5 Tips Sederhana untuk Berinvestasi di SIP untuk Memaksimalkan Pengembalian Anda

SIP menawarkan peluang investasi yang sangat baik dengan cara yang terikat waktu dan terstruktur. Sebagai investor yang berhati-hati, Anda harus tahu cara mengoptimalkan pengembalian investasi Anda di reksa dana melalui SIP. Baca posting ini untuk menemukan lima tips penting yang akan membantu Anda memaksimalkan keuntungan Anda.

SIP atau Rencana Investasi Sistematis adalah cara berinvestasi di reksa dana dimana investasi dilakukan secara berkala. Periodenya bisa harian, bulanan, triwulanan atau setengah tahunan.

Keuntungan Berinvestasi di SIP

• Pengembalian Peracikan:

  Ini berarti bahwa jumlah pokok Anda mendapat pengembalian, dan pengembalian Anda juga menghasilkan pengembalian.

• Manfaat Rupee Cost Averaging:

  SIP memfasilitasi rata-rata biaya Rupee untuk membeli sekuritas saat pasar turun dan menjual saat pasar tinggi.

• Investasi disiplin:

  Di SIP, jumlah tetap dipotong dari rekening bank Anda secara berkala untuk memastikan komitmen dan disiplin.

Sementara investasi berkelanjutan yang difasilitasi oleh SIP menjamin akumulasi kekayaan dan menumbuhkan kebiasaan menabung, banyak investor merasa sulit untuk meningkatkan pengembalian mereka.

• Mulai Kecil, Mulailah Lebih Awal

  Memulai perjalanan investasi Anda memastikan bahwa Anda mengalokasikan lebih banyak waktu untuk tabungan dan pertumbuhan. Keteraturan investasi yang ditawarkan oleh SIP, ditambah dengan awal yang lebih awal memastikan bahwa Anda menghasilkan pengembalian yang memadai atas investasi Anda.

  Mari kita pertimbangkan ini dengan sebuah contoh;

  Dua teman seumuran, Ravi dan Jayant, berinvestasi dalam SIP secara merata dan dapatkan pengembalian yang serupa. Namun, Ravi mulai berinvestasi sedikit lebih awal dari Jayant.

  Ravi mulai berinvestasi pada usia 25 tahun dan menginvestasikan Rs 10, 000 setiap bulan melalui SIP dan dapatkan sekitar. 15% kembali setiap tahun. Jayant, di samping itu, mulai berinvestasi pada usia 35 dan mendapatkan pengembalian investasi tahunan sebesar 15%. Mereka berdua berinvestasi sampai mereka berusia 60 tahun. Beginilah tampilan portofolio mereka begitu mereka pensiun pada usia 60 tahun.

  Detail Ravi Jayant SIP Jumlah 10, 000 per bulan 10, 000 per bulan Durasi Investasi 35 Tahun 25 Tahun Jumlah Investasi 42, 00, 000 (Rs 42 Lakh) 30, 00, 000 (Rs 30 Lakh) Tingkat Pertumbuhan Rata-rata 15% 15% Ukuran Portofolio pada tingkat pertumbuhan 15% Rp 14, 86, 06, 449 (14,86 Crores) Rp3, 28, 40, 737 (3,28 Crores)

  Seperti yang Anda lihat, Ravi memperoleh 4-5 kali lebih banyak dari apa yang diperoleh Jayant dengan baru memulai sepuluh tahun sebelumnya. Jadi, sangat penting untuk memulai lebih awal untuk memaksimalkan pengembalian reksa dana Anda.

• Tingkatkan Investasi Anda Secara Teratur:

  Ini karena pengembalian terkait langsung dengan investasi. Lebih banyak investasi, lebih banyak pengembalian dan sebaliknya. Terlebih lagi dalam kasus SIP di mana pengembalian Anda juga mendapatkan pengembalian karena peracikan.

  Mari kita pahami ini dengan sebuah contoh,

  Dua teman, Ravi dan Jayant, mulai berinvestasi pada saat yang sama dan investasikan Rs 5, 000 per bulan dalam SIP yang memberi mereka pengembalian 12%. Namun, Ravi meningkatkan investasi SIP-nya sebesar Rs 5500 per bulan setiap tahun, sedangkan Jayant tetap sama selama durasi investasi. Seperti inilah portofolio mereka setelah 20 tahun berakhir.

  Detail Ravi Jayant Jumlah SIP 5000 per bulan untuk tahun pertama dan meningkatkan jumlah SIP sebesar 10% setiap tahun Rs 5000 per bulan selama durasi Investasi 20 Tahun 20 Tahun Total Investasi 34, 36, 500 (Rs 34,36 Lakh) Rs 12, 00, 000 (Rs 12 Lakh) Tingkat Pertumbuhan Rata-rata 12% 12% Ukuran Portofolio setelah 20 Tahun 93, 46, 955 (Rs 93,46 Lakh) 46, 14, 751 (Rs 46,14 Lakh)

  Karena itu, disarankan untuk memilih SIP yang memberi Anda leverage untuk meningkatkan jumlah investasi Anda dari waktu ke waktu.

• Tetapkan Tujuan Jangka Panjang:

  SIP paling cocok untuk memenuhi tujuan dan sasaran jangka panjang. Ini karena pengembalian yang dihasilkan diakumulasikan hingga jatuh tempo dan memberi Anda keuangan yang memadai untuk mencapai tujuan Anda.

  Mari kita pahami ini dengan sebuah contoh,

  Dua teman, Ravi dan Jayant, memutuskan untuk membeli rumah masing-masing setelah lima tahun dan sepuluh tahun.

  Mereka menginvestasikan jumlah yang sama, yaitu., Rp. 20, 000 dalam reksa dana melalui SIP. Dengan asumsi kondisi pasar mengambil mereka berdua tingkat moderat 10% selama bertahun-tahun. Pada saat jatuh tempo,

  Ravi akan memiliki Rs.15, 61, 648 (Rs 15,61 lakh) sedangkan Jayant akan memiliki Rs. 41, 31, 040 (Rs 41,31 lakh).

  Jelas, Jayant memiliki jumlah yang lebih tinggi. Jadi, ingatlah cakrawala jangka panjang daripada berinvestasi dalam jangka pendek untuk mencapai tujuan yang Anda inginkan.

• Hindari Penarikan Lebih Awal

  Krisis keuangan dapat muncul kapan saja dan untuk memenuhi keadaan yang tidak direncanakan ini, Anda dapat memilih untuk berhenti dan menarik dana Anda investasi SIP. Mengetahui sifat pasar yang tidak dapat diprediksi, jika Anda keluar saat pasar sedang rendah, nilai portofolio Anda akan lebih sedikit. Sementara penarikan sistematis dapat menjadi alat yang hebat untuk menambah penghasilan Anda, hindari menggunakan ini di awal perjalanan investasi Anda. Ini harus dilakukan setelah Anda mendekati tujuan keuangan Anda dan mencapai usia pensiun Anda. Lebih-lebih lagi, setelah Anda memilih untuk melakukan penarikan sistematis, pastikan Anda hanya menarik kembali bagian dari investasi dan bagian pokok utuh sehingga dapat terus menghasilkan pengembalian untuk Anda.

• Tinjau Kinerja Reksa Dana

  Tujuan utama setiap investor adalah untuk mendapatkan pengembalian yang maksimal. Karena itu, sangat penting untuk melacak bagaimana kinerja dana di pasar. Grafik kinerja negatif menghadapkan Anda pada lebih banyak risiko dan dapat memengaruhi keputusan investasi Anda. Anda dapat menarik jumlah Anda dari dana tersebut dan menginvestasikannya di reksa dana lain yang berkinerja baik. Namun, melihat pengembalian setidaknya beberapa tahun sebelum membuat keputusan. Manajer aset yang baik dapat menangani volatilitas pasar dengan cukup baik untuk menantang kondisi sementara.

SIP memungkinkan Anda untuk mempertahankan sifat dinamis dari kondisi pasar dan memastikan bahwa Anda menyimpan jumlah yang signifikan untuk masa depan dengan perencanaan yang tepat dan memilih opsi investasi dengan bijak. Mulailah berinvestasi di reksa dana melalui SIP untuk menikmati keuntungan jangka panjang.