Mengapa Dana Kecil dan Menengah SBI Tidak Mengambil Investasi Baru dan 3 Opsi Teratas Lainnya untuk Berinvestasi

Di antara skema kapitalisasi kecil yang berfokus pada kualitas perusahaan, SBI Small &Midcap Fund Direct telah membedakan dirinya dengan kinerja yang baik secara konsisten dengan tetap berpegang pada mandat investasinya.

Ini adalah salah satu dana topi kecil paling terkenal di pasar saat ini. Itu tidak mengambil investasi baru pada saat ini.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang dana ini, bagaimana tarifnya kepada investor yang ada, apa masa depannya dan alternatif apa yang dimiliki investor sekarang, baca selengkapnya di bawah ini.

SBI Small &Midcap Fund Direct:Pengantar Singkat

Dana berkapitalisasi kecil adalah instrumen investasi yang sangat berisiko dan mudah berubah tetapi memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi.

Menjadi dana topi kecil, Reksa dana ini paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi dan memiliki cakrawala investasi yang panjang, katakan lebih dari 6 tahun, untuk mendapatkan imbalan yang sebenarnya.

PEMBARUAN (7 Mei 2018)

Jika Anda tidak sabar menunggu dana ini untuk membuka investasi baru, maka hari keberuntungan Anda hari ini.

Kabar baik untuk Anda dari SBI AMC. Dana berkapitalisasi kecil dan menengah SBI akan dibuka kembali untuk langganan baru melalui mode rencana investasi sistematis (SIP) mulai 16 Mei, 2018. Tetapi dengan nama dana Dana SBI Small cap dan akan memiliki batas investasi 25, 000 per bulan dan per kartu PAN.

Ini adalah reksa dana pertama dalam kategori kapitalisasi kecil, untuk membuka kembali langganan baru setelah banyak dana berkapitalisasi kecil membatasi arus masuk karena meningkatnya arus masuk, penilaian yang lebih tinggi dan peluang investasi yang lebih rendah.

Anda akan sangat menyadari fakta bahwa dana berkapitalisasi kecil sangat berisiko. Sementara dana ini berpotensi menghasilkan pengembalian super normal, mereka dapat menyebabkan kerugian besar ketika pasar berbelok. Jadi, SIP adalah cara terbaik untuk berinvestasi di reksa dana kecil yang berorientasi ekuitas.

SIP adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dan menguji metode meminimalkan risiko namun tetap menikmati hasil yang baik, secara teratur, investasi berkala, atas cakrawala yang panjang.

Namun jika Anda masih ingin berinvestasi sekaligus dalam kategori reksa dana berkapitalisasi kecil, Anda dapat memilih salah satu dari alternatif ini. Keduanya merupakan reksa dana terbaik dalam kategori small cap untuk tahun 2018.

1. Dana Kapitalisasi Kecil HDFC – Langsung
2. Dana Bisnis Berkembang L&T – Langsung

Reksa dana ini bahkan memiliki peringkat yang lebih baik daripada reksa dana berkapitalisasi kecil dan menengah SBI, dan memiliki rekam jejak kinerja yang luar biasa selama bertahun-tahun.

Mari kita lihat berbagai aspek dari dana ini.

Pertumbuhan Dana SBI Kecil dan Menengah Informasi utama

Sebelum mulai berinvestasi dalam skema reksa dana apa pun, Anda harus melihat beberapa fitur kunci dasar.

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran Dana) 943 pengukur risiko Tinggi SIP minimal tidak SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap TRI sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,25% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Tujuan Dana Langsung SBI Small &Mid-cap

Tujuan SBI Small n Midcap Fund adalah sebagai berikut:skema ini berupaya menghasilkan pendapatan dan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan yang diidentifikasi sebagai pemimpin industri.

Reksa dana SBI ini juga dapat menginvestasikan sebagian dari korpusnya pada surat utang dan pasar uang.

Namun, tidak ada jaminan bahwa tujuan investasi Skema akan terwujud dan Skema tidak menjamin atau menjamin pengembalian apa pun.

Kinerja SBI Small &Midcap Fund

Dana ini telah memberikan pengembalian yang tinggi selama bertahun-tahun dan secara konsisten mengungguli tolok ukurnya.

Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 34,08% sejak diluncurkan.

Durasi Kembali 1 tahun 36,58% 3 tahun 26,23% 5 tahun 37,48%

Dari atas kita dapat dengan mudah memahami mengapa dana ini diminati.

Dana ini telah mengalahkan tolok ukurnya secara konsisten sejak diluncurkan. Peningkatan kinerja yang cukup besar dalam satu tahun terakhir telah menarik minat investor kategori small-cap.

Selama tiga dan lima tahun, margin outperformance terhadap benchmark telah besar dan kuat, pada 11 hingga 16% poin. Ini juga melampaui kategori dengan 8% poin.

Pengambilan saham dana di ruang kapitalisasi kecil dalam beberapa tahun terakhir telah berada di belakang kinerja yang kuat.

Dana tersebut mencari 5 atribut dalam saham yang dibelinya: keunggulan kompetitif , pengembalian modal , pertumbuhan , pengelolaan , dan penilaian . Meskipun kelimanya mungkin tidak tersedia, dana mengevaluasi setiap perusahaan pada peringkat relatif pada variabel-variabel ini.

Manajer Dana Kecil dan Menengah SBI

Dana ini dikelola oleh R. Srinivasan sejak Nov 2013

Pendidikan: Bapak Srinivasan adalah M.Com dan MFM.

Pengalaman: Sebelum bergabung dengan SBI beliau pernah bekerja dengan Principal PNB AMC, Oppenheimer &Co, Indosuez WI Carr dan Motilal Oswal.

Dana yang Dikelola: Dia telah mengelola dana berkinerja baik lainnya juga

1. SBI Emerging Businesss Fund – sejak Mei 2009
2. SBI Magnum Equity Fund – sejak Mei 2009
3. SBI Magnum Global Fund – sejak Mei 2009
4. Dana Kontra SBI – sejak Juni 2011
5. SBI Magnum Balanced Fund – sejak Jan 2012

Manajer dana SBI Small &Midcap Fund Growth sangat berbakat dan merupakan salah satu alasan utama untuk membuat skema kapitalisasi kecil ini begitu menarik di pasar.

Mengapa SBI Small &Midcap Fund tidak melakukan investasi baru?

Skema reksa dana biasanya memilih untuk menghentikan investasi baru ketika ada kelangkaan peluang investasi yang dirasakan.

Sebagai gantinya, dana dapat memilih untuk duduk di kas sampai pasar terbuka untuk investasi yang sehat.

Meskipun mempertahankan posisi kas yang lebih tinggi dapat membantu dana tersebut mengungguli saat pasar sedang turun, ada batasan berapa banyak uang tunai yang dapat disimpan dana (batasnya telah ditentukan sebelumnya dalam dokumen penawaran dana).

Pada tahun 2015, SBI AMC mengumumkan bahwa mulai 30 Oktober, itu tidak akan menerima langganan baru dalam skema reksa dana Small and Mid-cap, baik sebagai lump sum atau melalui SIP.

Alasan yang diberikan oleh rumah dana adalah bahwa dokumen penawaran skema menyatakan bahwa ia akan memiliki batasan kapasitas 750 crore. Jumlah tersebut sudah mendekati target pada Oktober 2015, itulah sebabnya ia berhenti menerima investasi baru.

Selama tahun TA 2014-15, telah melihat lonjakan 395% dalam AUM dana ini, mengikuti kenaikan yang kuat pada harga saham mid-cap dan kinerjanya yang kuat di pasar saham India. Alasan rumah dana di balik menempatkan batas atas ini adalah untuk memastikan bahwa dana tersebut tetap sesuai dengan labelnya. Jika tidak, itu akan menyimpang dari mandatnya.

Juga, lembaga dana merasa bahwa dengan kumpulan besar akan menjadi perjuangan untuk menemukan jalan investasi yang baik dalam alam semesta sempit saham kecil dan menengah di pasar India.

Tetapi setiap rumah reksa dana mencita-citakan untuk menumbuhkan aset yang dikelola (AUM), karena itu berarti lebih banyak pendapatan melalui biaya manajemen, yang dibebankan sebagai persentase dari setiap rupiah yang dikelola.

Jadi apa artinya bagi investor jika rumah dana menghentikan aliran tambahan ke salah satu skemanya?

Perpindahan tersebut tidak berdampak negatif pada investasi Anda seperti yang terlihat pada kinerja skema SBI Small &Midcap Fund setelah pengumuman.

Pengambilan saham dana di ruang kapitalisasi kecil dalam beberapa tahun terakhir berada di belakang kinerja yang kuat.

Dana tersebut adalah salah satu dari sedikit dana di ruang ini yang tetap mudah dikelola sebesar 943 crore per April 2018.

Apa yang harus dilakukan ketika reksa dana tidak mengambil investasi baru?

Jika Anda adalah investor reguler dalam skema reksa dana seperti itu, pembatasan investasi dapat dengan mudah membuat rencana keuangan Anda keluar jalur. Terutama dalam skema di mana lump sum dan SIP telah sepenuhnya ditangguhkan.

Dalam kasus seperti ini, yang terbaik adalah memilih skema alternatif yang sesuai dengan profil risiko dan cakrawala investasi Anda. SBI Small &Midcap Fund – Langsung – Pertumbuhan bukanlah satu-satunya reksa dana berkinerja baik dalam kategori kapitalisasi kecil. Juga, ini bukan pertama kalinya sebuah fund house mengambil langkah seperti itu. IDFC Premier Equity Fund telah melakukan ini beberapa kali di masa lalu, seperti halnya Reliance Growth Fund dan Franklin India Prima Fund. Namun, umumnya, pembatasan arus masuk bersifat sementara. Jadi, Anda dapat mengharapkan SBI Small and Midcap Fund dibuka di masa mendatang. Namun untuk saat ini, jangan berhenti berinvestasi dan pilih alternatif reksa dana berkapitalisasi kecil terbaik di pasar.

Dana Terbaik untuk Berinvestasi Alih-alih Dana Kecil dan Menengah SBI

Di mana harus berinvestasi selain SBI Dana Kecil dan Menengah? Ada beberapa opsi alternatif yang bagus dalam kategori topi kecil yang telah menunjukkan kinerja yang baik belakangan ini.

1. Dana Langsung Kecil HDFC

Dana ini telah memberikan pengembalian yang tinggi selama bertahun-tahun dan secara konsisten mengungguli tolok ukurnya. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 23,74% sejak diluncurkan.

Berikut adalah informasi utama tentang Dana Cap Kecil HDFC – Langsung

Tanggal peluncuran 01 Januari, 2013 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 2, 152 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,93% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 31,49% 3 tahun 24,28% 5 tahun 26,55%

Sementara dana tidak diragukan lagi mencetak gol di depan kinerja, itu juga berhasil menjaga metrik risikonya lebih rendah dari tolok ukur sehingga menghasilkan profil risiko-hadiah yang lebih baik.

Tujuan investasi dari skema ini adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal jangka panjang dari portofolio ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas yang dikelola secara aktif termasuk derivatif ekuitas.

2. Dana Bisnis Berkembang L&T – Langsung

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 12 Mei 2014. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 30,76% sejak diluncurkan.

Berikut adalah informasi penting tentang L&T Emerging Businesses Fund Direct

Tanggal peluncuran 12 Mei, 2014 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 4, 286 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap TRI sejak diluncurkan. Usia dana berumur 4 tahun Rasio Pengeluaran 1,76% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 23,72% 3 tahun 27,07% 5 tahun tidak

Tujuan dari dana ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, termasuk derivatif ekuitas, di India.

Ini adalah salah satu dana kapitalisasi kecil paling menarik di India saat ini dan telah dinilai tinggi oleh hampir semua lembaga pemeringkat.

Meskipun dana ini baru dalam kategori kapitalisasi kecil, itu pasti membuat tanda di pasar.

3. Reliance Small Cap Fund – Langsung

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 01 Januari 2013. Ini adalah reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 31,86% sejak diluncurkan.

Reksa dana berkapitalisasi kecil ini juga belakangan ini membatasi investasinya.

Di bawah pedoman baru, investasi dimungkinkan di Reliance Small-cap Fund hanya melalui SIP dan ada batas investasi maksimum Rs 1 lakh per bulan. Investasi lump sum tidak tersedia saat ini.

Berikut adalah informasi penting tentang Reliance Small Cap Fund

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 6, 371 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 100 SWP minimal 100 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap TRI sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,16% Keluar Beban Jika ditebus taruhan. 0 Tahun sampai 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 23,15% 3 tahun 25,65% 5 tahun 38,03%

Tujuan investasi utama dari skema ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi terutama pada instrumen ekuitas dan ekuitas terkait perusahaan kecil dan tujuan sekunder adalah untuk menghasilkan pengembalian yang konsisten dengan berinvestasi dalam surat utang dan pasar uang.

Kesimpulan

Anda akan menyadari bahwa dana kecil dan menengah sangat berisiko. Sementara dana ini berpotensi menghasilkan pengembalian supernormal, mereka dapat menyebabkan kerugian besar ketika pasar berbelok.

Dana SBI Small and Mid Cap dikelola oleh fund manager yang baik.

AUM-nya tidak terlalu besar dibandingkan dengan dana berkapitalisasi kecil teratas lainnya. Rasio biayanya juga bagus.

Dengan berita bahwa dana ini tidak menerima aliran masuk baru, jangan abaikan reksa dana kecil dan menengah dari reksa dana lainnya.

Anda dapat mengharapkan SBI Small &Midcap Fund – Direct untuk dibuka di masa mendatang.

Tapi untuk saat ini, jangan berhenti berinvestasi dan pilih alternatif reksa dana berkapitalisasi kecil terbaik.

Ada lebih banyak reksa dana berkapitalisasi kecil berkualitas baik yang tersedia di pasar. Anda dapat berinvestasi dalam dana tersebut, disebutkan di atas.

Untuk melihat beberapa reksa dana berkinerja terbaik dari setiap kategori reksa dana, lihat Groww 30 reksa dana terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2018.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.

Kalkulator Reksa Dana

SIP CalculatorPPF CalculatorEMI CalculatorLumpsum CalculatorPF CalculatorCar Pinjaman EMI CalculatorMutual Dana Kembali CalculatorGratuity CalculatorPersonal Pinjaman EMI CalculatorSWP CalculatorHRA CalculatorHome Pinjaman EMI CalculatorSukanya Samriddhi Yojana CalculatorCAGR CalculatorSBI EMI CalculatorFD CalculatorGST CalculatorSBI Personal Loan EMI CalculatorRD CalculatorHDFC EMI CalculatorSBI Home Loan EMI CalculatorNPS CalculatorHDFC Personal Loan EMI CalculatorSBI PPF CalculatorSimple Bunga CalculatorHDFC Depan Kalkulator EMI PinjamanKalkulator RD SBIKalkulator Bunga MajemukKalkulator FD HDFC Kalkulator SIP SBIKalkulator Suku Bunga HDFC RD Kalkulator FD SBI