Mirae Asset Mengkategorikan Ulang Dana Unggulan – Apa yang Harus Anda Lakukan?

Dana unggulan Mirae Asset yaitu Dana ekuitas Mirae Asset India sedang direklasifikasi dari dana multi-kapital ke dana berkapitalisasi besar.

10, 000 crores + dana sekarang akan menginvestasikan 80% dari korpusnya di 100 perusahaan teratas berdasarkan kapitalisasi pasar dengan sisanya diinvestasikan di perusahaan yang berada di bawah spektrum yang lebih rendah.

Apa yang telah terjadi?

Sesuai pemberitahuan yang dirilis pada 28 Maret, 2019, Mirae Asset mengumumkan perubahan atribut fundamental dari skema andalannya – Mirae Asset India Equity Fund. Rumah dana menyebutkan bahwa dana tersebut sekarang akan beralih ke kategori kapitalisasi besar dari kategori multi-kapital. Dan sekarang akan dipanggil, Mirae Asset India Large Cap Fund.

Untuk pembaca pemula, skema multi-cap, Menurut definisi, berinvestasi di seluruh spektrum pasar, sedangkan, dana berkapitalisasi besar diamanatkan untuk menginvestasikan 80% dari korpusnya di 100 saham teratas berdasarkan kapitalisasi pasar.

Patokan dana juga akan berubah dari S&P BSE 200 menjadi Nifty 100. Perubahan akan berlaku mulai 1 Mei, 2019.

Opsi untuk Investor

Investor yang bersedia keluar dari skema dapat melakukannya tanpa membayar beban keluar apa pun. Keluar ini perlu dilakukan antara 1 April, 2019, hingga 30 April, 2019.

Rumah dana menyebutkan bahwa perubahan itu diputuskan untuk menjaga likuiditas dan mengurangi risiko. Saham berkapitalisasi besar, secara alami, adalah nama mapan yang stabil jika dibandingkan dengan saham mid-cap dan small-cap.

Apa yang Harus Dilakukan Investor dalam Skema ini?

Sebelum kami berbagi wawasan tentang apa yang harus dilakukan investor, mari kita cepat melihat kinerja reksa dana tersebut.

Detail Utama

Dana tersebut telah mengalahkan tolok ukur dan rata-rata kategori selama periode multi-trailing. Kinerja yang lebih baik telah berubah menjadi arus masuk yang tinggi yang mengakibatkan ukuran dana membengkak.

Pertumbuhan ukuran dana membatasi manajer investasi untuk berinvestasi di saham berkapitalisasi menengah dan kecil karena masalah likuiditas.

Apakah Rebalancing Diperlukan?

Jika seorang investor ingin keluar, mereka selalu dapat melakukannya selama April 2019.

Tapi dengan keluar, investor hanya akan menghemat beban keluar dan bukan kewajiban pajak yaitu 15% jika bersifat jangka pendek dan 10% bersifat jangka panjang dengan keuntungan lebih dari satu lakh.

Jadi, bukannya terburu-buru untuk menebus, Anda dapat mempertimbangkan untuk mengamati dana tersebut selama beberapa kuartal dan memutuskan. Ini karena manajemen dan pendekatan investasi tetap sama dan dana tersebut telah menghasilkan pengembalian yang baik di masa lalu.

Investor mungkin melihat alokasi aset mereka bergeser ke arah kapitalisasi besar dengan perubahan tersebut. Kecuali perubahan itu substansial, investor idealnya tidak perlu melihat rebalancing karena akan menarik kewajiban pajak.

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww