10 Rahasia yang Hanya Diketahui Investor Reksa Dana Sukses

Banyak mitos dan kepercayaan yang salah tentang reksa dana yang beredar di pasar.

Investor paling sukses adalah mereka yang mengabaikan mitos dan hanya memperhatikan apa yang sebenarnya membutuhkan perhatian mereka.

Investor reksa dana yang sukses mengetahui detail penting yang tidak diketahui banyak orang. Rahasia-rahasia inilah yang memberi mereka keunggulan dalam investasi mereka.

Rahasia Sukses yang Ingin Diberitahukan Investor Reksa Dana kepada Anda

Perhatikan tips dan trik ini agar Anda bisa menjadi investor yang sukses juga.

#1. Pengembalian Masa Lalu Tidak Berarti Pengembalian Masa Depan yang Baik

Saat berinvestasi dalam kategori reksa dana apa pun, jangan memilih dana mana yang akan diinvestasikan hanya berdasarkan pengembaliannya di masa lalu.

Banyak kali, seorang manajer dana mungkin telah mengambil risiko yang lebih tinggi dari biasanya yang mungkin telah terbayar.

Kelemahannya adalah jika risiko yang diambil oleh pengelola dana tidak membuahkan hasil, reksa dana akan under perform.

Apa yang harus dilakukan? Selalu nilai kinerja yang konsisten lebih dari pengembalian tinggi baru-baru ini. Pengembalian yang tinggi dalam jangka waktu yang lama merupakan ciri dari reksa dana yang baik.

#2. NAV yang lebih rendah Tidak Selalu Lebih Baik

NAV seharusnya tidak menjadi masalah saat berinvestasi di reksa dana. Pastikan semua parameter lainnya baik.

Katakanlah NAB reksa dana yang disebut ABC adalah Rs 13,89, dan NAB reksa dana XYZ lainnya adalah Rs 82,56. Reksa dana ABC bukanlah investasi yang lebih baik daripada XYZ.

NAB reksa dana mana pun tidak menunjukkan seberapa besar pertumbuhannya.

Apa yang harus dilakukan? Pilih reksa dana yang baik berdasarkan faktor penting seperti AUM, konsistensi pengembalian masa lalu dan banyak lagi. Abaikan NAVnya.

#3. Nilai Investasi Bisa Turun Tapi Tidak Apa-apa

Nilai reksa dana bisa turun dalam jangka pendek. Ini bahkan lebih relevan dalam kasus reksa dana ekuitas.

Ini bukan alasan untuk panik. Nilai investasi reksa dana tidak bisa terus menerus naik.

Reksa dana saham adalah investasi jangka panjang. Memeriksa nilai investasi Anda setiap hari dan panik pada pergerakan turun sekecil apa pun tidak diperlukan.

Jika Anda panik dan menjual saat pasar sedang turun, semua yang akan Anda lakukan adalah membeli tinggi dan menjual rendah.

Tetap berinvestasi untuk jangka panjang dan tinjau investasi reksa dana Anda setiap beberapa minggu.

Apa yang harus dilakukan? Jangan panik atau jatuh untuk hype. Jika Anda ragu, teliti kondisi pasar dengan cermat atau hubungi penasihat reksa dana.

#4. Mengatur Waktu Pasar Sulit, Terus Berinvestasi

Menentukan waktu pasar sangat sulit dan merupakan sesuatu yang bahkan sulit dilakukan oleh investor terbaik.

Waktu pasar mengacu pada investasi ketika pasar rendah dan menjual ketika pasar tinggi.

Masalah dengan pendekatan ini adalah hampir tidak mungkin untuk mengatakan dengan pasti apakah pasar sedang tinggi atau rendah.

Pikirkan pasar rendah? Apa jaminan bahwa pasar tidak akan turun lebih jauh? Sama dengan pasar yang tinggi.

Apa yang harus dilakukan? Memilih untuk berinvestasi di reksa dana secara teratur melalui SIP (Systematic Investment Plan) atau STP (Systematic Transfer Plan). Dengan SIP dan STP, Anda dapat memanfaatkan rata-rata biaya sehingga mengurangi risiko. Baca:13 Hal yang Perlu Diketahui Tentang SIP &Apa Itu STP.

#5. Pengembalian Lebih Penting Dari Rasio Pengeluaran

Banyak orang mencari reksa dana dengan rasio biaya rendah. Dalam melakukannya, mereka rela melewatkan investasi di reksa dana yang memberikan imbal hasil lebih tinggi.

Ini adalah langkah yang sangat salah.

Pengembalian reksa dana yang ditampilkan adalah setelah rasio biaya dibayarkan.

Apa yang harus dilakukan? Jika dua reksa dana dari kategori yang sama dibandingkan, dan seseorang secara konsisten memberikan pengembalian yang lebih tinggi, Anda harus berinvestasi di dalamnya tanpa terlalu memperhatikan rasio pengeluaran.

#6. Peningkatan Kecil dalam Jumlah Investasi Dapat Membuat Perbedaan Besar dalam Pengembalian

Anda harus berinvestasi sedikit lebih banyak jika Anda bisa. Berkat peracikan, bahkan peningkatan kecil dapat menyebabkan peningkatan pengembalian yang jauh lebih besar.

Lihat contoh ini:

Kasus 1 Kasus 2 Rp15, 000/bulan dalam SIPR 16, 000/bulan dalam SIP15% p.a pengembalian15% p.a pengembalian10 tahun10 tahunRs 38, 99, 589R 41, 59, 562

Jadi Anda bisa melihat, hanya dengan meningkatkan jumlah investasi Anda sebesar Rs 1, 000, Anda dapat menghasilkan hampir sekitar Rs 2,5 lakh lebih.

Pengembalian di atas diasumsikan dan dimaksudkan hanya untuk digunakan dalam contoh ini.

#7. Reksa Dana ELSS Adalah Salah Satu Cara Terbaik untuk Menghemat Pajak

Reksa dana ELSS adalah investasi yang memungkinkan Anda menghemat pajak berdasarkan pasal 80C.

Dana ELSS memiliki periode penguncian terendah selama 3 tahun di antara semua opsi lain yang memungkinkan Anda menghemat pajak berdasarkan pasal 80C. Mereka juga menawarkan beberapa pengembalian tertinggi di antara semua opsi penghematan pajak.

Apa yang harus dilakukan? Untuk menghemat pajak di bawah bagian 80C, jelajahi investasi di ELSS Funds.

#8. Menyimpan Uang di Bank Seperti Kehilangannya

Rekening bank tabungan memberikan bunga sekitar 3,5%. Dana likuid hari ini memberikan bunga 7%.

Dan, dana likuid adalah reksa dana yang sangat berisiko rendah.

Lihat imbal hasil yang diberikan Tata Liquid Fund selama 5 tahun terakhir.

Garisnya hampir lurus – tidak ada penurunan.

Ketika Anda berinvestasi di reksa dana apa pun, dibutuhkan sekitar 3-4 hari kerja untuk memproses transaksi. Dalam hal dana likuid, hanya membutuhkan waktu 1-2 hari kerja.

Hal ini menjadikan dana likuid sebagai alternatif yang bagus untuk menyimpan cadangan kas di rekening bank tabungan.

Apa yang harus dilakukan? Apa itu dana likuid? Pertimbangkan untuk menggunakan dana cair sebagai alternatif untuk menyimpan uang di rekening bank tabungan. Membaca:

#9. Ada Reksa Dana untuk Hampir Semua Jenis Kebutuhan

Reksa dana bukan hanya untuk investasi jangka panjang.

Jika Anda ingin berinvestasi selama beberapa hari, berinvestasi dalam dana likuid. Jika Anda ingin berinvestasi selama beberapa bulan hingga satu tahun, lihat dana utang ultra-pendek.

Berikut adalah tabel untuk memberikan gambaran tentang jenis-jenis reksa dana.

Jenis Dana Ideal
Durasi Dana berkapitalisasi besar 4+ tahun Dana Berkapitalisasi Menengah 6+ tahun Dana Berkapitalisasi Kecil 7+ tahun Dana Multi-cap 5+ tahun Dana ELSS 3 tahun
(wajib) Sector FundsVariable Equity Oriented Balanced Fund 2-3 tahun Dana Cair Beberapa hari -
Beberapa minggu Dana Jangka Pendek Ultra 6 bulan -
Dana Jangka Pendek 1 tahun 1-3 tahun Rencana Pendapatan Bulanan (MIP) Variabel* Dana Gilt Dana Pendapatan 1+ tahun 1-3 tahun Reksa Dana Berorientasi Utang 2-3 tahun

Apa yang harus dilakukan? Jelajahi semua jenis reksa dana. Menawarkan tingkat fleksibilitas yang bervariasi. Baca:Jenis-Jenis Reksa Dana

# 10. Semua Perusahaan Reksa Dana Aman untuk Berinvestasi

Semua perusahaan reksa dana diawasi dan diatur oleh SEBI. Oleh karena itu, Anda tidak perlu terpaku pada nama besar saja.

Selama Anda merasa reksa dana sesuai dengan harapan Anda, berinvestasi di dalamnya.

Selamat berinvestasi!

Penafian:Konten ini telah disumbangkan oleh meja konten Reksa Dana Tata. Pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.