Cara membaca dokumen penawaran reksa dana

Setiap komersial reksa dana diakhiri dengan beberapa kata peringatan yang berbunyi:Reksa Dana tunduk pada risiko pasar - ini benar-benar benar dan hampir setiap investor mengetahui hal ini. Namun bagian akhir kalimat - Harap baca dokumen terkait skema dengan cermat sebelum berinvestasi - lebih mudah diucapkan daripada dilakukan.

Dokumen penawaran terkait skema (OD), dapat mencapai puluhan halaman dan membawa jargon hukum dan keuangan yang dapat membuat investor ritel menjauh. Itulah sebabnya kebanyakan dari mereka mengandalkan penasihat keuangan dan agen bank untuk merekomendasikan skema reksa dana. Namun, dengan banyak informasi (terkadang kontradiktif) datang melalui berbagai saluran, itu membantu untuk menyadari apa yang harus diharapkan dari investasi.

Saat membaca OD, lakukan melalui aspek-aspek penting berikut yang akan membantu Anda:

* Tujuan Investasi:Kebijakan dan tujuan investasi menjadi andalan OD. Memindai melalui ini akan mencerahkan investor tentang tujuan dana tertentu, komposisi yang diharapkan dari portofolio yang mendasarinya. Investor juga bisa mendapatkan gambaran yang adil tentang strategi yang akan digunakan manajer dana untuk mencapai tujuan tersebut. Sesuaikan tujuan ini dengan ekspektasi Anda sendiri tentang pendapatan atau apresiasi modal jangka panjang serta selera risiko Anda.

* Kinerja Masa Lalu:Beberapa aspek penting yang harus diperhatikan adalah tanggal dimulainya suatu skema, Asset Under Management (AUM) dan kinerjanya di masa lalu. Investor harus membandingkan ini dengan dana serupa di pasar serta dengan tolok ukur industri. Idealnya, memilih skema yang telah menawarkan hasil yang konsisten dalam jangka panjang. Namun, jangan pernah menggunakan informasi ini untuk memprediksi pengembalian di masa depan karena - kinerja masa lalu bukan merupakan indikator pengembalian di masa depan.

* Faktor risiko:OD menentukan berbagai jenis risiko yang akan dihadapi skema. Buat keputusan berdasarkan informasi berdasarkan pandangan dan pemahaman Anda sendiri tentang pasar. Pelajari dan pahami ini sehingga Anda dapat memilih skema yang tepat sesuai kemampuan pengambilan risiko Anda. Sebuah kata peringatan di sini - jangan kewalahan oleh berbagai jenis risiko. Perusahaan reksa dana ditetapkan oleh undang-undang untuk menyoroti setiap jenis risiko keuangan yang mungkin Anda hadapi jika Anda berinvestasi dalam skema tertentu.

* Biaya, Beban dan Pajak:Baca OD untuk mempelajari tentang investasi minimum, biaya yang berlaku dan layanan yang tersedia untuk Anda. Beberapa biaya umum yang berlaku adalah Beban Masuk dan Keluar, Biaya Transaksi, Pajak Transaksi Keamanan (STT), berbagai biaya untuk mengelola dana – bersama-sama disebut Total Expense Ratio (TER). Penting untuk diketahui bahwa semua reksa dana tidak memiliki jenis biaya yang sama dan semua biaya ini diatur oleh Securities and Exchange Board of India (SEBI).

* Personil Utama/Manajer Dana:OD juga memberi Anda wawasan yang signifikan tentang kredensial manajer dana, pengalaman dan gaya investasi mereka.

Sekarang mari kita lihat berbagai jenis dokumen yang membentuk OD:

1. SID [Dokumen Informasi Skema]:Ini adalah ringkasan dari semua informasi terkait skema. Ini akan mencantumkan semua skema MF yang tersedia untuk investor.

2. SAI [Pernyataan Informasi Tambahan]:Dokumen tambahan untuk prospektus reksa dana yang berisi informasi tambahan tentang reksa dana dan mencakup pengungkapan lebih lanjut mengenai operasinya. Ini juga, dikenal sebagai "Bagian B" dari pernyataan pendaftaran dana.

3. KIM [Memorandum Informasi Utama]:KIM menetapkan informasi, yang harus diketahui calon investor sebelum berinvestasi.

4. Fund Fact Sheet:Cukup jelas, dokumen ini adalah tambang data. Ini memberikan analisis menyeluruh dari dana dengan keuangan yang komprehensif, grafik dan penelitian lain yang membantu investor mendapatkan wawasan tentang kinerja dana di bawah berbagai kondisi pasar.

Hubungi kami (melalui Formulir Pertanyaan di sebelah kanan) untuk mengetahui lebih lanjut tentang Dokumen Penawaran dan untuk mulai berinvestasi di Reksa Dana.