Tantangan 10 Tahun – 10 Reksa Dana Yang Berkinerja Cemerlang dalam 10 Tahun Terakhir

Tantangan 10 Tahun telah menjadi sangat populer. Media sosial Anda mungkin dibanjiri foto-foto dari teman dan keluarga yang mengikuti tantangan ini.

Tetapi, Berapa banyak dari Anda yang memikirkan reksa dana yang telah teruji oleh waktu?

Tidak banyak, Saya yakin.

Karena itu, dalam artikel ini, kami akan membahas secara rinci tentang 10 reksa dana teratas yang telah memberikan pengembalian besar dalam 10 tahun terakhir.

Mari kita mulai!

10 Reksa Dana Yang Berkinerja Cemerlang Dalam 10 Tahun Terakhir

1.Reliance Cap Besar

Reliance Large Cap fund secara konsisten mengalahkan tolok ukurnya, NIFTY 100 TRI.

Dengan melihat portofolio efek, kita dapat mengatakan bahwa manajer dana sangat percaya pada kisah pertumbuhan India.

Hal ini karena ada ketergantungan yang besar pada sektor-sektor seperti keuangan, kesehatan, teknik dll. Beberapa perusahaan besar dalam portofolio adalah SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICCI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Bajaj Finance dll.

Rasio pengeluaran untuk dana tersebut juga rendah pada 1,20 persen dan seseorang dapat memulai SIP dengan serendah INR 100 per bulan.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 30 Juni, 1995 AUM (Ukuran) 11, 740 crore SIP minimal 100 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,20% Pergantian 85% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis topi besar Manajer Dana Aswani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Tujuan Investasi

Dana tersebut memiliki tujuan investasi dua kali lipat:

• Untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam ekuitas dan instrumen terkait ekuitas perusahaan. Manajer investasi juga memperhatikan bahwa kapitalisasi pasar dari sekuritas yang diinvestasikan berada dalam kisaran kapitalisasi pasar tertinggi dan terendah dari Indeks BSE 200;
• Tujuan sekunder dari dana tersebut adalah untuk berinvestasi dalam surat utang dan sekuritas pasar uang dan mencari pengembalian yang konsisten

Analisis Holding

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

ICICI Prudential Bluechip Fund memiliki rekam jejak kinerja yang kuat. Ini telah mengalahkan benchmark NIFTY 100 TRI sejak awal.

Dengan fokus utama pada sektor-sektor utama dan nama-nama besar seperti ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. dll, dana ini memberikan peluang yang cukup untuk apresiasi modal di sektor-sektor utama yang siap untuk tumbuh (Keuangan, mobil, DIA, barang konsumsi).

Jumlah minimum SIP dalam dana mulai dari INR 100.

Karena itu, dana ini cocok untuk semua jenis investor ritel.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 13 Oktober, 1993 AUM (Ukuran) 20, 115 crores SIP minimal 100 Minimum untuk Investasi Pertama 100 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,21% Pergantian 123% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis topi besar Manajer Dana S Naren, Rajat Chandak

Tujuan Investasi

Tujuan investasi untuk dana tersebut adalah dua kali lipat seperti yang disorot di bawah ini:

• Manajer investasi berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dan distribusi pendapatan melalui investasi di 200 saham teratas (instrumen terkait ekuitas dan ekuitas) dalam hal kapitalisasi pasar di Bursa Efek Nasional (NSE);
• Pengelola dana juga menempatkan sebagian dananya pada surat utang dan instrumen pasar uang

Analisis Holding

3.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

Meskipun dana tersebut berada di ruang mid-cap, volatilitas untuk dana tersebut lebih rendah dari benchmark.

Rasio pengeluaran untuk dana tersebut adalah salah satu yang terendah, hanya 0,80 persen. Mengingat fundamental yang kuat dari perusahaan yang diinvestasikan (seperti Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., RBL Bank Ltd., Ramco Semen Ltd., PI Industries Ltd. dll.), Reksa dana ini menjadi investasi yang ideal bagi investor yang memiliki risk appetite yang lebih tinggi.

Akan lebih baik bagi investor untuk berinvestasi dalam skema ini sekarang dan menunggu tantangan 10 tahun berikutnya! Dana itu pasti akan memberikan pengembalian yang bagus.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 23 Juni, 1998 AUM (Ukuran) 3, 494 crores SIP minimal 1000 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY Midcap 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,80% Pergantian 34% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis topi tengah Manajer Dana Pankaj Tibrewal

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dari dana ini adalah untuk mencari peluang potensial di ruang kapitalisasi menengah dan kecil dan berinvestasi pada scrip tersebut (ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas) untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang.

Analisis Holding

4.Tata Equity P/E Fund

Tata Equity P/E Fund telah mengalahkan pasar secara konsisten. Hal ini dimungkinkan karena campuran yang sehat dari topi besar, saham mid-caps.

Pada waktu bersamaan, dana tersebut juga menginvestasikan sebagian dari portofolio dalam dana pasar uang.

Salah satu perbedaan mencolok dari dana tersebut adalah bahwa beban keluar adalah nol persen jika ditebus dalam waktu 18 bulan. Hal ini menyebabkan motivasi di antara investor untuk menabung untuk jangka waktu yang lebih lama (Dalam kebanyakan reksa dana, beban keluar adalah 1 persen jika ditebus dalam waktu 1 tahun)

Dana tersebut berinvestasi di sektor-sektor seperti jasa keuangan, mobil dan energi.

Ini telah membuat dana tersebut mengalahkan benchmark Nifty 50 Total Return dengan margin yang signifikan sepanjang sejarah 10 tahun.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 30 Juni, 1995 AUM (Ukuran) 5, 176 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 50 Total Return selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,93% Pergantian 0% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 hingga 18 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Nilai keadilan) Manajer Dana Sonam Udasi

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dari dana tersebut adalah untuk memberikan pendapatan yang wajar dan teratur kepada investor bersama dengan kemungkinan apresiasi modal.

Baca Juga: 5 Reksa Dana Bernilai Terbaik untuk Diinvestasikan di 2019

Analisis Holding

5. Dana Cap Kecil HDFC

Dana ini dianggap sebagai salah satu dana bermodal kecil terbaik oleh penasihat keuangan dan konsisten dalam kinerjanya

Pada tahun 2018, terjadi koreksi pasar, Namun, ini memberi kami peluang besar untuk berinvestasi dalam skema ini.

Beberapa kepemilikan utamanya ada di KEC International, SKF India Ltd., NRB Bearing Ltd., Industri Balkrishna, Sharda Cropchem Ltd., dan NIIT Technologies Ltd.

Juga, sebagian kecil juga diinvestasikan dalam instrumen pasar uang.

Karena itu, investor dapat memikirkan untuk berinvestasi dalam skema ini untuk jangka panjang (terbaik untuk 10 tahun ke depan atau lebih)

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 30 Juni, 2000 AUM (Ukuran) 6, 013 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,71% Pergantian 18% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Topi kecil Manajer Dana Chirag Setalvad

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dari dana tersebut adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang bagi investor dengan berinvestasi di tiga instrumen utama, yaitu:

• Ekuitas dan instrumen terkait ekuitas;
• instrumen pasar uang;
• Derivatif Ekuitas

Baca Juga: Ulasan Small Cap Fund (Langsung) HDFC:Apakah Ini Small Cap Fund Terbaik Saat Ini?

Analisis Holding

6.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

ELSS tidak hanya mencari apresiasi modal untuk dana tersebut, tetapi juga memberi investor manfaat pajak.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 Fund adalah salah satu dana ELSS terbaik yang tersedia di pasaran saat ini.

Salah satu keuntungan utama dari jenis dana ini adalah untuk menanamkan kebiasaan berinvestasi jangka panjang di antara investor karena periode penguncian untuk dana tersebut adalah 3 tahun.

Bukan hanya ini, beban keluar dana tersebut adalah NIL.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 23 Desember, 1994 AUM (Ukuran) 7, 220 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 500 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 200 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,06% Pergantian 1% Keluar Beban NOL Jenis ELSS Manajer Dana Ajay Garg

Tujuan Investasi

Menjadi dana ELSS, tujuannya adalah untuk memberikan pertumbuhan modal jangka panjang bersama dengan pembebasan pajak kepada investor.

Jumlah maksimum pengecualian yang dapat diklaim oleh investor di bawah ELSS (berlaku berdasarkan pasal 80C Undang-Undang Pajak Penghasilan, 1962) adalah INR 1,5 lakh. Karena itu, dana ini memberikan manfaat dua kali lipat bagi investor

• Apresiasi modal dan
• Manfaat pajak

Baca Juga: Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 – Langsung – Pertumbuhan – Ulasan

Analisis Holding

7.ICICI Prudential Equity &Debt Fund

Ini dianggap sebagai salah satu dana hibrida paling stabil dan dikelola oleh Tuan S Naren dan Manish Banthia, yang bisa dibilang maverick di bidang pengelolaan dana.

Kedua, ketergantungan yang kuat pada sektor-sektor utama seperti keuangan (ekuitas- 22,4 persen; utang – 79,1 persen) dan energi (25,4 persen);

Juga, jumlah minimum untuk berinvestasi dalam SIP adalah 100, yang sangat baik bagi investor yang ingin memulai investasi dengan jumlah kecil.

Informasi kunci

Tanggal Peluncuran13 13 Oktober, 1993 AUM (Ukuran) 26, 695 crores SIP minimal 100 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan tolok ukur VR Balanced 100 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,03% Pergantian 231% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Hibrida Agresif Manajer Dana S Naren, Manish Bantia, Atul Patel

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dana tersebut adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada instrumen berikut:

• Ekuitas dan instrumen terkait ekuitas;
• Efek Pendapatan Tetap

Baca Juga:5 Reksa Dana ICICI Prudential Terbaik yang Harus Diwaspadai di Tahun 2019

Analisis Holding

8. Dana Ekuitas Mirae Asset India

Ini adalah dana multi-kap berperingkat 5 bintang oleh Groww, dan telah secara substansial mengalahkan tolok ukurnya selama bertahun-tahun (tabel diberikan di bawah)

Tertentu 3 tahun 5 tahun 10 tahun Mirae Asset India Equity Fund – Langsung – Pertumbuhan 18,2%20,5%23,11% NIFTY 200 TRI 14,7%15,1%16,7%

Dana tersebut memiliki alokasi 35% di sektor keuangan. ICICI Bank Ltd., Axis Bank Ltd., dan Kotak Mahindra Bank dll, menjadi beberapa nama.

Meskipun ini adalah dana multi-cap, risiko dana tersebut kurang lebih sama dengan risiko pasar;

Neelesh Surana bersama dengan Mr. Harshad Borawake, adalah pengelola dana dan mereka memiliki pengalaman yang luas di bidang pengelolaan dana.

Rasio biaya untuk dana tersebut juga sangat rendah yaitu 0,79 persen, sehingga menguntungkan investor.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 13 Oktober, 1993 AUM (Ukuran) 10, 128 crores SIP minimal 1000 Minimum untuk Investasi Pertama 5000 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 200 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 0,79% Pergantian 55% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Multi Cap Manajer Dana Neelesh Surana, Harshad Borawake

Tujuan Investasi

Tujuan investasi dana ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang bagi investor. Manajer dana mencapai ini dengan memanfaatkan peluang investasi potensial dalam instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas.

Baca Juga:Dana Multicap Standar Kotak vs Mirae Asset India Equity Fund:Mana Dana Multicap yang Lebih Baik?

Analisis Holding

9. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund telah mengalahkan benchmark VR Balanced Fund selama bertahun-tahun.

Dengan rasio pengeluaran yang wajar sebesar 1,01 persen dan jumlah minimum investasi SIP adalah INR 100, reksa dana ini cocok untuk semua jenis investor.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 13 Oktober, 1993 AUM (Ukuran) 29, 292 crores SIP minimal 100 Minimum untuk Investasi Pertama 500 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark VR Balanced TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,01% Pergantian 502% Keluar Beban Jika dana ditebus antara 0 sampai 12 bulan, beban keluar adalah 1% Jenis Keuntungan Seimbang Hibrida Manajer Dana S Naren, Rajat Chandak, Manish Bantia, Ihab Dalwai

Tujuan Investasi

Skema ini juga dikenal sebagai Wealth Optimizer Plan. Skema ini berupaya memberikan apresiasi modal jangka panjang dan distribusi pendapatan kepada investor dengan menggunakan instrumen berikut:

• Strategi Derivatif Ekuitas;
• Peluang arbitrase;
• Investasi ekuitas murni

Analisis Holding

10. Dana Penghemat Pajak DSP

Dana Penghemat Pajak DSP adalah investasi yang tepat untuk orang-orang yang mencari manfaat dua kali lipat dari apresiasi modal dan manfaat pajak.

Dana tersebut berinvestasi secara substansial di sektor-sektor berikut:

Keuangan – 40,7 persen
Konstruksi -12,8 persen
Teknologi -10,8 persen

Kami juga mengembangkan kebiasaan berinvestasi jangka panjang karena periode minimum untuk menabung dalam skema tersebut adalah 3 tahun.

Besaran dana (INR 4, 675 cr), rasio biaya masuk akal, dengan demikian menyoroti bahwa dana tersebut memiliki potensi besar untuk tumbuh ke depan.

Informasi kunci

Tanggal peluncuran 16 Desember, 1996 AUM (Ukuran) 4, 675 crores SIP minimal 500 Minimum untuk Investasi Pertama 500 Performa dengan tolok ukurnya Telah mengalahkan benchmark NIFTY 500 TRI selama periode waktu yang konsisten Usia dana 6 tahun Rasio Pengeluaran 1,07% Pergantian 75% Keluar Beban NOL Jenis ELSS Manajer Dana Rohit Singhania

Tujuan Investasi

Seperti kebanyakan dana ELSS lainnya, Dana Penghemat Pajak DSP juga memiliki manfaat dua kali lipat dari investasi.

Yang pertama adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka menengah dan panjang dari portofolio diversifikasi ekuitas dan instrumen terkait ekuitas.

Yang kedua adalah bahwa dana tersebut menerima manfaat berdasarkan Bagian 80 'C' dari Undang-Undang Pajak Penghasilan - 1961

Analisis Holding

Kesimpulan

Semua dana yang dibahas di atas secara konsisten berkinerja lebih baik daripada tolok ukurnya dan telah bertahan dalam Tantangan #10 Tahun dari sudut pandang kami.

Ini juga beberapa dana berperingkat tinggi di Groww, jika Anda mengetahui tentang reksa dana lain yang berkinerja luar biasa dalam 10 tahun terakhir, beri tahu kami!

Baca Juga:30 Reksa Dana Terbaik untuk Diinvestasikan di 2019:Tumbuh 30

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww