akuntan dan Profesional Keuangan dalam Bisnis (IMA) menyelenggarakan ujian ekstensif bagi mereka yang ingin mendapatkan sertifikasi ini.

Spesialis Dana Bersertifikat - CFS

Certified Funds Specialist (CFS) memiliki pengetahuan ahli tentang reksa dana. Dengan pengalaman ini, CFS dapat memberikan saran kepada klien tentang berbagai topik reksa dana. Institute of Business and Finance menawarkan pelatihan untuk menjadi CFS.

Instruktur Pendidikan Keuangan Bersertifikat - CFEI

Sertifikasi Instruktur Pendidikan Keuangan Bersertifikat (CFEI) ditawarkan oleh Dewan Pendidik Keuangan. Ini sangat ideal untuk seseorang yang ingin menjadi pelatih keuangan. Sebagai CFEI, Anda akan diminta untuk menyelesaikan f 40 Jam Pengembangan Profesional (PDH) yang dibagi menjadi dua area. Yang pertama adalah Metode Pengajaran:Teknik Mengajar, &Praktek terbaik. Dan yang kedua tentang Content Knowledge, di mana lulusan harus menunjukkan kompetensi dalam topik keuangan pribadi.

Bertindak sebagai fidusia

Saat Anda memutuskan sertifikasi keuangan apa yang masuk akal bagi Anda, Anda mungkin akan menemukan istilah 'fidusia'. Meskipun fidusia bukanlah sertifikasi keuangan, ini adalah bagian penting dari teka-teki bagi orang-orang yang menentukan profesional keuangan mana yang akan diajak bekerja sama.

Fidusia adalah profesional atau firma keuangan yang terikat secara hukum untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka. Tidak diragukan lagi, seorang fidusia berkewajiban untuk mengesampingkan kepentingan pribadinya dan melakukan yang terbaik untuk kliennya. Kewajiban hukum dan etika ini dapat membantu memastikan bahwa fidusia bekerja untuk mendahulukan kebutuhan klien.

Tentu saja, banyak profesional yang memilih untuk mengejar salah satu sertifikasi di atas juga dapat memilih untuk menjadi Certified Financial Fiduciary (CFF). Dengan itu, Anda akan terikat secara profesional untuk bekerja demi kepentingan terbaik klien Anda.

Sertifikasi keuangan mana yang tepat untuk saya?

Jika Anda mempertimbangkan sertifikasi keuangan yang berbeda untuk mendorong karir Anda lebih jauh, Anda memiliki daftar panjang opsi potensial. Luangkan waktu untuk menentukan mengapa Anda ingin masuk ke industri jasa keuangan. Apakah Anda ingin menjadi investor ahli untuk perusahaan besar? Atau apakah Anda ingin membantu orang biasa menangani keuangan pribadi mereka dengan cara terbaik?

Carilah sertifikasi yang akan membantu Anda mencapai tujuan Anda. Sebagai contoh, jika Anda ingin membantu orang dengan kewajiban pajak mereka, kemudian menjadi CPA mungkin yang paling cocok. Setelah Anda memiliki gagasan yang lebih baik tentang tujuan Anda, Anda akan dapat memilih sertifikasi dengan lebih mudah.

Di luar tujuan Anda untuk sertifikasi, Anda harus mempertimbangkan laba atas investasi. Anda tidak ingin membayar sertifikasi yang mahal tanpa potensi keunggulan kompetitif. Jalankan angka untuk memastikan ROI bermanfaat.

Garis bawah

Sertifikasi keuangan seorang profesional dapat membantu Anda menentukan apakah mereka dapat membantu situasi keuangan Anda yang unik. Meskipun ada banyak pilihan, profesional yang tepat dengan sertifikasi keuangan, atau kombinasi sertifikasi, dapat membantu Anda mengelola uang Anda secara efektif. Saat Anda menjelajahi pilihan Anda, pastikan bahwa profesional yang bekerja dengan Anda memiliki kualifikasi yang membuat Anda nyaman.