Keliling Dunia dengan Reksa Dana (Dapatkah Anda Bepergian ke 10 Negara Dengan Rs.15 Lakh)?

Ya, reksa dana memenuhi impian kita dan impian ini bisa berupa apa saja. Baik itu membayar pinjaman, pendidikan anak atau perencanaan pensiun. Perencanaan sistematis melalui reksa dana membantu kami memenuhi tugas-tugas ini tanpa menimbulkan rasa sakit.

Karena per kapita India berkembang pada tingkat yang sehat, begitu juga aspirasi dan taraf hidup masyarakat di negara kita.

Dalam hal pengeluaran diskresioner, kita sedang dipengaruhi oleh budaya barat. Liburan dan perjalanan yang kami cita-citakan, adalah salah satu contoh utama.

Ya, kita mungkin pernah mendengar bahwa reksa dana dapat membantu Anda memenuhi tujuan jangka panjang/jangka menengah seperti liburan ke lokasi yang eksotis.

Namun dalam artikel ini, kami akan memberi Anda detail, versi langkah demi langkah tentang bagaimana mereka dapat membantu Anda merencanakan liburan yang luar biasa di seluruh dunia.

Demi kesederhanaan, Saya telah mengambil 10 kota di dunia yang menjadi tempat wisata favorit dan paling banyak dikunjungi. Juga, Saya telah memperhitungkan faktor bahwa kami akan tetap berinvestasi dalam dana tertentu setidaknya selama lima tahun; posting yang jumlahnya dapat ditarik untuk memenuhi liburan impian Anda.

Berikut adalah daftar kami:

• New York
• London
• Tokyo
• Shanghai
• Singapura
• Paris
• Praha
• Zürich
• Madrid
• Dubai

Biaya yang diperlukan dalam setiap perjalanan akan sangat besar dan oleh karena itu, itu akan membutuhkan perencanaan yang substansial agar mimpi itu menjadi kenyataan.

Pada bagian-bagian selanjutnya, Saya telah mengidentifikasi perkiraan biaya yang akan diperlukan untuk setiap perjalanan ini dan saya telah merekomendasikan lima reksa dana terbaik yang akan membantu Anda memberikan pengembalian yang memadai untuk melaksanakan rencana tersebut.

Mari kita mulai!

Di bawah, Saya telah menunjukkan pernyataan pengeluaran yang akan diperlukan untuk perjalanan.

Berdasarkan analisis ini, biaya perjalanan ke kota-kota ini dan tinggal selama seminggu akan dikenakan biaya individu rata-rata INR 1,5 lakh.

Saya memperkirakan ini akan menjadi perjalanan satu bulan dan biayanya sekitar 15 lakh. Mari kita lihat grafik di bawah ini untuk memahami lebih baik

Kota / Kota tertutup Tahun Biaya Biaya setelah memperhitungkan inflasi New York Awal 6 ^th tahun2 lakhs2,43 lakhs London Awal 7 ^th tahun2 lakhs2,53 lakhs Tokyo &Shanghai Awal 8 ^th tahun2,25 lakhs2,96 lakhs Singapura Awal jam 9 ^th tahun1,5 lakh2,05 lakh Paris, Praha, Zürich dan Madrid Awal 10 ^th tahun2,75 lakhs3,91 lakhs Dubai Awal 11 ^th tahun1 lakhs1,48 lakhs TOTAL 11.5 Lakh 15,35 lakh (aplikasi)

Catatan:Kami telah mengasumsikan inflasi rata-rata 4 persen untuk 10 tahun ke depan. Asumsi tersebut tampaknya masuk akal mengingat situasi yang terjadi dalam beberapa tahun terakhir.

Sekarang bagian pertama dari tugas selesai, mari kita lompat untuk mengetahui jumlah yang harus Anda investasikan untuk mencapai angka ini.

Berdasarkan analisis tersebut, kami telah memutuskan untuk menyarankan memulai SIP di enam reksa dana dari rumah dana terkenal dan rekor masa lalu yang luar biasa untuk mengakumulasi jumlah ini.

Mari kita masuk ke ekonominya dan mencoba menguraikan perhitungannya. Meskipun ada beberapa asumsi yang diperhitungkan untuk mencapai tujuan, tetapi asumsi ini adalah pengembalian yang telah disediakan oleh dana tersebut. Bukan hanya ini, kami telah memastikan untuk mendiversifikasi dana di seluruh kategori untuk mendapatkan leverage penuh.

Perkiraan

Saya telah membuat dua perkiraan. Satu menunjukkan rute SIP dan yang lainnya menunjukkan rute lumpsum. Anda dapat memilih suite mana yang terbaik bagi Anda.

Tapi SIP adalah apa yang paling disukai investor untuk mencapai tujuan jangka panjang seperti ini.

Jika Anda mengikuti rute SIP:

Nama Dana Kota yang Ditargetkan Jumlah yang dibutuhkan Jangka Waktu Investasi Pengembalian yang diharapkan Sekitar Jumlah SIP (INR) Akumulasi Jumlah ICICI Prudential Bluechip Fund – Langsung – Pertumbuhan New York2,43 lakh5 tahun14,9%29002,50 lakh Skema Ekuitas Kotak Emerging – Langsung – Pertumbuhan London2,53 lakh6 tahun19,1%20002,53 lakh Dana Kapitalisasi Kecil HDFC – Langsung – Pertumbuhan Tokyo &Shanghai2,96 lakh7 tahun19,2% 18002,96 lakh Parag Parikh Dana Ekuitas Jangka Panjang – Langsung – Pertumbuhan Singapura1,71 lakh8 tahun17,6%10001,95 lakh ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund – Langsung – Pertumbuhan Paris, Praha, Zurich dan Madrid3,91 lakh9 tahun19,2% 15003,92 lakh Dana Midcap L&T Dubai1,48 lakh10 tahun21,2%5001,62 lakh

Jika Anda mengikuti rute lumpsum:

Nama Dana Kota yang Ditargetkan Jumlah yang dibutuhkan Jangka Waktu Investasi Pengembalian yang diharapkan Kira-kira Jumlah Lump Sum (INR) Akumulasi Jumlah ICICI Prudential Bluechip Fund – Langsung – Pertumbuhan New York2.43 lakh5 tahun14.9%1220002.44 lakh Skema Ekuitas Kotak Emerging – Langsung – Pertumbuhan London2,53 lakh6 tahun19,1%900002,57 lakh Dana Kapitalisasi Kecil HDFC – Langsung – Pertumbuhan Tokyo &Shanghai2,96 lakh7 tahun19,2%870002,97 lakh Parag Parikh Dana Ekuitas Jangka Panjang – Langsung – Pertumbuhan Singapura1,71 lakh8 tahun17,6%470001,72 lakh ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund – Langsung – Pertumbuhan Paris, Praha, Zurich dan Madrid3,91 lakh9 tahun19,2%810003,94 lakh Dana Midcap L&T Dubai1,48 lakh10 tahun21,2%220001,50 lakh

Catatan:Untuk menghindari apapun bias , kami telah mengambil pengembalian yang dihasilkan dana ini sejak awal

1.ICICI Prudential Bluechip Fund – Langsung

Diluncurkan pada tahun 2013 dan dipimpin oleh salah satu pelopor dalam industri manajemen aset Bapak S Naren, ICICI Prudential Bluechip Fund dapat dianggap sebagai salah satu dari sedikit dana berkapitalisasi besar terbaik yang ada di industri ini.

Reksa dana ini memiliki rekam jejak kinerja yang kuat. Ini telah mengalahkan benchmark NIFTY 100 TRI sejak awal.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 01 – Jan – 2013 AUM (Ukuran) 20, 101 crores SIP minimal 100 Minimum untuk Investasi Pertama 100 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,26% Pergantian 98% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis topi besar Manajer Dana Anish Tawakley, Rajat Chandak, Priyanka Khandelwal

10 Kepemilikan Teratas

Nama Sektor Instrumen % dari Aset HDFC Bank Ltd. Jasa KeuanganEkuitas6,9% ICICI Bank Ltd. Jasa KeuanganEkuitas5,9% RBI Jasa KeuanganT-Bills5.0% Infosys Ltd. ITEkukuitas4.9% Axis Bank Ltd. Jasa KeuanganEkuitas4,4% HDFC Ltd. Jasa KeuanganEkuitas4.1% ITC Ltd. FMCGEkukuitas4.0% Bharti Airtel KomunikasiEkuitas3.6% ONGC EnergiEkuitas3,4% NTPC EnergiEkuitas3,3%

Analisis Holding

2.Kotak Emerging Equity Scheme – Langsung

Meskipun dana tersebut berada di ruang mid-cap, volatilitas untuk dana tersebut lebih rendah dari benchmark. Rasio pengeluaran untuk dana tersebut adalah salah satu yang terendah, hanya 0,80 persen.

Besaran dana juga kecil mencerminkan bahwa perjalanan masih panjang. Sekarang ruang batas menengah dan kecil telah diperbaiki, kita dapat melihat untuk berinvestasi dalam skema ini karena jumlah unit yang dialokasikan akan lebih banyak.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 01 – Jan – 2013 AUM (Ukuran) 3, 535 crores SIP minimal 1000 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark S&P BSE Mid Cap TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,80% Pergantian 24% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis topi tengah Manajer Dana Pankaj Tibrewal

10 Kepemilikan Teratas

NamaSektor% AsetIndus BankJasa Keuangan3,7%Schaeffler India Ltd.Teknik3,5%Atul Ltd.Bahan kimia3,0%RBL Bank Ltd.Layanan Keuangan2,9%The Ramco Cements Ltd.Semen2,8%Bata India Ltd.FMCG2.6% Finolex Cables Ltd.Engineering2.5%Supreme Industries Ltd.Chemicals2.5%Solar Industries Ltd.Chemicals2.3%Godrej Agrovet Ltd.FMCG2.3%

Analisis Holding

3. Dana Kapitalisasi Kecil HDFC – Langsung

Meskipun dana tersebut belum memberikan hasil yang luar biasa selama satu tahun terakhir; mari kita lihat kinerja reksa dana tersebut dibandingkan dengan benchmark.

Dalam jangka panjang, itu telah mengalahkan tolok ukurnya dengan baik.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 01 – Jan – 2013 AUM (Ukuran) 6, 312 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark S&P BSE Smallcap TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,87% Pergantian 37% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Topi kecil Manajer Dana Amar Kalkundrikar, Chirag Setalvad

10 Kepemilikan Teratas

NamaSektor% AsetNIIT Technologies Ltd.Teknologi3,9% Sonata Software Ltd.Teknologi3,7%Aurobindo Pharma Ltd.Perawatan Kesehatan3,6%Chambal Fertilizers &Chemicals Ltd.Chemicals3,2%Balkrishna Industries Ltd.Mobil3,2%Sharda Cropchem Ltd.Chemicals3 .1%Bajaj Finance Ltd.Layanan Keuangan2.8%NRB Bearings Ltd.Engineering2.8%Indian Bank Ltd.Layanan Keuangan2.5%United Spirits Ltd.FMCG2.4%

Analisis Holding

4. Parag Parikh Dana Ekuitas Jangka Panjang Langsung

Mengingat volatilitas pasar dan tekanan konstan untuk memberikan pengembalian, portofolio terdiversifikasi dengan tidak hanya terbatas pada saham India, tetapi juga mengambil eksposur ke saham global beberapa di antaranya adalah Alphabet Inc., Suzuki (Jepang), Facebook Co dll.

Manajer dana memiliki beragam pengalaman dalam pengelolaan dana dan penelitian ekuitas.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 24 – Mei – 2013 AUM (Ukuran) 1, 619 crores SIP minimal 1000 Minimum untuk Investasi Pertama 1000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan tolok ukur S&P BSE 500 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,40% Pergantian 172% Keluar Beban Beban keluar dana adalah 2% jika ditebus dalam 365 hari. Namun, beban keluar adalah 1% jika ditebus setelah 365 hari tetapi pada atau sebelum 730 hari Jenis Multi Cap Manajer Dana Raj Mahta, Rajeev Thakkar, Raunak Onkar

10 Kepemilikan Teratas

NamaSektor% AsetAlphabet Inc Class CTechnology9.7%HDFC Bank Ltd.Layanan Keuangan7.9%Bajaj Holdings &Investment Ltd.Layanan Keuangan6.6%Persistent Systems Ltd.Technology5.7%HDFC Ltd.Layanan Keuangan4.7%Suzuki (Jepang) Automobile4.5%Hero Moto Corp Ltd.Mobil 4.4%Facebook Co.Technology4.3%Balkrisna Industries Ltd.Automobile3.8%Axis Bank Ltd.Layanan Keuangan3.3%

Analisis Holding

5.ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund – Langsung

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund adalah salah satu reksa dana yang harus dipertimbangkan dalam portofolio Anda.

Alasan?

Ekonomi India akan tumbuh dan untuk mempertahankan pertumbuhan ini, industri perbankan dan jasa keuangan adalah tulang punggungnya. Juga, campuran portofolio dana sedemikian rupa sehingga bank-bank sektor swasta lebih banyak dibandingkan dengan bank-bank publik.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 01 – Jan – 2013 AUM (Ukuran) 2, 604 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan tolok ukur S&P BSE Finance TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,20% Pergantian 162% Keluar Beban Beban keluar adalah 1% jika ditebus dalam waktu 15 hari Jenis Sektoral/ Tematik Manajer Dana Roshan Chutkey, Priyanka Khandelwal

10 Kepemilikan Teratas

NamaSektor% AsetHDFC Bank Ltd.Layanan Keuangan9,8%ICICI Bank Ltd.Layanan Keuangan9,3%Bank Negara IndiaLayanan Keuangan6,2%Ya Bank Ltd.Layanan Keuangan5,2%Bajaj Finserv Ltd.Layanan Keuangan4.0%ICICI Bank Ltd .Layanan Keuangan4.0%HDFC Ltd.Layanan Keuangan3.5%IndusInd Bank Ltd.Layanan Keuangan3.2%Federal Bank Ltd.Layanan Keuangan3.1%Muthoot Finance Ltd.Layanan Keuangan3.0%

Analisis Holding

6.L&T Midcap Fund – Langsung

Dana berperingkat 5 bintang lainnya dalam kategori mid-cap adalah dana L&T Midcap.

Secara konsisten mengalahkan indeks benchmark dan perusahaan dalam portofolio yang kuat secara fundamental (Bank RBL, Serikat kota, Emami Ltd., Laboratorium Divi, Kajaria Ceramics) menunjukkan bahwa manajer dana sangat percaya pada kisah pertumbuhan India.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 01 – Jan – 2013 AUM (Ukuran) 3, 733 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark S&P BSE Mid Cap TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,93% Pergantian 46% Keluar Beban Beban keluar adalah 1% jika ditebus dalam waktu 1 tahun Jenis Ekuitas – Cap Pertengahan Manajer Dana Vihang Naik, Soumendra Nath Lahiri

10 Kepemilikan Teratas

NamaSektor% AsetRBL Bank Ltd.Layanan Keuangan3,3%City Union Bank Ltd.Layanan Keuangan3,0%Emami Ltd.FMCG2.6%Torrent Pharma Ltd.Perawatan Kesehatan2,2%The Ramco Cement Ltd.Konstruksi2.1%Divi's Laboratories Ltd. Perawatan Kesehatan2.1%Cholamandalam investasi &Keuangan Co.Layanan Keuangan2.0%Kajaria Ceramics Ltd.Konstruksi2.0%Abbott India Ltd.Healthcare2.0%Indian Hotels Co. Ltd.Layanan2.0%

Analisis Holding

Kesimpulan

Meskipun tampaknya tugas yang sangat besar untuk melakukan perjalanan keliling dunia dan kami pikir itu membutuhkan banyak uang, jika Anda merencanakan dengan cerdas, Anda akan dapat mencapai impian ini melalui investasi Anda.

Anda juga harus ingat bahwa mungkin ada waktu di pasar, ketika dana ini mungkin tidak memberikan pengembalian yang memadai seperti yang ditunjukkan. Hal terbaik untuk dilakukan dalam skenario ini adalah tetap berpegang pada investasi.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww