Lembar Fakta Reksa Dana :Informasi Penting yang Disimpannya Dan Cara Membacanya

Apa Itu Lembar Fakta Reksa Dana?

Apakah Anda tahu di mana Reksa Dana Anda menginvestasikan uang Anda atau saham dan/atau sektor mana yang ditambahkan dan mana yang dihapus setelah Anda berinvestasi di reksa dana tersebut? Tahukah Anda siapa fund manager Anda dan bagaimana kinerjanya di masa lalu?

Seorang investor harus mencari jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini 'sebelum' sampai pada keputusan untuk berinvestasi di Reksa Dana tertentu. Oleh karena itu, lembar fakta reksa dana merupakan  sumber informasi penting, fakta, dan angka, pengungkapan dan terminologi yang harus diketahui investor mengenai dana yang ingin dia investasikan.

Rumah dana ditetapkan oleh Securities and Exchange Board of India (SEBI) untuk mengungkapkan informasi spesifik tertentu dan dengan demikian lembar fakta harus tersedia setiap bulan.

Komponen Lembar Fakta Reksa Dana Dan Analisisnya

Mari kita lihat rincian informasi yang tersedia di fund factsheet mengenai dana satu per satu:-

Informasi Dana Dasar

Ini termasuk tujuan skema, kategori (Besar, Kecil, Pertengahan, Multi-Cap dll), Nilai Aktiva Bersih (NAB), Opsi paket – Langsung, Pertumbuhan, Dividen dll, Assets Under Management (AUM)-jumlah uang yang dikumpulkan untuk investasi, Tolok Ukur (NIFTY 50, NIFTY Midcap 150, NIFTY 200 TRI dll), jumlah minimum (untuk lump sum &SIP ) &beban keluar.

Itu pengukur risiko memberikan indikasi tingkat risiko yang terkait dengan skema.

Ini dikategorikan sebagai -

a) Rendah

b) Cukup Rendah

c) Sedang

d) Cukup Tinggi

e) Tinggi

Dana ekuitas umumnya dikategorikan dalam kategori Cukup Tinggi dan Tinggi yang menandakan volatilitas yang terkait dengan pasar. Label Produk menyoroti kesesuaian investasi bagi investor.

Detail Manajer Dana

Ini memberikan informasi tentang pengalaman Manajer Investasi, rincian kualifikasi dan kinerja dana lain yang dikelola (jika ada).

Sebuah stabil, Tim Pengelola Dana atau Pengelola Dana yang berpengalaman dan memiliki rekam jejak yang baik membantu dalam menanamkan kepercayaan. Ini membantu jika sistem dan proses didefinisikan dengan baik. Setiap perubahan dalam tim atau Manajer Investasi harus diperhatikan dengan hati-hati.

Pengunduran diri Manajer Dana secara tiba-tiba atau perubahan yang sering terjadi dalam tim Pengelola Dana dapat berdampak material pada kinerja dan/atau strategi reksa dana.

Portofolio–Komposisi, Dan Karakteristik

Reksa Dana dengan desain adalah portofolio yang terdiversifikasi dengan baik atau sekeranjang aset yang berbeda . Komposisi portofolio adalah salah satu alat yang paling penting untuk analisis-investor tahu persis di mana uang itu diinvestasikan, dalam proporsi berapa dan berapa jumlah menganggur (tunai).

Portofolio memberi tahu Anda tentang:-

1. Alokasi Aset – ini memberikan rincian rincian kepemilikan saham, investasi hutang, dan uang tunai atau aset lainnya. Persentase penyimpanan uang tunai dapat menjadi alat penting untuk menilai strategi manajer dana karena dapat bertindak sebagai positif atau negatif di seluruh siklus pasar.

2. Kepemilikan Saham atau Ekuitas – ini menyoroti 10 Kepemilikan Teratas di bawah skema dengan bobot persentasenya

3. Alokasi Sektor dan Perusahaan – ini memberikan tingkat konsentrasi saham dengan persentase aset bersih. Beberapa lembar fakta memberikan jumlah saham, nilai pasar mereka bersama dengan persentase aset bersih.

Dari perspektif diversifikasi dan mitigasi risiko, penting untuk memeriksa konsentrasi di seluruh perusahaan dan sektor.

Analisis Kinerja

Lembar Fakta menyediakan data kinerja historis untuk periode waktu yang berbeda – sejak awal, 15/10/5/3 tahun 1 tahun.

Ini digambarkan dengan ilustrasi untuk membandingkan –

Saya ) Pengembalian skema

ii) pengembalian SIP

iii) Pengembalian terhadap Tolok Ukur

iv) Pengembalian keseluruhan pasar

Ini memungkinkan investor untuk mengambil pandangan yang lebih baik dan membuat pilihan yang tepat. Penting untuk dicatat bahwa kinerja masa lalu tidak berarti kinerja berkelanjutan yang serupa di masa depan.

Rasio Kunci Dan Signifikansinya

Lembar Fakta berisi langkah-langkah pengembalian risiko tertentu yang harus dipertimbangkan setelah memahami peran dan dampaknya. Namun, tidak ada rasio yang harus dipertimbangkan secara terpisah – pandangan yang terkonsolidasi harus menjadi kekuatan penuntun.

Beberapa di antaranya adalah:-

Perbandingan Definisi Pentingnya Ukuran Standar Deviasi (SD)Standar Deviasi adalah ukuran volatilitas pengembalian dana dibandingkan dengan rata-rata atau rata-ratanyaSD sebanding dengan risiko yang terkait dengan portofolio itu SD yang lebih rendah lebih baikBetaIni memberitahu kita bagaimana volatilitas dana dibandingkan dengan benchmarkA beta 1.2 berarti dana akan menjadi 20% lebih bergejolak daripada indeks acuan. Beta lebih rendah lebih baik dan menunjukkan risiko yang lebih rendah Rasio TajamIni adalah ukuran kinerja dana dibandingkan dengan risiko yang diambil. Ini adalah pengembalian di atas dan di atas pengembalian bebas risiko (Misalnya tingkat FD Bank) dibagi dengan rasio Sharpe SDA yang lebih tinggi berarti pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang lebih baik. Ini adalah ukuran yang baik untuk membandingkan dua reksa dana dengan imbal hasil yang serupaRasio Sharpe yang lebih tinggi lebih baikR-SquaredR-kuadrat tinggi antara 85-100% menunjukkan bahwa kinerja reksa dana mengikuti tolok ukur dengan cermatSebuah reksa dana dengan R-kuadrat 96 berarti hampir merupakan replika tolok ukurnya Semakin tinggi semakin baik Total Expense Ratio (TER) atau Rasio Beban Ini adalah biaya pengelolaan dana. Sudah termasuk biaya pengelolaan dan distribusi serta biaya administrasi lainnya. Dana dengan AUM yang lebih rendah akan memiliki TER yang tinggi. Namun, TER tidak boleh menjadi satu-satunya kriteria-dana dengan TER yang lebih tinggi dapat memberikan pengembalian di atas rata-rata Rasio Pengeluaran Rendah jelas lebih baik Rasio Perputaran Portofolio Ini adalah ukuran churn dalam portofolio dana. Ini adalah persentase yang diambil dengan membagi yang lebih rendah dari total sekuritas yang dibeli atau dijual dengan rata-rata AUMAPerdagangan agresif berarti biaya tinggi dan dengan demikian biaya yang lebih tinggi diterjemahkan ke dalam pengembalian yang lebih rendahLebih rendah lebih baik

Kesimpulan

Meskipun Reksa Dana dikelola oleh para profesional yang memiliki keahlian di bidangnya, menyelaraskan tujuan keuangan untuk mencapai hasil yang diinginkan adalah apa yang harus dituju oleh investor.

Memilih Reksa Dana mungkin terlihat seperti tugas, tetapi membaca lembar fakta dana dengan benar memberikan keunggulan bagi investor. Lembar Fakta Dana memberikan pandangan holistik dan membantu investor membuat 'pilihan cerdas'.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww.

Kalkulator Reksa Dana

Kalkulator SIP Kalkulator PPF Kalkulator EMI Kalkulator Lumpsum Kalkulator PF Kalkulator EMI Pinjaman Mobil Kalkulator Pengembalian Reksa Dana Kalkulator Gratifikasi Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi Kalkulator SWP Kalkulator HRA Kalkulator EMI Pinjaman Rumah Sukanya Samriddhi Yojana Kalkulator Kalkulator CAGR Kalkulator SBI EMI Kalkulator FD Kalkulator GST Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi SBI Kalkulator RD Kalkulator EMI HDFC Kalkulator EMI Pinjaman Rumah SBI Kalkulator NPS Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi HDFC Kalkulator PPF SBI Kalkulator Bunga Sederhana Kalkulator EMI Pinjaman Rumah HDFC Kalkulator RD SBI Kalkulator Bunga Majemuk Kalkulator FD HDFC Kalkulator SBI SIP Kalkulator Suku Bunga Kalkulator HDFC RD Kalkulator FD SBI