Bagaimana Melakukan Riset Perdagangan Reksa Dana yang Bermanfaat

Perdagangan reksa dana dapat menjadi salah satu praktik paling bermanfaat yang Anda terapkan dalam portofolio Anda. Namun, untuk menjadi sukses, Anda harus memilih reksa dana terbaik yang tersedia di pasar. Ini membutuhkan penelitian. Berikut adalah dasar-dasar bagaimana melakukan riset perdagangan reksa dana yang bermanfaat.

Peringkat Bintang Kejora

Banyak investor reksa dana memulai dengan melihat peringkat MorningStar. MorningStar adalah otoritas terkemuka di industri keuangan sejauh penilaian investasi pada beberapa kategori yang berbeda. MorningStar menyusun daftar setiap reksa dana yang tersedia di pasar. Mereka memecah daftar ini ke dalam berbagai kategori reksa dana. Dari sana, mereka melihat kinerja reksa dana di masa lalu dan mengukurnya terhadap tingkat risiko yang digunakan untuk mencapainya. Mereka kemudian akan memberi peringkat semua dana dari kategori tertentu berdasarkan informasi ini. 10% teratas di setiap kategori mendapat peringkat bintang lima. 22,5% berikutnya dalam kategori mendapat peringkat bintang empat. Karena itu, ini memberi Anda tempat yang baik untuk memulai penelitian Anda.

Banyak orang akan menggunakan sistem rating sebagai cara untuk memilih reksa dana tertentu. Namun, jika Anda ingin melakukan penelitian menyeluruh, ini seharusnya hanya permulaan. Sistem peringkat MorningStar sebenarnya memberikan setidaknya peringkat bintang empat untuk setidaknya sepertiga dari reksa dana di luar sana. Karena itu, Anda harus mempersempit pencarian Anda lebih jauh dengan penelitian yang relevan.

Prospektus Reksa Dana

Setelah Anda melihat MorningStar untuk mendapatkan daftar dana yang ingin Anda teliti lebih lanjut, Anda perlu memeriksa prospektus reksa dana untuk masing-masing reksa dana. Prospektus reksa dana adalah dokumen yang dibuat oleh tim pengelola reksa dana. Ini akan memberi Anda banyak informasi tentang dana dan kinerja historisnya. Di awal prospektus Anda akan menemukan informasi dasar tentangnya. Ini akan menguraikan strategi investasi tertentu yang digunakannya, serta kepemilikannya saat ini dalam dana tersebut. Ini adalah tempat yang baik untuk memulai karena akan segera memberi tahu Anda apakah tujuan investasi dana tersebut sesuai dengan tujuan Anda. Jika Anda menyukai apa yang Anda lihat, lanjutkan ke sisa prospektus.

Anda perlu melihat kinerja reksa dana selama beberapa tahun terakhir. Bandingkan dengan tingkat risiko yang mereka gunakan dan jenis investasi apa yang mereka investasikan. Anda juga ingin melihat rasio pengeluaran setiap dana yang Anda pertimbangkan. Banyak investor tidak mempertimbangkan rasio biaya, meskipun itu adalah bagian yang sangat penting dalam mengevaluasi reksa dana. Ini adalah persentase dari kemenangan dana yang dibayarkan kembali ke pengelola dana dan administrasi. Karena itu, ini bisa masuk ke keuntungan Anda secara keseluruhan. Pertimbangkan semua hal ini sebelum memilih reksa dana.