Bagaimana Menganalisis Kinerja Reksa Dana

Pernahkah Anda mengabaikan menganalisis reksa dana? Jika begitu, tidak. Mengabaikan kinerja reksa dana sebelum membelinya sangat penting.

Kinerja reksa dana di masa lalu mungkin tidak menunjukkan masa depan reksa dana yang tepat, tapi pasti, itu bisa membawa Anda ke kumpulan saham yang tepat dari pasar. Ketika Anda tahu apa yang perlu Anda hindari dan apa yang baik untuk didekati, Anda sudah menuju ke arah yang benar di pasar.

Mengapa Seseorang Harus Mengukur Kinerja Reksa Dana?

“Reksa Dana tunduk pada Risiko Pasar” – Saya yakin Anda pernah mendengar ini sebelumnya, dan reksa dana memang dilengkapi dengan penafian, tapi pada saat yang sama, mereka adalah salah satu cara terbaik untuk menumbuhkan kekayaan Anda lebih cepat dari sebelumnya. Apakah Anda tidak setuju? Kamu tidak bisa. Jadi, apakah Anda akan menjaga risiko ini agar tidak membuat Anda lebih kaya? Jika tidak, maka perlu dilakukan analisis.

Bagaimana Anda mengetahui reksa dana yang berkinerja terbaik? Jika bukan karena analisis, Anda tidak bisa. Analisis reksa dana memberi Anda gambaran historis tentang generasi dan pengembalian dari suatu investasi. Ya, sebagai investor, Anda perlu melihat melampaui kinerja reksa dana sebelumnya. Lebih jauh, Anda perlu memantau pengembalian yang dapat membantu Anda membuat keputusan berdasarkan informasi yang mengarah pada pengembalian yang lebih baik, dan analisis dana sebelumnya masuk sebagai komponen yang luar biasa.

Pasar modal terus berfluktuasi karena perubahan kondisi ekonomi secara keseluruhan. Perubahan tersebut juga mengganggu alokasi aset portofolio. Jadi, ini berarti juga dapat meningkatkan profil risiko dana di luar persyaratan investor. Selain semua ini, dan evaluasi dana ini membantu Anda membandingkan investasi yang serupa satu sama lain. Lebih-lebih lagi, Portofolio reksa dana perlu dilakukan rebalancing secara berkala karena faktor fundamental atau saat terjadi pergantian pengelola dana.

Cara Melacak Kinerja Reksa Dana – Panduan Anda untuk Melakukannya dengan Mudah

1. Skala Kinerja Dana Terhadap Tolok Ukur

Tahukah Anda apa hal pertama yang harus Anda periksa saat menganalisis reksa dana? Sehat, hal pertama adalah menganalisis kinerja benchmark. Saya yakin Anda tahu bahwa setiap reksa dana memiliki benchmark dan digunakan untuk melacak dan mengukur kinerjanya. Reksa dana yang baik adalah reksa dana yang terus-menerus mengalahkan tolok ukurnya dalam jangka panjang. Ketika reksa dana menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dari benchmark, kelebihannya dikenal sebagai 'alfa' dari dana tersebut. Ketika Anda berinvestasi di reksa dana, dan yang paling penting itu adalah uang hasil jerih payah Anda. Anda harus mengharapkan dana untuk melewati tolok ukurnya dan menciptakan kembali alfa yang lebih tinggi. Ini bisa menjadi parameter analisis pertama Anda.

2. Selalu Bandingkan Dana Serupa

Saat Anda membandingkan dana, Anda tidak dapat membandingkan dua dana yang berbeda, dan itu tidak akan pernah memberi Anda jawaban yang benar. Cara sederhana untuk menjelaskannya adalah, Anda hanya bisa membandingkan apel dengan apel, bukan apel ke mangga, dan dengan ini, Anda tidak akan pernah tahu mana yang lebih baik. Kecuali itu apel ke apel, Anda selalu tahu mana apel yang lebih baik dari kelompok itu.

3. Pertimbangkan Rasio Biaya

Rasio pengeluaran mungkin tampak kecil bagi Anda di awal, tetapi Anda harus tahu apa yang bisa diambil dari investasi Anda. Apa itu rasio biaya? Rasio biaya adalah biaya yang dibebankan oleh rumah dana untuk mengelola portofolio Anda. Biaya ini juga termasuk biaya manajer, distribusi, transaksi investor, dan berbagai pungutan lainnya.

4. Siklus Pasar dan Ekonomi – Faktor Eksternal yang Penting

Bicaralah dengan sebanyak mungkin penasihat investasi, dan kemungkinan besar Anda akan mendapatkan jawaban yang berbeda dari masing-masingnya. Mereka dapat memberi tahu Anda apa yang penting untuk dianalisis kapan dan bagaimana Anda dapat menentukan reksa dana mana yang terbaik untuk Anda. Hanya masalah dana internal untuk satu tahun kinerja yang buruk. Apakah itu cara yang benar untuk mengukur dana? Tentu saja tidak. Jadi jangan lupa untuk mengevaluasi sesuai, secara eksternal dan internal.

5. Risiko – Produk Sampingan yang Tidak Dapat Anda Abaikan

Anda tahu bahwa reksa dana memiliki risiko. Itu tidak bisa dihindari, kita semua tahu itu. Meski hal ini tidak bisa Anda hilangkan saat mengambil langkah berinvestasi reksa dana, Anda jelas dapat menimbangnya sesuai dengan selera risiko Anda. Yang perlu Anda lakukan adalah menganalisis profil risiko reksa dana Anda, dan ini dapat dilakukan dengan menggunakan riskometer. Indeks pasar saham diamanatkan untuk mengungkapkan risiko reksa dana kepada investor, dan mereka dapat sangat membantu Anda.

6. Masa Jabatan Manajer

Masa jabatan pengelola dana pilihan juga tidak bisa dilupakan. Anda mungkin ingin mempertimbangkan dana tersebut jika masa jabatan manajer adalah sekitar periode 3 tahun. Ini karena manajer dana saat ini menerima kredit untuk pengembalian 3 tahun tetapi dia tidak sepenuhnya disalahkan atas pengembalian 10 tahun yang rendah.

Kesimpulan

Semuanya dimulai dengan belajar bagaimana menganalisis. Setelah Anda menguasai ini, otomatis akan membantu Anda untuk memilih reksa dana yang terbaik untuk Anda. Mengetahui keberadaan Anda dengan analisis pencarian timbal balik dapat sangat membantu dalam investasi dan pasar saham dan agar Anda dapat membuat keputusan investasi dan perdagangan yang tepat.