Perbandingan Reksa Dana:Talent

Ketika Anda melakukan perbandingan reksa dana , Anda mungkin ingin mempertimbangkan beberapa faktor tak berwujud selain statistik. Anda dapat menilai dana berdasarkan standar deviasi, volatilitas dan beta, tapi di penghujung hari, Anda hanya ingin dana dikelola oleh individu yang Anda bisa memercayai dengan investasi Anda. Sebagian besar pembeli reksa dana tidak ingin mengambil risiko, gerakan membangun kekayaan. Sebagai gantinya, mereka mencari untuk menumbuhkan pendapatan dan melindungi tabungan mereka. Bakat manajer dana Anda dapat menjadi faktor penting dalam perbandingan Anda.

Gaya Reksa Dana

Anda dapat memilih reksa dana berdasarkan gaya pengelolanya. Pada dasarnya, prospektus reksa dana akan memberi Anda wawasan tentang cara umum manajer mendekati keputusan. Apakah dana tersebut didistribusikan ke banyak industri yang berbeda atau terkonsentrasi pada satu industri? Tolok ukur apa yang digunakan manajer dana untuk melacak kinerja mereka? Apakah mereka mengukur pengembalian pada skala absolut atau skala relatif? Item ini dapat memberi Anda wawasan tentang apakah manajer reksa dana berpikir seperti Anda dan berbagi prioritas Anda. Bahkan jika dana memiliki catatan yang sangat baik di atas kertas, itu tidak akan menjadi pilihan yang tepat untuk Anda jika manajer tidak berbagi prioritas investasi Anda.

Dana yang Dikelola Secara Pasif vs. Dikelola Secara Aktif

Gaya yang Anda sukai dalam fund manager terserah Anda, tetapi ada baiknya untuk mempertimbangkan perbedaan antara manajer pasif dan aktif. Manajer pasif cenderung membiarkan dana naik turun di pasar. Mereka bertujuan untuk menjaga biaya transaksi tetap rendah dengan hanya bertindak ketika tujuan tertentu secara eksplisit ditetapkan. Manajer aktif mencoba memanipulasi kinerja dengan melakukan lebih banyak perdagangan dan perubahan. Secara keseluruhan, dana yang dikelola secara pasif lebih populer. Pertimbangkan ini sebagai faktor ketika Anda mengevaluasi bakat manajer dana Anda.

Gaya Drift

Jika Anda menyukai gaya reksa dana tertentu, Anda harus melihat seberapa konsisten gaya itu dari waktu ke waktu. Beberapa analis menggunakan istilah style drift untuk menggambarkan kecenderungan reksa dana untuk mengubah pendekatannya. Reksa dana dengan banyak gaya melayang mungkin terlalu banyak menyerah pada tekanan luar seperti permintaan investor atau tren pasar. Beberapa perubahan gaya diperlukan karena pergeseran pasar. Secara keseluruhan, meskipun, kebanyakan investor akan lebih memilih untuk tidak memiliki gaya yang menyimpang untuk menjaga prioritas mereka tetap lurus.

Loyalitas kepada Manajer Investasi

Anda mungkin sangat setia kepada manajer dana tertentu yang telah memberi Anda keuntungan besar di masa lalu. Jika pengelola dana ini mengalihkan dana, Anda mungkin berpikir bahwa Anda harus pergi bersamanya. Pada kasus ini, yang terbaik adalah menunggu untuk menentukan apakah manajer baru dana Anda akan menjadi pengganti yang solid. Jika begitu, menghemat biaya perubahan dan tetap dengan orang baru. Jika Anda merasa dana akan memburuk di bawah arahan baru, pertimbangkan pilihan Anda untuk melanjutkan berdasarkan apakah Anda berada dalam dana tertutup atau terbuka.