Tinjauan Rencana Jangka Panjang ICICI Prudential 2018

ICICI Prudential Long Term Plan adalah dana dinamis yang diinvestasikan dalam instrumen utang dan pasar uang dan menghasilkan pendapatan melalui instrumen tersebut.

Dana tersebut berencana untuk menjaga keamanan, likuiditas dan keseimbangan imbal hasil yang optimal.

Dana tersebut dimulai pada Januari 2010 dengan nilai nominal INR 10.

Ukuran dana adalah INR 3615 crore. Dana tersebut merupakan dana terbuka. Dana tersebut mempertahankan portofolio durasi rendah hingga Maret 2014, setelah itu beralih ke strategi portofolio durasi panjang.

Rincian Rencana Jangka Panjang ICICI:

Pengembalian 1 tahun lebih rendah dari benchmark sedangkan pengembalian 3 dan 5 tahun jauh lebih baik dari benchmark. Risiko lebih tinggi dibandingkan dengan benchmark. Ini pada dasarnya menunjukkan bahwa lebih baik untuk berinvestasi dalam dana ini selama lebih dari 3 tahun.

Investasikan dalam Rincian Rencana Jangka Panjang ICICI Sekarang

NAB dana saat ini adalah 21,3763 karena kinerjanya yang stabil sejak awal. Rasio biaya 0,975% sangat rendah dibandingkan dengan rekan-rekannya. Minimal 1 ^st jumlah investasi waktu adalah INR 5000 setelah itu jumlah minimum dikurangi menjadi INR 1000.

Kepemilikan Teratas:

Beberapa kepemilikan teratas meliputi:

• CBLO (CCIL)
• Tagihan Harta Karun (91D)
• 68 Pemerintah Indonesia 17 Sep 2031
• 72 Pemerintah Indonesia 25 Mei, 2025
• 15 Pemerintah Indonesia 24 November, 2026

Kinerja Sebelumnya:

Analisis:

Dalam tiga tahun terakhir, manajer dana telah mempertahankan durasi yang tinggi, meskipun itu sedikit lebih rendah daripada di paruh kedua periode tersebut. Durasi yang dimodifikasi rata-rata menjadi 7,42 dalam tiga tahun terakhir.

Durasi dana yang tinggi bekerja cukup baik karena tingkat bunga menurun selama periode ini, yang membuat dana tersebut membukukan pengembalian yang lebih tinggi daripada benchmark dan rekan-rekan.

Dalam tiga tahun terakhir, dana tersebut telah mengalihkan investasinya dari sekuritas pemerintah  ke utang perusahaan. Eksposur terhadap surat berharga pemerintah, yang rata-rata menjadi 86 persen sebelum September 2016, sekarang telah berkurang menjadi 61 persen, dan eksposur ke sekuritas 'AAA &A1+' (18,60 persen per Juni 2016) dan 'kategori AA &A1' (10,69 persen) meningkat secara bersamaan.

Dalam tiga tahun terakhir, dana telah konservatif di depan risiko kredit. Lebih dari 90 persen portofolionya dialokasikan untuk detik pemerintah dan sekuritas AAA &A1+.

Surat berharga pemerintah terdiri 80 persen dari portofolio karena tujuannya keamanan dan likuiditas. Manajer dana telah berhasil mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada rekan-rekannya dengan mempertahankan durasi yang lebih tinggi dan mendapat manfaat dari penurunan suku bunga.

Dalam reksa dana, seorang profesional yang terampil dan terlatih menangani semua investasi untuk Anda dan oleh karena itu, Anda bisa mendapatkan keuntungan dari pasar ekuitas tanpa menghabiskan terlalu banyak waktu untuk mendapatkan keterampilan yang dibutuhkan untuk memahami pasar.

Manajer Investasi – Rencana Jangka Panjang ICICI

Manajer Investasi adalah Manish Banthia dan Anuj Tagra. Manish Bantia. Pak Banthia adalah B.Com, CA dan MBA yang telah bergabung dengan ICICI Prudential Asset Management Company sejak Okt 2005.

Bapak Anuj Tagra adalah lulusan Guru Gobind Singh Indraprastha University dan MBA dari Institut Studi Manajemen Narsee Monjee sebelum bergabung dengan ICICI Prudential AMC. Beliau pernah bekerja di Union Bank of India dan Fidelity Investments.

Selamat berinvestasi!