Breakpoints dan Hak Akumulasi (ROA)

Breakpoint dalam reksa dana merupakan area diskon pada harga jual investor. Mereka adalah cara untuk memberi penghargaan kepada investor dengan lebih dari jumlah uang tertentu dalam dana tersebut dengan biaya yang lebih rendah. Ketika Anda mencapai titik istirahat, Anda diberikan hak akumulasi untuk biaya yang lebih rendah.

Breakpoint dan ROA

Anda berhak atas diskon ROA di beberapa breakpoint selama Anda memegang saham di reksa dana. Tidak masalah berapa lama Anda memegang saham:yang penting adalah jumlah yang Anda investasikan. Semakin banyak Anda berinvestasi, semakin banyak istirahat yang Anda dapatkan, mirip dengan diskon "pelanggan setia". Breakpoint dalam reksa dana Anda ditentukan oleh dana itu sendiri.

Contoh

Reksa dana Anda mungkin memiliki breakpoint di $30, 000. Saat ini Anda memiliki $26, 000 diinvestasikan dan ingin menginvestasikan $10, 000 lebih. Biaya penjualan tradisional akan menjadi 6,0 persen, tetapi Anda memenuhi syarat untuk hak akumulasi untuk biaya penjualan 5,25 persen yang lebih rendah karena Anda melampaui breakpoint. Seluruh $10, 000 jumlah yang Anda investasikan akan dikenakan jumlah yang lebih rendah, bukan hanya $6, 000 Anda berinvestasi melewati breakpoint dana tersebut.