Ulasan NFO:Dana Utang Perbankan Indiabulls Dan PSU (Buka hingga 9 Mei, 2019)

Indiabulls Mutual Fund baru-baru ini meluncurkan New Fund Offer (NFO)  – instrumen Utang Indiabulls Banking and Public Sector Undertaking (PSUs).

Tanggal mulai NFO adalah 25 April, 2019, dan akan ditutup pada 9 Mei, 2019.

Tujuan utama dari dana ini adalah untuk memberikan investornya pendapatan dalam jangka pendek hingga menengah. Tujuan tersebut direncanakan akan dicapai melalui investasi pada surat utang dan surat berharga pasar uang.

Detail Utama

Nama NFO Indiabulls  Banking dan PSU Debt Fund Kelas Utang Tanggal Peluncuran NFO 25 April, 2019 Tanggal Terakhir Aplikasi 9 Mei, 2019 Jumlah Investasi Minimum SIP:Rp. 500

Jumlah sekaligus Rp. 5000 Kategori Perbankan dan PSU Alam terbuka Rumah Dana Reksa Dana Indiabulls Manajer Dana Vikrant Mehta Mempertaruhkan Cukup Rendah Tolok ukur Perbankan Krisis dan Utang PSU

Manajer Dana:Vikrant Mehta

Vikrant Mehta adalah CFA dan telah bekerja di perusahaan manajemen aset, perusahaan pialang dan perusahaan keuangan lainnya.

Dia telah bekerja dengan AIG Global Asset Management Company (India) Pvt. Ltd., kantor Penghubung AIG India, Pialang NVS, dll. Dia juga Asisten Wakil Presiden di JM Morgan Stanley Fixed Income Securities Pvt. Ltd.

Bapak Mehta memiliki pengalaman lebih dari 19 tahun di sekuritas pendapatan tetap.

Pilihan Tersedia Untuk Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund

Skema ini menawarkan dua rencana:

Rencana Langsung

Skema ini diperuntukkan bagi investor yang tidak ingin menyalurkan investasinya melalui distributor. Rencana langsung harus memiliki rasio biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan rencana reguler.

Juga, pengembaliannya selalu lebih tinggi, melalui rencana langsung.

Paket Reguler

Rencana ini bagi investor yang ingin menyalurkan investasinya melalui distributor. Rencana ini akan memiliki rasio biaya yang lebih tinggi dibandingkan dengan rencana Langsung. Juga, pembayaran komisi disertakan.

Baik Langsung dan Reguler harus memiliki NAV terpisah untuk portofolio umum. Keduanya akan memiliki opsi Pertumbuhan dan Dividen. Jadi opsi berikut tersedia:

• Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund-Direct Plan (Opsi Pertumbuhan)
• Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund-Direct Plan (Opsi Dividen – Pembayaran)
• Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund-Direct Plan (Opsi Dividen -Sweep)
• Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund-Direct Plan (Opsi Dividen -Reinvestasi)
• Paket Reguler Perbankan Indiabulls dan Dana Utang PSU (Opsi Pertumbuhan)
• Paket Reguler Perbankan Indiabulls dan Dana Utang PSU (Opsi Dividen – Pembayaran)
• Paket Reguler Perbankan Indiabulls dan Dana Utang PSU (Opsi Dividen - Sapu)
• Indiabulls Banking dan PSU Debt Fund-Regular Plan (Opsi Dividen -Reinvestasi)

Satu hal yang perlu diperhatikan dalam skema ini adalah bahwa jika pembayaran dividen sama dengan atau kurang dari Rs. 250 di bawah opsi pembayaran dividen, dividen kemudian akan diinvestasikan kembali secara wajib dalam opsi.

Alokasi aset

Indiabulls Banking dan dana utang PSU akan berinvestasi dalam berbagai jenis aset atau instrumen, seperti yang disebutkan di bawah ini.

Instrumen Alokasi indikatif (% dari Aktiva Bersih)

(Min-Maks) Profil Risiko (Tinggi/ Sedang/ Rendah) Surat Utang dan Pasar Uang yang diterbitkan oleh bank, usaha sektor publik (PSU), lembaga keuangan publik (PFI) dan obligasi daerah80% hingga 100%Low  to MediumDebit dan instrumen pasar uang yang diterbitkan oleh entitas lain, surat berharga pemerintah yang diterbitkan oleh pemerintah pusat &negara bagian0 %  hingga 20%Rendah  hingga SedangUnit yang diterbitkan oleh REIT dan Undangan0% hingga 10%Rendah hingga Sedang

Tabel di atas menunjukkan alokasi investasi pada berbagai instrumen dalam keadaan normal.

*REIT: Kepercayaan Investasi Real Estat

* Undangan :Trust Investasi Infrastruktur

Dana tersebut juga dapat diinvestasikan dalam derivatif. Juga, skim dapat melakukan investasi repo/reverse repo pada surat utang korporasi atau surat utang negara.

Skema ini tidak bertujuan untuk berinvestasi dalam credit default swaps atau obligasi terkait ekuitas.

Strategi Investasi oleh Indiabulls AMC

Dana tersebut berusaha untuk memaksimalkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko dengan pengelolaan portofolio yang aktif.

Hal ini akan dilakukan dengan cara memperpanjang atau mengecilkan durasi waktu instrumen utang. Pada saat suku bunga turun, durasi investasi akan meningkat.

Sedangkan, pada saat suku bunga naik, durasi investasi akan berkurang.

Kinerja Tolok Ukur

Benchmark untuk dana Utang Indiabulls Banking dan PSU akan menjadi Dana Perbankan Crisil dan Utang PSU. Mari kita lihat kinerja benchmark ini.

Indeks Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun Indeks Utang Perbankan &PSU CRISIL7.24%8.07%9.02%

Jadi, kinerja dana benchmark lebih baik daripada Deposito Tetap Bank mengingat risiko minimal yang dibawanya.

Siapa yang Harus Berinvestasi dalam Dana ini?

Karena dana tersebut melibatkan risiko rendah hingga sedang, jenis investasi ini biasanya cocok untuk investor yang mengambil sedikit risiko minimal untuk mendapatkan lebih dari deposito tetap bank.

Risiko default minimal dalam skema ini. Juga, kita bisa mengharapkan volatilitas yang sangat rendah pada pengembalian. Jadi, ini membentuk portofolio yang memberikan pengembalian yang stabil.

Keluar dari beban

Skema menyatakan bahwa jika investor menebus dalam waktu 3 hari dari tanggal berlangganan maka beban keluar 0,25% akan dikenakan biaya. Juga, jika skema ditebus setelah 3 hari selesai maka tidak ada beban keluar yang akan dikenakan.

Tentang Reksa Dana Indiabulls

Reksa dana Indiabulls adalah reksa dana terdaftar di SEBI.

Itu didirikan sebagai kepercayaan dengan Indiabulls Housing Finance Limited dan Indiabulls Trustee Company Ltd sebagai wali amanatnya. Itu didirikan pada 10 April, 2008.

Perusahaan ini sekarang dipimpin oleh Raghav Iynger.

Rumah dana memiliki opsi dalam hutang, ekuitas dan juga hibrida. Dana ini dari awal telah melihat pertumbuhan yang layak dalam ukuran dana. Ini menandakan kemungkinan investor berinvestasi dengan Reksa Dana Indiabulls.

Pernyataan misi fund house adalah untuk menciptakan keseimbangan yang baik antara keamanan, likuiditas dan pengembalian dengan cara yang paling etis dan transparan. Jadi, menciptakan nilai bagi investor.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww