Bagaimana Menghindari Pajak LTCG (Long Term Capital Gain)?

Dalam anggaran serikat pekerja 2018, Menteri Keuangan telah memperkenalkan Pajak Keuntungan Jangka Panjang sebesar 10% untuk Keuntungan Modal melebihi 1 lakh dalam setahun. Pajak ini akan dikenakan tanpa memberikan manfaat indeksasi.

Lebih jauh, untuk menghindari keuntungan dampak retrospektif hingga 31 Januari 2018 akan dikecualikan. Ini dilakukan dengan memperkenalkan ketentuan yang dianggap penting untuk menentukan biaya akuisisi. Demikian, biaya perolehan akan lebih tinggi antara biaya perolehan aktual dan nilai pasar wajar.

Sebagai hasil dari pengumuman terkait pajak LTCG dalam anggaran 2018, pasar saham bereaksi negatif dengan patokan Sensex jatuh lebih dari 800 poin karena sentimen investor berkurang dan mereka bergegas untuk menjual kepemilikan mereka. Broader Nifty juga diperdagangkan lebih rendah karena berita tersebut.

Mari kita lihat berbagai opsi untuk menghindari pembayaran pajak LTCG.
Bagaimana Menghindari Membayar Pajak LTCG Baru?
Semua orang ingin tahu bagaimana menghindari membayar pajak LTCG yang diperkenalkan kembali pada reksa dana ekuitas. Berikut adalah beberapa saran:

Rencana Penarikan Sistematis (SWP)

SWP adalah rencana yang memungkinkan investor untuk memberikan mandat kepada dana tersebut untuk secara berkala dan sistematis menebus unit dan mentransfer uang dari uang penjualannya dari skema reksa dana ke rekening bank Anda.

Investor kecil dapat memanfaatkan manfaat pembebasan pajak LTCG dari pengalihan saham dan unit yang tercatat, dengan memilih rencana transfer yang sistematis, sedemikian rupa sehingga keuntungan keseluruhan dalam satu tahun keuangan di bawah ambang batas 1 lakh.

Jual di Waktu yang Tepat

Dalam Kasus Keuntungan

Dengan menjual kepemilikan reksa dana ekuitas segera atau secara sistematis sebelum mencapai batas 1 lakh dalam satu tahun buku. Anda harus memonitor portofolio investasi dan skenario pasar Anda untuk memutuskan waktu yang tepat untuk menjual unit reksa dana.

Dalam Kasus Kehilangan

Jika Anda mengalami kerugian modal jangka panjang saat menjual unit reksa dana ekuitas, maka mungkin lebih baik untuk menjual setelah 31.3.2018 karena Anda akan dapat mengaturnya dengan LTCG apa pun yang mungkin Anda dapatkan, karena LTCG akan menjadi kena pajak setelah tanggal ini.

Tetapi, tampaknya ada konsensus di antara para ahli dan investor yang bijaksana bahwa satu-satunya cara untuk menghindari pembayaran pajak LTCG yang baru adalah dengan mempertahankan investasi Anda.
Mengapa Memegang Investasi Anda adalah Pilihan yang Lebih Baik?
Setiap kali Anda akan menjual kepemilikan reksa dana Anda, Anda akan dikenakan pajak. Jika Anda menjualnya sebelum satu tahun, Anda akan membayar pajak capital gain (STCG) jangka pendek sebesar 15 persen.

Jika Anda menjualnya setelah satu tahun, Anda harus membayar pajak 10 persen tanpa indeksasi jika keuntungan modal jangka panjang (LTCG) berada di atas 1 lakh dalam satu tahun keuangan.

Itu berarti Anda harus sedikit berhati-hati dalam menjual reksa dana Anda bahkan setelah satu tahun.

Satu-satunya cara yang dapat Anda lakukan adalah memilih reksa dana yang berkinerja konsisten selama berbagai fase di pasar.

Berinvestasi dalam skema semacam itu akan membantu Anda menghindari pengadukan portofolio Anda secara berkala. Sangat penting untuk berinvestasi dalam skema reksa dana yang konsisten jika Anda ingin berlayar melalui pasar yang bergejolak.

Jadi, disarankan bagi investor pasar ekuitas untuk tidak khawatir tentang pajak LTCG baru dan malah membayarnya. Pastikan Anda mendapatkan lebih banyak dari investasi Anda dengan memilih portofolio Anda dengan rajin dan cerdas.
Reksa Dana Ekuitas Terbaik Untuk Diinvestasikan Di 2018
Hanya skema yang secara konsisten berkinerja baik di semua jenis pasar yang dapat membantu Anda mencapai tujuan jangka panjang Anda dan menghindari kerugian dari rezim pajak LTCG.

Ini adalah skema reksa dana ekuitas yang terus berkinerja lebih baik daripada tolok ukur dan rata-rata kategorinya selama periode tiga dan lima tahun.

Dana berkapitalisasi besar

Besar-topi besar, perusahaan mapan dari pasar ekuitas. Perusahaan-perusahaan ini kuat, terkemuka dan terpercaya. Perusahaan berkapitalisasi besar umumnya adalah 100 perusahaan teratas di pasar. Ini adalah dana kapitalisasi besar terbaik tahun 2018:

dana Jenis Mirae Asset India Opportunities FundLarge CapSBI Bluechip FundLarge CapReliance Top 200 FundLarge Cap

Deskripsi Singkat Dana Ini

Dana Peluang Mirae Asset India

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  6123 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun.
• 1 tahun dan 3 tahun terakhir, pengembalian masing-masing adalah 24,64% dan 14,13% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., L&T ltd., Infosys Ltd., Tata Steel Ltd., SBI, dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (33,2%).
• SIP minimal =1000

Dana Bluechip SBI

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati ₹ 17869 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 18,07% dan 11,54% per tahun.
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk HDFC Bank Ltd., CCIL, L&T ltd., M&M Ltd., ITC Ltd., SBI dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (35%).
• SIP minimal =500

Reliance Top 200 Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  4149 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 26,79% dan 11,45% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk HDFC Bank Ltd., L&T Ltd., Infosys Ltd., ITC Ltd., SBI, ICICI Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (28%).
• SIP minimal =100

Dana mid-cap

Mid cap adalah perusahaan kompak dari pasar ekuitas, jatuh di suatu tempat antara perusahaan topi kecil dan besar dan 100-250 perusahaan di pasar setelah perusahaan topi besar. Dana mid-cap dapat menjadi instrumen investasi yang bagus bagi investor yang mencari dana dengan kemungkinan pengembalian yang tinggi, tanpa volatilitas dana kapitalisasi kecil dan pengembalian terkait indeks seperti dana kapitalisasi besar. Ini adalah dana mid cap terbaik tahun 2018:

dana Jenis Aditya Birla Sun Life Small &Midcap FundMid CapL&T Midcap FundMid CapMirae Asset Emerging Bluechip FundMid Cap

Deskripsi singkat tentang dana ini

Aditya Birla SL Small &Midcap Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  1866 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 29,65% dan 21,73% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk DCB Bank Ltd., CCIL, Petronet Negara Bagian Gujarat Ltd., CPCL, PNC Infratech Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (21%).
• SIP minimal =1000

Dana Midcap L&T

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  1323 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 30,2% dan 20,37% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk CCIL, IndusInd Bank Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Berger Paints Ltd.dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (20%).
• SIP minimal =500

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati ₹ 5364 Cr.
• Usianya lebih dari 7 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 25,43% dan 20,96% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Raymond Ltd., ICICI Bank Ltd., Bank Federal Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Tata Steel Ltd., Ceat Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (23,2%).
• SIP minimal =1000

Dana Berkapitalisasi Kecil

Small cap adalah perusahaan kecil di pasar saham dan semua perusahaan selain perusahaan besar dan menengah di pasar. Dana berkapitalisasi kecil memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi kepada investor. Bagian terbaik dari dana kapitalisasi kecil adalah bahwa mereka tidak diikuti di pasar saham dan biasanya belum dimanfaatkan oleh investor institusi, memberikan peluang besar bagi investor yang berhati-hati untuk mengembangkan investasi mereka dengan cepat. Ini adalah dana kapitalisasi kecil terbaik tahun 2018:

dana Jenis HDFC Small Cap FundSmall CapL&T Emerging Businesss FundSmall Cap

Deskripsi singkat tentang dana ini

Dana Cap Kecil HDFC

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati ₹ 2152 Cr.
• Usianya sekitar 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir adalah masing-masing 44,15% dan 22,01% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk CCIL, Sonata Software Ltd., KEC Internasional Ltd., Balkrishna Industries Ltd., Tata Metaliks Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur (17,8%).
• SIP minimal =500

Dana Bisnis Berkembang L&T

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• Peluncuran pada Mei 2014.
• AUM mendekati  3587 Cr.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 39,88% dan 25,75% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk CCIL, Ramco Semen Ltd., HEG Ltd., Industri Aarti, Lakshmi Machine Works Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur (19,3%).
• SIP minimal =500

Dana Multi-cap

Dana multi cap berinvestasi di perusahaan dari semua ukuran tidak seperti reksa dana ekuitas lainnya yang biasanya membatasi diri pada kapitalisasi pasar atau sektor. Karena fleksibilitas investasi semua jenis perusahaan terlepas dari ukuran, manajer dana dapat menghasilkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang lebih baik. Berikut reksa dana terbaik untuk kategori ini untuk tahun 2018:

dana Jenis Motilal Oswal Dana Multicap 35 Paling Terfokus Diversifikasi Ekuitas (Multi Cap)Aditya Birla Sun Life Advantage FundDiversified Equity (Multi Cap)DSP BlackRock Opportunities FundDiversified Equity (Multi Cap)

Deskripsi singkat tentang dana ini

Dana Motilal Oswal Multicap 35

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  11411 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 23,94% dan 18,81% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, BPCL, United Spirits Ltd., Eicher Motor Ltd., IndusInd Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (45,6%).
• SIP minimal =1000

Aditya Birla Sun Life Advantage Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati  5738 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 16,64% dan 13,8% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Volta Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (30,9%).
• SIP minimal =1000

Dana Peluang BlackRock DSP

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  4805 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 20,54% dan 16,06% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Gail (India) Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (35,1%).
• SIP minimal =500

Dana Sektor

Reksa Dana Sektor pada dasarnya adalah reksa dana yang berinvestasi pada saham perusahaan yang beroperasi di sektor atau industri tertentu. Dana ini ideal sebagai tujuan investasi jika beberapa sektor diharapkan mengungguli yang lain. Jika Anda memiliki pengetahuan yang baik tentang sektor atau industri tertentu, Anda dapat memilih untuk berinvestasi dalam dana sektor industri itu. Berikut reksa dana terbaik untuk kategori ini untuk tahun 2018:

dana Jenis Dana Transportasi dan Logistik UTI Dana SektorAditya Birla Sun Life Dana Perbankan dan Layanan Keuangan Dana Sektor Dana Pedesaan India Sundaram Dana Sektor Dana Infrastruktur L&T Dana Sektor

Deskripsi singkat tentang dana ini

Dana Transportasi dan Logistik UTI

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  1540 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 23,22% dan 14,27% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Maruti Suzuki India Ltd., Eicher Motor Ltd., Tata Motor Ltd., Pahlawan MotoCorp Ltd., MRF Ltd., M&M Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Mobil (78,2%).
• SIP minimal =500

Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati  1570 Cr.
• Usianya sekitar 5 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 21,97% dan 17,64% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Bajaj Finance Ltd., Ya Bank Ltd., CCIL, PNB Housing Finance Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Jasa Keuangan (100%).
• SIP minimal =1000

Sundaram Rural India Fund

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati  2198 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 18,5% dan 19,43% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk ITC Ltd., SBI, NCC Ltd., M&M Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., ACC Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Barang Konsumsi (41,4%).
• SIP minimal =1000

Dana Infrastruktur L&T

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati  1515 Cr.
• Usianya lebih dari 10 tahun.
• Pengembalian 1 tahun dan 3 tahun terakhir masing-masing adalah 34,37% dan 20,21% per tahun
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 dan NIFTY 50 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk CCIL, L&T Ltd., Bharti Airtel Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Cummins India Ltd., OCL India Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur (31,2%).
• SIP minimal =500

Skema ini telah dilakukan secara konsisten tidak berarti bahwa mereka tidak akan memiliki kinerja yang buruk. Pantau kinerja skema Anda dan tinjau portofolio Anda setidaknya setahun sekali.
Kesimpulan
pajak LTCG, adalah salah satu amandemen besar yang diumumkan di Union Budget 2018, tidak mempengaruhi investor sejauh yang kita pikirkan. Tapi akan memiliki dampak sentimental jangka pendek. Pada akhirnya, investor akan menyesuaikan diri dengan rezim pajak baru ini dengan mengingat bahwa investasi ekuitas telah menghasilkan pengembalian yang baik dalam jangka panjang. Juga, secara signifikan ditunjukkan oleh banyak ahli, pajak 10 persen untuk LTCG adalah tarif bersubsidi dan investasi yang bijaksana dalam reksa dana ekuitas akan membantu investor mencapai tujuan jangka panjang mereka bahkan setelah rezim pajak baru ini.

Lebih penting, reksa dana ekuitas Anda mungkin mendapatkan kenaikan besar-besaran di masa mendatang. Dengan ekonomi yang pro-pedesaan pemerintah dan upaya peningkatan mikro, usaha kecil dan menengah dalam anggaran saat ini 2018 diumumkan, pertumbuhan yang signifikan mungkin terjadi sekarang.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah milik penulis dan tidak mencerminkan pandangan Groww.