10 Dana Teratas dan Eksposurnya ke Bank PSU

Bank milik negara atau Public Sector Undertaking (PSU) bank menjadi sorotan akhir-akhir ini. Pemberi pinjaman sektor publik terbesar kedua di negara itu, Bank Nasional Punjab (PNB), berada di tengah 11, 400 crore kasus transaksi penipuan dan penipuan baru setiap hari terungkap.

Banyak pakar investasi percaya bahwa penipuan PNB mungkin akan menelan lebih banyak korban di sektor perbankan PSU dalam beberapa hari mendatang. Bahkan bank PSU terkemuka seperti State Bank of India (SBI) dan Bank of Borada (BoB) turun karena sentimen negatif tentang sektor tersebut. Saham PNB telah jatuh setiap hari sejak berita tentang penipuan dipublikasikan.

Selama tiga tahun terakhir, investor telah menghindari bank sektor publik karena kekhawatiran atas meningkatnya kredit macet dan meningkatnya Non Performing Assets (NPA), malah menempel pada bank sektor swasta dan NBFC.

Dapat diprediksi, investor reksa dana khawatir apakah skema mereka memiliki eksposur besar ke bank-bank Public Sector Undertaking (PSU) yang bermasalah. Bank PSU sudah berada di bawah tekanan karena pembersihan pembukuan mereka dan meningkatnya masalah NPA.

Mari kita lihat 10 Reksa Dana terpopuler di setiap kategori dan eksposurnya ke bank PSU.

Kategori Dana Cap Besar

Besar-topi besar, perusahaan pasar saham yang mapan. Perusahaan-perusahaan ini kuat, terkemuka dan terpercaya. Perusahaan berkapitalisasi besar umumnya adalah 100 perusahaan teratas di pasar. Tidak ada konsensus tentang kapitalisasi seperti itu.

Reksa dana yang diinvestasikan dalam ekuitas dengan kapitalisasi besar adalah Reksa Dana Berkapitalisasi Besar. Ini adalah reksa dana terpopuler dalam kategori Kapitalisasi Besar dengan eksposurnya ke PSU Banks :

Reliance Top 200 Fund

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada Agustus 08, 2007. Ini adalah reksa dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 1,89% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke Reliance Top 200 Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 8,09% dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan State Bank of India 7.03 %Punjab National Bank 1.06 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 22,94% 3 tahun 10,41% 5 tahun 18,77%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut fitur utama Reliance Top 200 Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4149 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Layanan Keuangan ( 32,3% ) diikuti oleh Energi (10,3%).

• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =95,3% , Bagian hutang =0,2% dan Kas =4,5%

• Pangsa Cap Besar=84,6% , Pangsa Cap Tengah =15,4% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar terbaik yang tersedia di pasar. Jadi, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama, dana cap besar ini adalah pilihan yang sempurna untuk Anda. Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Dana Peluang Mirae Asset India

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada 04 April 2008. Merupakan reksa dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 16,88% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke Mirae Asset India Opportunities Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 4.10% dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Bank Negara India 4,10 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 22,13% 3 tahun 12,32% 5 tahun 21,54 %

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut fitur utama Mirae Asset India Opportunities Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 6123 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Layanan Keuangan ( 35,4% ) diikuti oleh Mobil (10,3 % ) dan Barang Konsumen (9,6 % ).

• SIP minimal =1000
• Bagian ekuitas =97% , Bagian hutang =0.2% dan Tunai =2.8%

• Pangsa Cap Besar=84,9% , Pangsa Cap Tengah =15,1% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar terbaik yang tersedia di pasar. Kaitkan dengan dana ini, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama. Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Dana Bluechip SBI

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Besar diluncurkan pada 14 Februari, 2006. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 1,69 % sejak diluncurkan.

eksposur bank PSU ke SBI Bluechip Fun?utm_source=googled :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 3,37 % dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Bank Negara India2.54 %SBI Life Insurance Company Ltd.0.83 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 17,20 % 3 tahun 9,89% 5 tahun 18,57%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut adalah fitur utama dari SBI Bluechip Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww dan peringkat 2 dalam kategori dana kapitalisasi besar oleh Crisil.
• AUM mendekati 16480 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk SBI, HDFC Bank Ltd., TIK, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Pahlawan MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL) dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada jasa keuangan (35%) diikuti oleh Mobil (11,6%) dan Barang Konsumsi (9,9%).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =91,3% , Bagian hutang =0,7% dan Kas =7,9%

• Pangsa Cap Besar=86 % , Pangsa Cap Tengah =14% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar paling populer yang tersedia di pasar. Tetapi, pengembalian dari dana berkapitalisasi besar ini lebih rendah dibandingkan dengan dana populer lainnya dalam kategori ini.

Jadi, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama, dana cap besar ini adalah pilihan yang sempurna untuk Anda.

Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan-perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Kategori Dana Kapitalisasi Menengah

Mid cap adalah perusahaan kompak dari pasar ekuitas, jatuh di suatu tempat antara perusahaan topi kecil dan besar dan 100-250 perusahaan di pasar setelah perusahaan topi besar. Saham perusahaan berkapitalisasi menengah lebih berisiko daripada berkapitalisasi besar tetapi tidak seberisiko instrumen investasi seperti kapitalisasi kecil

Reksa dana yang diinvestasikan dalam ekuitas mid cap adalah Reksa Dana Mid Cap. Ini adalah reksa dana paling populer dalam kategori Mid Cap dan eksposurnya ke bank PSU:

Dana Midcap L&T

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Mid Cap diluncurkan pada 09 Agustus, 2004. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 21,75% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke L&T Midcap Fund Now Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 2,94% dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Bank India1.46 %Canara Bank Ltd.0.78 %Union Bank Of India Ltd.0.80 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 29,3% 3 tahun 18,76% 5 tahun 29,36%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Investasikan di L&T Midcap Fund Sekarang Danai Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 1323 Cr.
• Usianya hampir 13 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Midcap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Mphasis Ltd., CBLO (CCIL), Ramco Semen Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Insinyur India Ltd., Jindal Steel dan Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 18,5% ) diikuti oleh Konstruksi ( 13,5% ) dan Industri Manufaktur ( 12,5% )

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =86,6 % , Bagian hutang =0 % dan Tunai =13,4%

• Pangsa Cap Besar=14,8% , Pangsa Cap Tengah =79,2% dan Pangsa Cap Kecil =6 %

Ini adalah salah satu dana mid cap berkinerja terbaik yang tersedia di pasar untuk 2018. Dana mid cap sangat diminati, karena harga saham topi besar telah meningkat secara substansial. Itu menghasilkan harga mid-caps, terus meningkat dan menjadikannya kategori investasi yang menarik dengan potensi pertumbuhan yang tinggi.

Terkait dengan reksa dana ini jika ingin berinvestasi pada reksa dana dengan kemungkinan return yang tinggi, tanpa volatilitas kapitalisasi kecil dan pengembalian terkait indeks seperti dana kapitalisasi besar.

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Mid Cap diluncurkan pada 9 Juli, 2010. Ini adalah dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian 23,40% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke Mirae Asset Emerging Bluechip Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 1,73 % dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Canara Bank Ltd.1.73%

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 23,72 % 3 tahun 19,47 % 5 tahun 30,77%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Investasikan di Mirae Asset Emerging Bluechip Fund Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 5364 Cr.
• Usianya hampir 7 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Midcap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Tata Global Beverages Ltd., ICICI Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltd., HDFC Bank Ltd., Bank Federal Ltd., Info Tepi Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 25,9% ) diikuti oleh Barang Konsumsi ( 12,8% )

• SIP minimal =1000
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0,1% dan Kas =1,1%

• Pangsa Cap Besar =36,8% , Pangsa Cap Tengah =57,6% dan Pangsa Cap Kecil =5,6%.

Ini adalah salah satu dana mid cap berkinerja terbaik yang tersedia di pasar saat ini. Ini adalah dana yang terdiversifikasi dengan holding di perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang berbeda. Dana multi-kapital berisiko dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar dan sangat bergantung pada kemampuan pengelola dana. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Kategori Dana Modal Kecil

Small cap adalah perusahaan kecil di pasar saham dan merupakan semua perusahaan selain perusahaan besar dan menengah di pasar. Saham perusahaan small cap merupakan instrumen investasi yang sangat berisiko dan fluktuatif.

Reksa dana yang diinvestasikan dalam ekuitas dengan kapitalisasi menengah adalah Reksa Dana Small Cap. Ini adalah reksa dana terpopuler dalam kategori Small Cap dan eksposurnya ke PSU Banks :

Dana Cap Kecil HDFC

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Kecil diluncurkan pada 03 April 2008. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 16,60% sejak diluncurkan.

eksposur bank PSU ke HDFC Small Cap Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 2.23% dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Oriental Bank of Commerce Ltd.0.74 %Bank Korporasi0,38 %Bank India1.11 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 44,19% 3 tahun 21,21% 5 tahun 25,14%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Investasikan dalam Dana Cap Kecil HDFC Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 2152 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Small cap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sonata Software Ltd., CBLO (CCIL), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC Internasional Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Manufaktur Industri ( 15,1% ) diikuti oleh Otomotif (14,7% ) dan IT ( 11,5% )

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =85,9% , Bagian hutang =0% dan Tunai =14,1%.

• Pangsa Cap Besar =1% , Pangsa Cap Tengah =58,5% dan Pangsa Cap Kecil =40,9%

Dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi dan paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau untuk investor berpengalaman. Juga, ini yang terbaik untuk investor yang memiliki ide reksa dana yang sangat baik dan risiko yang terkait dengannya. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Dana Bisnis Berkembang L&T

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Saham Berkapitalisasi Kecil diluncurkan pada 12 Mei, 2014. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 30,98% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke L&T Emerging Businesses Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 2.70% dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan Bank Sindikasi1.31 %Bank India1.39 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 39,73 % 3 tahun 24,25% 5 tahun tidak

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Investasikan di L&T Emerging Businesss Fund Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 3587 Cr.
• Usianya hampir 3 tahun. Jadi kinerjanya bisa sulit dinilai dalam jangka panjang. Meskipun dananya relatif baru, itu telah membuat tanda dengan pengembalian investasi yang tinggi.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sobha Ltd., CBLO (CCIL), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Solusi Rantai Pasokan Masa Depan Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratorium IPCA Ltd., Nocil Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur ( 20,1% ) diikuti oleh Jasa Keuangan (16%) dan Barang Konsumen (8,9%)

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =85,9% , Bagian hutang =0% dan Tunai =14,1%

• Pangsa Cap Besar =1% , Pangsa Cap Tengah =58,5% dan Pangsa Cap Kecil =40,9%

Dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi dan paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau untuk investor berpengalaman. Ini adalah dana baru dan telah bekerja dengan sangat baik, memberikan pengembalian lebih dari yang diharapkan dalam 3 tahun terakhir.

Juga, ini yang terbaik untuk investor yang memiliki ide reksa dana yang sangat baik dan risiko yang terkait dengannya. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Kategori Dana Multi Cap

Dana ini digunakan untuk meminimalkan risiko dan diversifikasi investasi. Dalam dana tersebut, modal diinvestasikan di perusahaan di berbagai sektor dan kapitalisasi yang berbeda.

Dana multicap bagus untuk mulai berinvestasi di ekuitas untuk pemula. Karena fleksibilitas investasi semua jenis perusahaan terlepas dari ukuran, manajer dana dapat menghasilkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang lebih baik. Ini adalah reksa dana paling populer dalam kategori Multi Cap dan eksposurnya ke Bank PSU:

Dana Peluang BlackRock DSP

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Ekuitas Multi Cap diluncurkan pada 16 Mei, 2000. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 18,91% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke DSP BlackRock Opportunities Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 8,67 % dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan State Bank of India4.14 %Bank of Baroda1.95 %Punjab National Bank1.71 %SBI Life Insurance Company Ltd.0.87 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 18,94% 3 tahun 13,38 % 5 tahun 20,79%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Berikut fitur utama DSP BlackRock Opportunities Fund :

• Dana Peluang BlackRock DSP telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww dan peringkat 2 dalam kategori dana Diversifikasi oleh Crisil (untuk kuartal yang berakhir Desember 2017).
• AUM mendekati 4805 Cr.
• Pengembalian 3 tahun terakhir adalah 15,19% per tahun.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty 500 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk SBI, HDFC Bank Ltd., Bank ICCI, CBLO (CCIL), Gail (India) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratories Ltd., Vedanta Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 34,3 % ) diikuti oleh Energi ( 11,1 % ) dan Konstruksi ( 10 % ).
• SIP minimal =1000.
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =1,2%
• Pangsa Cap Besar=76,4% , Pangsa Cap Tengah =23,6% dan Pangsa Cap Kecil =5,6%.

DSP BlackRock Opportunities Fund adalah salah satu reksa dana multi-cap dengan kinerja terbaik di pasar saat ini. Dengan pengembalian yang kompetitif dengan dana multi-cap lainnya dan manajer dana yang berpengalaman.

Ini adalah dana yang terdiversifikasi dengan holding di perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang berbeda. Dana multi-kapital berisiko dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar dan sangat bergantung pada kemampuan pengelola dana. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Motilal Oswal Dana Multicap 35 Paling Fokus

Ini adalah Reksa Dana Multi Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada tanggal 28 April 2014. Ini adalah dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 28,83% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke Motilal Oswal Most Focused Multicap 35 Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 3,84 % dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan PNB Housing Finance Ltd.3.84 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 23,72 % 3 tahun 19,47 % 5 tahun 30,77%

Kinerja reksa dana sejak tahun 2008 :

Investasikan di Motilal Oswal Multicap 35 Fund Paling Terfokus Sekarang:

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww dan peringkat 1 dalam kategori ekuitas Diversifikasi oleh Crisil.
• AUM mendekati 11411 Cr.
• Diluncurkan hanya 3 tahun yang lalu, sehingga kinerja tidak dapat dengan mudah dinilai. Meskipun dananya relatif baru, itu telah membuat tanda dengan pengembalian investasi yang tinggi.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty 500 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk United Spirits Ltd., BPCL, HDFC Bank Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., HPCL, Jubilant Life Sciences Ltd., Interglobe Aviation Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (45,5%) diikuti oleh Energi (13,6%) dan Barang Konsumsi (12,7%).

• SIP minimal =1000.
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =1,2%

Ini adalah salah satu dana multi-cap berkinerja terbaik yang tersedia di pasar saat ini, meskipun baru diluncurkan 3 tahun yang lalu. Ini adalah pemotongan dana yang terdiversifikasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang berbeda.

Dana multi-kapital berisiko dibandingkan dengan dana berkapitalisasi besar dan sangat bergantung pada kemampuan pengelola dana. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Kategori Dana Cap Hibrida

Reksa dana perimbangan merupakan instrumen investasi, di mana perusahaan manajemen aset menginvestasikan uang yang terkumpul ke dalam utang dan ekuitas. Ini beragam reksa dana memiliki keseimbangan sempurna antara risiko dan pengembalian investasi, dan merupakan reksa dana paling populer saat ini.

Ini secara garis besar terdiri dari dua jenis:

• Reksa dana perimbangan berorientasi ekuitas : Porsi utama portofolio reksa dana terdiri dari saham, minimal 65%, dan beristirahat dalam hutang. Tujuannya di sini adalah untuk meminimalkan risiko investasi
• Reksa dana perimbangan berorientasi utang : Porsi utama portofolio dana terdiri dari hutang dan sisanya dalam ekuitas. Tujuannya di sini adalah untuk meningkatkan laba atas investasi.

Ini adalah salah satu reksa dana Hybrid terbaik dan eksposurnya ke PSU Banks :

Reliance Reliance Regular Savings Fund – Seimbang

Ini adalah sebuah Berorientasi Ekuitas Hibrida Reksa Dana diluncurkan pada 08 Juni, 2005. Merupakan reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 14,37% sejak diluncurkan.

Eksposur bank PSU ke Reliance Regular Savings Fund :

Total eksposur dana ke PSU Banks adalah 5,71 % dari total AUM.

Kepemilikan teratas dari Bank Sektor Publik (PSB) Paparan State Bank of India1.90 %8.39 State Bank of India1.01 %7.58 PNB Housing Finance Ltd.0.02 %PNB Housing Finance Ltd.0.70 %PNB Housing Finance Ltd. (87D)0.04 %9 State Bank of India0.41 %10.95 United Bank Of India0.40 %SBI Life Insurance Company Ltd.0.38 %8.98 Bank Nasional Punjab0.33 %8.5 Bank Baroda0.08 %8.65 Bank Baroda0.08 %10 Allahabad Bank0.08 %Bank Baroda0.16 %9.21 Punjab National Bank0,12 %

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 18,37% 3 tahun 12,03% 5 tahun 17,6%

Investasikan di Reliance Regular Savings Fund Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 11334 Cr.
• Usianya hampir 12 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Crisil Balanced Fund Aggressive sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk HDFC Bank Ltd., 9 Ya Bank Ltd., Grasim Industri Ltd, Infosys Ltd.. ICICI Bankt Pvt Ltd., Bharat Keuangan Inklusi Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 43,7% ) diikuti oleh Energi (10,4%)
• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =71,6% , Bagian hutang =26,6% dan Tunai =1,8%
• Pangsa Cap Besar=79,9% , Pangsa Cap Tengah =18,2 % dan Pangsa Cap Kecil =1,9 %

Reksa dana ini adalah reksa dana terdiversifikasi yang memiliki keseimbangan sempurna antara risiko dan pengembalian investasi, dan merupakan reksa dana paling populer saat ini. Jenis dana ini juga memberi manajer dana fleksibilitas untuk mengubah proporsi utang dan ekuitas tergantung pada situasi pasar. Jadi di pasar yang bullish, proporsi yang lebih tinggi akan dikaitkan dengan ekuitas daripada utang.

Kesimpulan

Dalam beberapa minggu terakhir sejak penipuan menjadi berita utama, Saham PNB jatuh hampir 25 persen dan bank-bank PSU lainnya juga ikut merah. Kejatuhan akan memukul skema sektoral buruk.

Investor yang khusus masuk dana sektor perbankan perlu mewaspadai bahwa dana sektor cenderung berisiko. Tetapi jika Anda mempertimbangkan dana populer yang disebutkan di atas di setiap kategori, risiko karena kinerja Bank PSU minimal karena hampir tidak merupakan 9% dari total ukuran aset dana.

Investor tidak perlu khawatir dengan reaksi spontan di pasar terhadap saham PSU. Reksa dana bahkan dapat menggunakan kesempatan tersebut untuk membeli beberapa saham PSU yang lebih baik saat turun. Pendeknya, Jangan panik dan buru-buru menjual unit Anda di reksa dana populer. Sebaliknya investor harus menunggu dan menonton.

Hal-hal untuk diingat

Pengembalian selalu menjadi tolok ukur dasar bagi investor saat melakukan investasi apa pun. Ini menunjukkan berapa banyak dana yang hilang atau diperoleh selama durasi investasi tertentu. Tetapi jangan hanya mengejar keuntungan dari investasi untuk berinvestasi di Reksa Dana.

Ada banyak hal yang harus Anda perhatikan sebelum memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda. Berikut 3 hal yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

• Tarif lebih tinggi :jangan membabi buta berinvestasi dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.
• Setiap kondisi keuangan seseorang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.
• Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi tidak terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Jika Anda seorang pemula untuk berinvestasi di reksa dana, khususnya reksa dana saham, memikirkan reksa dana berkapitalisasi kecil/menengah mungkin bukan ide terbaik untuk Anda. Ini adalah yang terbaik untuk investor yang memiliki ide reksa dana yang sangat baik dan risiko yang terkait dengannya.

Untuk memastikan dana berada di tangan yang tepat, pilih rumah dana yang memiliki manajer dana dengan jumlah pengalaman yang baik mengelola dana kapitalisasi kecil/menengah dan terkait dengan dana ini selama beberapa tahun.

Untuk melihat beberapa reksa dana berkinerja terbaik dari setiap kategori reksa dana, lihat Groww 30 reksa dana terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2018.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.