4 Tips Menafsirkan Laporan Reksa Dana

Membaca laporan reksa dana dapat memberi Anda banyak informasi tentang reksa dana dan cara perdagangannya. Laporan reksa dana biasanya didistribusikan setiap tahun atau triwulanan, tergantung pada jenis dana yang Anda investasikan. Berikut adalah beberapa tips untuk menafsirkan laporan reksa dana.

1. Lihat Visualnya

Beberapa alat paling berguna yang biasanya disertakan adalah representasi visual dari dana tersebut. Visual biasanya akan menyertakan diagram lingkaran dan berbagai grafik berbeda untuk membantu Anda memahami laporan dana. Representasi visual ini membantu Anda mendapatkan gambaran mental tentang banyak hal berbeda yang berkaitan dengan dana tersebut. Mereka dapat mewakili berbagai jenis kepemilikan yang ada dalam dana atau menunjukkan kepada Anda kinerja dana dari waktu ke waktu. Banyak orang adalah pembelajar visual dan alat ini membuatnya sangat mudah untuk memahami apa yang ingin disampaikan oleh laporan.

2. Angka Kinerja

Saat membaca laporan reksa dana, Anda ingin memberi perhatian khusus pada angka kinerja reksa dana. Akhirnya, Tujuan utama Anda berinvestasi di reksa dana adalah untuk memberikan pertumbuhan yang stabil. Kinerja reksa dana harus sesuai dengan tujuan investasi Anda. Jika kinerjanya kurang baik, mungkin sudah waktunya untuk mencari di tempat lain untuk kebutuhan reksa dana Anda.

3. Ringkasan

Sering kali laporan reksa dana akan menyertakan ringkasan tahun sebelumnya. Mereka akan memberi tahu Anda strategi investasi apa yang mereka gunakan dan apakah itu berjalan sesuai rencana atau tidak. Berkali-kali pengelola dana akan mencoba menjelaskan mengapa suatu reksa dana tidak berjalan seperti yang diharapkan. Sebagai investor, terserah Anda untuk memutuskan apakah pengelola dana memiliki alasan yang sah untuk tidak melakukan sebagaimana mestinya. Pasar sangat tidak terduga, dan beberapa keringanan hukuman diperlukan. Baca informasi ini dengan hati-hati dan tentukan apakah Anda puas atau tidak.

4. Rasio Biaya

Saat membaca laporan reksa dana, Anda juga harus memberi perhatian khusus pada rasio pengeluaran. Banyak kali, dana akan mempublikasikan setiap perubahan dalam rasio biaya dalam laporan tahunan mereka. Sebagai investor, ini memberitahu Anda berapa banyak Anda harus membayar untuk layanan yang diberikan oleh perusahaan reksa dana. Rasio biaya datang langsung dari keuntungan yang direalisasikan oleh reksa dana. Karena itu, pengeluaran ini diambil dari keuntungan yang bisa Anda dapatkan. Anda ingin memastikan bahwa rasio pengeluaran sesuai dengan layanan yang Anda berikan. Jika tidak, Anda mungkin ingin mencari di tempat lain untuk kebutuhan investasi Anda.

Untuk menemukan reksa dana terbaik, Anda harus melakukan penelitian. Anda dapat memeriksa metode penilaian populer, hasil dan informasi penting lainnya secara online atau dengan meminta penasihat keuangan. Persyaratan yang paling penting adalah selalu memastikan bahwa dana tersebut sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan Anda.