3 Reksa Dana ELSS yang Perlu Anda Investasikan Di Tahun 2021

Sebagai tahun anggaran, 2018-19 beringsut menuju akhir, ini adalah waktu dalam setahun lagi ketika para pembayar pajak sibuk menyelesaikan investasi penghematan pajak mereka. Seperti biasanya, Skema Tabungan Tertaut Ekuitas ( ELSS ) ada dalam daftar belanja banyak investor cerdas yang ingin menghemat pajak.

ELSS adalah cara terbaik untuk menumbuhkan uang Anda dan menghemat pajak pada saat yang bersamaan. Seperti reksa dana saham lainnya, cara terbaik untuk berinvestasi di ELSS adalah melalui mode Systematic Investment Plan (SIP). Anda harus merencanakan ke depan dan menyebarkan investasi Anda sepanjang tahun untuk mengurangi risiko memasuki pasar pada waktu yang salah.

Tujuan utama dari setiap investasi ELSS adalah untuk mencapai tujuan keuangan masa depan atau untuk menciptakan kekayaan jangka panjang untuk tujuan yang jauh seperti perencanaan pensiun, dll. dan penghematan pajak pada tahun investasi harus menjadi keuntungan insidental atau tujuan sekunder.

Berikut adalah dana ELSS terbaik yang dapat Anda investasikan untuk TA 2019.

3 Reksa Dana ELSS Penghemat Pajak Terbaik

Di antara semua skema penghematan pajak, ini adalah satu-satunya yang memberikan eksposur penuh terhadap ekuitas. Meskipun ELSS memiliki beberapa risiko, tetapi dengan periode penguncian minimal, itu telah muncul sebagai kendaraan penghemat pajak yang paling menarik saat ini. Satu-satunya 3 reksa dana ELSS yang perlu Anda investasikan adalah :

Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Ini adalah dana ELSS Berakhir Terbuka dengan penguncian selama 3 tahun dan diluncurkan pada 06 Maret 2008. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 25,65% sejak diluncurkan.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 26,63 % 3 tahun 11,25% 5 tahun 22,58%

Berikut adalah fitur utama dari Aditya Birla SL Tax Relief 96

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4759 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan untuk Barang Konsumen (19,1%) diikuti oleh Jasa Keuangan (17,6%) dan Mobil (14,6%).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =1,2%

• Pangsa Cap Besar=40,5% , Pangsa Cap Tengah =59,4 % dan Pangsa Cap Kecil =0,1 %

Tentang Manajer Investasi:

Dana ini dikelola oleh Tuan Ajay Garg sejak Oktober 2006.

Pendidikan: Mr. Garg adalah B.E (Elektronik) dan MBA (Keuangan).

Pengalaman:Sebelum bergabung dengan Birla Sun Life AMC pada tahun 2003, beliau pernah bekerja di Birla Sun Life Securities Ltd.

Dana yang Dikelola:

• Aditya Birla Sun Life Index Fund – sejak Okt 2006
• Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 – sejak Okt 2006
• Aditya Birla Sun Life MNC Fund – sejak Juni 2009
• Paket Pajak Aditya Birla Sun Life – sejak Okt 2011
• Aditya Birla Sun Life Tax Savings Fund – sejak Okt 2014

Analisis :

Salah satu dana ELSS tertua, dana ini memiliki peringkat bintang tiga selama bertahun-tahun tetapi telah menunjukkan peningkatan kinerja sejak tahun 2014, naik ke peringkat bintang lima baru-baru ini.

Dana tersebut mengikuti strategi multi-cap. Strateginya adalah dari bawah ke atas dan menggunakan pandangan 360 derajat dari sebuah perusahaan untuk berinvestasi dalam bisnis yang menarik, tanpa bias kapitalisasi pasar.

Filosofi investasi dana tersebut adalah berinvestasi di perusahaan yang berkualitas. Ini berburu untuk perusahaan yang dijalankan oleh manajemen profesional, yang memiliki prediktabilitas pendapatan dan parit yang kuat. Portofolio mengungkapkan beberapa pilihan mid-cap yang tidak konvensional sebagai kepemilikan teratas. Bias kualitas reksa dana juga menyebabkan sejumlah saham MNC menjadi pilihan saham.

Dana ini adalah salah satu dana ELSS terbaik yang tersedia di pasar yang dapat Anda investasikan dengan SIP minimum 500. Kaitkan dengan dana ini, jika Anda berpikir untuk berinvestasi di ELSS untuk jangka waktu yang lebih lama.

Dana Penghemat Pajak Reliance

Ini adalah ELSS yang diluncurkan pada 21 September, 2005. Ini adalah dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian 15,77% sejak diluncurkan. Skema ini bertujuan untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari portofolio yang diinvestasikan terutama pada instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 17,48% 3 tahun 6,91% 5 tahun 22,56%

Berikut adalah fitur utama Reliance Tax Saver Fund :

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 10758 Cr. Pengembalian cenderung rendah setelah AUM melebihi jumlah tertentu
• Usianya hampir 12 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 100 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum yang diberikan kepada Industri Manufaktur (10,3 % ) diikuti oleh Layanan Keuangan ( 23,9% ) dan Mobil (10,3 % )

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =97% , Bagian hutang =0.2% dan Tunai =2.8%

• Pangsa Cap Besar=84,9% , Pangsa Cap Tengah =15,1% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Tentang Manajer Investasi:

Dana ini dikelola oleh Tuan Ashwani Kumar sejak Oktober 2006.

Pendidikan: Mr. Kumar adalah B.Sc dan MBA di bidang Keuangan.

Pengalaman:Sebelum bergabung dengan Reliance Mutual Fund, ia pernah bekerja di Zurich Asset Management Co. Ltd.

Dana yang Dikelola:

• Reliance Vision Fund – sejak Jan 2004
• Reliance Tax Saver (ELSS) Fund – sejak Agustus 2005
• Reliance Top 200 Fund – Paket Ritel – sejak Juni 2007
• Reliance Capital Builder Fund IV Seri B – Paket Reguler – sejak Okt 2017

Analisis :

Seorang pemain agresif dalam kategori ELSS, dana ini telah berganti-ganti antara pengembalian grafik-busting dan pertunjukan moderat.

Dana tersebut telah mengalami perubahan substansial dalam alokasi kapitalisasi pasarnya selama bertahun-tahun. Bobot topi besar berada di bawah 40% hingga 2015, namun telah terus dipatok hingga 60% dalam satu tahun terakhir. Topi tengah, yang mengambil 40% lebih berat dalam portofolio setahun yang lalu, sekarang turun menjadi 25 hingga 30%, dengan topi kecil menempati sekitar 15% dari itu.

Dana tersebut menyisihkan 20 hingga 30% dari portofolio untuk perusahaan multinasional dengan fundamental yang kuat. Ini mengikuti perpaduan antara pertumbuhan dan investasi nilai.

Dana ini adalah salah satu dana ELSS terbaik yang tersedia di pasar yang dapat Anda investasikan dengan SIP minimal 500. Kaitkan dengan dana ini, jika Anda berpikir untuk berinvestasi di ELSS untuk jangka waktu yang lebih lama, katakan 5-7 tahun.

Dana Keuntungan Pajak IDFC (ELSS)

Ini adalah ELSS yang diluncurkan pada 28 Desember, 2008. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 20,95% sejak diluncurkan. Skema ini berupaya membangun portofolio terdiversifikasi yang terdiri dari saham perusahaan dengan fundamental kuat yang tersedia dengan valuasi yang wajar.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 30,97% 3 tahun 1,89% 5 tahun 21.80%

Berikut adalah fitur utama Dana Keuntungan Pajak IDFC:

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati 897 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk KEC International Ltd., HDFC Bank Ltd., Ritel Masa Depan Ltd., ICICI Bank Ltd., Minda Industries Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., VRL Logistik Ltd., CBLO (CCIL) dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Layanan Keuangan ( 24,3%) diikuti oleh Barang Konsumen ( 13,7%) dan Mobil ( 11,4% ).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =93,7% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =6,3%

• Pangsa Cap Besar=48,4% , Pangsa Cap Tengah =36,9% dan Pangsa Cap Kecil =14,6%

Tentang Manajer Investasi:

Dana ini dikelola oleh Mr Daylynn Gerard Paul Pinto sejak Oktober 2016

Pendidikan: Pak Pinto adalah seorang B.Com (H) dan PGDM.

Pengalaman:Bapak Pinto memiliki pengalaman lebih dari 12 tahun di industri reksa dana. Sebelum bergabung dengan IDFC AMC beliau pernah bergabung dengan UTI AMC (Jul 2006-Sep 2016) sebagai fund manager.

Dana yang Dikelola:

• Dana Ekuitas Sterling IDFC – Paket Reguler – sejak Okt 2016
• Dana Keuntungan Pajak (ELSS) IDFC – Paket Reguler – sejak Okt 2016

Analisis :

Diluncurkan pada tahun 2008, Dana Keuntungan Pajak IDFC, adalah dana ELSS yang secara konsisten mengungguli tolok ukurnya sejak awal dan telah memberikan pengembalian yang tinggi selama bertahun-tahun di antara dana ELSS.

Ini adalah dana yang telah mendapatkan garis-garisnya dengan mengalahkan tolok ukurnya setiap tahun kecuali pada tahun peluncurannya pada tahun 2009.

Ini adalah dana yang sangat agresif dalam kategori ELSS. Portofolio menunjukkan alokasi 15 hingga 20% untuk kapitalisasi kecil terus-menerus dengan kapitalisasi menengah membentuk di mana saja antara 25 dan 40% dari portofolio. Topi besar memperhitungkan bagian sisa.

Dana tersebut dikelola atas dasar pertumbuhan dengan filosofi harga yang wajar. Dibutuhkan baik uang tunai dan panggilan utang pada kesempatan, meskipun posisi kas cukup rendah saat ini. Dana tersebut mengidentifikasi perusahaan berdasarkan pemahaman mendalam tentang potensi pertumbuhan industri dan interaksi dengan manajemen.

Hal-hal untuk diingat

Jangan hanya mengejar keuntungan dari investasi untuk berinvestasi di reksa dana. Ada banyak faktor yang harus Anda perhatikan sebelum memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Berikut 3 hal yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

• Tarif yang lebih tinggi:jangan berinvestasi secara membabi buta dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.
• Setiap kondisi keuangan seseorang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.
• Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi tidak terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Untuk memastikan dana berada di tangan yang tepat, pilih rumah dana yang memiliki manajer dana dengan jumlah pengalaman yang baik mengelola dana kapitalisasi kecil/menengah dan terkait dengan dana ini selama beberapa tahun.

Juga, seseorang harus secara aktif mempertimbangkan untuk mengalokasikan dana ELSS secara teratur. Anda bahkan dapat memilih untuk berinvestasi dalam jumlah besar, di atas batas pengurangan pajak Anda, tetapi perlu diingat bahwa investasi Anda tidak akan dapat diakses, dan sejauh itu tidak dapat diubah, selama 3 tahun pertama penguncian. Juga, mengingat, alokasi ekuitas paling efisien selama lebih dari 5-7 tahun.

Untuk melihat beberapa reksa dana berkinerja terbaik dari setiap kategori reksa dana.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.