Apa itu Kejahatan Kerah Putih?

Kejahatan kerah putih adalah kejahatan tanpa kekerasan di mana motif utamanya biasanya bersifat finansial. Penjahat kerah putih biasanya menempati posisi profesional kekuasaan dan/atau prestise, dan yang memerintahkan kompensasi di atas rata-rata.

Istilah "kejahatan kerah putih" diciptakan pada tahun 1930-an oleh sosiolog dan kriminolog Edwin Sutherland. Dia menggunakan ungkapan itu untuk menggambarkan jenis kejahatan yang biasa dilakukan oleh “orang-orang terhormat” – orang-orang yang diakui memiliki status sosial yang tinggi. Sutherland akhirnya mendirikan Sekolah Kriminologi Bloomington di Universitas Negeri Indiana.

Sebelum Sutherland memperkenalkan konsep kejahatan kerah putih, kelas atas masyarakat dianggap sebagian besar tidak mampu terlibat dalam kegiatan kriminal tersebut. Keyakinan seperti itu begitu mengakar kuat di masyarakat sehingga ketika Sutherland pertama kali menerbitkan sebuah buku tentang masalah ini, beberapa perusahaan terbesar di Amerika berhasil menuntut agar buku tersebut disensor secara ketat.

Ringkasan

• Kejahatan kerah putih adalah jenis kejahatan tanpa kekerasan yang bermotivasi finansial.
• Kejahatan kerah putih dapat dilakukan oleh individu atau di tingkat perusahaan. Karena teknologi canggih sekarang tersedia, Namun, bahkan kejahatan kerah putih yang dilakukan oleh seorang individu dapat mengakibatkan kerugian puluhan juta bagi para korbannya.
• Seorang sosiolog dan kriminolog, Edwin Sutherland, menemukan frasa "kejahatan kerah putih" pada tahun 1939. Sebelum tulisannya tentang masalah ini, banyak orang menolak percaya bahwa anggota "kelas atas" terlibat dalam kegiatan kriminal.

Kejahatan Kerah Biru vs. Kejahatan Kerah Putih

Perbedaan antara kejahatan kerah putih dan kejahatan kerah biru berasal dari berbagai jenis aktivitas kriminal yang dapat dilakukan oleh penjahat tersebut.

Kejahatan kerah biru, karena semakin terbatasnya sarana orang-orang yang melakukannya, cenderung lebih lurus – perampokan, perampokan, dll. Sebaliknya, penjahat kerah putih lebih sering dalam posisi – seperti menjadi petugas pinjaman Analisis Kredit Bank Dalam analisis kredit bank, bank mempertimbangkan dan mengevaluasi setiap aplikasi pinjaman berdasarkan kelayakan. Mereka memeriksa kelayakan kredit setiap individu atau entitas di bank – untuk melakukan skema penipuan yang meluas dan kompleks.

Jenis Kejahatan Kerah Putih

Kejahatan kerah putih mencakup berbagai pelanggaran, termasuk berikut ini:

1. Penipuan

Penipuan adalah istilah luas yang mencakup beberapa skema berbeda yang digunakan untuk menipu uang orang. Salah satu yang paling umum dan paling sederhana adalah tawaran untuk mengirim seseorang banyak uang (katakanlah, $10, 000) jika mereka hanya akan mengirimkan sedikit uang kepada si penipu (misalnya, $300 – penipu dapat mewakili jumlah yang lebih kecil sebagai biaya pemrosesan atau pencari). Tentu saja, penipu mendapatkan uang yang dikirimkan kepadanya tetapi tidak pernah mengirimkan uang yang dia janjikan untuk dikirim.

2. Perdagangan orang dalam

Perdagangan Orang DalamPerdagangan Orang DalamPerdagangan orang dalam mengacu pada praktik pembelian atau penjualan sekuritas perusahaan publik saat memiliki informasi material yaitu perdagangan yang dilakukan dengan keuntungan pedagang yang memiliki materi, informasi non-publik yang memberinya keuntungan di pasar keuangan. Sebagai contoh, seorang karyawan di bank investasi mungkin mengetahui bahwa Perusahaan A sedang bersiap untuk mengakuisisi Perusahaan B. Karyawan tersebut dapat membeli saham di Perusahaan B dengan harapan harga saham perusahaan akan naik secara signifikan setelah akuisisi tersebut diketahui publik.

3. Skema Ponzi

Dinamakan setelah Charles Ponzi, pelaku asli skema semacam itu, skema Ponzi adalah penipuan investasi yang menawarkan pengembalian yang sangat tinggi kepada investor. Ini membayar pengembalian seperti itu kepada investor awal dengan dana yang baru disetorkan dari investor baru.

Ketika scammer tidak lagi mampu menarik klien baru dalam jumlah yang cukup untuk melunasi klien lama, skema runtuh seperti rumah kartu, meninggalkan banyak investor dengan kerugian besar.

4. Pencurian identitas dan kejahatan dunia maya lainnya

Pencurian identitas dan "peretasan" sistem komputer adalah dua kejahatan komputer yang paling luas. Diperkirakan kerugian dari pencurian identitas di Amerika Serikat saja mencapai hampir $2 miliar pada tahun 2019. California, dengan lebih dari 73, 000 kasus pencurian identitas dilaporkan, adalah negara bagian yang warganya paling menderita dari kejahatan – Florida berada di urutan kedua dengan 37, 000 kasus yang dilaporkan.

5. Penggelapan

Penggelapan adalah kejahatan pencurian, atau pencurian, yang dapat berkisar dari seorang karyawan yang mengambil beberapa dolar dari laci kas hingga skema rumit untuk mentransfer jutaan dari rekening perusahaan ke rekening penggelapan.

6. Pemalsuan

Uang kita menjadi lebih berwarna dan berkembang secara rinci karena harus untuk memerangi pemalsuan. Dengan komputer masa kini dan printer laser canggih, mata uang lama terlalu mudah untuk disalin. Namun, patut dipertanyakan seberapa sukses upaya pemerintah di bidang ini. Rumor mengatakan bahwa salinan berkualitas tinggi dari uang kertas $100 baru tersedia dalam waktu 24 jam setelah uang kertas baru pertama kali diterbitkan.

7. Pencucian uang

Pencucian uangPencucian uangPencucian uang adalah proses yang digunakan penjahat dalam upaya untuk menyembunyikan sumber ilegal pendapatan mereka. Dengan mengirimkan uang melalui transfer yang kompleks dan merupakan layanan penting untuk kebutuhan penjahat yang berurusan dengan uang tunai dalam jumlah besar. Ini melibatkan penyaluran uang tunai melalui beberapa akun dan akhirnya ke bisnis yang sah, di mana ia menjadi bercampur dengan pendapatan asli dari bisnis yang sah dan tidak lagi dapat diidentifikasi sebagai berasal dari pelaksanaan kejahatan.

8. Spionase

Spionase, atau memata-matai, biasanya merupakan kejahatan kerah putih. Sebagai contoh, agen pemerintah asing yang ingin mendapatkan bagian dari teknologi Apple Inc. mungkin mendekati seorang karyawan di Apple dan menawarkan untuk membayar mereka $10, 000 jika mereka akan memberikan salinan teknologi yang diinginkan.

Mengklasifikasikan Kejahatan Kerah Putih

Kejahatan kerah putih umumnya dibagi menjadi dua kategori umum:

1. Kejahatan individu

Kejahatan individu adalah kejahatan keuangan yang dilakukan oleh seseorang atau sekelompok orang. Contoh kejahatan kerah putih individu adalah skema Ponzi Skema Ponzi Skema Ponzi dianggap sebagai program investasi penipuan. Ini melibatkan penggunaan pembayaran yang dikumpulkan dari investor baru untuk melunasi investor sebelumnya. NS, seperti yang dijalankan oleh Bernie Madoff. Kejahatan individu lainnya dalam kategori ini termasuk pencurian identitas, peretasan, pemalsuan, dan salah satu dari lusinan skema penipuan.

2. Kejahatan korporasi

Beberapa kejahatan kerah putih terjadi di tingkat perusahaan. Sebagai contoh, sebuah perusahaan pialang dapat membiarkan karyawan meja perdagangannya terlibat dalam skema perdagangan orang dalam. Pencucian uang juga dapat dilakukan di tingkat korporasi.

Faktor yang Berkontribusi – Internet

Ledakan internet dan teknologi yang terus berkembang telah disertai dengan peningkatan terkait apa yang disebut sebagai “kejahatan dunia maya” – yang terdiri dari segudang skema penipuan online dan berbagai bentuk “phishing” untuk melakukan informasi pribadi orang-orang. kejahatan pencurian identitas. Cybercrime pada dasarnya adalah setiap kejahatan yang dilakukan dengan bantuan teknologi komputer.

Sulit untuk diingat bahwa istilah "peretasan" - di mana penjahat komputer membobol database besar, seperti catatan kartu kredit dari toko ritel, untuk mencuri informasi identitas dan uang – bahkan tidak ada dalam budaya arus utama 30 tahun yang lalu.

Juga, banyak yang menganggap istilah “phishing, ” “penipuan email, ” dan “kejahatan dunia maya” yang mencakup semuanya sebagai hal asing. Komputer memberi kita alat dan kemampuan yang sebelumnya bahkan tidak ada.

Namun, “kemajuan” selalu datang dengan harga – dan label harga untuk dunia kita yang terkomputerisasi dan terhubung dengan telepon seluler adalah kategori kejahatan baru yang, seperti komputer dan ponsel itu sendiri, sama sekali tidak ada sampai munculnya teknologi baru memungkinkan kejahatan semacam itu.

Terus belajar

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• Cash LarcenyCash LarcenyPencurian uang tunai mengacu pada tindakan mencuri uang tunai yang telah dicatat dalam pembukuan akun selama periode tertentu. Penipuan ini dilakukan
• Segitiga Penipuan Segitiga penipuan adalah kerangka kerja yang biasa digunakan dalam audit untuk menjelaskan alasan di balik keputusan seseorang untuk melakukan penipuan. Penipuan
• Skema Piramida Skema Piramida adalah model bisnis yang tidak berkelanjutan di mana investor asli menghasilkan uang dengan merekrut orang lain daripada dengan menjual produk atau
• Skandal Akuntansi TerpopulerSkandal Akuntansi TerpopulerDua dekade terakhir menyaksikan beberapa skandal akuntansi terburuk dalam sejarah. Miliaran dolar hilang sebagai akibat dari bencana keuangan ini. Di dalam