Reksa Dana IDFC:Penggantian Nama dan Kategorisasi Ulang

Mematuhi surat edaran baru-baru ini oleh regulator SEBI (Dewan Sekuritas dan Bursa jika India), reksa dana dari banyak Perusahaan Manajemen Aset (AMC) sedang diubah, termasuk Reksa Dana IDFC.

Untuk mempermudah proses investasi dan pengambilan keputusan bagi investor biasa, SEBI mengusulkan kategorisasi dan rasionalisasi semua skema reksa dana.

SEBI mewajibkan semua rumah reksa dana untuk mengubah nama skema mereka dan mengkategorikannya sesuai dengan pedoman tertentu yang disebutkan dalam surat edaran tanggal 6 Oktober 2017 dan 4 Desember 2017.

Reksa Dana IDFC:Penggantian Nama dan Kategorisasi

Sesuai dengan pedoman dan persyaratan SEBI, beberapa skema di bawah Reksa Dana IDFC telah mengalami perubahan nama, sementara beberapa telah mengalami perubahan dalam kategori masing-masing.

Lebih-lebih lagi, ada sebagian dana yang belum mengalami perubahan, baik dalam nama atau kategori mereka. Berikut adalah dana berikut dengan perubahannya masing-masing-

Dana Arbitrase Plus IDFC

Tua Baru Nama :Dana Arbitrase Plus IDFC Nama :Dana Tabungan Ekuitas IDFC Kategori :Skema ekuitas terbuka Kategori :Skema ekuitas terbuka yang berinvestasi dalam ekuitas, arbitrase dan hutang Tujuan Investasi :Untuk menghasilkan pendapatan (pengembalian volatilitas absolut hingga rendah) dengan memanfaatkan peluang di segmen tunai dan derivatif dari pasar ekuitas termasuk peluang arbitrase yang tersedia dalam segmen derivatif, dengan menggunakan strategi berbasis derivatif lainnya dan dengan menginvestasikan saldo pada instrumen pasar uang dan utang. Tujuan Investasi :Untuk menghasilkan pendapatan dengan sebagian besar berinvestasi dalam peluang arbitrase di segmen tunai dan derivatif dari pasar ekuitas bersama dengan instrumen utang dan pasar uang dan untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan menginvestasikan sebagian aset Skema dalam instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas. Tolok ukur :Indeks Dana Cair Crisil Tolok ukur: 30% Nifty 50 + 70% Crisil Liquid Fund Index

Dana Perimbangan IDFC

Tua Baru Nama: Dana Perimbangan IDFC Nama: Dana Ekuitas Hibrida IDFC Kategori: Skema Seimbang Terbuka berakhir Kategori: Skema hibrida terbuka yang berinvestasi terutama pada instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas Tujuan Investasi: Reksa Dana berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang bersama dengan pendapatan saat ini dengan berinvestasi dalam campuran ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, surat utang dan instrumen pasar uang. Tujuan Investasi: Dana tersebut berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi terutama pada instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas. Reksa Dana juga berupaya menghasilkan pendapatan saat ini dengan berinvestasi pada sekuritas utang dan instrumen pasar uang.

Dana Pendapatan Super Saver IDFC- Rencana Jangka Menengah

Tua Baru Nama: Dana Pendapatan Super Saver IDFC – Rencana Jangka Menengah Nama: Dana Obligasi IDFC – Rencana Jangka Menengah Kategori: Skema utang terbuka Kategori: Skema hutang jangka menengah terbuka yang berinvestasi dalam instrumen sedemikian rupa sehingga durasi portofolio Macaulay adalah antara 3 tahun dan 4 tahun Tujuan Investasi: Tujuan utama dari Skema ini adalah untuk menghasilkan pengembalian yang stabil dengan strategi risiko rendah dengan berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap dan sekuritas pasar uang yang berkualitas baik. Tujuan Investasi: Skema ini berupaya untuk berinvestasi dalam serangkaian sekuritas utang dan pasar uang yang terdiversifikasi dengan tujuan menghasilkan pengembalian optimal dalam jangka menengah sehingga durasi portofolio Macaulay adalah antara 3 tahun dan 4 tahun.

Dana Obligasi Dinamis IDFC

Tua Baru Nama: Dana Obligasi Dinamis IDFC Nama: Tidak ada perubahan Kategori: Skema pendapatan terbuka Kategori: Skema hutang dinamis terbuka yang berinvestasi di seluruh durasi Tujuan Investasi: Untuk menghasilkan pengembalian yang optimal dengan likuiditas tinggi dengan pengelolaan portofolio yang aktif, dengan berinvestasi di pasar uang &instrumen utang berkualitas tinggi Tujuan Investasi: Untuk menghasilkan imbal hasil yang optimal dengan pengelolaan portofolio secara aktif dengan berinvestasi pada instrumen utang dan pasar uang sepanjang jatuh tempo

Dana Arbitrase IDFC

Tua Baru Nama: Dana Arbitrase IDFC Nama: Tidak ada perubahan Kategori: Skema ekuitas terbuka Kategori: Skema terbuka yang berinvestasi dalam peluang arbitrase Tolok ukur: Indeks Dana Cair Crisil Tolok ukur: Indeks Arbitrase Bagus 50

Dana Peluang Kredit IDFC

Tua Baru Nama: Nama Dana Peluang Kredit IDFC:Dana Risiko Kredit IDFC Kategori: Skema Pendapatan Terbuka Kategori: Skema hutang terbuka yang sebagian besar berinvestasi di obligasi korporasi AA dan di bawah peringkat Tujuan Investasi: Reksa Dana berusaha untuk menghasilkan pengembalian dengan sebagian besar berinvestasi dalam portofolio sekuritas utang perusahaan di seluruh spektrum kredit dalam peringkat investasi Tujuan Investasi: Dana tersebut berusaha untuk menghasilkan pengembalian dengan berinvestasi terutama di AA dan di bawah peringkat sekuritas utang perusahaan di seluruh jatuh tempo

Dana Bagus IDFC

Tua Baru Nama: Dana Bagus IDFC Nama: Tidak ada perubahan Kategori: Skema Ekuitas Berakhir Terbuka Kategori: Skema terbuka yang melacak Indeks Nifty 50

Dana Pendapatan Super Saver IDFC – Rencana Jangka Pendek

telah ada penggabungan Dana Pengelola Uang IDFC dan Rencana Investasi ke dalam Rencana Jangka Pendek Dana Pendapatan Super Saver IDFC.

Tua Baru Nama: Dana Pendapatan Super Saver IDFC- Rencana Jangka Pendek Nama: Dana Obligasi IDFC – Rencana Jangka Pendek Kategori: Skema utang terbuka Kategori: Skema hutang jangka pendek terbuka yang berinvestasi dalam instrumen sedemikian rupa sehingga durasi portofolio Macaulay adalah antara 1 tahun dan 3 tahun Tujuan Investasi: Tujuan utama dari Skema ini adalah untuk menghasilkan pengembalian yang stabil dengan strategi risiko rendah dengan berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap dan sekuritas pasar uang yang berkualitas baik. Tujuan Investasi: Skema ini berupaya untuk berinvestasi dalam serangkaian sekuritas utang dan pasar uang yang terdiversifikasi dengan tujuan menghasilkan pengembalian yang optimal dalam jangka pendek sehingga durasi portofolio Macaulay adalah antara 1 tahun dan 3 tahun.

Dana Ekuitas IDFC

Tua Baru Nama: Dana Ekuitas IDFC Nama: Dana Cap Besar IDFC Kategori: Skema Ekuitas Berakhir Terbuka Kategori: Dana Berkapitalisasi Besar – Skema ekuitas terbuka yang sebagian besar berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar Tujuan Investasi: Tujuan investasi Skema ini adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal dari portofolio instrumen yang sebagian besar terkait ekuitas dan ekuitas (termasuk derivatif ekuitas). Skema ini juga dapat berinvestasi dalam instrumen utang dan pasar uang untuk menghasilkan pendapatan yang wajar Tujuan Investasi:Tujuan investasi Skema ini adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal dari sebagian besar berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar

Dana Manajer Uang IDFC

Seperti disebutkan di atas bahwa Dana Pengelola Uang IDFC – Rencana Investasi (MMF-IP) harus digabungkan ke Dana Pendapatan Super Saver IDFC – Rencana Jangka Pendek (SSIF-ST). Penggabungan tersebut akan berlaku efektif mulai Senin, 14 Mei, 2018, yang akan dikenal sebagai Tanggal Efektif Penggabungan.

Rincian penggabungan-

1. Opsi Pertumbuhan MMF-IP telah diusulkan untuk digabungkan ke dalam Opsi Pertumbuhan Dana Pendapatan Super Saver IDFC – Rencana Jangka Pendek (SSIF-ST).
2. Dua Opsi baru telah diusulkan untuk diperkenalkan, Dividen Triwulanan dan Opsi Dividen Tahunan. Opsi-opsi baru ini akan diperkenalkan di bawah Rencana Reguler dan Langsung SSIF – ST sejak Tanggal Efektif.

Lebih-lebih lagi, Opsi Dividen Triwulanan dan Tahunan di bawah MMF-IP (pembayaran, fasilitas reinvestasi dan sweep) diusulkan untuk digabungkan ke dalam Opsi Dividen Triwulanan dan Tahunan di bawah SSIF-ST (pembayaran, reinvestasi dan fasilitas sweep) masing-masing.

3. Pasca-penggabungan, harian, Opsi Dividen Mingguan dan Bulanan di bawah MMF-IP (pembayaran, fasilitas reinvestasi dan sweep) diusulkan untuk digabungkan ke dalam Opsi Dividen Bulanan di bawah SSIF-ST (pay-out, reinvestasi dan fasilitas sweep masing-masing).

Dana Sekuritas Pemerintah IDFC

Dana Sekuritas Pemerintah IDFC – Rencana Investasi (G-Sec-IP) dan Rencana Dana Penyedia (G-Sec-PF) akan digabungkan mulai hari Senin, 07 Mei, 2018. Rencana Dana Tabungan harus digabungkan ke dalam Rencana Investasi.

Tua Baru Kategori: Skema emas ujung terbuka Kategori: Skema utang terbuka yang berinvestasi pada surat berharga pemerintah sepanjang jatuh tempo Tujuan Investasi: Menghasilkan imbal hasil yang optimal dengan likuiditas tinggi dengan berinvestasi pada Surat Utang Negara Tujuan Investasi:– Skema ini berupaya untuk menghasilkan imbal hasil yang optimal dengan likuiditas tinggi dengan berinvestasi pada SUN hingga jatuh tempo

Dampak pada Investor

Dari perspektif investor, kategorisasi baru ini akan membantu investor karena tidak akan ada lagi kategori yang membingungkan. Berikut beberapa hal yang mungkin terjadi adalah:

1. Beberapa skema mungkin digabungkan dengan yang lain
2. Rasio pengeluaran Anda mungkin turun karena AUM per skema yang lebih tinggi
3. Jumlah skema mungkin berkurang

Reksa Dana dan Perubahan Kategori

Kategori reksa dana menentukan di mana reksa dana akan menginvestasikan Asetnya yang Dikelola dan dalam proporsi apa.

Jika terjadi perubahan kategori reksa dana, investor harus melacak perubahan. Ini akan memungkinkan dia untuk juga mengubah strategi investasi di reksa dana ini, jika diperlukan.

Dianjurkan untuk menghubungi penasihat jika seseorang menghadapi masalah apapun, keraguan apakah investasi perlu dinilai kembali karena adanya perubahan nama atau kategori dana.

Penggabungan skema reksa dana

Jika reksa dana digabung, investor tidak perlu khawatir. Rumah Reksa Dana akan mengurus merger dan persyaratan serta formalitasnya.

Juga karena tidak ada perubahan nyata dalam kategori reksa dana yang diinvestasikan oleh investor, mereka tidak perlu membuat perubahan apa pun pada strategi investasi mereka dan hanya harus diperbarui tentang merger.

Alasan perubahan

SEBI baru-baru ini membuat surat edaran yang mengharuskan kategorisasi dan rasionalisasi semua skema reksa dana. Pada dasarnya, SEBI ingin mengurangi kebingungan bagi investor dan sekadar pengambilan keputusan seputar pemilihan dan identifikasi skema reksa dana.

Jadi, sesuai surat edaran baru satu perusahaan reksa dana hanya dapat memiliki satu skema di bawah setiap kategori.

Jadi, semua Rumah Reksa Dana berganti nama, mengkategorikan ulang, dan menggabungkan reksa dana sesuai arahan yang diberikan oleh Securities Exchange Board of India.

Selamat berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.